Комплаенс в странах ЕС

1.Комплаенс контроль в ЕС

Термин «комплаенс-контроль» появился в России с приходом на российский рынок дочерних компаний западных финансовых структур, для которых эта функция является законодательно необходимой и, потому, хорошо сформированной.
В современном же российском законодательстве термин «комплаенс» пока единообразно не определен, хотя некоторые вопросы, традиционно относимые к сфере комплаенс-контроля в странах Западной Европы, в России урегулированы специальными законами. В имеющихся в открытом доступе материалах, в том числе в опубликованных ранее исследованиях различных авторов, по проблематике комплаенс-контроля приводится несколько вариантов определения этого термина. Если посмотреть в Оксфордском словаре английского языка, то термин комплаенс (от англ. compliance — согласие, соответствие; происходит от глагола to comply — соответствовать) представлен, как действие в соответствии с запросом или указанием.
Комплаенс-контроль рассматривается, как принцип ведения бизнеса финансовым учреждением в соответствии с применимым законодательством, правилами, кодексами и стандартами, установленными компетентными властями, профессиональными ассоциациями и внутренними документами финансового учреждения. Данное определение указывает на особую значимость комплаенс-контроля как принципа ведения дел, а также конкретизирует те документы, следование которым, финансовая организация считает для себя важной сферой деятельности.
Комплаенс-контроль интегрируется в российскую экономику западными коллегами из крупных компаний, сотрудничающих с российскими организациями, в форме бизнес-обычая. Этот процесс инициирован международной экономической интеграцией. Комплаенс-контроль в Российской Федерации внедряется преимущественно в финансово-банковской сфере, но не ограничивается только этой областью, так как в настоящее время буквально каждая структура стремится к тому, чтобы задействовать комплаенс-систему применительно к своей отрасли.
Очень важная роль в данной системе отведена внутрикорпоративным нормам и правилам, принятым в определенной отрасли, потому что комплаенс – трактуется не только как правомерное ведение бизнеса, но еще и этичное. Сейчас данное видение комплаенс-контроля вышло на новый уровень понимания бизнеса и уже является его неотъемлемой частью. В результате чего образовалось так называемое деление комплаенсконтроля на два аспекта: юридический и этический. Они же в свою очередь разделились на два уровня действия комплаенс-контроля.
Именно в отделах комплаенса решается судьба клиента: откроют ли ему счет или не закроют ли по какой-нибудь причине во время работы спустя полгода.
Эксперты считают комплаенс главной силой в финансовом бизнесе, особенно на рынке ЕС. Под это определение попадают отделы контроля в самих банках, а также все специалисты, которые находятся вокруг: бухгалтеры, юристы, нотариусы.

Анализ современных методов и технологий деятельности организаций во внешнеэкономической сфере указывает на то, что одним из эффективных инструментов является комплаенс-контроль. Комплаенс-контроль минимизирует компаленс-риски.1 Этот эффективный инструмент минимизации комплаенс-рисков уверенно выходит на ключевые позиции в управлении современными организациями реального сектора экономики. В свете нарастающего давления со стороны регуляторов и многочисленных уголовных расследований с каждым годом увеличивается и ценность для бизнеса комплаенс-функции.
На сегодняшний день на отечественном рынке уже сложилось четкое понимание того, что комплаенс-контроль - это неотъемлемый элемент системы корпоративного управления, и, что польза от его внедрения несоизмеримо больше рисков, связанных с его отсутствием.
В данный момент, система комплаенс-контроля в Российской Федерации имеет популярность только в банковской сфере, но внедрение этой системы необходимо выстраивать на всех уровнях национальной экономики. Российские компании постепенно приходят к осознанию важности применения комплаенсконтроля, глядя на опыт зарубежных стран
Систему комплаенс-контроля по праву можно назвать важнейшим принципом ведения бизнеса. Но для развития и эффективной деятельности системы необходимо иметь определенные познания в данной области и иметь в арсенале компании служащих, компетентных в сфере комплаенс-контроля.
Любая компания стремится к тому, чтобы ее деятельность была эффективной и постоянно развивалась. Но без соблюдения законодательства, правил рыночных отношений, обязательств по договору, эффективное управление рисками финансовых и временных потерь, поддержания деловой репутации невозможно выйти на мировой рынок и поддерживать конкурентоспособность. Комплаенс-контроль это фундамент контроля для любой организации, обязательная составляющая системы управления, важнейшей частью которой является система внутреннего контроля.

В работе рассматривается комплаенс-контроль как неотъемлемый элемент системы корпоративного управления. Работа на оценку 5, оригинальность от 60%.