Денежные реформы России

СОДЕРЖАНИЕ


ВВЕДЕНИЕ
1ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА, ОСНОВНЫЕ КОНЦЕПЦИИ ПРОИСХОЖДЕНИЯ И СУЩНОСТИ ДЕНЕГ И ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ, ФУНКЦИИ ДЕНЕГ
1.1 Сущность денег и их роль в экономике
1.2 Основные функции денег
2 ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА И МЕХАНИЗМ ЕЕ РЕАЛИЗАЦИИ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ
2.1 Механизм денежной политики в современной России
2.2 Денежные реформы страны
2.3 Направления совершенствования денежно-кредитной политики и денежная реформа
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЕ А
ПРИЛОЖЕНИЕ Б
ПРИЛОЖЕНИЕ В

Денежные реформы России

148,8
138,5
В 2010 году ожидался относительно небольшой экономический спад - в 2,2%.8. Коэффициент монетизации на 01.01.2010 равен:
К = 29,74% (12 021,3 млрд. руб. / 40 420 млрд. руб. *100%).
Отметим, что величина денежной массы в динамике за 2000-2011 годы имела тенденцию к росту, что положительно сказалось на стимулировании экономики и, валютного курса, в частности.
Рис.2. Графическое отображение динамики денежной массы.
Структура денежной массы по состоянию на 2005- 1 января 2011 года представлена на Рисунке 3-4.
Рис.3. Структура денежной массы в 2005 году.
В соответствии с Рисунком 3 можем сделать вывод, что наибольшая доля в структуре денежной массы в 2000 году принадлежала безналичным средствам.
Рис.4. Структура денежной массы в 2011 году.
В соответствии с Рисунком 4 можемсделать вывод, что наибольшая доля в структуре денежной массы принадлежит безналичным средствам.
Далее рассмотрим особенности процентных ставок в динамике. С процентными ставками тесно связана ставка рефинансирования. По состоянию на декабрь 2011 года ставка рефинансирования принята равной 8,25%9.
Рис.5. Ставка рефинансировании в динамике за 2005 – 2010 годы
Важно отметить, что в течении 2000 года ставка рефинансирования менялась в пределах от 45 до 25% к концу года. Снижение ставки в 2010 году стало возможным благодаря текущему уровню инфляции. В соответствии со сложившейся традицией, ставка рефинансирования устанавливается на 1-2% выше уровня инфляции.
Будет усилен контроль за реализацией мероприятий по предупреждению банкротства и ходом процедур банкротства небанковских финансовых организаций в целях создания возможности для сохранения активов и максимизации удовлетворения требований кредиторов, включая физических лиц.
Отдельное направление поддержки финансовых рынков - обеспечение санации «проблемных» банков, важных с точки зрения общей устойчивости банковской системы, снижение воздействия на банковскую систему банкротств отдельных банков. Банку России предоставлено право заключать с банками соглашения, в соответствии с которыми Банк России компенсирует им часть убытков по кредитам, выданным организациям, у которых отозвана банковская лицензия10.
Обеспечение прозрачности и надежности финансовой системы создает необходимые условия для достижения всех целей деятельности Минфина России11.
Также важно сказать, что в условиях современного кризиса необходимо более тщательное регулирование устойчивости Рубля.
Основными целями активизации регулятивной функции Банка России, как минимум, должны быть12:
устранение правовых препятствий для развития рынка платежных услуг и внедрения инноваций;
поощрение конкурентных рыночных условий;
развитие и внедрение эффективных стандартов, в том числе отраслевых, разработанных самими участниками рынка, а также необходимой инфраструктуры.
В завершении можно сказать, что в сложившихся условиях мирового финансово-экономического кризиса необходимо проведение активной политики для поддержания финансовых инструментов и финансового рынка в эффективном, динамично-развивающемся состоянии.
2.3 Направления совершенствования денежно-кредитной политики и денежная реформа
Современные проблемы денежно-кредитной политики страны во многом вытекают из проблем Советского союза. Распад СССР, политические, социальные, военные и иные факторы, не имеющие непосредственного отношения к финансам, многократно усугубили кризисное состояние. К концу 90-х – началу 2000 - х, без сомнения, влияние всех этих негативных факторов на финансовую систему сохранилось.
К основным проблемам денежно-кредитной политики в современных условиях необходимо отнести следующие:
недостаточное инвестиционное финансирование;
высокий уровень инфляции в стране и рост безработицы;
недостаточная конвертируемость российского рубля и т.д.
В настоящее время существенную значимость приобретают правовые проблемы. Так, одной из основных проблем современной денежно-кредитной системы можно считать несоответствие законодательных актов друг другу.
Важно отметить, что на современное состояние финансовой системы государства существенное влияние оказал мировой финансово-экономический кризис.
Негативные события в финансовой сфере крупнейшей экономики мира практически сразу отразились в том числе и на России.
Таблица 3 - ВВП России в динамике в текущих и действующих ценах13
Год
В текущих ценах
В действующих ценах
2000
7305,6
11217,3
2001
8943,6
11788,4
2002
10819,2
12310,1
2003
13208,2
13208,2
2004
17027,2
14156,0
2005
21609,8
15058,7
2006
26917,2
16286,7
2007
33247,5
17676,5
2008
41264,9
18600,7
2009
38797,2
17141,7
2010
44491,4
17818,9
ВВП России в текущих ценах в динамике представлен на Рисунке 1.
Рис.6. Динамика ВВП России в 1996-2010 гг. в текущих ценах (в млрд. руб., до 1998 г. - трлн.руб.) 14
ВВП России в действующих ценах в динамике представлен на Рисунке 7.
Рис.7. Динамика ВВП России в 1996-2010 гг. в действующих ценах (в ценах 2003 г., млрд.руб.)15
Индекс физического объема ВВП в динамике представлен на Рисунке 8.
Рис.8. Индекс физического объема ВВП в динамике (в процентах к предыдущему году)
Основные сведения ВВП в 2010 году представлены в Таблице 4.
Таблица 4 - Основные сведения ВВП в 2010 году16
2010 год
ВВП
в текущих ценах, млрд.руб
44491,4
Индекс физического объема в % к соответствующему периоду предыдущего года
104,0
Индекс-дефлятор в % к соответствующему периоду предыдущего года
110,3
В Таблице 5 представлены данные об инфляции в России в условиях современности.
Таблица 5 - Инфляция в 2000-2009 годах, в %17,18
Год
Уровень инфляции
2000
20,2
2008
13,3
2009
8,8
2010
5,0
Обеспечение макроэкономической стабильности и снижение инфляции являются основными условиями экономического развития России в ближайшие три года, особенно в условиях современного мирового финансово-экономического кризиса.
Важно отметить, что существующие проблемы в бюджетном, налоговом и денежно-кредитном секторе связаны с воздействием мирового финансово-экономического кризиса, для выхода из которого необходимо проведение адекватной и эффективной финансовой политики.
Далее определим непосредственно особенности обеспечения стабильности валют на примере российского Рубля.
В России видами денег, имеющих законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка России, в том числе золотым запасом, государственными ценными бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах в ЦБР.
На территории Российской Федерации функционируют наличные деньги (банкноты и металлические монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях).
Конвертируемость выражается через использование валютного курса, поэтому немаловажным является проведение эффективной денежно-кредитной политики в стране19.
К основным условиям и факторам конвертируемости рубля можно отнести следующие:
устойчивое функционирование денежно-кредитной сферы;
устойчивая макроэкономическая стабилизация;
уровень золотовалютных резервов;
совершенствование институционально-инструментальной оболочки финансового рынка, включая активный переход финансовых институтов на международные стандарты деятельности;
совершенствование пруденциального надзора как важного фактора обеспечения стабильности функционирования банковской системы России и ее финансовой стабильности.
На начало 2007 года сложились определенные условия, позволяющие предположить успех выбранной траектории на обретение рублем конвертируемости. Но положение страны изменилось из-за начавшегося в 2008 году мирового финансового кризиса.
Достаточными условиями конвертируемости Российского рубля по состоянию на декабрь 2011 года можно считать стабильную макроэкономическую политику РФ, устойчивый рост экономики и стратегически важных отраслей.
Необходимыми условиями обеспечения конвертируемости Рубля являются устойчивый рост ВВП, возможность сдерживания инфляции на допустимом уровне и определенные цены на нефть.
Важно отметить, что полная конвертируемость – необходимое, но не достаточное условие свободной конвертируемости.
Сейчас рубль частично конвертируем, это означает, что есть ограничения по капитальным операциям, и когда эти ограничения будут сняты, рубль обретет полную конвертируемость. Это является необходимым, но еще не достаточным условием для того, чтобы рубль стал свободно конвертируемой валютой.
Российский рубль мог бы обрести полную конвертируемость, но для того, чтобы рубль стал валютой расчетов или мировой валютой, должны состояться многие дополнительные условия. А именно – должно пройти некоторое время, в течение которого вся мировая экономика «привыкнет» к рублю, как к валюте, по конвертации которой нет ограничения, соответственно, в эту валюту можно инвестировать, этой валютой можно пользоваться, этой валютой можно расплачиваться по торговым контрактам. После этого рубль может стать свободно конвертируемой валютой20.
Таким образом, можно сделать вывод, что превращение рубля в свободно конвертируемую валюту будет способствовать увеличению инвестиций в рубль на мировом валютном рынке, расширению доли расчетов в рублях по внешнеторговым контрактам российских агентов внешнеторговой деятельности, и экспортеров, и импортеров. И все это будет вести к тому, что спрос на рубли будет постоянно расти, следовательно – рубль будет постоянно укрепляться.
В стране необходимо проведение активной политики по регулированию валютной сферы.
Основными принципами валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации являются21:
1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;
2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;
3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;
4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля;
5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.
Россия в настоящее время принимает активное участие на международных валютных рынках.
В качестве вывода отметим, что денежно-кредитная политика современной России подвержена кризисным явлениям.
Так, мировой экономический кризис, сопровождавшийся сильным падением мировых цен на энергоносители, серьезно ударил по российской экономике. Это делает финансовую систему России крайне уязвимой с точки зрения фискальных рисков и вынуждает проводить более жесткую бюджетную, денежно-кредитную политику с тем, чтобы избежать ситуации, когда правительство будет испытывать сложности по исполнению своих обязательств.
Между тем у России есть возможности для завоевания более прочных конкурентных позиций за счет проведения поддерживаемой обществом активной государственной модернизационной политики. Главной концепцией среднесрочной программы социально-экономического развития РФ на 2008-2012 гг. является резкое повышение конкурентоспособности России22. Конкурентоспособность России в настоящее время выражена следующими положениями:
сохранение высоких темпов экономического роста (7,1%);
быстрый рост физических объемов экспорта;
интенсивное расширение внутренних рынков как результат улучшения условий внешней торговли:
рост доходов населения и товарооборота
инвестиционный бум
Важно отметить, что на повышение конкурентоспособности российской экономики существенное влияние оказывают сдерживающие факторы.
В современных условиях, когда российской экономике приходится преодолевать негативные последствия кризиса, сложно однозначно выделить те ключевые факторы, которые в решающей мере препятствуют повышению конкурентоспособности и качества экономического роста.
Среди основных выделяют следующие:
низкий технико-технологический уровень производства,
высокая степень физического и морального износа эксплуатируемого в действующем производстве оборудования,
нехватка инвестиций для реконструкции устаревших мощностей,
углубление инновационного отставания производства от общемировых тенденций,
недостаточная развитость важных составляющих национальной конкурентоспособности, затрудняющая высвобождение имеющихся конкурентных преимуществ,
низкое качество инфраструктуры, особенно в области связи и современных информационных технологий,
низкое качество корпоративного управления,       
непрозрачная структура корпоративной и государственной собственности и т.д.
Перспективными должны стать следующие направления денежно-кредитная политики:
расширение инвестиционного финансирования;
обеспечение единства денежно-кредитной и финансовой политики;
стабилизация валютного курса рубля;
регулирование процентных ставок;
повышение эффективности использования государственной собственности;
переход на казначейскую систему исполнения бюджетов;
развитие финансовых взаимоотношений со странами СНГ и дальнего зарубежья.
Далее определим основные направления совершенствования денежно-кредитной политики России.
Для поддержания конкурентных позиций на мировой арене, а также для решения перспективных задач России необходимо стимулирование дальнейшего развития экономики23.
Так, формулируя основные задачи экономической политики на 2010 год и среднесрочную перспективу, Президент РФ Д.А. Медведев в качестве целевой установки выдвигает постулат о том, что «Экономическая политика должна формироваться исходя из необходимости улучшения качества жизни населения, создания условий для обеспечения позитивных структурных изменений в экономике и социальной сфере…».
В прогнозе социально – экономического развития Российской Федерации на на период до 2012 года ожидается повышение роли внутренних факторов роста в структуре конечного спроса ВВП и снижение вклада внешнего спроса в прирост ВВП.
Для стимулирования финансовых средств необходимо проведение эффективной денежно-кредитной политики.
В 2011 году Минфин России продолжает реализацию программы антикризисных действий Правительства Российской Федерации в рамках Плана по реализации Основных направлений антикризисных действий и политики модернизации российской экономики Правительства Российской Федерации. В частности, в рамках данного плана Минфин России продолжает осуществлять меры, направленные на повышение эффективности управления общественными финансами.
Обеспечение прозрачности и надежности финансовой системы создает необходимые условия для достижения всех целей деятельности Минфина России24. Также важно сказать, что в условиях современного кризиса необходимо более тщательное регулирование устойчивости Рубля. Основными целями активизации регулятивной функции Банка России, как минимум, должны быть25:
устранение правовых препятствий для развития рынка платежных услуг и внедрения инноваций;
поощрение конкурентных рыночных условий;
развитие и внедрение эффективных стандартов, в том числе отраслевых, разработанных самими участниками рынка, а также необходимой инфраструктуры.
Что касается перспектив российского Рубля, центральной проблемой на сегодняшний момент является не характер плавания валютного курса, а устойчивость экономического роста и угроза его ослабления (или исчерпания) по мере укрепления рубля и ухудшения внешнеэкономической конъюнктуры.
Смягчение денежно-кредитной политики, которое наблюдается в России в настоящее время, создает тенденцию к понижению курса национальной валюты. Положительные и отрицательные эффекты «слабого» рубля (или понижающегося курса) представлены в Приложении В.
В общем, цель разработки Концепции - определение путей и способов обеспечения в долгосрочной перспективе (2008 - 2020 годы) устойчивого повышения благосостояния российских граждан, национальной безопасности, динамичного развития экономики, укрепления позиций России в мировом сообществе26. Так, стратегической целью является достижение уровня экономического и социального развития, соответствующего статусу России как ведущей мировой державы XXI века, занимающей передовые позиции в глобальной экономической конкуренции и надежно обеспечивающей национальную безопасность и реализацию конституционных прав граждан.
В 2015 - 2020 годах Россия должна войти в пятерку стран-лидеров по объему валового внутреннего продукта (по паритету покупательной способности). Исходные условия и макроэкономические показатели инновационного развития экономики до 2020 года представлены в Приложении Б. В завершении можно сказать, что в сложившихся условиях мирового финансово-экономического кризиса необходимо проведение активной политики для поддержания финансовых инструментов и финансового рынка в эффективном, динамично-развивающемся состоянии.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В ходе данной работы также была выяснена история возникновения, сущность денег, их основные функции, теории и особенности денежной реформы.
Таким образом, деньги – товар особого рода, используемый при обмене как эквивалент всех других товаров.
Роль денег, как было выяснено, заключена в том, что результат применения и воздействия денег на различные стороны деятельности и развития общества. Деньгам принадлежит ключевая роль в рыночной экономике.
Денежное обращение, процесс непрерывного движения денег в качестве средства обращения и платежа.
Денежная реформа - полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Денежная реформа осуществляется различными методами (нулификация, реставрация, девальвация, деноминация ) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства.
По мере развития товарообмена из многих видов «первобытных» денег выделились драгоценные металлы, которые постепенно стали универсальной формой денег.
На территории Руси чеканка собственных монет, серебряных и золотых, началась во времена Владимира Святославовича после принятия им христианства. Во время татаро-монгольского ига отдельные русские княжества чеканили свои монеты, но одновременно имела и хождение татарская серебряная «теньге» (от нее и произошло название российских «денег»). Из слитков серебра в 13 в. рубились куски, получившие название «рублей». Лишь по реформе 1534 в России началась чеканка общегосударственной монеты – серебряной «копейки», названной так потому, что на ней был отчеканен всадник с копьем. При Петре I появились новые серебряные номиналы – десять денег (5 копеек), гривенник – 10 копеек, полуполтинник (25 копеек) и полтинник (50 копеек). В 1704 впервые отчеканен серебряный рубль.
Так, в дореволюционной России были произведены следующие денежные реформы:
1534г. - реформа Елены Глинской
1649-1663гг. - реформа Алексея Михайловича
1696-1704гг. - реформа Петра I.
Подведя итог, также можно сделать вывод, что единство денег безналичного оборота и наличных денег обусловило возможность рассмотрения их как совокупности в виде денежной массы, под которой понимается совокупный объем наличных денег и денег безналичного оборота. В Федеральном законе «О Центральном банке РФ» от 12 апреля 1995 г. предусмотрено следующее: «банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы...».
Денежная база - это все наличные деньги в обращении и общий объема езервов коммерческих банков, находящихся на счетах в центральном банке.
Изменение структуры денежной базы влияет на денежную массу. Например, если при неизменной величине денежной базы центральный банк снизит резервные потребности, то уменьшатся обязательные резервы коммерческих банков и возрастут их избыточные резервы. Это приведет к увеличению денежного предложения, так как избыточные резервы являются источниками ресурсов для проведения коммерческими банками активных операций (выдачи кредитов и т.д.), в процессе которых создаются новые депозиты, т.е. безналичная денежная масса.
Также необходимо отметить, что одним из наиболее успешно и динамично развивающихся направлений в современной экономике являются электронные деньги.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Вавилов Б. Инфляционные процессы в Росси за десятилетие // Экономическая правда.- 2009.- №46
2. Григорьев Л.М. Реформы без копирки // Российская бизнес-газета.- 2009.- 10 июня.- № 21-22
3. Громогласов В.Б. Развитие денежного обращения на Руси и в России // Историческая Россия.- 2006.- 26 мая.- № 274 (51)
4. Делягин М. Прогноз ВВП: Глубина падения // Ведомости.- 2009.- 24 марта