Анализ деятельности Сбера 2017-2019

17 таблиц по деятельности Сбербанка в 017-2019 гг. включительно

-

На основании Устава коммерческого банка, официальной информации с сайта банка, форм публикуемой отчетности, аудиторского заключения заполните и проанализируйте следующие таблицы и формы.
Таблица 1 – Доли акционеров (участников) в уставном капитале коммерческого банка, %
20.. 20.. 20.. Изменение
Участник 1
Участник 2
Участник 3
Участник ….. N
Таблица 2 – Динамика источников собственных средств коммерческого банка, тыс. руб.
Наименование статьи 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Средства акционеров (участников)
Эмиссионный доход
Резервный фонд
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
Переоценка основных средств
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
Всего источников собственных средств

Таблица 3 – Структура собственного капитала коммерческого банка, тыс. руб.
Наименование статьи 20.. 20.. 20.. Изменение, %
1. Собственные средства (капитал), в т.ч.
1.1 Источники базового капитала:
1.1.1 уставный капитал
1.1.2 эмиссионный доход
1.1.3 резервный фонд
1.1.4 нераспределенная прибыль
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала
1.3 Базовый капитал
1.6 Добавочный капитал
1.7 Основной капитал
1.8 Источники дополнительного капитала
1.8.3 прибыль
1.8.4 субординированный кредит
1.8.5 прирост стоимости имущества
1.9 показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
1.11 Дополнительный капитал

 
Таблица 4 – Динамика обязательств коммерческого банка, тыс. руб.
Наименование статьи 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
Средства кредитных организаций
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
Выпущенные долговые обязательства
Обязательство по текущему налогу на прибыль
Отложенное налоговое обязательство
Прочие обязательства
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон
Всего обязательств


Рисунок 1 – Структура обязательств коммерческого банка, % (постройте рисунок)


Таблица 5 – Динамика активов коммерческого банка, тыс. руб.
Наименование статьи 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Денежные средства
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
Средства в кредитных организациях
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
Чистая ссудная задолженность
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
Требования по текущему налогу на прибыль
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
Прочие активы
Всего активов


Рисунок 2 – Структура активов коммерческого банка, %

Таблица 6 – Классификация активов коммерческого банка, оцениваемых в целях создания резервов, по категориям качества, тыс. руб.
Период Категории качества
I II III IV V Итого
Кредиты банкам 20..
20..
20..
Изменение, %
Кредиты юридическим лицам 20..
20..
20..
Изменение, %
Кредиты физическим лицам 20..
20..
20..
Изменение, %


Таблица 7 – Динамика кредитного портфеля коммерческого банка в разрезе субъектов кредитования, тыс. руб.
Показатель 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Кредитный портфель
Кредиты физическим лицам
Кредиты предприятиям и организациям
Просроченная задолженность в кредитном портфеле


Таблица 8 – Динамика корпоративного кредитного портфеля Коммерческого банка, тыс. руб.
Показатель 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Кредиты предприятиям и организациям
Сроком до 180 дней
Сроком от 181 дня до 1 года
Сроком от 1 года до 3 лет
Сроком более 3 лет
Овердрафты
Просроченная задолженность


Рисунок 3 – Структура корпоративного кредитного портфеля коммерческого банка по срокам, %
Таблица 9 – Анализ кредитов коммерческого банка в разрезе видов экономической деятельности, млн. руб.
20.. уд. вес 20.. уд. вес 20.. уд. вес
Услуги
Торговля
Металлургия
Энергетика
Пищевая промышленность и сельское хозяйство
Машиностроение
Нефтегазовая промышленность
Химическая промышленность
Телекоммуникации
Строительство
Транспорт, авиационная и космическая промышленность
Деревообрабатывающая промышленность
Прочее

Таблица 10 – Динамика розничного кредитного портфеля Коммерческого банка по срокам кредитования, тыс. руб.
Показатель 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Кредиты физическим лицам
Сроком до 180 дней
Сроком от 181 дня до 1 года
Сроком от 1 года до 3 лет
Сроком более 3 лет
Овердрафты и прочие предоставленные средства
Просроченная задолженность


Рисунок 4 – Структура розничного кредитного портфеля коммерческого банка по срокам, %

Таблица 11 – Структура розничного кредитного портфеля коммерческого банка, тыс. руб.
Показатель 20.. уд.вес,% 20.. уд.вес, % 20.. уд. вес
Ипотечные кредиты, всего
Автокредиты
Иные потребительские кредиты
Кредиты физическим лицам до вычета РВП
Таблица 12 – Рейтинг банков по (различным критериям)
№ Наименование банка 20.. 20.. 20.. Изменение, %
1 Критерий 1
2 Критерий 2
N Критерий N


Таблица 13 – Доля коммерческого банка в основных сегментах российского финансового рынка, %
20.. 20.. 20.. Изменение, %
Активы
Кредиты корпоративным клиентам
Кредиты частным клиентам
Средства корпоративных клиентов
Средства частных клиентов
Капитал и т.д.

Таблица 14 – Финансовые результаты деятельности коммерческого банка, тыс. руб.
Наименование статьи 20.. 20.. 20.. Изменение, %
Процентные доходы, всего
Процентные расходы, всего
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Прочие операционные доходы
Чистые доходы (расходы)
Операционные расходы
Прибыль (убыток) до налогообложения
Возмещение (расход) по налогам
Прибыль (убыток) после налогообложения
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

Таблица 15 – Ключевые показатели деятельности коммерческого банка
20.. 20.. 20.. Изменение, %
Рентабельность капитала (ROE), %
Рентабельность активов (ROA), %
Прибыль на акцию (EPS), руб. за акцию
Чистая прибыль, млрд.руб.
Чистая процентная маржа (NIM), %
Расходы к доходам (CIR), %
Стоимость риска (COR), %


Таблица 16 – Обязательные нормативы, регламентирующие уровень кредитного риска Коммерческого банка, %
Норматив Нормативное значение Банка России, % 20.. 20.. 20..
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка Н6 max max max
min min min
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка Н7, банковской группы Н22
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) Н9.1

Таблица 17 – Значения нормативов коммерческого банка в отношении величины собственного капитала и ликвидности, %
Показатель 20.. 20.. 20..
Норматив достаточности базового капитала Н1.1
Норматив достаточности основного капитала Н1.2
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка Н1.0
Мгновенной ликвидности (Н2)
Текущей ликвидности (Н3)
Долгосрочной ликвидности (Н4)



Результаты расчетов представьте в Excel файла. Формат имени файла: