Рыночная инфраструктура: сущность, роль и проблемы развития в Росси.

Содержание
Введение
1Рыночная инфраструктура: сущность, роль
1.1 Специфика функционирования рынка
1.2Рынок и рыночная инфраструктура
1.3Функции рыночной инфраструктуры
1.4Институциональная форма организации рыночной инфраструктуры
2Проблемы развития рыночной инфраструктуры в России
2.1 Институциональные проблемы
2.2Проблемы экономической политики
2.3Проблема прогнозирования
Заключение
Список литературы

Рыночная инфраструктура: сущность, роль и проблемы развития в Росси.

Субъектами рыночной инфраструктуры могут быть как частные, так и государственные предприятия и организации. Критерием отнесения последних к инфраструктуре рынка может служить их реальная хозяйственная самостоятельность, нацеленность на максимизацию конечных результатов при минимуме затрат, выполнение своих задач на основе купли-продажи товаров и услуг. Деятельность предприятий и организаций рыночной инфраструктуры оказывает серьезное влияние на состояние хозяйственной конъюнктура и динамику основных макроэкономических показателей.
Продуктом инфраструктуры является посредническая услуга. Услуга – это особый товар, существующий только в момент его производства. Выступая в качестве посредников между производителями и конечными потребителями товаров и услуг, субъекты рыночной инфраструктуры способствуют повышению эффективности рынков факторов производства и народного хозяйства в целом. Если бы этого не происходило, то деятельность таких предприятий и организаций оказалась бы экономически нецелесообразной, а значити невозможной (4). Инфраструктура является неотъемлемым элементом рынка, без которой его функционирование невозможно. Основываясь на выше изложенном можно выделить следующее назначение рыночной инфраструктуры.
Экономическое назначение рыночной инфраструктуры состоит в том, чтобы снабдить рыночно-функционирующую часть национального хозяйства рыночными сигналами, необходимыми для успешной работы относительно изолированных субъектов рынка. Исполняя эту функцию, рыночная инфраструктура частично выполняет координирующую роль, которая ранее была свойственна народнохозяйственному планированию.
Политическое назначение рыночной инфраструктуры заключается в создании стабильно функционирующего хозяйственного комплекса, чутко реагирующего на косвенные управляющие воздействия со стороны государственных учреждений. Кроме того, государственные предприятия и организации, активно участвующие в деятельности рыночной инфраструктуры, определяют характер производственных отношений и непосредственно проводят в жизнь меры национальной экономической политики.
Социальное назначение рыночной инфраструктуры выражается в расширении возможностей занятости населения и свободного выбора каждым членом общества подходящего ему места в системе общественного разделения труда (2).
1.4 Институциональная форма организации рыночной инфраструктуры
Итак, рыночной экономике необходима инфраструктура – система взаимосвязанных специализированных организаций, обслуживающих поток товаров, услуг, денег, ценных бумаг и рабочей силы. Пол ноправными субъектами рыночной инфраструктуры выступают предприятия оптовой и розничной торговли, фондовые и товарные биржи, коммерческие и инвестиционные банки, лизинговые и факторинговые компании, инвестиционные и страховые организации, ипотечные банки, риэлторские компании, биржи труда и бюро по трудоустройству населения, пред приятия, специализирующие- ся на сборе и распространении коммерческой информации, рекламные агентства и др.
Предприятия и организации рыночной инфраструктуры выполняют многообразные функции. Они обеспечивают:
– экономию времени и финансовых средств на заключение сделок купли – продажи;
– ускорение распространения во времени и пространстве коммерческой, научно-технической и другой информации;
– формирование равновесных цен на все виды товаров и услуг – товары потребительского назначения, капитал, труд, землю, недвижимость, ценные бумаги и др.;
– сбалансированность между спросом и предложением как на отдельных видах рынков, так и в масштабе всего народного хозяйства;
– ускорение процессов концентрации и централизации капитала;
– относитель ное снижение издержек обращения общества и повышение общественной производительной силы труда;
– устойчивый равновесный экономической рост и др.__ Институциональной формой организации рыночной инфраструктуры выступают разнообразные биржи.
Биржа пред ставляет собой организованный оптовый рынок. По типу биржевого товара различают товарные, фондовые и валютные биржи, биржи труда. В современной экономике существуют публично-правовые и госуд арственные биржи. Деятель ность биржи регламентируется ее уставом. На бирже действуют посредники – брокеры, выполняющие поручения клиентов, и дилеры, покупающие и продающие товары. Специалисты (джобберы) курируют определенную группу товаров и ценных бумаг корпорации или отрасли.
Биржа, как барометр, характеризует состояние всего народного хозяйства, индикаторами которого являются биржевые курсы (рыночные цены). Они формируются под влиянием спроса и предложения. Структура спроса на ценные бумаги во многом определяется общеэкономическими факторами, динамику которых предугадать довольно сложно. Структура предложения ценных бумаг зависит от микроэкономических факторов.
Наряду с рынком реального товара существует рынок, на котором торгуют правами на покупку (call) и правами на продажу (put) товара. При этом покупатель контракта обладает правом выбора и платит за это премию. Такая сделка явл яется опционом. Покупатель опциона страхуется в размере премии от понижения (call) или повышения (put) цены. А страхование продавца отсутствует. Прибыль продавца опциона ограничена премией, прибыль покупателя может быть сколь угодно большой.
На рынке фьючерсов покупаются и продаются типовые контракты на биржевые товары. Единственным переменным параметром является цена, которая определяется покупкой противоположного фьючерсного контракта (метод хеджирования). Различают совершенный хедж, когда убыток по контракту на реальный товар полностью компенсируется прибылью по фьючерсным контрактам, и несовершенный хедж, когда происходит частичная компенсация. Продавцы и покупатели контрактов равноправны и одинаково страхуются.
Наибольшие потенциальные возможности ускорения экономического роста, на наш взгляд, содержатся в деятельности субъектов финансового рынка. Финансовый рынок – сфера проявления рыночных отношений между продавцами и покупателями денежных ресурсов и инвестиционных ценностей. Отличительной особенностью этого рынка является то, что в качестве товара, являющегося объектом сделок, выступают денежные средства, которые представляют собой инвестиционный капитал, т.е. вкладываются в расширенное воспроизводство. Финансовый рынок состоит из системы рынков, главными из которых явл яются рынок ссудного капитала (кредитный рынок) и рынок ценных бумаг.
Объективной предпосылкой функциониро вания финансового рынка является несовпадение потребности в финансовых ресурсах у того или иного субъекта с наличием источников удовлетворения этой потребности. Рыночная система нуждается в развитой системе аккумуляции с бережений, ядром которой являются фондовые биржи и банки. В рыночной экономике возможна ситуация, когда одни участники конкуренции, например предприниматели, не располагают необходимым количеством капитала для расширения произ-__ водства, развертывания предложения товаров до уровня их спроса. В то же время другие сталкиваются с проблемой прибыльного размещения сбережений, например в виде излишков денежных средств. Для разрешения указанного противоречия, превращения сбережений в инвестиции рыночной системе необходима соответствующая инфраструктура – кредитная система, которую образуют банки, страховые компании, фонды профсоюзов и иных организаций, обладающих правами коммерческой деятельности.
На финансовом рынке осуществляется мобилизация свободных денежных средств, их распределение и перераспределение. Основную роль здесь играют финансовые посредники, направляющие и концентрирующие потоки денежных средств от собственников к заемщикам (инвесторам).
Современная кредитная система состоит из следующих основных звеньев: 1) Центральный банк; 2) банковская система – коммерческие, ипотечные, сберегатель ные банки; 3) специализированные небанковские кредитно-финансовые институты – страховые компании, инвестиционные фонды, пенсионные фонды, финансовые компании.
Банковский кредит – это экономические отношения, в процессе которых банки предоставляют юридическим лицам и населению денежные ссуды на условиях возвратности за определенный процент. В настоящее время основными заемщиками выступают предприятия всех форм собственности.
Сформировавшаяся структура кредитной системы РФ в целом отвечает требованиям рыночного хозяйства, однако многие стороны ее деятельности нуждаются в дальнейшем совершенствовании. В стране возникло много мелких кредитно-финансовых институтов (банков, страховых компаний, инвестиционных фондов), которые из-за слабой финансовой базы не могут в полной мере удовлетворять потребности клиентов. Но главный недостаток заключается в том, что эти учреждения в основном проводят краткосрочные кредитные операции, недостаточно инвестируя свои средства в промышленность и другие отрасли материального производства.
На фондовом рынке (рынке ценных бумаг) в качестве объектов сделок представлены различные виды ценных бумаг. Ценная бумага – это денежный документ, удостоверяющий право на постоянное или временное пользование определенной суммы денежных средств. Ценные бумаги представляют собой накопленное в результате прошлого труда богатство, вновь вложенное (инвестированное) в расширенное воспроизводство. На покупку ценных бумаг инвестор тратит деньги сверх тех, которые он использовал на удовлетворение текущих потребностей. Это накопленные деньги. Для экономики страны в целом приобретение инвесторами ценных бумаг означает дополнительный приток инвестиционный ресурсов в хозяйственный оборот страны, который направляется предпринимателями на приобретение дополнительных факторов производства и на его модернизацию.
Под механизмом рынка ценных бумаг понимается регулируемое посредниками движение потоков денежных средств от продавцов (инвесторов) к покупателю (эмитенту) посредством осуществления сделок. Целью существования рынка ценных бумаг является обеспечение инвестиционного процесса посредством привлечения дополнительных финансовых ресурсов в инвестиционную сферу и перелива денежных ресурсов из менее эффективных сфер хозяйствования в более эффективные. Рынок ценных бумаг принято разделять на первичный и вторичный.
На первичном рынке осуществляется выпуск и размещение новых ценных бумаг. Этот процесс осуществляется эмитентом с целью привлечения дополнительных денежных средств, необходимых ему для развития хозяйственной д еятель ности. Продажа ценных бумаг непосредственно эмитентом инвестору производится только на первичном рынке. Вторичный рынок предполагает организацию перепродажи (вторичный оборот) ценных бумаг. Вторичный рынок не увеличивает стоимости привлеченных финансовых ресурсов, не обеспечивает дополнительный приток денежных средств для эмитентов. Тем не менее роль вторичного рынка в экономическом развитии чрезвычайно важна, поскольку он стимулирует привл ечение и накопление капитала, перераспределяет инвестиционные ресурсы в пользу наиболее прибыл ьных и быстро растущих отраслей производства, обеспечивает повышение ликвидности ценных бумаг, делает фондовый рынок привлекатель ным для потенциальныхинвесторов (4).
2 Проблемы развития рыночной инфраструктуры в России
Рост российской экономики носит классический экстенсивный характер, его качество не отвечает современным требованиям, что присуще развивающимся странам, но не странам со зрелой рыночной экономикой, где сформированы модели интенсивного экономического развития. Базой интенсивного экономического роста служит конкурентная предпринимательская среда. Пока же уровень конкуренции в экономике России низок, большинство производителей предпочитает использовать привычные, часто неперспективные рыночные ниши. А государство практически не стимулирует конкуренцию, не ведет эффективной антимонопольной политики. Без должного внимания остаются проблемы развития рыночной инфраструктуры и корпоративной этики. Огромный размах получила коррупция, в которой часто напрямую замешаны государственные чиновники (6).
2.1 Институциональные проблемы
Россия отказалась от тупиковой советской социально-экономической модели, базировавшейся на государственной собственности, централизованном планировании, командно-административном управлении и отрицавшей частную собственность, механизмы конкуренции и предпринимательства. Сейчас реально уже создана рыночная экономика. Однако институциональный фундамент рыночной экономики и демократического общественного устройства все ещё фрагментарен, неустойчив и подвержен угрозам эрозии. Частичный возврат к прошлому не только возможен, но и уже происходит.
Важнейшим институтом рыночной экономики является система защиты государством прав собственности, частного предпринимательства. Но российская судебная система не гарантирует реализацию этих прав на деле. И здесь контраст по сравнению со странами со зрелой рыночной экономикой совершенно очевиден. Явно страдает малый бизнес. Защиты его со стороны государства порой практически нет. Для создания малого бизнеса требуется преодолевать серьёзные ограничения, бюрократические препятствия.
Большой проблемой для российской экономики являются расширяющиеся масштабы рейдерства, т.е. незаконного захвата и присвоения чужой собственности, в чём участвует и государство. Около 30% российских промышленных предприятий убыточны, не встроены в рыночный механизм и по существу являются банкротами. Однако у правительства нет чёткой линии на борьбу с растущим рейдерством и оздоровление сектора банкротов в нашей экономике, обременяющего все общество. Известно, что большую часть этого сектора составляют государственные предприятия. Российская рыночная инфраструктура пока ещё также слаба и несовершенна по современным критериям. Слаба и несовершенна наша банковская система. Уровень капитализации российских банков низок и просто не сравним с уровнем капитализации банков стран Запада. Число используемых в наших банках финансовых технологий в десятки раз меньше, чем в аналогичных по профилю банках стран со зрелой рыночной экономикой. Не случайно российские банки боятся конкуренции со стороны банков стран Запада и предпочитают держаться за свои отечественные ниши, рассчитывая на запрет расширения присутствия западного капитала в экономике России. Этот запрет является обычной практикой российского государства. Такого нет в бывших социалистических странах Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ), ставшими членами ЕС, и нельзя сказать, что присутствие иностранных банков наносит вред развитию их экономики.
Слаб и российский фондовый рынок, не способный удерживать ползучую девальвацию российского рубля и быть масштабным механизмом инвестиций. Вообще роль такого рыночного механизма как фондовый рынок в экономике нашей страны крайне незначительна. Крайне незначительна роль и рынка рабочей силы.
Ясно, что без серьёзного совершенствования и укрепления рыночной инфраструктуры российская экономика не сможет решать назревшие задачи.
Другая системная институциональная проблема - это конкурентная среда в экономике России. Пока она ограничена и не очень продуктивна. Лишь немногим более 30% российских предприятий органично функционируют в конкурентной среде, остальные предпочитают использовать давно сложившиеся и устоявшиеся рыночные ниши, что не стимулирует производителя к экономическому и научно-техническому прогрессу.
В этой связи во весь рост встаёт проблема модернизации нашего производственного аппарата, который не только устарел в минувший период падения производства и трансформации, но и продолжал стареть в годы высоких темпов экономического роста. Известно, что свыше 50% машин и оборудования, используемых в российской экономике, имеют возраст, превышающий 20 лет, а в некоторых, особенно машиностроительных, отраслях эта цифра превышает 70%.
Казалось бы, государство должно было давно взяться за решение этих накопившихся проблем, разработать стратегии и программы модернизации институциональной системы российской экономики, но это не произошло. Создание современной рыночной модели экономики, адекватных ей механизмов и институтов - дело, прежде всего, государства. Без государства российский бизнес не может обрести необходимую ему институциональную основу. Пока же существуют лишь отдельные разрозненные нацпроекты и программы. Даже в Программе 2020 не прописан проект создания институциональной базы для рыночной экономики зрелого типа, нет и пакета продолжения рыночных реформ. Российский бизнес нуждается в этих проектах и программах, нуждается в формировании институциональной базы для будущей зрелой рыночной экономики. Но пока он получает от государства концепцию и практику государственно-частного партнёрства (ГЧП), которое выражается прежде всего в расширенном проникновении чиновников государственного аппарата в бизнес, замене предпринимательской инициативы государственным целеполаганием и административным нажимом, не говоря уже о коррупции. ГЧП может быть при определенных условиях полезно для военнопромышленного комплекса, но не для массового производства товаров и услуг для народа. Видимо, главная цель бюрократии - больше контролировать бизнес.
Идёт скрытая деприватизация, или национализация частной собственности, что в принципе ослабляет, если не подрывает, саму рыночную модель экономики, её институциональную основу. И дело не только в ЮКОСе, покупке государством Роснефти и других частных компаний, в наращивании мощи естественных монополий, особенно Газпрома, РЖД и др. Дело ещё и в массовой покупке государством акций частных компаний с приобретением решающего голоса. Так, в 2006 г. доля акций, принадлежащих государству, в общей капитализации российских компаний составляла 29,6%, но в начале 2007 г. - 35,1%, а в начале 2008 г. уже 40 - 45%.
В 2007 - 2008 гг. появилось сразу несколько крупных государственных корпораций, среди которых такие гиганты, как Ростехнологии, Росатом, Роснанотех, Олимпийский и др. При этом Ростехнологии - это огромная монополия, включающая в себя Рособоронэкспорт и претендующая на сотни других объектов. Конечно, сегодня можно сказать, что происходящее огосударствление российской экономики - это способ борьбы с финансовым и экономическим мировым кризисом. В определённом смысле это так. Но будет ли огосударствление нашей экономки лишь временным антикризисным процессом? Вовсе не исключено, что на деле это системный процесс отхода от ранее созданной рыночной модели экономики в пользу нарастающего государственного участия, замены частного бизнеса государством, что не может способствовать повышению эффективности производства и поворачивает весь ход реформ в обратном направлении.
2.2 Проблемы экономической политики
Сегодня можно говорить не столько о застое в рыночных и демократических преобразованиях, сколько об отступлениях от их принципов. Конечно, рыночные реформы 90-х годов XX в. сопровождались большим спадом производства (в 1989 - 1998 гг. в 2 раза по показателю ВВП и в 3 раза по промышленному производству) и обострением социальных проблем. Но все же страна обрела основы рыночной экономики. В 90-е годы шел - противоречиво, с крупными извращениями и провалами - процесс системной трансформации общества. В последующие годы он прекратился. Начатые ранее реформы не продолжались, возникшие в ходе этих реформ пороки не исправлялись. Правда, в последнее время в связи с наложением на Россию мирового финансового и экономического кризиса руководители страны заговорили о необходимости соблюдения законности, борьбы с коррупцией, поддержки предпринимательства, особенно малого и среднего бизнеса, расширения масштабов конкуренции в экономике, но перспективы реализации этих намерений вырисовываются слабо. Это, во-первых.