Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Дипломная работа*
| Код |
567789 |
| Дата создания |
2016 |
| Страниц |
96
|
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 19 декабря в 12:00 [мск] Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
|
Содержание
Введение 2
Глава 1. Генезис страховых отношений в Китае 7
1.1 История развития страхования жизни в Китае 7
1.2. Известные страховые компании Китая 26
1.3. Изменение структуры рынка страхования жизни в Китае 39
Глава 2. Анализ и тенденции развития рынка услуг по страхованию жизни 42
2.1. Тенденции развития рынков услуг по страхованию жизни 42
2.2. Сравнение страховых программ по страхованию жизни 47
2.3. Регулирование страхования жизни в Китае 56
Глава 3. Проблемы и перспективы развития страхования жизни в Китае 67
3.1. Актуальные проблемы развития страхования жизни в Китае 67
3.2. Перспективные направления страхования жизни в Китае 74
Заключение 87
Список литературы 90
Введение
Введение
Любой вид человеческой деятельности и вся жизнь в социуме связаны с риском потери жизни, здоровья и имущества, в результате изменения рыночной конъюнктуры могут оказаться неоправданными расчеты прибыли. Причем время и масштабы данных событий заранее нельзя оценить. Они определяются множеством случайных факторов.
Наличие случайных обстоятельств, сопровождающих хозяйственную и бытовую жизнь человека, определяет необходимость в мерах предупреждения или возмещения потерь, возникающих вследствие непредвиденных событий. Разработка, внедрение в практику и постоянно еиспользование системы подобных мер становятся частью человеческого быта и культуры.
Страхование представляет собой такой вид важной общественно полезной деятельности, при которой граждане и компании заблаговременно страхуют себя от несчастных случаев в области их материальных и личных нематериальных благ за счету платы денежных взносов в особый фонд специализированной организации (страховщика), предоставляющей страховые услуги, а эта организация в случае наступления данных условий выплачивает за счет средств этого фонда страхователю или другому лицу обговоренную сумму.
В условиях перехода к рыночным отношениям страхование становится неотъемлемой частью всего хозяйственного механизма. Область его применения существенно увеличивается, охватывая все виды собственности, семейные отношения, привлекая все больший круг новых заинтересованных страхователей.
Страховой рынок подразумевает существование различных страховых компаний, конкурирующих между собой и выступающих в различных организационно-правовых формах: акционерные компании, государственные и смешанные страховые организации, хозяйственные товарищества, общества взаимного страхования, совместные предприятия, страховые посредники.
Страхование в Китае имеет довольно длительную историю. Первые страховые компании были образованы еще в 20-е гг. прошлого столетия. Правда, они обслуживали в первую очередь внешнюю торговлю страны, и район их деятельности ограничивался приморскими городами и “открытыми портами” (AIG (“American International Group”), одна из крупнейших страховых компаний мира, была основана в Шанхае в 1919 г. под названием American Asiatic Underwriters (Американо-азиатская страховая компания)).
В 1949 г. китайское правительство взяло курс на обобществление страхового сектора, преобразовав все имеющиеся частные компании в одну Китайскую народную страховую компанию (КНСК). КНСК впоследствии по мере усиления директивноплановой системы фактически превратилась в отдел Народного банка Китая (НБК), являющегося центральным банком страны, а ее деятельность практически была сведена к страхованию морских и железнодорожных внешнеторговых грузов и аккумуляции средств предприятий, перечисляемых по линии обязательного страхования (страхование жизни в ряде профессий, страхование сельскохозяйственных рисков).
Период с 1984 по 1994 гг. представляет собой новый этап в развитии страхования, характеризующийся ликвидацией монопольного положения КНСК и появлением элементов рыночной конкуренции. После 1985 г. было образовано несколько страховых компаний общенационального и регионального значения. В конце 80 - х гг. на внутренний рынок Китая были допущены иностранные компании.
Страхование жизни рассматривается как отрасль страхования, в которой объектами страхования служат жизнь, здоровье и трудоспособность человека. Одной из основных целей страхования жизни выступает увеличение суммы денежных накоплений, которые относятся к значимым событиям в жизни человека.
Страхование жизни служит одним из наиболее важных инструментов, с помощью которого могут быть реализованы экономические и социальные запросы общества. В развитых государствах страхование жизни выступает одной из высших форм удовлетворения большинства потребностейобщества, таких как финансовая защита от несчастных случаев, поддержание привычного уровня жизни после выхода на пенсию, накоплений на получение образования, привлечение квалифицированных специалистов за счет создания социальных пакетов, возможность получения кредитов и др.
Актуальность темы настоящей дипломной работы обусловлена тем, что страхование служит одним из стратегических секторов экономики. Обеспечивая гражданам и предприятиям защиту их имущественных интересов, оно сохраняет социально-экономическую стабильность в обществе. Страхование оказывает значительное воздействие и на укрепление финансов государства, не только освобождая бюджет от расходов, связанных с появлением чрезвычайных ситуаций природного, техногенного или социального генеза, но и выступая постоянным внутренним источником инвестиций в экономику накапливаемых страховыми компаниями средств.
Для Китая, потенциальное значение страхования как механизма защиты имущественных интересов физических и юридических лиц достаточно велико.
В 2001 совокупный доход от премий, вероятно, превысит миллиард US20.
К 2005, общая стоимость китайских страховых взносов, как ожидают, достигнет 33.82 миллиардов , составляя 2.3 процента полной ценности валового национального продукта. Средняя премия на человека, как оценивается, достигает 27.78 .
В 2015 уже есть 18 полных ветвей страховых компаний исключительно принадлежащих иностранному владельцу и страховых компаний JV в Китае или в операции или подготовке начать операции. Есть также 201 иностранный представительный офис в Китае, которые принадлежат 17 странам и 113 областям, многие из которых уже относились к китайской Страховой Регулирующей Комиссии, чтобы открыть страховые фирмы в Китае.
Объектом дипломной работы стало страхование жизни в Китае, как один из механизмов обеспечения благосостояния населения.
Предметом исследования в дипломной работе перспективы развития страхования жизни в Китае.
Целью дипломной работы стало изучение сущности страхования жизни как фактора социально-экономического развития в Китае.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
1. Рассмотреть историю развития страхования жизни в Китае.
2. Изучить известные страховые компании Китая.
3. Проанализировать изменение структуры рынка страхования жизни в Китае.
4. Сравнить страховые программы по страхованию жизни.
5. Выделить проблемы и перспективы развития страхования жизни в Китае.
Теоретико-методологической базой исследования стали фундаментальные концепции развития страхования жизни, рассмотренные в классических, современных исследованиях ученых-экономистов, основывающиеся на системно-функциональном подходе к исследованию закономерностей функционирования системы страхования жизни, теории по организации страхования жизни, методам государственного контроля и содействию деятельности страховых компаний.
В данной дипломной работе была использована научная, методическая, учебная литература, материалы экономических журналов и газет, данные интернета.
Нормативно-правовую основу исследования составили нормативно-правовые акты, регулирующие механизм функционирования системы страхования жизни в Китае.
Фрагмент работы для ознакомления
Заключение
Развитие страхования с момента появления в Китае иностранных страховщиков и на протяжении почти 180 лет происходило крайне неравномерно и с большими перекосами. На некоторых этапах страховщикам удавалось осуществлять успешную деятельность, но в целом это не способствовало развитию страхования в стране. В конечном итоге это привело к тому, что к концу 70-х годов китайская экономика практически не имела страховой отрасли. Нормальные цивилизованные отношения в области страхования начали зарождаться в Китае лишь в конце 70-х - начале 80-х годов, когда правительство Китая взяло курс на развитие экономики страны.
Большую часть рынка занимает так называемая «большая пятерка» страховщиков Китая. Инвестиционный холдинг «People’s Insurance Company of China Limited» или «PICC» — это старейшая страховая компания в стране, основанная в 1949 году. Группа компаний China Life является крупнейшим игроком на рынке коммерческого страхования материкового Китая. «Народная страховая компания Китая» (People's Insurance Company, PICC) появилась одновременно с рождением нового Китая и является единственной государственной компанией, занимающейся имущественным страхованием во всех 18 округах Китая. PICC самая крупная компания на страховом рынке Китая и т.д.
В современном страховом рынке Китая представлены только крупные и крупнейшие мировые страховые компании из США, Великобритании и Швейцарии, работающие по приглашению китайского правительства. Их деятельность связана с предоставлением консультативных и исследовательских услуг для Народного банка Китая и Народной страховой компании Китая (PICC). Иностранные страховщики ориентируются в первую очередь на предоставление страховых услуг некитайским участникам внешнеэкономических связей, компаниям, располагающим дочерними компаниями на территории Китая; одновременно расширяется участие иностранных страховщиков в работе по предоставлению страховой защиты китайским страхователям.
Потенциал китайского страхового рынка велик как для национальных, так и для иностранных страховщиков. Однако темпы дальнейшего развития рынка в значительной степени зависят от наличия квалифицированных специалистов, пересмотра стратегии развития страхового рынка, возможностей для осуществления инвестиций.
Пересмотр стратегии развития страхового рынка означает переход на качественно новую ступень, предполагающую понимание страховщиками того, что увеличение объема страховых премий и расширение страхового портфеля пропорционально увеличивает и размер принимаемых рисков, следовательно, и возможных убытков. Улучшение качества услуг предполагает специализацию отдельных секторов рынка и расширение видов реализуемых страховых продуктов. Экономическое развитие Китая способно придать национальному страховому рынку значительный импульс.
Так, в настоящее время в Китае уже наблюдается увеличение видов страхования. Изменились и маркетинговые методы продвижения страховых продуктов на рынок: стратегия пассивного ожидания клиентов сменилась на их активное привлечение.
Еще одна проблема, стоящая перед страховым рынком Китая, - это финансовая нестабильность в мире. В качестве конкретных мер предлагаются:
- ужесточение макроэкономического контроля рынка;
- введение внешнего аудита для обеспечения платежеспособности страховщиков;
- приведение бухгалтерских счетов и отчетности в соответствие с международными стандартами.
Дальнейшее ограничение инвестиционных возможностей может только препятствовать развитию страхования. Основным принципом инвестирования страховых резервов компаний должна быть надежность, а национальный финансовый рынок пока не в состоянии обеспечить этого. Либерализация требований по инвестированию станет залогом роста и усиления международной конкуренции китайского страхования.
Для обеспечения сохранности средств и уменьшения зависимости от международного рынка перестрахования необходимо создание национального рынка перестрахования.
Список литературы
Список литературы
1. Закон КНР «О страховании» Дата обнародования – 28.10.2002 г. Дата вступления в силу 10.01.1995 г.(Принят на 14-ой сессии Постоянного Комитета ВСНП 8-го созыва 30.06.1995 г.; поправки в закон внесены в соответствии с решением о внесении изменений в Закон КНР о страховании, пр. на 30-ой сессии Постоянного Комитета ВСНП 9-го созыва)// http://law.uglc.ru/insure.htm
2. Адамчун, Н.Г. Обзор страховых рынков ведущих стран Азии (на примерее Китая и Японии) / Н.Г. Адамчун, Р.Т. Юлдашев. - М.: «АНКИЛ», 2001. - 120 с.
3. Александрова, Т.Р. Коммерческое страхование (справочник) / Т.Р. Александрова, О.В. Мещерякова. - М.: Институт новой экономики, 1996.- 254 с.
4. Артемов, Ю.М. Страховой рынок Австралии / Ю.М. Артемов // Финансы. - 2005. - № 3. - С.54 - 57.
5. Архипов А.П. Страхование: учебник. – М.: КНОРУС, 2012.
6. Архипов А.П., Гомелля В.Б., Туленты Д.С. Страхование. Современный курс: учебник. М.: Финансы и статистика, 2010.
7. Атлас страхования// http://www.strahovka.info
8. Ахвледиани Ю.Т. Страхование внешнеэкономической деятельности: учеб. пособие. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.
9. Ахвледиани Ю.Т. Страхование: учебник. – М.: ЮНИТИ, 2012.
10. Бабич, А.М. Экономика социального страхования / А.М. Бабич, Е.Н. Егоров. - М.: БЕК, -1998. - 258 с.
11. Бланд, Д. Страхование: принципы и практика / Д. Бланд. – М. : Финансы и статистика, 1998.
12. Богатенков А.В. Китайский страховой рынок накануне вступления КНР в ВТО // Страховое дело. - 2001. - N 12. - С.42-44.
13. Галагуза, Н.Ф. Страховой рынок Словакии / Н.Ф. Галагуза // Финансы. - 2005. - № 11. - С.42 - 47.
14. Гапагуза, Н.Ф. Французский страховой рынок / Н.Ф. Гапагуза, Д.Ю. Балагутин // Финансы. - 2005. - № 6. - С.37 - 38.
15. Годин А.М., Демидов С.Р., Фрумина С.В. Страхование: Практикум / М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2013.
16. Годин А.М., Демидов С.Р., Фрумина С.В. Страхование: учебник. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2013.
17. Головачев, В. Автострахование в США. Есть чему поучиться / В. Головачев // Экономика и жизнь. - 2005. - № 5. - С. 23 - 28.
18. Головачев, Г. Как разрубить новый полис (Опыт США) / Г. Головачев // Экономика и жизнь. - 2005. - № 1. - С.14 - 18.
19. Головина, М.А. Из истории борьбы в США за государственную систему медицинского страхования / М.А. Головина // Страховое дело. - 1999. - №1. - С. 46-59.
20. Гомелля В.Б. Очерки экономической теории страхования. М.: Финансы и статистика, 2010.
21. Гомелля В.Б. Страхование: учебник. – М.: Издательство Маркет ДС, 2015.
22. Демидов, Д.В. Опыт мирового страхового хозяйства в компенсации влияния инфляции на страхование жизни / Д.В. Демидов // Финансы. - 2004. - № 5. - С.45 - 48.
23. Жигулева В.В. Страховой рынок Китая // Финансы. - 2000. - N 7. - С.39-41; N 8. - С.39-41.
24. Иванов, С.А. Медицинское страхование в США. Идти ли России путем, ведущим в тупик? / С.А. Иванов // Страховое дело. - 2003. - № 6. - С.
25. Информационное агентство Синьхуа//http://russian.news.cn/
26. Карпов, В.Н. Страхование в Испании / В.Н. Карпов //Финансы. - 2005. - № 3. - С.51 - 56.
27. Клогенко, Л. Правовые основы и модели страхования ответственности за загрязнение окружающей природной среды / Л. Клогенко // Страховое дело. - 1996. - №12. - С. 38-44.
28. Кузнецова И.А. Страхование жизни и имущества граждан. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2015.
29. Лаврова, Ю.А. Обязательное медицинское страхование - опыт ФРГ / Ю.А. Лаврова // Финансы. - 2013. - № 8. - С47 - 49.
30. Лебедева, Л.Ф. Проблемы социального обеспечения: новые подходы и решения / Л.Ф. Лебедева // Страховое дело. - 1999. - №5. - С. 10-19.
31. Матюшин, В.В. Страховой рынок Канады: история и настоящее / В.В. Матюшин // Страховое дело. - 2001. - № 11. - С.54-57.
32. Насонкин, В. Организационно- правовые формы частного страхования в США / В. Насонкин // Хозяйство и право. - 1998. - №6 .- С. 96109.
33. Новосельская, Е. Страховая система в Германии / Е. Новосельская // Экономика и жизнь. - 2005. - № 3. - С.14 - 19.
34. Основы страховой деятельности : учебник / под ред. Т.А. Федоровой. – М. : Экономист, 2003. – 750 с.
35. Основы страховой деятельности: учебник / Т.А. Федорова. - М.: БЕК, 1999. - 776 с.
36. Перфильева Л. В., Перфильев А. А. Основы теории страхования: учебнометодический комплекс. / Новосиб. гос. ун-т. Экономический ф-т. Новосибирск : НГУ, 2014. 198 с.
37. Перфильева Л. В., Перфильев А. А. Основы теории страхования: учебнометодический комплекс. / Новосиб. гос. ун-т. Экономический ф-т. Новосибирск : НГУ, 2014. 198 с.
38. Плешков, А.П. Некоторые новые тенденции в страховой деятельности развитых капиталистических государств / А.П. Плешков, И.В. Орлова // Финансы. - 1995. - №9. - С. 46-53.
39. Плешков, А.П. Очерки зарубежного страхования / А.П. Плешков, К.В. Орлова. – М. : Анкил, 1997. – 200 с.
40. Плешков, А.П. Проблемы западноевропейских страховщиков в 90-ые г.г. / А.П. Плешков // Финансы. - 1999. - №12. - С. 40-48.
41. Поляков, А.С. Медицинское страхование в США. Идти ли России путем, ведущим в тупик / А.С. Поляков // Страховое дело. - 2003. - № 6. - С. 3743.
42. Попов, В.В. Китайский страховой рынок - итоги либерализации за 2002 год / В.В. Попов // Страховое дело. - 2003. - № 7. - С. 62-64.
43. Пфайффер, К. Введение в перестрахование / К. Пфайффер. – М. : Анкил, 2015. – 156 с.
44. Семенов, В.В. Особенности развития современного страхового рынка Индии / В.В. Семенов // Страховое дело. - 2005. № 5. - С. 36-40.
45. Страхование жизни в Европейских странах // Финансы. - 2003. - № 2. - С.50 - 55.
46. Страхование от А до Я. Книга для страхователя. / под ред. Л.И. Корчевской, К.Е. Турбиной. – М. : ИНФРА-М, 1996. – 624 с.
47. Страхование: учебник / под. ред. Л.А. Орланюк-Малицкой, С.Ю. Яновой. – М.: Издательство «Юрайт», 2016.
48. Страховое дело / под ред. Л.И. Рейтмана. – М., 1992.
49. Табаков, А. Страховой бизнес Ирландии / А. Табаков // Страховое ревю. - 1999. - № 2. - С. 40-42.
50. Теория и практика страхования : учебное пособие / кол. авторов. – М. : Анкил, 2003. – 704 с.
51. Турбина, К.Е. Тенденции развития мирового рынка страхования / К.Е. Турбина. – М. : Анкил, 2000. – 320 с.
52. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под ред. А.Г. Грязновой. – М. : Финансы и статистика, 2002. – 1165 с.
53. Худяков А.И. Теория страхования. М: Статус, 2016.
54. Чернова, Г.В. Управление рисками / Г.В. Чернова, А.А. Кудрявцев. – М. : Проспект, 2003.
55. Шахов, В.В. Страхование: учебник для ВУЗов / В.В. Шахов. - М.: Страховой полис, ЮНИТИ, 1997. - 311с.
56. Шинкаренко, Н.Э. Страхование ответственности : справочник / Н.Э. Шинкаренко. – М. : Финансы и статистика, 1999. – 352 с.
57. Щлоалков, В. Г. Обязательная автогражданки в Ирландии / В.Г. Щлоаков, В.В. Козлов // Страховое дело. - 2004. - № 11. - С. 29-33.
58. Юлдашев, Р.Т. Российское страхование: системный анализ понятий и методология финансового менеджмента / Р.Т. Юлдашев, Ю.Н. Тронин. – М. : Анкил, 2000.
59. Юлдашев, Р.Т. Страховой бизнес / Р.Т. Юлдашев. – М. : Анкил, 2000. – 265 с.
60. AIA Group Limited/ Интернет-сайт группы компаний: http://www.aia.com/en/
61. Aioi Nissay Dowa Insurance (China) Company Limited/ (Интернет-сайт компании: http://www.aioinissaydowa.cn).
62. Alltrust Insurance Co., Ltd./Интернет-сайт компании: www.alltrust.com.cn/
63. Anhua Agriculture Insurance Co., Ltd. Интернет-сайт компании: http://www.ahic.com.cn/
64. Anxin Agricultural Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.aaic.com.cn/
65. Bohai Property Insurance Co., Ltd./ Интернет сайт компании: http://www.bpic.com.cn/
66. Champion Property & Casualty Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.champion-ic.com/
67. Chang An Property & Liability Insurance Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.capli.com.cn/
68. Changjiang Property & Casualty Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.cibx.com.cn/
69. China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.ccic-net.com.cn/
70. China Export & Credit Insurance Corporation/ Интернет-сайт корпорации: http://www.sinosure.com.cn/
71. China Huanong Property & Casualty Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.chinahuanong.com.cn/
72. China Life Insurance (Group) Company/ Интернет-сайт компании: http://www.chinalife.com.cn
73. China Pacific Insurance (group) Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.cpic.com.cn
74. China Property & Casualty Reinsurance Company Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.cpcr.com.cn/
75. China Taiping Insurance Group Ltd./ Интернет-сайт группы компаний: http://www.cntaiping.com/
76. China United Property Insurance Company Limited Beijing Branch/ Интернет-сайт компании: http://e.cic.cn/
77. Dazhong Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.e-dicc.com.cn/
78. Dinghe Property Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.edhic.com/
79. Du-Bang Property & Casualty Insurance Co., Ltd. Интернет-сайт компании: http://ww.dbic.com.cn/
80. Fubon Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: https://www.fubon.com/insurance/
81. Fubon Property & Casualty Insurance Co., Ltd./ https://www.fubon.com/insurance/).
82. Generali China Insurance Co, Ltd Greatwall Insurance Services/ Интернет-сайт компании: http://www.generali-china.cn/
83. Groupama AVIC Property Insurance Co., Ltd. Интернет-сайт компании: http://www.groupama-avic.com.cn/en
84. Guoyuan Agricultural Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.gynybx.com.cn/
85. Huatai Insurance Group Co., Ltd./ Интернет сайт компании: http://www.ehuatai.com/
86. Ince & Co Интернет-сайт компании: http://incelaw.com/cn/
87. Jintai Property & Casualty Insurance Co., Ltd. (JTIC)/ Интернет-сайт компании: http://www.eiintai.com/
88. Co, (China) Ltd./ Интернетсайт компании: http://www.mahcl.com/
89. Sinosafe General Insurance Co, Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.sinosafe.com.cn/
90. Sunlight Agricultural Mutual Insurance Company/ Интернет-сайт компании: http://www.samic.com.cn/
91. Sunshine Property and Casualty Insurance Company Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.sinosig.com/
92. Taishan Property & Casualty Insurance Co, Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.taishanpic.com/
93. Tianan Property Insurance Company Limited of China/ Интернет-сайт компании: http://www.95505.com.cn/
94. Yingda Taihe Property Insurance Co., Ltd./ Интернет-сайт компании: http://www.ydpic.com.cn/
95. Yong An Property Insurance Company Limited/ Интернет-сайт компании: http://www.yaic.com.cn/
96. Zheshang Property and Casualty Insurance Company Limited/ Интернет-сайт компании: http://www.zsins.com/
97. Zking Property & Casualty Insurance Co, Ltd/ Интернет-сайт компании: http://www.zking.com/
98. PICC Property&Casualty Интернет-сайт компании: http://www.epicc.com.cn/
99. Ping An Insurnce (Group) Company of China/ WPSAO (Интернет-сайт ассоциации: http://www.pingan.com/
100. Insurance Asocciation of China/ Интернет-сайт ассоциации: http://www.iachina.cn/
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00494