Внешние угрозы банковской деятельности

Введение 3
Характеристика угроз банковской безопасности 3
Внешние угрозы банковской безопасности 4
Классификация потенциальных угроз безопасности банков 7
Технические угрозы - это совокупность мероприятий и технических средств, направленных на получение нужной информации, а также на нарушение, нейтрализацию аппаратных средств и программного обеспечения интересующего объекта (банка), к ним относятся: 7
Интеллектуальные угрозы - это угрозы направленные на продукт интеллектуального труда, умственные способности индивида. 8
Виды угроз утечки информации при автоматизированной обработке 9
Концепция безопасности коммерческого банка 10
Объектами безопасности являются: 10
Общие подходы к обеспечению экономической безопасности банковской деятельности 11
Заключение 13
Библиографический список 15

Финансово-экономическая безопасность банковской деятельности является составной частью финансово-экономической безопасности национальной экономики и отражает специфику отрасли, а именно – стабильность и сбалансированность развития финансово-кредитных учреждений и эффективность работы Центрального банка, как мегарегулятора.

Введение

Современная банковская система является одним из основных драйверов национальных экономик и фактором обеспечения национальной безопасности.
В России динамичное развитие российских кредитных организаций было остановлено первой волной мирового финансового кризиса 2008-2009 гг. и после небольшого периода роста (2010-2012 гг.) вновь затормозилось. Ухудшение экономической конъюнктуры последних лет актуализировало исследования проблемы устойчивости банковской системы для недопущения негативных тенденций в ее развитии в будущем.
Изучение факторов устойчивости банковской сферы привело к пониманию необходимости, прежде всего, выявления и устранения ошибок в существующих подходах к определению ключевых терминов «финансово-экономическая безопасность» и «финансово-экономическая безопасность банка (банковской деятельности)».
...

Характеристика угроз банковской безопасности

Угрозы безопасности банков по происхождению делятся на внутренние и внешние. В свою очередь, как первые, так и другие по направленности и характеру воздействия на банки могут быть экономическими, физическими и интеллектуальными.
Экономические угрозы могут реализовываться в форме коррупции, мошенничества, недобросовестной конкуренции, использование банками неэффективных технологий банковского производства. Реализация таких угроз наносит ущерб банкам или ведет к потере ими выгоды.
...

Внешние угрозы банковской безопасности

Безопасность достигается путем планирования и организации (администрацией) и осуществления (персоналом) мер защиты правового, организационного, экономического, научно-технического и социально-психологического характера, направленных на прогнозирование, отслеживание и учет угроз экономической деятельности организации от факторов внешней и внутренней среды.
Под внешней средой следует понимать совокупности объектов, обладающих следующими свойствами:
• они находятся за юридическими границами организации;
• они формируют определенные обстоятельства, воздействующие на процессы управления организацией;
• они не подвергаются задающим или управляющим воздействиям со стороны собственников и менеджеров организации.
...

Классификация потенциальных угроз безопасности банков:
• Первая группа - физические угрозы.
• Вторая группа - технические угрозы.
• Третья группа - интеллектуальные угрозы
• Физические угрозы, как воздействие физических лиц, совершающих противоправные действия методом физического насилия, также и природные, техногенные катастрофы.

К физическим угрозам относятся:
• похищения и угрозы похищения сотрудников банка, членов их семей и близких родственников;
• убийства, сопровождаемые насилием, издевательствами и пытками; разбойные нападения с целью завладения денежными средствами, ценностями и документами;
• уничтожение собственности банка и собственности банковских работников; угроза безопасность банковская
• террористические акции, т.е. совершение преступления в форме взрыва, поджога, применения или угрозы применения взрывных устройств, химических, биологических, токсических ядов, веществ, а также захват заложников, транспортных средств и т.д.
...

Интеллектуальные угрозы - это угрозы направленные на продукт интеллектуального труда, умственные способности индивида.
• изменение информации записанной на лицевой стороне;
• их сочетание;
• подделка подписи законного владельца и т.д.

Фактор риска и их характеристика

Фактор рисков
Группы
Подгруппы
Внешние
Политические
• Внешнеполитические (мировые)
• Внутриполитические, в т.ч. финансово-бюджетные Трансакционные

Социально-экономические
• Инфраструктурные
• Инвестиционные
• Внешнеэкономические

Отраслевые
• Конкурентные
• Продуктовые

При этом важно отметить, что факторы риска и угрозы классифицируются как по уровню нейтрализации (для решения внутри организации, для решения на более вышестоящих субъектных уровнях – региона, государства), так и по степени критичности (ведущие к банкротству бизнеса или системы, ведущие к потере конкурентных позиций либо ведущие к отставанию в инновационном развитии).
...

Виды угроз утечки информации при автоматизированной обработке

Угроза безопасности информации  в компьютерной системе – событие или действие, которое может вызвать изменение функционирования (компьютерной системы), связанное с нарушением защищённости обрабатываемой информации.
Одним из важнейших аспектов проблемы обеспечения безопасности компьютерных систем является определение, анализ и классификация возможных угроз безопасности АСОИ.
Источник угроз – это или преднамеренное и методическое исследование цели в поисках уязвимостей, или ситуация и метод, которые случайно приводят к уязвимости. Различают два вида источников угроз: внешние и внутренние. Примеры приведены в следующей таблице.
...

Концепция безопасности коммерческого банка

Концепция безопасности коммерческого банка (кредитной организации) представляет собой научно обоснованную систему взглядов на определение основных направлений, условий и порядка практического решения задач защиты банковского дела от противоправных действий и недобросовестной конкуренции.
Под безопасностью коммерческого банка понимается состояние защищенности интересов владельцев, руководства и клиентов банка, материальных ценностей и информационных ресурсов от внутренних и внешних угроз.
Обеспечение безопасности является неотъемлемой составной частью деятельности коммерческого банка (кредитной организации). Состояние защищенности представляет собой умение и способность кредитной организации надежно противостоять любым попыткам криминальных структур или недобросовестных конкурентов нанести ущерб законным интересам банка.
...

Объектами безопасности являются:

• персонал (руководство, ответственные исполнители, сотрудники);
• финансовые средства, материальные ценности, новейшие технологии;
• информационные ресурсы (информация с ограниченным доступом, составляющая коммерческую тайну, иная конфиденциальная информация, предоставленная в виде документов и массивов независимо от формы и вида их представления).
...