Отражение мирового финансового кризиса 2008-2011 в журнале Эксперт Северо-Запад

Содержание

Введение
I. Влияние Мирового финансового кризиса на статьи в журнале «Эксперт Северо-Запад»
1.1. Первые упоминания о мировом экономическом кризисе в журнале «Эксперт Северо-Запад»
1.2. Прогнозы развития, обсуждаемые экспертами на страницах журнала «Эксперт Северо-Запад»
II. Тенденции развития мирового финансового кризиса в разных сферах жизни в журнале «Эксперт Северо-Запад»
2.1. Недвижимость и строительство
2.2. Банковский сектор
2.3. Транспорт
2.4. Сектор продуктов питания
Заключение
Список использованной литературы

Отражение мирового финансового кризиса 2008-2011 в журнале Эксперт Северо-Запад

«Лишь к концу прошлой недели сообщения информагентств о состоянии российского финансового рынка перестали напоминать сводки с арены боевых действий. Фондовый рынок, правда, продолжает лихорадить до сих пор, но главный враг под названием «кризис банковской ликвидности» если не разбит, то отброшен к позициям конца августа – начала сентября»8 - пишет А. Клепиков.
Правительство пыталось исправить сложившуюся ситуацию, но эти исправления приносили краткосрочной результат, после которой нужны были дополнительные действия.
Весьма актуальными становятся прогнозы относительно развития банковской системы. «Трем крупнейшим банкам страны – Сбербанку России, ВТБ и Газпромбанку – будут предоставлены не пятинедельные, как раньше, а трехмесячные бюджетные депозиты, а их объем вырастет с 845 млрд. до 1,127 трлн. рублей. На рынке это вызвало бурю негодования: многие банкиры посчитали, что государство поддерживает банки, не нуждающиеся в помощи. Минфин и ЦБ дали четкие указания трем лидерам финансового сектора направить средства на расшивку межбанковского рынка»9 - отмечает А. Клепиков.
Однако, ситуация усугубилась в связи с тем, что правительство, не подумало о том, что в октябре банкам предстоят значительные выплаты – налоговые и внешний долг. Поэтому такое краткосрочное лечение мало чем помогло банковскому сектору. Еще одно немаловажное последствие таких вливаний – это неизбежный рост инфляции. По признанию Алексея Кудрина «…нынешний кризис повлечет рост инфляции на один-два процентных пункта по сравнению с официальным прогнозом на этот год в 11,8%. У ЦБ, в отличие от Минфина, был более умеренный прогноз инфляции на 2008 год – 10,8%, но он тем более нуждается в корректировке, поскольку, по информации Росстата, к 22 сентября накопленная с начала года инфляция достигла 10,2%. В любом случае инфляция в России в нынешнем году превысит прошлогодний показатель в 11,9%. Скорее всего, вопреки декларациям министра финансов ее не удастся удержать даже на уровне 14%»10.
Значительным аспектом прогнозирования становится и сфера экономики, которая оказалась в не менее плачевном состоянии, увеличив количество безработных и уменьшив уровень доходов за счет невыплаты налогов и кредитных платежей. В частности, своей статье Виктор Цукер «Только без слез» пишет: «Очередь из представителей российских отраслей экономики, желающих получить от правительства помощь в преодолении финансового кризиса, растет с каждым днем. …среди просителей нет ни одной компании, представляющей такие отрасли индустрии, как машиностроение (за исключением производителей автомобилей), судостроение, а также военно-промышленный комплекс (ВПК)»11.
Владимир Грязневич в статье «Проверка на прочность» утверждал, что экономика регионов Северо-Запада демонстрировала изрядную устойчивость. По его словам, осенью 2008 г. экономического кризиса, как такового, еще не было, несмотря на то, что многие предприятия замораживали либо сворачивали свои проекты, началось сокращение персонала. Первыми, по словам В. Грязневича, как по всей России, так и в Северо-Западном федеральном округе, пострадали финансовые организации. В качестве примера он приводит фиаско инвестиционного банка «КИТ-Финанс» и крупнейшую финансовую компанию Северо-Запада – Восточно-Европейской финансовой корпорации (ВЕФК), у которой в середине октября возникли проблемы с ликвидностью. Вслед за банковским сектором, как цепная реакция, возникли проблемы у ритейлеров, которые лишились доступа к банковским средствам. В тот момент повезло только нескольким крупным федеральным сетям (X5 Retail Group, «Лента», «Магнит», «Мосмарт»). Правительство поручило ВТБ и Сбербанку выделить средства на кредитование этих операторов продуктовой розницы для пополнения оборотных средств и рефинансирования кредитов. Остальные игроки начали испытывать давление со стороны кредиторов.
Также Владимир Грязневич отметил, что в сфере строительства также наблюдается спад. Из-за информационного давления на покупателей сократился спрос на квартиры. Все ждали снижения цен на жилье12.
По мнению экспертов, существовали и отрасли, которым финансовый кризис не нанесет серьезного урона. К ним причисляли предприятия машиностроения, судостроительной промышленности, военно-промышленного комплекса (ВПК), далеко не самые жизнеспособные в российской индустрии. Такой парадокс эксперты объясняли тем, что большинство предприятий предпочитают реинвестиции, а кредиты берут в крайних случаях. Во-вторых, промышленники Северо-Запада сильно связаны с государственным оборонным заказом и федеральными целевыми программами.
Таким образом, по мнению экспертов, осенью 2008 г. предприятия практически всех сфер экономики Северо-Запада выдержали проверку на прочность, которую им устроил финансовый кризис. Ухудшение ситуации предсказывали весной 2009 г. Городская исполнительная власть была того же мнения. В ноябре 2008 г. Законодательное собрание Санкт-Петербурга приняло во втором чтении проект городского бюджета на 2009 г. и на плановый период 2010-2011 гг. Валентина Матвиенко внесла кардинальные поправки. Доходы и расходы бюджета по сравнению с первым чтением были уменьшены на 25,8 млрд. рублей. Доходная часть, таким образом, «похудела» на 6,4% – до 377,1 млрд. рублей. Прогноз налоговых поступлений был снижен на 9% по сравнению с бюджетом, представленным к первому чтению. Самые значительные недопоступления – порядка 22% – ожидались от налога на прибыль. К слову сказать, этот налог является наиболее «доходоемким» в городском бюджете – на его долю приходится 34,5% всех поступлений.
Весной 2009 г. Алексей Клепиков в своей статье «Безрадостные рекорды» опубликовал итоговую картину 2008 г. «Анализ итогов развития регионов в 2008 году показывает, что кризис ударил по Северо-Западу сильнее, чем по большинству других федеральных округов. Росстат опубликовал основные показатели социально-экономического положения субъектов РФ по итогам 2008 года. Основной критерий экономического развития – индекс промышленного производства – у Северо-Западного федерального округа (СЗФО) ровно такой же, как у страны в целом, – 102,1%. Лидером стал Сибирский федеральный округ (104%), аутсайдером – Дальневосточный (97,5%).Данные Росстата подтвердили предположение, что кризис сильнее всего ударил по экономически развитым регионам, особенно по тем, что зависят от состояния той или иной сырьевой отрасли, ориентированной на экспорт. Совокупное сальдо исполнения региональных бюджетов в СЗФО оказалось отрицательным и составило почти 21 млрд рублей. Дефицит сформировался буквально за последние полтора месяца года»13. Это были катастрофические показатели, но 2009 г. не предвещал улучшения, все ждали «дна» кризиса. Президент Сбербанка Герман Греф предположил, что летом может начаться второй этап проблем с банками, с ликвидностью и, как следствие, банкротства. У государства не хватит денег даже на то, чтобы спасти банковскую систему.
В декабре 2009 г., подводя итоги, журналист Дмитрий Глумсков взял интервью у Валентины Матвиенко. Губернатор Санкт-Петербурга была настроена оптимистично: «Мы не выживаем, а полноценно живем и развиваемся. Это значит, что экономика Санкт-Петербурга выдержала проверку на прочность. Если оценивать уходящий 2009-й в целом, то это, с одной стороны, год кризиса, но в то же время – год перемен и обновления для власти, для бизнеса. – Кризис, безусловно, негативно повлиял на экономику города, особенно в начале года. Но данные об итогах социально-экономического развития Петербурга за девять месяцев этого года свидетельствуют, что ситуация стабилизируется»14.
Вначале 2010 г. эксперты утверждали, что «дно» кризиса пройдено и начинается медленное восстановление. Поскольку экономика страны сохраняла сырьевую ориентацию, то относительную стабильность предвещали компаниям, которые занимались добычей сырья и его экспортом. По мнению экспертов, сложнее будет компаниям, ориентированным на внутренний спрос. Эксперты были уверены, что стабильный рост участники бизнеса смогут показать только во втором полугодии. По мнению некоторых аналитиков, в 2010 г. не избежать некоторых финансовых колебаний, однако они будут не такие серьезные, как в 2008-2009 гг. В любом случае компании будут стремиться и дальше минимизировать риски – сокращать издержки, повышать эффективность производства, внедрять ресурсо- и энергосберегающие технологии, искать новые рынки сбыта. Большинство из них сегодня признают, что предпочитают работать только под заказ, не создавая складских запасов.
«Прежде всего необходимо помнить, что кризис не закончился, – отмечает Пол Херберт. – Пусть в более мягкой форме, но он продолжается, следовательно, должна продолжаться и реализация антикризисных мер. Для нас это снижение затрат, сокращение расходов, сохранение ликвидности»15.
В начале лета 2010 г. эксперты рассматривали несколько вариантов развития экономики Санкт-Петербурга. Одни предлагали делать ставку и направлять ресурсы на преобладающий внешний обмен, экономическую экспансию и экспорт. Другие - делать акцент на внутренней экономике города, российском рынке и местных ресурсах. Первый вариант может привести к эффективному результату, но он менее надежен, так как риски выше. Второй вариант надежнее, но менее выгоден в сложившейся ситуации. Важное значение, по мнению экспертов, будет иметь четкая политика в отношении развития стратегических функций города. Это те отрасли, производства, направления и сферы экономической деятельности, которые ориентированы на внутрироссийский и международный рынки и характеризуют роль региона в территориальном разделении труда, в российской экономике и мировом хозяйстве.
Таким образом, можно сделать выводы, что прогнозы высказывались весьма осторожно, как оптимистического, так и пессимистического характера. К лету 2010 г. кризис постепенно начал сходить на «нет», о чем свидетельствовало все более редкое упоминание о нем в журнале «Эксперт Северо-Запад».
II. Тенденции развития мирового финансового кризиса в разных сферах жизни в журнале «Эксперт Северо-Запад»
2.1. Недвижимость и строительство
Недвижимость и строительство становятся одной из приоритетных тематик в обсуждении финансового кризиса на страницах журнала «Эксперт Северо - Запад». Значительную роль в этом сыграл ипотечный бум, рост цен на недвижимость и увеличение количества жилых застроек накануне начала финансового кризиса. Одним из показателей проявления кризиса в данной сфере становится упоминание и обеспокоенность журналистов газеты ростом цен на дешевое жилье. Многие журналисты делают на счет развития рынка недвижимости весьма неутешительные прогнозы.
«Цены вырастут за год на 40%. Дорожать, как и в 2006 году, будет в первую очередь малогабаритное и дешевое жилье, пользующееся инвестиционным спросом. Главное условие для осуществления данного сценария – отсутствие глобальных потрясений и катаклизмов, решение всех проблем в рабочем порядке. У такого варианта есть две предпосылки. Первая – состояние легкой нестабильности в финансовом секторе (падение доллара США, лихорадка на фондовых рынках). Вторая – наличие денежных средств (рост цен на нефть)» - пишет Е. Зубова16.
Одним из аспектов беспокойства становится фактическое сворачивание только начавшего набирать обороты ипотечного кредитования, благодаря которому многие смогли наконец приобрести в собственность столь желанное жилье.
«Россияне еще не привыкли к тому, чтобы покупать недвижимость через ипотеку: на ее долю приходится не более 15% сделок. Иначе дело обстоит у американцев, где на ипотеку приходится свыше 90% операций, связанных с покупкой жилья, и при этом 64% сделок совершается при участии посредников. Вследствие чего сформировался мощный сегмент ипотечного брокериджа, в котором накануне кризиса были задействованы сотни тысяч лицензированных специалистов. Сразу после того, как случился кризис, началось закручивание гаек» - пишет Зубова17.
Однако, журналисты отмечают, что кризис весьма мало коснулся сферы элитного жилья и сферы коммерческой недвижимости. Востребованность которых остается практически на том же уровне. Основной причиной этого определяются низкие темпы роста данных сфер в докризисный период.
К 2009 году журналисты начинают все чаще отмечать последствия кризиса для рынка недвижимости и строительства, отмечая масштабы нанесенного ущерба. «Кризис бесцеремонно испортил эффектную картину развития рынка недвижимости Петербурга, ставшую привычной в «нулевые» годы. Характерной тенденцией последних лет стала все большая ориентация девелоперов на масштабные и сложные проекты, зачастую тяготевшие к периферии города. До 2010 года, по данным центра развития проектов (ЦРП) «Петербургская недвижимость», заявлен ввод более 5,5 млн кв. м жилья и, по информации Praktis CB, свыше 3,2 млн кв. м коммерческой недвижимости. В новых реалиях грандиозные планы ожидает серьезная переоценка, а девелоперов – испытание на профессионализм» - пишет И. Архипов18.
«010 год становится временем окончательного подведения итогов последствий кризиса в данной сфере. Производятся, высказываются прогнозы на будущее. «Ситуация на первичном рынке жилой недвижимости характеризовалась в 2009 году существенным снижением спроса и цен. Эксперты подчеркивают: достигнут рекордно низкий за последние cемь лет уровень продаж, непривычным для динамично развивавшегося рынка оказались спад девелоперской активности и заморозка множества проектов. Впрочем, по сравнению с четвертым кварталом 2008 года, на который пришелся первый удар кризиса (продажи тогда резко снизились, примерно на 70% к летнему уровню), состояние сжавшегося рынка оставалось относительно стабильным. Несмотря на периодические проблески показного оптимизма у участников рынка, наиболее распространенные характеристики сводились к определению «стагнация»» - пишет И. Архипов19.
Таким образом, финансовый кризис в области недвижимости и строительства отражался на уровне оценки и прогнозов ущерба, который был нанесен. Сфера недвижимости и строительства, как наиболее пострадавшая от кризиса, являлась приоритетной в рассмотрении и прогнозировании.
2.2. Банковский сектор
Банковский сектор становится той сферой, которая пострадала от кризиса в наибольшей сфере в связи с тем, что он имел прямую взаимосвязь с финансами. Были объявлены банкротами многие банки, последовали сокращения и увольнения среди банковских служащих, сокращение зарплат и ограничение выдачи кредитов.
Журналисты журнала «Эксперт Северо - Запад» весьма объективно оценивают ситуацию, происходившую в банковском секторе, одними из первых среди независимой прессы указав на взаимосвязь проблемы банков отечественных с банковской системой Запада.
«Волна снижения ликвидности в банковском секторе США и Европы докатилась до России в виде сокращения возможностей для отечественных банков рефинансирования на Западе. А это, в свою очередь, снизило доступность банковского кредита (как для частных лиц, так и для предприятий), а также повысило его стоимость» - пишет А. Клепиков20.
К концу года изменений ситуации в положительную сторону журналисты не отмечают, на что и указывают в журнале.
«K концу января текущего года российский фондовый рынок снизился примерно на 20% по сравнению с историческими максимумами, достигнутыми в декабре 2007 года, – 2360 пунктов по шкале РТС. Это означает, что вопреки прогнозам многих аналитиков отечественный рынок так и не стал «тихой гаванью» для инвесторов, опасающихся спада в экономике США»21.
Значимым аспектом, заслуживающим освещения в контексте финансового кризиса журналисты отмечают повышение банковских ставок в одностороннем порядке, что приводит к росту количества невыплат по кредитам и фактическому банкроству части граждан, особенно пострадавших от кризиса. «Примерно с октября 2007 года банкиры один за другим объявляют о повышении процентных ставок по вкладам физических лиц. Причиной стал кризис ликвидности на внешних финансовых рынках, где крупные отечественные финансовые институты активно занимали деньги. «В результате многие банки, которые ранее не работали с депозитами населения, стали проявлять интерес к данному рынку. Началось повышение процентных ставок по вкладам физических лиц», – отмечает начальник управления пассивных и комиссионных операций департамента развития розничных продуктов и бизнес-процессов ВТБ 24 Юлия Деменюк» - пишет Сологуб22.
В 2009 году ключевой для банковской сферы остается проблема ресурсов, что не способствует оздоровлению финансовой системы и усугубляет банковский кризис. «Проблема привлечения ресурсов остается ключевой для банковского сообщества. Когда осенью прошлого года банки начали испытывать проблемы с ликвидностью, рынка межбанковского кредита (МБК) уже не существовало. Займы выдавались в основном тем кредитным организациям, с которыми банк был связан какими-то особыми, доверительными отношениями» - пишет М. Климов23.
На фоне спада финансового кризиса банковский сектор по прежнему остается одним из самых уязвимым и достаточно слабо возрождающимся, хотя журналисты и отмечают некоторые продвижения. Однако, ряд проблем так и остается в банковской сфере нерешенной и наиболее серьезной из них являются невыплаты по кредитам. «Просроченная задолженность остается главной проблемой банковского сектора. Хотя темпы роста просрочки снижаются, а ее объем по отношению к общему портфелю сокращается, банкиры не спешат распускать резервы на возможные потери по ссудам. Напротив, многие продолжают их наращивать, признавая, что кредитные риски все еще весьма высоки» - пишет О. Великанова24.
Таким образом, банковская сфера освещается как пострадавшая от финансового кризиса в наибольшей степени. Финансовый кризис на Западе при существующей системе банковских отношений неизменно вызывает кризис и в России, что отмечается основополагающая проблема и недостаток банков России.
2.3. Транспорт
В значительной мере финансовый кризис коснутся и вопроса транспорта. Выразившись в первую очередь в снижении покупательной способности россиян, а так же кризисом отечественной автомобильной промышленности.
«По данным Комитета автопроизводителей Ассоциации европейского бизнеса в РФ (АЕБ), продажи легковых иномарок в августе этого года увеличились лишь на 23% по сравнению с августом предыдущего года – до 175.557 автомобилей. При этом продажи Сhevrolet снизились на 5%, Renault – на 4%, а продажи Mitsubishi и вовсе упали на 19% по сравнению с августом 2007 года. Низкие темпы роста и данные по снижению продаж автомобилей некоторых брендов дали специалистам повод для мрачных прогнозов, так как еще в июле рост составлял 40% по сравнению с тем же периодом прошлого года (в июле этого года иномарок было продано 199,3 тыс. штук)» - пишет Н. Демидов25.
К 2009 году журналистами отмечается некоторое оживление в данной сфере экономики, однако. Оно пока ограничивается единичными случаями и становится возможным за счет вливания в данную сферу государственных средств.
«Одним из символов новой экономики Северо-Запада стал автокластер, создаваемый в Санкт-Петербурге. Более того, и в федеральном масштабе программа промышленной сборки иномарок стала приобретать не только экономическое, но и политическое значение. Это едва ли не единственный успешный проект промышленной политики федерального правительства. Представители власти регулярно посещают автозаводы, участвуют в обсуждении насущных проблем отрасли, а в условиях кризиса бросились защищать интересы не только отечественных автозаводов, но и иностранных инвесторов. Для поддержки отрасли, несмотря на многочисленные акции протеста, повышены таможенные пошлины на импорт автомобилей, выделяются немалые бюджетные деньги, в том числе для стимулирования сбыта» - пишет Н. Демидов26.
Оживление сферы транспорта к 2010 году за счет активных вливаний оценивается журналистами неоднозначно, указывая на продолжающийся в данной сфере кризис, как таковой.