Россия как новый финансовый центр.

Содержание


Введение
1. Роль России как финансового центра на мировой арене
1.1. Финансовое положение России в мировой экономике
1.2. Мировой финансовый кризис и роль России как финансового центра
2. Направления государственной политики по становлению России как финансового центра
2.1. Способы и средства, применяемые государством в целях развития экономики
2.2. Банковская система России
2.3. Проблемы формирования рыночных отношений и социальной стабильности
3. Пути повышения эффективности экономики России
Заключение
Список использованной литературы

Россия как новый финансовый центр.

Третья проблема - недостаточная развитость финансового сектора, банков. Многие российские предприятия, особенно быстро развивавшиеся в последние годы, выходившие на внешние рынки, не могли рассчитывать на финансирование внутри страны. Кредиты российской банковской системы были дороже, сроки кредитования - меньше. Компании вынуждены были занимать за рубежом. В кризис зарубежные рынки капитала стали для предприятий недоступными.
Национальная экономика в последние годы развивалась во многом за счет внешних источников - высоких цен на сырье, "дешевых" кредитов иностранных банков, теперь России для выхода из кризиса и обеспечения долгосрочного устойчивого развития необходимо найти внутренние источники роста.
В 2009 году и в последующие годы Правительство Российской Федерации намерено значительно активизировать использование всех имеющиеся инструментов экономической и социальной политики в целях недопущения необратимых разрушительных процессов в экономике, подрывающих долгосрочные перспективы развития страны, обеспечивая при этом и решение стратегических задач14.
В кризисных условиях объективно возрастает роль государства в экономической жизни страны. Правительство будет с максимальной ответственностью подходить ко всем своим действиям, с тем чтобы не создавать в экономике неправильных стимулов, искажения мотивации предприятий и населения, подрывающих долгосрочные перспективы развития. Приоритет опоры в развитии экономики на частную инициативу будет обеспечен и в кризисных условиях. При этом роль государства будет постепенно снижаться по мере посткризисного восстановления.
2.2. Банковская система России
В 2005 г. российские банки увеличили объем привлеченных на депозиты средств в рублях и иностранной валюте до 3 трлн 825,5 млрд. руб. (рост по сравнению с 2004 г. составил 44,2%)15. При этом в общей сумме сбережения граждан составили 2 трлн. 754,6 млрд. руб. (из них в иностранной валюте - 672,5 млрд. руб.); сбережения индивидуальных предпринимателей - 33,5 млрд. руб; сбережения предприятий и организаций - 936,4 млрд руб.; вклады самих банков - 101 млрд руб.
Доля вкладов граждан: «до востребования» составила 16,3%; на срок до 1 года - 24,2%; на срок от года и выше - 59,5%.
Следует отметить, что в Москве по некоторым оценкам аккумулируются до 80% денежных средств государства.
С начала ХХI в. Россия стала жестче отстаивать свои финансово-экономические интересы и контролировать законность деятельности банков. Например, в 2002 г. за различные нарушения были отозваны лицензии у 26 банков, а в 2003 г. - у 15. В 2004 г. Центральный Банк России отозвал лицензии у 30 банков. Лицензия еще одного банка была аннулирована по его просьбе. В 2005 г. были отозваны лицензии у 34 кредитных организаций, в том числе у 14 - за отмывание денег. В середине января 2006 г. первыми двумя кредитными организациями, у которых были отозваны лицензии, стали ООО «КБ “Жилстройэкономбанк”» (Москва) и ООО «КБ “Галичкомбанк”» (Костромская область, г. Галич). Они подозреваются в отмывании преступных доходов и незаконном обналичивании.
В конце января 2006 г. также была отозвана лицензия за нарушение законодательства о незаконном отмывании денег у Роскомветеранбанка, входившего в систему страхования вкладов. Еще в октябре 2005 г. МВД России сообщало о возбуждении уголовного дела в отношении руководителей Роскомветеранбанка «по факту осуществления незаконной банковской деятельности и легализации денежных средств, приобретенных незаконным путем». Только за декабрь 2005 г. он успел обналичить 35,3 млрд долл. Среди российских банков этот банк занимал 943 место по размеру собственного капитала (48,95 млн руб.) и 894-е место по сумме чистых активов (259,81 млн руб.)16.
Серьезной проблемой на пути дальнейшего развития банковской системы России является уровень ее прозрачности. В октябре 2005 г. большинство российских банков по степени своей открытости в работе были вдвое менее прозрачны, нежели иностранные банки. Основной причиной такого положения является нежелание банков афишировать своих хозяев (реальных собственников).
У Центрального Банка России пока нет достаточных правовых средств, позволяющих обеспечить выполнение повышенных требований к раскрытию информации. Утаивание (или не раскрытие) информации оказывает негативное влияние на формирование климата доверия к ним и уверенности в их надежности со стороны инвестиционного сообщества и населения.
Определяя перспективы российской финансовой системы, эксперты сходятся во мнении о необходимости концентрации усилий законодателей на ее становление именно как системы, а не конгломерата «самовыживающих» институтов. Важность такого подхода определяется тем, что конкурентоспособность российской экономики находится в прямой зависимости от конкурентоспособности ее финансовой системы. Пока работает только одна схема развития банковской системы России - скупка крупными банками более мелких и создание банковских групп, вертикально интегрированных банковских структур.
В условиях мирового кризиса 2009 г. основной задачей государства РФ в области банковской системы становится «повышение эффективности и надежности банковской системы будет еще одним приоритетом деятельности Правительства. Будут предприняты шаги по повышению эффективности банковского и финансового регулирования. Это будет способствовать формированию устойчивого финансового рынка, привлекательного для отечественных и иностранных инвесторов. Создание условий для появления инструментов долгосрочного инвестирования ("длинных денег")»17.
2.3. Проблемы формирования рыночных отношений и социальной стабильности
В России продолжается рост дифференциации населения по доходам. Отмеченные негативные факторы не прибавляют стабильности общественным отношениям и являются предупреждением государственным структурам о необходимости внесения изменений в проводимую социально экономическую политику.
Снижение (по каким-либо причинам) реальных доходов значительной части населения влечет за собой изменение структуры их потребления. Часть товаров окажутся невостребованными покупателями, а значит предприятия, их производящие, потеряют рынки сбыта, хозяева производств потерпят убытки, снизят зарплаты, уволят работников. Аналогичный эффект могут вызвать, например, изменения таможенных тарифов и пошлин и т. д. А продолжающийся и усугубляющийся социально-экономический кризис вследствие неудачных действий власти, даже, казалось бы, защищающей крупных собственников, может повлечь за собой изменение политического курса страны с последующими отъемами и дележами…
Резкое снижение доходов человека влечет за собой его неспособность содержать и защищать свое имущество (в прежнем объеме), поддерживать уровень жизни своей семьи.
С другой стороны, в условиях общего разгула преступности возрастает опасность для каждого гражданина. Здесь и угроза для бизнеса в условиях криминализированной экономики, и повышенная вероятность обычного нападения с целью ограбления, жертвой которого может стать любой, независимо от достатка. Причем, высокие доходы владельца позволяют приобретать собственность и усиливать ее защиту, но они же сильнее привлекают преступников, которые на совершенствование средств охраны отвечают совершенствованием техники грабежа (не говоря о том, что бизнес в России относится к роду занятий, опасных для жизни и свободы).
Наконец, богатый не может быть спокойным за свое имущество, пока рядом есть бедные. Экономические катаклизмы и рост социальной нестабильности способны породить ситуацию, когда разъяренная толпа сметет казавшийся таким незыблемым мир богатого человека.
Таким образом, мы приходим к тому, что надежная стабильность достатка конкретного гражданина может быть только на высоком уровне развития общества, гарантирующем минимально необходимое материальное обеспечение всем гражданам.
Система антикризисных мер предполагает несколько направлений социальной защиты населения в условиях кризиса. В частности, социальные выплаты и пособия, финансируемые из федерального бюджета, будут проиндексированы с учетом нового прогноза инфляции. Это относится, прежде всего, к пакету государственных пособий на детей, материнскому (семейному) капиталу, а также к выплатам, производимым в рамках законодательства о социальной поддержке отдельных категорий граждан, имеющих право на получение государственной социальной помощи18.
В режиме немедленного реагирования Правительство Российской Федерации приняло специальные меры по снижению социальной напряженности, в первую очередь в отношении ухудшающейся ситуации на рынке труда.
С начала года в 1,5 раза увеличен максимальный размер пособия по безработице.
На высшем правительственном уровне организован и проводится еженедельный мониторинг увольнений работников в связи с ликвидацией организаций или сокращением персонала, а также перевода ряда предприятий в режим сокращенного рабочего времени.
Федеральный бюджет выделил дополнительно 43,7 млрд.рублей на стабилизацию ситуации на рынке труда. Субъектами Российской Федерации приняты 82 региональные программы, предусматривающие опережающее профессиональное обучение работников в случае угрозы массового увольнения, создание временных рабочих мест, организацию переезда увольняемых на работу в другую местность. За счет этих средств проводятся специальные мероприятия по развитию малого предпринимательства и самозанятости безработных граждан.
Запланировано направить на опережающее обучение, профессиональную подготовку, переподготовку и повышение квалификации 173 тыс.человек, организовать 982 тыс. временных рабочих мест и рабочих мест на общественных работах, оказать материальную поддержку на предпринимательскую инициативу 55,8 тыс. человек, оказать адресную помощь при переезде в другую местность 15 тыс. человек.
Дополнительные бюджетные средства выделяются в виде субсидий из федерального бюджета на основании специальных соглашений с субъектами Российской Федерации19.
Таким образом, Россия, претендуя на финансовый центр, оправдывает закрепленное в Конституции РФ20 положение о том, что она является социальным государством и обеспечивает данную гарантию гражданам, проживающим в РФ.
3. Пути повышения эффективности экономики России
В России продолжается поиск оптимальных государственно правовых решений в экономической сфере. Если признать рынок регулируемым, в определенных рамках и строго обозначенных формах, то главная задача правотворчества будет состоять в определении границ и способов правового регулирования экономики с максимальным учетом возможностей ее саморегуляции.
Государствам, вступающим в период проведения кардинальных реформ во всех сферах общественной жизни и, в первую очередь, в экономической В мире выделяются три типа стабилизационных фондов: стабилизационные фонды, выполняющие роль «заначек на черный день» - это характерно для экономик государств, которые полностью зависят от цен на продаваемые ими сырьевые ресурсы; фонды будущих поколений - они формируются родителями на будущие расходы своих детей; фонды «справедливости» - предназначаются для справедливого распределения поступающих доходов между гражданами21.
В современных условиях мирового кризиса встает проблема эффективности экономики России и соответственно государство предпринимает всевозможные меры. К числу основных направлений государства в экономического развитии относятся следующие.
усиление социальной защиты населения, обеспечение гарантий социальной и медицинской помощи, государственная поддержка сферы занятости
сохранение и развитие промышленного и технологического потенциала
снижение административного давления на бизнес
повышение устойчивости национальной финансовой системы
макроэкономическая политика
Сохранение и развитие промышленного и технологического потенциала предполагает следующее.
Правительство будет пристально следить за ситуацией на предприятиях, являющихся ключевыми для российской экономики, с тем чтобы предотвратить как массовые увольнения, так и утрату накопленного нашей экономикой за годы роста производственного потенциала.
Неэффективные предприятия не будут поддерживаться за счет средств налогоплательщиков - Правительство приложит необходимые усилия для минимизации последствий банкротства для работников этих предприятий и местных сообществ, обеспечит сохранение стратегически важных производственных активов таких предприятий в ходе процедур банкротства.
В то же время предприятия, повысившие в последние годы свою эффективность, инвестировавшие в развитие производства и создание новой продукции, повысившие производительность труда, но попавшие в сложную ситуацию из-за отсутствия доступа к кредитам и временного снижения спроса на их продукцию, вправе рассчитывать на поддержку государства22.
Кроме системных мер, направленных на поддержку всех отраслей экономики, Правительство реализует меры, направленные на недопущение необратимых кризисных явлений в отдельных секторах экономики, имеющих значительный мультипликативный эффект на развитие смежных отраслей (автомобилестроение, жилищное строительство), важных с точки зрения продовольственной безопасности и социальной стабильности (сельское хозяйство, лесопромышленный комплекс), ключевых с позиции обеспечения обороноспособности страны (ОПК), обеспечивающих основу для функционирования экономики в целом (ТЭК, транспорт).
Общество ждет от бизнеса создания новых производств и новых рабочих мест, роста эффективности, стабильного поступления налогов для исполнения государством социальных обязательств. В период кризиса особенно недопустимыми являются излишние административные барьеры ведения бизнеса.
В 2009 году будет радикально усилена деятельность по предотвращению и пресечению действий чиновников, направленных на коррупционное вмешательство в дела бизнеса. Будет усилена борьба с этими явлениями со стороны прокуратуры, Федеральной антимонопольной службы, Счетной палаты.
Будет продолжена работа по устранению законодательно установленных в прошлые годы излишних административных барьеров. С 1 июля 2009 года вступит в силу новый Федеральный закон "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", которым закреплен принцип уведомительного начала предпринимательской деятельности для 13 видов бизнеса, подавляющее число предприятий в которых - это субъекты малого и среднего предпринимательства. В этих же сферах будет легче всего начать собственное дело тем, кто останется без работы. Проверки малых компаний будут осуществляться не чаще, чем 3 раза в год, а внеплановая проверка - только с санкции прокурора.
В рамках обеспечения устойчивости финансовой системы Правительство действует по трем основным направлениям. Первое - расширение ресурсной базы и повышение ликвидности всей финансовой системы, второе - повышение доступности банковского кредитования для предприятий реального сектора и третье - обеспечение санации банков, испытывающих трудности, но важных с точки зрения общей устойчивости банковской системы23.
Правительство совместно с Банком России реализует меры по рефинансированию банковской системы с тем, чтобы финансовые средства доходили до конкретных предприятий. В 2008 году на эти цели уже направлено на возвратной основе из всех источников, включая бюджет, средства госкорпораций и рефинансирование со стороны Центрального Банка, более 2 триллионов рублей, в 2009-м поддержка будет продолжена в основном за счет ресурсов Центрального Банка24.
Эффективная реализация антикризисных мер, максимизация их воздействия на экономику возможны только при обеспечении необходимого уровня макроэкономической стабильности.
В этих целях Правительство в тесном взаимодействии с Банком России будет реализовывать взвешенную макроэкономическую политику, направленную на поддержание баланса между целями усиления социальной поддержки населения, стимулирования внутреннего спроса, развития отраслей экономики - с одной стороны, и целями поддержания приемлемого уровня инфляции, равновесного курса рубля, обеспечения допустимого уровня бюджетного дефицита - с другой.
Важную роль в противодействии росту цен будет играть борьба с долларизацией экономики - повышение доверия к рублю как средству сбережения. Этому будет способствовать установление Банком России пределов роста стоимости бивалютной корзины, подорвавшее привлекательность конвертации рублевых средств в иностранную валюту. Параллельно Федеральная антимонопольная служба активизирует борьбу с необоснованным повышением цен за счет сговора поставщиков и других незаконных действий.
Следующая задача состоит в расширении банковского кредитования и его удешевлении для предприятий и граждан. В настоящее время высокая стоимость заемных средств в значительной мере определяется рисками, связанными с неопределенностью внешнего и внутреннего спроса. Поддержка потребительского и инвестиционного спроса за счет дополнительных государственных расходов позволит снизить такие риски, а в сочетании со стабилизацией ожидаемой будущей стоимости иностранной валюты создаст предпосылки для снижения в будущем процентных ставок.
В среднесрочной перспективе определяющим условием снижения процентных ставок станет последовательное замедление инфляции. Правительство намерено воздержаться от существенного наращивания заимствований на внутренних финансовых рынках, для того чтобы ограниченные инвестиционные ресурсы банковской системы полностью направлялись на кредитование граждан и отечественных предприятий.
Важнейшей задачей остается поддержание достаточного уровня макроэкономической устойчивости российской экономики. Это требует сохранения определенного минимального уровня средств в Резервном фонде, достаточного объема золотовалютных резервов, поддержания положительного баланса внешней торговли и последовательного сокращения бюджетного дефицита.
Заключение
Важнейшими направлениями модернизационной политики в России на ближайшие годы являются: