Антикризисное управление.

Оглавление
Введение
Понятие и причины, мирового финансового кризиса
Виды государственного регулирования кризисных ситуаций, обзор основных антикризисных программ
методы борьбы с кризисом в развитых странах
Германия, Франция
Япония
Америка и Великобритания
Финансовый кризис в России, способы борьбы, особенности
Заключение
Список литературы

Антикризисное управление.

Германия, Франция
В Германии уверенны, что методы борьбы с кризисом могут спровоцировать инфляцию во всемирном масштабе. Так как в настоящее время не существует альтернативы борьбе с кризисом посредством массированного вливания денежных средств в экономику всех стран, то уже в среднесрочной перспективе это грозит мировой экономике значительными инфляционными процессами, и "наступление следующего кризиса в будущем в большой степени программируется уже сейчас".
Зарубежные страны учитывают специфику кризиса. На госгарантии выделяются огромные суммы в Германии - 539 млрд. дол США. Правительство Германии заявило, что оно дает обязательство, что ни один сберегатель в Германии не потеряет ни одного евро своих депозитов по причине финансового кризиса.
В Германии убеждены, что необходима всеобъемлющая реформа земельных банков и продолжение санации финансовой системы. Единственным положительным результатом нынешнего финансового кризиса является то, что всем ответственно мыслящим в банковской отрасли должно быть ясно, что международные финансовые рынки выросли в настоящего монстра, которому должны быть поставлены пределы.
Германские аналитики убеждены что нужно провести экстренный кризис менеджменте, но и о создании нового институционального формата и архитектуры мировой финансовой системы.
На германском финансовом рынке к началу кризиса не было "пузыря" недвижимости. Не было и высокой задолженности частных домохозяйств, предприятий и государства. Сберегательная ставка оставалась на уровне 11%; две трети банковской системы контролировалось общественным правом; поддерживалось высокое положительное сальдо торгового баланса; и самое главное – в Германии существовала в основном сохранная и технически конкурентоспособная база индустрии и местной промышленности".
Франция
Инвестиционный стратегический фонд Франции, предназначенный для борьбы с кризисом и финансирования предприятий, будет иметь объем, равный 20 млрд евро. Предприятия, государство намерено инвестировать в условиях кризиса 85 млн евро.
"Мы стремимся к тому, чтобы использовать кризис для разработки механизмов, содействующих развитию экономики", - отметил французский президент. "Поскольку банки занимают крайне боязливую позицию, то инвестором в таком случае будет выступать французское государство", - подчеркнул Н.Саркози.
Он сообщил, что французский фонд будет готов сотрудничать с иностранными инвестиционными фондами при условии открытости финансовой информации об их деятельности и характере.
Н.Саркози отметил, что в условиях кризиса считает важным финансирование предприятий и усиление университетов, "направление средств на развитие, а не на так называемые социальные программы, которые лишь затянут выход из тяжелой ситуации". "Наилучшая социальная политика - это та, которая позволяет осуществлять инвестиции в промышленность", - подчеркнул французский президент.
В то же время он заверил, что государственный фонд ни в коем случае не будет тратить средства на финансирование нежизнеспособных предприятий.
Франция не допустит вывода со своей территории предприятий в страны, где действуют более выгодные режимы работы. Об этом заявил президент Французской Республики Николя Саркози.
Глава государства подчеркнул, что власти страны намерены проводить курс на сохранение трудовых ресурсов. Для этого, как сообщил Саркози, он намерен выйти с предложением в правительство, чтобы всем уволенным по экономическим причинам в течение года сохранялась их заработная плата.
Президент признал неэффективным прежний "режим жесткой экономии" для сокращения дефицита бюджета. Одновременно Саркози заверил в том, что государство не будет повышать налоги. Для борьбы с кризисом власти намерены сокращать число чиновников и депутатов местных органов власти. Кроме этого, президент считает необходимым ввести в стране налог на выброс углекислого газа предприятиями, а в ближайшее время будет объявлено об общенациональном займе. Средства от него пойдут на борьбу с кризисом.
Отдельное внимание Саркози уделил необходимости радикального пересмотра пенсионной системы. Он не исключил возможности повышения возраста выхода на пенсию, уточнив, что "решения в данной сфере будут приняты к середине 2010 года".
Япония
Первоначальная антикризисная программа включила в себя следующие пункты: улучшение конъюнктуры, улучшение уровня жизни, финансовое развитие. Все просто и лаконично. Единственное, что мешало Японии, так это очень быстро растущий курс иены, который только к недавнему времени более-менее начал стабилизироваться в районе 100 иен по отношению к доллару США. В апреле этого года Япония объявила о новой антикризисной программе и выделила на ее воплощение пакет объемом 15 трлн. иен. Также были подкорректированы основные направления антикризисной программы, в которую вошло снижение налогов, предоставление экстренных средств на сохранение рабочих мест, а также поддержка безработных.
До сих пор антикризисные меры в Японии сводились к скупке проблемных активов. В феврале Банк Японии заявил о такой программе на сумму 1 трлн иен.
Согласно же новой программе около 3 трлн иен планируется потратить на гарантии компаниям по кредитам, предоставленным им банками. Но основные расходы будут направлены на стимулирование спроса и создание новых рабочих мест. За три года власти рассчитывают обеспечить работой примерно 2 млн японцев, вложив в программу поддержки занятости 1,9 трлн иен. На образование и «детские» программы в Японии планируют потратить 2 трлн иен, на строительство и ремонт дорог и аэропортов - 2,6 трлн иен. На стимулирование спроса на энергоемкую технику программой предусмотрена отдельная статья расходов - 1,6 трлн иен.
Новая программа предусматривает также налоговые льготы на так называемые подаренные деньги (деньги, которые в Японии по традиции родители дают детям на покупку жилья). Сейчас японское законодательство освобождает от уплаты налогов 1,1 млн иен с каждого такого родительского подарка. Антикризисная программа предполагает освобождение от налогов уже 6,1 млн иен с каждого подарка.
Еще год назад в Японии, как и в России, бытовало мнение, что ей удастся остаться для инвесторов тихой гаванью в кризисе. Однако в четвертом квартале 2008 года ВВП Японии снизился на 12,1% в годовом исчислении, что оказалось крупнейшим его падением с 1974 года. В итоге с самого начала нынешнего года финансовые власти Японии начали говорить о необходимости чрезвычайных мер поддержки экономики. Член совета управляющих Банка Японии Ацуши Мицуно сказал тогда, что в ближайший год японскую экономику ждет «жесткая посадка».
В целом власти Японии планируют увеличить внутренний спрос на 40-60 трлн иен. Эксперты не сомневаются в необходимости масштабных вливаний в экономику страны, отмечая при этом, что предыдущие программы сколько-нибудь серьезного эффекта не возымели. Впрочем, в оценках эффективности третьей антикризисной японской программы аналитики расходятся.
«Предложенный властями большой антикризисный пакет - это хорошее начало, но я не уверен, что этого будет достаточно, - предупреждает главный экономист Macquarie Securities Ltd в Токио Ричард Джеррам. - В конце апреля в Японии начнется сезон корпоративных отчетов, по результатам которого, скорее всего, власти примут решение, необходимо ли расширять антикризисный пакет».
Америка и Великобритания
Америка
Первый шаг к ослаблению предложил ныне действующий президент США - B. Obama. Он первый начал масштабную программу экономической помощи, которая по его взглядам должна была первой вывести США из «клоаки» мирового кризиса.
Отметим основные ее моменты. Главным, на что ставился упор в данной программе, это действия, направленные на сокращение уровня безработицы в кротчайшие сроки, и скорое оживление экономического роста страны. В план входили две главные составляющие: сокращения налогов, сокращение масштабных бюджетных инвестиций в экономику.2
Первые силы были брошены на оказание помощи нуждающимся. Действия, направленные на увеличение продолжительности выплаты пособий по безработице, финансирование программ переподготовки и повышения квалификации безработных, увеличение финансирования программ медицинского страхования, увеличение объемов продовольственной помощи нуждающимся, а также строительство жилья для бездомных были выдвинуты на первый план при выполнении программы.
Касаясь налогов в данной программе, хочется обратить внимание на снижение налога на бизнес, снижение налогов на частных лиц. В новую налоговую программу стимулирования экономики был включен пункт о дополнительном налоговом кредите в размере 1 тыс. долларов для семьи, и 500 долларов для индивидуального налогоплательщика. Как в дальнейшем мы могли видеть, все это благоприятно отразилось на данных по объемам продаж домов, заявкам на пособие по безработице, ростом индекса потребительского доверия и, само собой разумеется, ВВП США. Банковский сектор также не был оставлен без внимания, на что были выделены десятки миллиардов долларов.3
Анализируя общую ситуацию по США, мы видим, что программа Обамы начинает постепенно работать. Но не все так хорошо, как кажется. Финансирования того минимума программ, которые я указал, опять же привели к тому, что США было вынуждено снова включить печатный станок, и распространять американский доллар. Постоянно выделяя на свою антикризисную программу миллиарды, накачивая себя, а также другие государства своим долларом, США обрекает его на дальнейшее обесценивание, которое уже становиться заметным в нынешней ситуации. Бояться пока конечно ничего не стоит, так как вся мировая экономическая система завязана на долларе США, расчеты как велись, так и ведутся при помощи доллара США, и резко отходить от этого никто пока не собирается. Но, по мнению многих экспертов, ни к чему хорошему такая политика не приведет, и долги все равно нужно будет отдавать.
Таким образом, антикризисная программа США – больше, чем простой «план спасения». Ряд его статей говорит о структурной перестройке экономики США, поводом для которой стал кризис. Если топ-менеджеры «большой тройки» не убедят представителей Обамы в целесообразности поддержки автопрома, их компании могут пойти с молотка. 
Такого развития антикризисного сценария в Америке никто не исключает, равно как и национализации банков. «Многочисленные банки США – банкроты, включая самые крупные. Их национализация должна быть проведена как можно быстрее», – заявил на днях экономист Нуриэль Рубини, которые два года назад во всех деталях предсказал текущий кризис. Если антикризисная программа США у скептиков вызывает сомнения, то относительно роли этой страны в мировой экономике никто не питает иллюзий. По данным Всемирной торговой организации (ВТО), на долю Соединенных Штатов приходится 15 процентов мирового импорта и порядка 9 процентов экспорта. А потому от состояния американской экономики зависит самочувствие мирового рынка. Этим обстоятельством и объясняется пристальное внимание к антикризисной программе Белого дома. 
США не единственное государство, которое разработало антикризисную программу.
Кризис существенно повлиял на туристический бизнес в США. Здесь значительно выросла численность отелей, в которых постояльцам предлагаются разнообразные скидки в случае, когда клиент вносит 100%-ную предоплату, а также отели не применяют штрафные санкции в случае отказа туриста от поездки.
Сеть отелей Fairmont ввела такую практику в прошлом году. В случае 100%-ной предоплаты Fairmont предлагал туристам сэкономить на стоимости проживания до 30%. Руководство сети отметило, что такой шаг дал возможность сделать скидку, не удешевляя самого бренда. Полная предоплата также гарантировала Fairmont стабильный доход. 4
Нововведение, в первую очередь, рассчитано на туристов, предпочитающих останавливаться в недорогих гостиницах, или тех, кто выделяет на отпуск довольно скромный бюджет. Аналитики считают такую маркетинговую стратегию весьма удачной для владельцев отелей. 5
Великобритания
Об антикризисных мерах, принятых в Великобритании, рассказала. Тенденции, которые есть в США, с некоторым опозданием появляются и в Великобритании. Поэтому ничего оригинального от властей этой страны ждать не стоит.
Итак, что происходит в настоящее время в Великобритании? Есть две основные тенденции:
- введены некоторые меры, направленные на изменение корпоративных и прочих налогов, относящихся к юридическим лицам (все они либо неэффективны, либо по-прежнему обсуждаются);
- введен особый порядок обложения доходов физических лиц.
Одна из мер, которая осуждается, но достаточно вяло, - это изменение режима налогообложения убытков юридических лиц. В Великобритании убытки можно вычитать из налоговой базы бессрочно. Правда, есть разные правила учета убытков в зависимости от их типа, но за предыдущий период убытки вычитаются только в течение 12 месяцев. Планируется изменить этот порядок.
Уменьшена ставка НДС с 17,5 до 15%. Это было сделано в ноябре 2008 г., идея заключалась в том, что необходимо стимулировать потребление. Но судя по экономическим выкладкам, которые можно найти в прессе, норма себя не оправдала и была признана ошибочной.
Следующие меры, более интересны: "Ставка налога на доходы граждан, превышающие 150 тыс. фунтов в год, увеличена до 45% (до повышения ставка составляла 40%). В настоящий момент в Англии прогрессивная налоговая ставка, а поступления в бюджет от доходов физических лиц существенные, поэтому такие меры считаются эффективными".
Изменилось налогообложение тех физических лиц, которые не родились в Великобритании. До недавнего времени налогом облагались лишь доходы, полученные в Соединенном Королевстве. Сейчас, если данное лицо семь лет из прошедших десяти провело в Великобритании, необходимо уплатить налог со всех доходов, в независимости от того, где они были получены. Правда, есть альтернативный вариант - внести ежегодный взнос в размере 30 тыс. фунтов.
Появление специализированного налогового отдела, занимающегося сверхсостоятельными налогоплательщиками, - одна из мер антикризисного пакета. Пятьсот налоговых инспекторов будут внимательно следить за самыми богатыми налогоплательщиками. Планируется, что один налоговый инспектор будет предоставлять vip-сервис примерно пяти физическим лицам. Вообще налоговые органы Великобритании время от времени создают специализированные отделы. Например, такой отдел был создан для контроля доходов от аренды, отслеживания счетов в офшорных юрисдикциях.
Также в этой стране появился Кодекс поведения банков. До кризиса судьи Англии считали, что налогоплательщик имеет право планировать свои дела таким образом, чтобы в рамках закона уменьшить налоговые отчисления. Но сейчас позиция противоположная. Банкам в добровольном порядке предлагалось подписать некий документ, который гласит, что они будут применять только такие налоговые правила, которые не противоречат первоначальным намерениям законодателей в момент принятия нормы.
Кроме того, в настоящее время в Великобритании среди налоговых юристов и официальных органов появился новый термин: "дружелюбные с точки зрения налогообложения юрисдикции" (tax-friendly). На эти регионы идет большое давление. Полностью меняется налогообложение прибыли, зарабатываемой иностранными компаниями в Великобритании. Администрирование налогообложения меняется исходя из перечисленных тенденций - это передача больших полномочий налоговым органам, ужесточение налоговых санкций, проведение налоговых проверок без предварительного уведомления.
Напомним, правительство Соединенного Королевства планирует направить 50 млрд фунтов стерлингов (около 64 млрд евро) на рекапитализацию крупнейших британских банков. Львиную долю этих средств - 37 млрд фунтов - получат банки Royal Bank of Scotland, HBOS и Lloyds TSB. В обмен правительству будут переданы доли в этих компаниях, включая контрольные пакеты в Royal Bank of Scotland и HBOS. Другой мерой британских властей станут гарантии по межбанковским кредитам на общую сумму до 250 млрд фунтов стерлингов (318 млрд евро).
Финансовый кризис в России, способы борьбы, особенности
Нынешний глобальный кризис является ясным подтверждением необходимости радикальной реформы мировой финансовой системы.
В конце лета 2008 года общий долг российских олигархов (которые щедро брали кредиты в виде долларов), банков и компаний составил 486 миллиардов долларов. Из них почти 150 миллиардов должны были быть погашены за 16 месяцев. Сложилась паническая ситуация: цена доллара стала стремительно расти, соответственно, цена нефти значительно упала. На все это наложилась кратковременная война в Грузии.
С августа началось резкое падение цен на энергоресурсы. Именно поэтому, чтобы предотвратить резкое падение курса российского рубля, с сентября Центробанк вынес на валютный рынок и истратил значительную часть резервного фонда. Сокращение резервного фонда остановилось лишь после того, как в первом квартале 2009 года цены на нефть на мировом рынке относительно стабилизировалась (в пределах 40-50 долларов США). Хотя, с апреля предполагается начало так называемой второй волны экономического кризиса в России, поскольку цена природного газа привязана к цене на нефть и по временному фактору на 6-8 месяцев отстает от изменения цены на нефть. Т. е., она в плане падения значительно изменится в ближайшем будущем, что, естественно, отрицательно повлияет на экономику России. К тому же неоправданно большие надежды, возлагаемые на внутренние и внешние займы, и их иррациональное использование обусловили то, что государство утеряло возможность управления финансами, и позволили некоторым политическим силам использовать финансовые рычаги для манипулирования властями.
Следует отметить и то, что в России, в отличие от других стран, перманентно происходит повышение таможенных налогов на импортированную продукцию, в оправдание чего приводится попытка спасти местное производство. Это вызывает все большую закрытость российского рынка. Из-за упомянутого курса теряется здоровая конкуренция, характерная для условий свободного рынка, что само по себе отрицательно влияет на правильное развитие целого ряда отраслей (к примеру, машиностроения) и значительно снижает их конкурентоспособность на ближайшую перспективу. В то же время Россия стремится вступить во Всемирную торговую организацию, что подразумевает не строгое регулирование рынка государством, а наоборот – либерализацию. Подобные шаги, предположительно, станут значительным барьером на пути к вступлению в эту организацию.
Таким образом, существующее положение закономерно вызывает острый кризис реального сектора экономики Российской Федерации, значительный дефицит бюджета, недостаточность его доходной части и неконтролируемый рост государственных долгов.
Влияние финансового кризиса на работу банков с вкладчиками, усилия банков в плане того, чтобы предложить им хорошо проверенные маркетинговые ходы, по большей части, выражаются лишь в банальном росте процентных ставок, что не имеет никакого положительного эффекта: люди приобретают валюту, в основном, в виде долларов, а банки продолжают повышать процент на вклад. В результате, продолжается процесс утечки вкладов, начавшийся в сентябре. Иными словами, как заявляют эксперты, девальвация российского рубля неизбежна.
Сама по себе антикризисная программа РФ поражает своими широкими масштабами. Постараюсь выделить лишь главные ее моменты. Социальная защита населения, социальное обеспечение, защита старых рабочих мест и создание новых, сохранение промышленного и технологического потенциала экономики - это меры, которые вошли в первый эшелон. Деятельность по активизации внутреннего спроса по разным направлениям и снижение административных барьеров для бизнеса входит также, как и в других странах, в неотложные меры, направленные на борьбу с кризисом.
Как видно, сейчас для выхода России из кризиса и обеспечения долгосрочного устойчивого развития необходимо найти внутренние источники роста. Реализация антикризисных мер будет достигнута путем структурного обновление экономики, ведущего к снижению зависимости производства и финансовой системы от экспорта топливно-сырьевых продуктов.