Задание по фин. менеджменту

Нужно взять для примера любую компанию (желательно, в сфере строительства) и на примере ее данных выполнить следующие пункты:

Составьте, на примере Вашей компании, Программу финансирования, обосновав использование следующих финансовых инструментов (в зависимости от сферы деятельности, размера и состояния финансов компании):

1. Внутренние источники финансирования (взносы/займы собственников, реинвестирование прибыли, продажа непрофильных активов, оптимизация затрат и т.д.).

2. Небанковские кредитные инструменты (лизинг, факторинг).

3. Банковские кредитные инструменты (гарантия, кредит). В данном пункте необходимо указать и обосновать форму кредита (кредит/кредитная линия/овердрафт) и вид процентной ставки (фиксированная/плавающая).

4. Выпуск долговых ценных бумаг.

5.Увеличение уставного капитала путем дополнительного выпуска акций с указанием характера подписки (открытая/закрытая) или увеличения долей существующих участников/приглашения новых участников в ООО.

6. Управление свободными остатками на банковских счетах (депозиты, векселя, валютные операции).

7. Инвестирование временно свободных денежных средств в ценные бумаги.

8. Управление валютными рисками.

Торговая компания, реализует строительные материалы , работает на рынке b2b.

Цель получение кредитных средств - пополнение оборотных активов, в виде товарного запаса ,для обеспечения операционной деятельности предприятия.

В качестве инструментов рассматриваем факторинг без права регрессии.

Небанковским кредитным инструментом был выбран факторинг без права регресии. Одним из весомых преимуществ факторинга является отсутсвие залога и поручительства владельцев бизнеса.

Вторым преимуществом является подробный анализ клиентов,их финансового состояния, т.е. подробный разбор дебиторской задолженности предприятия, что ,безусловно, положительно скажется на его деятельности .

У компании имеется 7 клиентов, по которым возможно примение схемы факторинга.

Каждому из клиентов банк присвоил свою степень надежности, и как следствие, разный % дисконтирования долга.

Клиенты работают с отсрочкой платежа равной 120 календарным дням.

Сумма факторинга 10 000 000,00 ₽