Изучение финансовой функции МВСД

Введение 3
1. Описание категории функций 5
2. Анализ экономической проблемы 8
3. Описание специальных терминов и формул 9
4. Описание изучаемой функции 10
5. Набор исходных данных 12
6. Примеры использования функции 15
Заключение 25
Литература 26

Используемые формулы: =МВСД(B2:B6;B7;B8) и =МВСД(E2:E7;E8;E9)
Задание 4:
Рассчитать, при каких изменяющихся пар параметров ставок доходность по инвестированию будет максимальной.
Ставка за средства в обороте Ставка реинвестирования 15 9,8 16 10,5 17 11,2 Параметры инвестирования:
Год Сумма 0 -120000 1 10000 2 20000 3 80000 4 15000 5 100000 Решение:
Определим аргументы для функции МВСД, используемые в данной задаче:
Значения (-120000;10000; 20000; 80000; 15000; 100000);.
Ставка_финанс — 0,15, 0,16 и 0,17.
Ставка_реинвест — 0,098, 0,105 и 0,112.
Введем исходные данные на лист EXCEL, получаем:
Рисунок 8 – Исходные данные в EXCEL
Рассчитываем ставку доходности по инвестированию, получаем:
Рисунок 9 – Расчет доходности
Меняя ставку по кредиту и ставку реинвестирования в соответствии с данными задания, получаем, что в первом случае доходность равна 6,4%, во втором случае 6,7%, в третьем случае - 7,0%., т.е. самым выгодным является вариант со ставкой по кредиту 17% и ставкой реинвестирования 11,2%.
Используемая формула: =МВСД(B1:B6;B7;B8)
Задание 5:
Построить график изменения доходности по инвестированию в зависимости от изменения процентной ставки реинвестирования от 5 до 8% при следующих условиях:
В проект было инвестировано 220000 руб., доходы по годам следующие:
Год Сумма 1 100000 2 70000 3 70000 Ставка процентов по кредиту равна 10%.
Решение:
Определим аргументы для функции МВСД, используемые в данной задаче:
Значения (-100000;70000; 70000);.
Ставка_финанс — 0,10.
Ставка_реинвест — от 0,05 до 0,08.
Введем исходные данные на лист EXCEL, получаем:
Рисунок 10 – Исходные данные в EXCEL
Рассчитываем ставку доходности по инвестированию, получаем:
Рисунок 11 – Расчет доходности
На основании полученной таблицы построим график:
Рисунок 12 – График доходности от ставки реинвестирования
Получаем, практически линейную зависимость между величинами доходности от ставки реинвестирования, чем выше ставка реинвестирования, тем выше доходность инвестирования.
Заключение
В результате данной работы была изучена функция EXCEL МВСД, которая относится к финансовым функциям EXCEL. Цель, поставленная в начале работы, была достигнута полностью, задачи, поставленные в начале выполнения работы, были выполнены, а именно:
Было дано подробное описание работы функции МВСД.
Были подробно описаны все аргументы функции.
Были даны пояснения специальных финансовых терминов, которые использует изучаемая функция.
Был создан набор данных, которые могут быть использованы при решении экономических задач с использованием этой функции.
Были подробно рассмотрены условия использования данных.
Были рассмотрены возможные ошибки, которые могут возникнуть при неверном использовании этой функции.
Были рассмотрены основные возможности применения этой функции для решения практических задач в области экономики и бизнеса.
В результате выполнения работы можно сделать общий вывод, что данная функция позволяет значительно уменьшить объем сложных финансовых вычислений, экономить время и уменьшить вероятность появления ошибки.
В результате выполнения работы был приобретен бесценный опыт решения задач подобного рода, что, безусловно, пригодится в дальнейшем обучении.
Литература
1. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы: Учебник. – М.: ИД ФБК-Пресс, 2000. – 760 с.
2. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента. – М.: Финансы и статистика, 1999. – 496 с.
3. Балабанов И.Т. Финансовый менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1994. – 308 с.
4. Барановская Т. П.; ред. В. И. Лойко. Информационные системы и технологии в экономике: Учебник для вузов — 2-е изд., перераб. и доп.. — М.: Финансы и статистика, 2005. — 412 с.
5. Белолинецкий В.Г. Финансы фирмы: Курс лекций. – М.: Инфра-М, 1998. – 297 с.
6. Гришин В.Н., Панфилова Е.Е. Информационные технологии в профессиональной деятельности: Учебник. — М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005. — 416 с.
Барановская Т. П.; ред. В. И. Лойко. Информационные системы и технологии в экономике: Учебник для вузов — 2-е изд., перераб. и доп.. — М.: Финансы и статистика, 2005. — 412 с.
Гришин В.Н., Панфилова Е.Е. Информационные технологии в профессиональной деятельности: Учебник. — М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005. — 416 с., с. 302
Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы: Учебник. – М.: ИД ФБК-Пресс, 2000. – 760 с., с 520
http://office.microsoft.com/ru-ru/excel-help/HP010342696.aspx
12