Международные валютные отношения, их сущность и особенности.

Оглавление
Введение
1 Теоретические основы валютных отношений
1 Сущность и основные категории Международных валютных отношений
1.2 Государственное регулирование Международных валютных отношений
1.3 Мировая валютная система
2 Анализ развития валютных отношений в России
2.1 Анализ формирования валютных отношений и валютной системы РФ
2.2 Анализ развития валютного рынка
3 Проблемы и тенденции развития валютных отношений
3.1 Проблема валютных отношений
3.2 Тенденции развития международных валютных отношений
Заключение
Список литературы

Международные валютные отношения, их сущность и особенности.

Различают текущую (кратковременную) и долговременную валютные политики. Кратковременная валютная политика - охватывает продолжительный период и предполагает долгосрочные меры структурного характера по последовательному изменению валютного механизма, валютного курса и использованию валютных резервов. Основными методами являются межгосударственные переговоры и соглашения, и валютные реформы. Текущая валютная политика - оперативное регулирование валютно-рыночной коньюктуры. Главной задачей является обеспечение нормального функционирования валютных отношений и поддержание равновесия платежного баланса. Методы государственного регулирования: Валютные интервенции - операции Центрального банка на валютных рынках по купли-продажи иностранной валюты, которые направлены на регулирование соотношенияспроса и предложения на национальную валюту. Валютные ограничения - система мер, регламентирующих права юридических и физических лиц по обмену национальной валюты на иностранную. А также правила распоряжения иностранной валютой и оформление валютных платежей. Вводится в случае истощения валютных и золотых резервов и пассивности платежного баланса. Дисконтная политика - система экономических, правовых и организационных мер по использованию учетной ставки % (дисконта) для регулирования движения инвестиций и балансирования платежных обязательств. Увеличивая дисконт по отношению к другим странам, государство способствует притоку денежных средств в банковскую систему своей страны. 1.3 Мировая валютная системаДля регулирования возникших валютных отношений между странами необходима мировая валютная система, под которой понимается совокупность денежных кредитных отношений, сложившихся на базе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка и закрепленных в международных и государственных правовых нормах. Мировая валютная система - глобальная форма организаций валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закрепленная многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями. Мировая валютная система - включает валютные отношения (повседневные связи в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках в целях осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций), валютный механизм - правовые нормы и представляющие их инструменты на национальном и международном уровнях.Различают следующие виды валютных систем:национальная;мировая;международная (региональная).Исторически сначала возникла национальная валютная система, оформленная национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является частью денежной системы страны. Ее особенности определяются степенью развития экономики и внешнеэкономических связей.Национальная валютная система связана с мировой валютной системой, которая представляет собой форму организации международных валютных отношений, закрепленную межгосударственными соглашениями. Она возникла в середине XIX в. одновременно с развитием международных экономических отношений.2 Анализ развития валютных отношений в России 2.1 Анализ формирования валютных отношений и валютной системы РФВ последние годы развитие валютной системы в России все больше связывается с ее дальнейшей либерализацией, которая предполагает ослабление государственного регулирования и контроля в валютной сфере. Определенные шаги в этом направлении были сделаны в федеральном законе "О валютном регулировании и валютном контроле". Среди них следует отметить отмену существовавшей ранее системы выдачи индивидуальных разрешений (лицензий) на вывоз капитала, введение уведомительного порядка открытия резидентами счетов в иностранных банках, а также переход к закрытому списку операций движения капитала, по которым Правительством и Центральным банком могут вводиться ограничения. Кроме того, новым законом предусмотрены следующие изменения, которые направлены на упрощение режима осуществления валютных операций и устранение неопределенности в отношении валютного регулирования:не допускается установление требования об использовании специального счета в случаях, прямо не установленных законом;предполагается, что валютные ограничения, вносимые законом, будут отменяться органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление (крайний срок их действия – 1 января 2007 г.);впервые в валютное законодательство включены нормы, определяющие правила регулирования валютных операций между нерезидентами. Таким образом, устранена неопределенность в отношении валютного регулирования валютных операций между нерезидентами, осуществляемых на территории Российской Федерации.сохранено общее правило, запрещающее совершение валютных операций в иностранной валюте между резидентами, все исключения из этого правила приведены в законе. Впервые законодательно закреплен также перечень валютных операций, осуществляемых без ограничений между резидентами и уполномоченными банками, который не является закрытым и может дополняться Банком России;уточнены понятия иностранной валюты и валюты Российской Федерации, резидентов, нерезидентов, уполномоченных банков, валютных операций; введены новые понятия внутренних и внешних ценных бумаг, специального счета, резервирования и валютных бирж, что позволило придать валютному законодательству большую определенность и устранить возможность манипулирования понятийным аппаратом;закреплено право резидентов открывать без ограничений счета в банках, расположенных на территории иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в уведомительном порядке, в иных случаях – в порядке, установленном Банком России, который может предусматривать предварительную регистрацию (порядок предварительной регистрации расписан детально, что устраняет субъективный подход);физическим лицам-резидентам и нерезидентам предоставлено право осуществлять операции с внешними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с приобретением и отчуждением внешних ценных бумаг, на сумму до 150 000 дол. США в течение календарного года без ограничений;физические лица-резиденты и нерезиденты получили право единовременно вывозить из страны наличную иностранную валюту в сумме, равной в эквиваленте 10 000 дол. США или не превышающей этой суммы. При этом не требуется предоставления в таможенный орган документов, подтверждающих, что вывозимая наличная иностранная валюта была ранее ввезена, переслана или переведена в Россию, либо приобретена в России; при единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами-резидентами и нерезидентами наличной иностранной валюты в сумме, равной в эквиваленте 3 000 дол. США или не превышающей этой суммы, вывозимая наличная иностранная валюта не подлежит декларированию таможенному органу;при единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами-резидентами и нерезидентами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 3 000 дол. США, вывозимая наличная иностранная валюта подлежит декларированию таможенному органу путем подачи письменной таможенной декларации на всю сумму вывозимой наличной иностранной валюты;введен запрет устанавливать требования об идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты. Сведения, идентифицирующие личность, могут быть внесены в документы, оформляемые при купле-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты по просьбе самого лица.Кроме перечисленных выше изменений и нововведений, вступивших в силу с 2004 года, федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» предусмотрены дальнейшие шаги по смягчению государственного регулирования в валютной сфере. Среди таких мер, реализуемых в соответствии с действующим законодательством с 1 января 2007 года, следует назвать:отмену регулирования Правительством РФ и Центральным банком РФ валютных операций движения капитала;отмену использования специальных счетов и резервирования при осуществлении валютных операций. В частности, отменяется требование об использовании специального счета и требование о резервировании при купле продаже иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, для резидентов, не являющихся физическими лицами, и нерезидентов. Для резидентов и нерезидентов отменяется требование Центрального банка о резервировании при списании и (или) зачислении денежных средств, внутренних и внешних ценных бумаг со специального счета на специальный счет;отмену предварительной регистрации открываемого (закрываемого) счета в банках, расположенных за пределами территории России (до 1 января 2007 г. такая мера действует только в отношении счетов, открытых в банках, расположенных на территории иностранных государств, являющихся членами ОЭСР и ФАТФ). С 1 января 2007 г. резиденты будут обязаны в течение месяца лишь уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии или закрытии счетов;отмену обязательной продажи части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ;отказ от законодательного закрепления способов обеспечения исполнения обязательств нерезидента перед резидентом.В официальных документах определено еще одно важное направление либерализации валютной системы, реализация которого намечена на ближайшие годы. Оно затрагивает условия конвертируемости национальной валюты и предполагает существенное расширение сферы обращения российского рубля.2.2 Анализ развития валютного рынкаКак уже отмечалось, все международные связи опосредуются валютными отношениями. В то же время от них во многом зависят положение и стабильность страны в международной экономике.Изначально при формировании валютного рынка России сложились такие особенности установления валютного курса, при которых основным курсообразующим фактором стал высокоэффективный импорт (как правило, потребительский), и вся последующая динамика валютного курса уже отталкивалась от первоначального уровня, т. е. этот уровень принимался как обоснованное и объективное отражение основных экономических процессов и соотношений.Вся необъективность определения валютного курса как общеэкономического показателя была, тем не менее, очевидна. Наглядно это демонстрируется следующим условным примером. Предположим, если цена какого-то потребительского товара (причем играющего незначительную роль в потребительской корзине) возрастает, то становится выгодным его импортировать. Импортер, выходя на валютный рынок, для того чтобы купить необходимую сумму долларов в рамках выставлявшегося на аукцион объема, готов пожертвовать частью ожидаемого от импорта товара дохода и предлагает за валюту более высокую цену. В результате курс рубля фиксируется по итогам торгов на более низком уровне. Автоматически снижаются и долларовый объем ВВП, и стоимость активов, выраженная в долларах, и прочее, поскольку именно тот курс, который установился на бирже (с некоторыми иногда вводимыми модификациями), и берется в качестве основы для официального курса. Все экономические показатели страны в долларовом исчислении, таким образом, неоправданно уменьшаются.На более позднем этапе развития российского валютного рынка появились другие каналы получения валюты, стал развиваться межбанковский рынок, расширился диапазон тех сфер деятельности, которые могли генерировать приток валюты, а потому влиять на валютный курс. Но все последующие изменения и коррекции курса отталкивались от его маргинального уровня, который установился на начальном этапе. Роль играли не столько объективные факторы, сколько инерционность оценок, некие психологические критерии, когда сложившийся курс в прошлом рассматривается как основа для формирования текущего курса и влияет на курс в будущем.Данное положение подкреплялось и тем обстоятельством, что группы экспортеров и других держателей валюты в свою очередь были заинтересованы в возможности получения максимального объема рублей от продажи валюты (что становилось еще более актуальным в условиях ограничения денежной массы и недостаточности рублевой ликвидности на рынке). Это усиливало движение курса рубля в сторону его удешевления.С учетом использования практики применения единого курса рубля устанавливающийся таким образом и на такой основе валютный курс фиксировался на заниженном, недооцененном уровне с точки зрения экономики в целом. Подобное положение неоправданно уменьшало и искажало экономические характеристики страны и вело к целому ряду последствий - снижалась эффективность привлечения валютных ресурсов, уменьшалась стоимость рублевых активов в долларовом выражении и прочее.В ситуации, когда на валютный курс возлагаются функции реального экономического инструмента, некоторые проблемы приобретают вполне конкретное содержание.При этом возможности более диверсифицированного использования курсовых инструментов ограничиваются в настоящее время международными требованиями. Так, в частности, присоединение России к VIII статье Устава МВФ не допускает использования множественных валютных курсов, и любые попытки установления валютного курса на основе различных торговых сессий.Как известно, раньше и в мире, и в России (с началом введения рыночных механизмов) валютный курс использовался главным образом для регулирования внешнеторговых операций. Именно этим объясняется то обстоятельство, что и уровень валютного курса, и его изменения рассматривались с точки зрения повышения или снижения эффективности этих операций и изменений их объемов. Если бы и дальше роль валютного курса ограничивалась рамками текущих операций платежного баланса, то такой подход был бы оправдан и в настоящее время.В современных условиях, когда осуществляется привлечение валютных ресурсов для широкого круга экономических операций, в том числе капитального характера, оценки курса, основывающиеся на внешнеторговых сопоставлениях, уже являются недостаточными. От уровня валютного курса теперь уже зависит не только эффективность внешней торговли, но и в равной степени эффективность привлечения финансовых ресурсов, стоимость, по которой продаются внутренние активы иностранным инвесторам, и т. п. 3 Проблемы и тенденции развития валютных отношений3.1 Проблема валютных отношенийРастущая глобализация экономики и несоответствие ей, сложившейся к настоящему времени системы международных валютных отношений, находит свое проявление в мировых, региональных и национальных (в рамках отдельных государств) финансовых кризисах, увеличении государственных и корпоративных долгов, потребительской задолженности, растущем число банкротств мелких и крупных бизнесов, корпораций и домохозяйств. Ситуация на мировых валютных рынках настолько серьезная, что она нуждается не в обновлении, а в новой, стабильной системе валютных отношений. Мировой финансовый кризис 2007 – 2009 гг., угрозы технического дефолта в США летом 2011 г, и нынешнее тяжелейшее финансовое положение в ряде государств-членов еврозоны, актуализировали проблему. По ней ведется острая дискуссия, в ходе которой нередко высказываются полярные точки зрения и предлагаются разные проекты реформирования мировой валютной системы. В настоящее время, на рубеже ХХ и ХХI веков, появилось большое число претендентов на роль мировой валюты. Для выполнения функций мировой валюты необходимо соответствие ее ряду критериев, в том числе: быть интернациональной мерой стоимости (валютой контрактов), международным резервным (используемая для определения валютных паритетов, международных расчетов, золотовалютных накоплений и др.) и расчетным (платежным) средством, конвертируемой (обмениваемой на другие валюты), опираться на соответствующую ей экономическую базу и, что весьма важно, пользоваться признанием на мировом финансовом рынке.