Роль банков на рынке инвестиций

Оглавление
Введение 3
Глава 1. Теоретические основы рынка инвестиций 5
1.1 Инвестиции и инвестиционная деятельность 5
1.2. Инвестиционный рынок 13
1.3 Методы оценки эффективности деятельности банков на инвестиционном рынке 19
Глава 2. Анализ современной деятельности банков на рынке инвестиций 32
2.1. Современная деятельность банков на рынке инвестиций за рубежом 32
2.2. Современная деятельность банков в России на рынке инвестиций 38
2.3. Проблемы, связанные с деятельностью банков на рынке инвестиций 53
Глава 3. Мероприятия и рекомендации по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций 57
3.1. Предложения по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций на уровне государства 57
3.2 Предложения по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций на уровне банка (на примере ЗАО «Банк Русский Стандарт») 69
3.3. Оценка эффективности предложенных мероприятий 76
Заключение 80
Список литературы 82

1.1 Инвестиции и инвестиционная деятельность
Инвестиционная деятельность согласно федеральному закону «Об инвестиционной деятельности» — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта. [5]
Инвестиционная деятельность представляет собой процесс инвестирования (вложения капитала). Фирмы в процессе производственной деятельности накапливают капитал. Вложения фирмы в дополнительные средства производства и получения прибыли называются инвестициями. Характеристика отдельных направлений инвестиционной деятельности предприятия представлена в табл.1.
Основными направлениями инвестиционной деятельности предприятия являются:
• обновление и развитие материально-технической базы предприятия или расширенное производство основных средств предприятия;
• наращивание объемов производственной деятельности;
• освоение новых видов деятельности.
...

1.2. Инвестиционный рынок 
Инвестиционная деятельность напрямую связана с рынком инвестиций, его развитием и его конъюнктурой. Под инвестиционным рынком понимается система, основанная на свободной конкуренции и партнерских отношениях между субъектами инвестиционной деятельности.
Обычно на практике фондовый рынок входит в состав инвестиционного рынка.  Основными инструментами выступают ценные бумаги, которые могут быть вкладами индивидуальных или институциональных инвесторов.
Как правило преимущество предоставляется реальному инвестированию в форме капитальных вложений.
В широком смысле, инвестиционный рынок - это строго регламентированная совокупность отношений экономического характера, происходящая в результате покупки либо продажи инвестиционных услуг и товаров между участниками инвестиционного рынка.
...

2.1. Современная деятельность банков на рынке инвестиций за рубежом
Государственная инвестиционная политика определяет темпы и динамику развития экономики страны, ее конкурентоспособность. По активности роста инвестиционного рынка Россия занимает одно из первых мест в мире. По инвестиционному объему Россия входит в первую десятку европейских стран и занимает 7 место.
В России сформирован мощнейший фондовый рынок среди развивающихся экономик. Основными институциональными инвесторами – проводниками государственной инвестиционной политики, важнейшим структурным инструментом ускорения экономического роста являются кредитные институты, банковский сектор. Банки выполняют функции финансовых посредников по межотраслевому перераспределению инвестиционных ресурсов между капитало - достаточным и капитало-дефицитными секторами экономики.
...

2.2. Современная деятельность банков в России на рынке инвестиций
Проблемы участия российских банков в инвестиционном процессе во многом связаны со спецификой становления банковского сектора в нашей стране. Это порождает необходимость анализа участия банков в инвестировании экономики, как с точки зрения оценки их инвестиционных возможностей, так и с точки зрения форм банковского инвестирования, во взаимосвязи с процессом формирования отечественной банковской системы.
В процессе проведения рыночных реформ в российской экономике централизованная банковская система была заменена двухуровневой с многочисленным слоем негосударственных банков. Особенности становления российской банковской системы характеризуются следующими признаками: минимальные сроки ее создания и инфляционная основа воспроизводства банковского капитала.
...

2.3. Проблемы, связанные с деятельностью банков на рынке инвестиций
Однако даже в настоящее время финансовых ресурсов банковской системы России явно недостаточно для эффективной поддержки реального сектора, удовлетворения потребностей всех отраслей экономики - в частности промышленности, которая (в отличие от банковской системы, характеризующейся преобладанием мелких и средних банков) является высококонцентрированной. Вместе с тем проблема заключается в том, что в сложившейся ситуации банки не осуществляют эффективного перераспределения даже доступного им инвестиционного потенциала.
О незначительной роли банков в экономике России по сравнению с аналогичными показателями других государств говорит тот факт, что отношение суммарных чистых активов к ВВП составляет гораздо меньшую величину по сравнению с показателями развитых стран. По оценкам экспертов, в настоящее время на счетах в Центробанке коммерческие банки держат около 600 млрд. руб.
...

3.1. Предложения по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций на уровне государства
Общие направления инвестиционной деятельности коммерческих банков России в отдаленной перспективе в целом известны - они не должны кардинально отличаться от мировых моделей, реализуемых в странах рыночной экономики, где банки достаточно глубоко интегрированы в общую схему воспроизводственных процессов.
...

3.3. Оценка эффективности предложенных мероприятий
Рассчитаем экономический эффект от внедрения новых пакетов инвестиционных услуг в банке.
1. Внедрение пакета финансовых услуг.
Для этого необходимо будет нанять еще одного банковского работника.
Рассмотрим два варианта – до и после внедрения
Первый вариант:
До внедрения пакета финансовых услуг.
К1 = 0, т.е. капитальных вложений нет.
С1 = Сз/п +Смат
С1 – текущие затраты для ручной обработки
Сз/п – заработная плата работников, ведущих операции по обслуживанию пакетов инвестиционных услуг.
В банке такими операциями занимаются 10 работников - их заработная плата в среднем составляет 50 000 руб. каждому.
Отсюда Сз/п = 500 000 * 12 = 6 000 000 руб.
Смат – стоимость расходных материалов в год, 6000 руб.
С1 = 120 000 + 6 000 = 1 206 000 руб.
Второй вариант: после внедрения пакета инвестиционных услуг.
К2 = Квт + Кппп + Кпроект + Кобучен , где
Квт – стоимость компьютерной техники и оборудования – 15000 руб.
...

Заключение
В данной работе были выполнены следующие задачи:
• проанализировать сущность понятиям «инвестиции» и «инвестиционная деятельность»;
• выявить особенности инвестиционного рынка; 
• проанализировать основные методы оценки эффективности деятельности банков на рынке инвестиций;
• проанализировать современную деятельность банков на рынке инвестиций в России и за рубежом;
• определить проблемы, связанные с деятельностью банков на рынке инвестиций;
• выявить предложения по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций на уровне государства;
• дать предложения по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций на уровне банка (на примере ЗАО «Банк Русский Стандарт»);
• оценить эффективность предложенных мероприятий.
Цель ВКР – разработка предложений по совершенствованию деятельности банков на рынке инвестиций, по моему мнению, достигнута.
...