Мошенничество

ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА
ГЛАВА 2. ПОНЯТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА В ЗАРУБЕЖНОМ УГОЛОВНОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ
ГЛАВА 3. ПРИЧИНЫ И УСЛОВИЯ, ДЕТЕРМИНИРУЮЩИЕ МОШЕННИЧЕСТВО
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Мошенничество

Уголовный кодекс Испании, принятый в 1995 г., определяет мошенничество как совершенное с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения заблуждения у другого лица, побуждающего его совершить действия по распоряжению имуществом во вред ему самому или другим лицам9.
В качестве квалифицирующих признаков мошенничества Уголовный кодекс Испании (ст. 250) выделяет:
- мошенническое посягательство на предметы первой необходимости, жилище и другое имущество, признанное социально необходимым;
- совершение мошенничества посредством притворной тяжбы или другого обмана в судебном процессе;
- совершение мошенничества путем использования недозволенных чеков, долговых обязательств, векселей или фиктивных обменных сделок;
- совершение мошенничества путем использования другого лица или путем похищения или порчи каких-либо актов, документации, протоколов, публичных или официальных документы любого рода;
- совершение мошенничества в отношении предметов, относящихся к художественному, историческому, культурному или научному достоянию;
- мошенничество, причинившее значительный ущерб потерпевшему и его семье;
- совершение мошенничества с использованием личных отношений между преступником и потерпевшим или с использованием его коммерческой или профессиональной доверчивости.
Также как и в германском законодательстве, Уголовный кодекс Испании выделяет разновидности мошенничества. Среди них можно перечислить:
- отчуждение, обременение или сдача в аренду другому лицу движимой или недвижимой вещи, ложно присвоив себе, право распоряжения ею;
- распоряжение движимой или недвижимой вещью, скрыв существование какого-либо обременения на нее, либо, отчуждение вещи как свободной от обязательств, обременение или отчуждение заново до передачи приобретателю;
- заключение во вред другому притворной сделки.
Указанные преступления объединены в главе «Об обманном присвоении чужого имущества».
Следует заметить, что УК Испании квалифицирует как мошенничество и иные преступления, совершенные с обманом. К их числу относятся присвоение или растрата любого движимого имущества, которое было получено на хранение, по поручению или для управления либо по другому основанию, порождающему обязанность передать или вернуть имущество (ст. 252), необоснованное присвоение найденной вещи (ст. 253) и невозврат денег или другой движимой вещи, приобретенных необоснованно, по ошибке передавшего их лица (по российскому законодательству это деяние квалифицируется как неосновательное обогащение и не является преступлением).
К мошенничеству также относится незаконное использование электроэнергии, газа, воды, телекоммуникаций и т.п., причинившее крупный ущерб (ст. 255), если при этом использовался механизм, установленный для осуществления обмана, либо злоумышленно искажались показатели счетных приборов, либо использовались другие незаконные способы.
В разделе «Преступления против государственной власти» установлена ответственность за мошенничество и незаконное присвоение, совершенных должностным лицом или государственным служащим, злоупотребляющим своими полномочиями (ст. 438), и других случаях обмана, совершенных этими субъектами (ст. 436, 437).
К числу мошенничеств УК Испании относит также умышленное и ложное банкротство, обман потребителей, фальшивомонетничество, подделку кредитных карточек и др. 10
Представляет интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым11.
По уголовному кодексу Франции мошенничество представляет собой «обман физического или юридического лица, совершенный путем использования ложного имени, должности или положения, а также злоупотребления служебным положением либо путем использования обманных действий в целях побуждения лица к передаче денежных средств, ценностей или иного имущества, оказанию услуг или предоставлению документа, содержащего обязательство или освобождение от обязательства в ущерб себе или третьим лицам»12.
К квалифицирующим признакам мошенничества относятся:
- совершение мошенничества представителем государственной власти;
- совершение мошенничества лицом, незаконно выступающим в качестве представителя государственной власти;
- совершение мошенничества лицом, обращающимся за помощью к населению с целью эмиссии ценных бумаг или с целью сбора средств для оказания гуманитарной или социальной помощи;
- совершение мошенничества в ущерб лицу, особая беспомощность которого, обусловленная его возрастом, болезнью, физическим недостатком, психическим дефектом или состоянием беременности, очевидна или известна исполнителю;
- совершение мошенничества организованной бандой.
Во французском уголовном праве выделяются также деяния, примыкающие к мошенничеству. К ним, в частности, относятся мошенническое злоупотребление и мошеннический обман.
Мошенническое злоупотребление представляет собой использование состояния невежества, малолетства, психической неполноценности другого лица с целью его принуждения к какому-либо действию или бездействию, которые для него очень невыгодны. Таким образом, основное отличие мошеннического злоупотребления от мошенничества заключается в особой уязвимости жертвы преступления.
Согласно ст. 313-5 УК Франции мошенническим обманом являются действия лица, которое, зная, что оно абсолютно не в состоянии заплатить или решив не платить, совершает одно из следующих деяний:
- велит подать себе напитки или пищевые продукты в ресторане или кафе;
- велит предоставить себе и действительно занимает одну или несколько комнат в заведении, сдающем комнаты внаем (например, в гостинице), если срок проживания не превысил 10 дней;
- велит обслужить себя горючим или смазочными маслами, которыми ему заполняют рабочие емкости автомобиля;
- велит везти себя в такси13.
УК КНР определяет мошенничество как преступление против собственности и как преступление против рыночного экономического порядка14. В первом случае в его ст. 266 устанавливается ответственность за мошенничество с общественными, частными ценностями на значительную сумму, которое наказывается лишением свободы на срок до трех лет, арестом либо надзором, в качестве дополнительного или самостоятельного наказания применяется штраф; при крупном размере суммы или других отягчающих обстоятельствах возможно наказание лишением свободы на срок от трех до десяти лет, в качестве дополнительного наказания применяется штраф; при особо крупном размере суммы или других особо отягчающих обстоятельствах мошенничество наказывается лишением свободы на срок десять лет и более лет либо пожизненным лишением свободы, в качестве дополнительного наказания применяется штраф либо конфискация имущества. Статья 269 той же главы предусматривает квалифицированный вид мошенничества «с применением насилия для сокрытия украденного, оказания сопротивления задержанию или уничтожению улик», который карается лишением свободы на срок от трех до десяти лет.
Во втором случае законодатель предусматривает ответственность за: незаконный сбор средств с помощью мошеннических способов с целью незаконного присвоения на значительную сумму (ст. 192 УК КНР); получение обманным путем кредитов от банка или других финансовых структур с целью незаконного присвоения на значительную сумму (ст. 193); мошенническую деятельность с финансовыми векселями на значительную сумму (ст. 194); мошенническую деятельность с аккредитивами на значительную сумму (ст. 195); мошенническую деятельность с кредитными картами на значительную сумму (ст. 196); мошенническую деятельность с использованием поддельных, переделанных облигаций государственного займа или иных ценных бумаг; эмитированных государством, на значительную сумму (ст. 197); мошенническую деятельность в сфере страхования на значительную сумму (ст. 197 УК КНР).
Как и в уголовных кодексах других зарубежных стран, в УК Китая отдельно выделено страховое мошенничество и мошенничество с кредитными картами.
В США нет единой уголовно-правовой системы, что обусловлено особенностями американского федерализма. Там существуют 53 самостоятельные системы - 50 штатов, федеральная, округа Колумбия и Пуэрто-Рико. Это породило такую характерную для американской уголовно-правовой системы особенность, как правовой дуализм, означающий, что на территории каждого штата действует право данного штата, а при определенных условиях применяется федеральное право.
Примерный уголовный кодекс США содержит описание разнообразных мошеннических действий в разделах «Хищение и родственные ему посягательства» и «Подлог документа и обманные приемы». Так, ст. 223.3 Примерного УК США предусматривает хищение путем обмана, при котором виновный посредством умышленных действий получает чужое имущество. Под имуществом понимается все, что имеет ценность - недвижимое имущество, материальное и нематериальное личное имущество, права, вытекающие из договоров, имущество в требованиях и иные интересы или притязания по имуществу, входные или перевозочные билеты, пойманные домашние животные, пища и питье, электрическая или иная энергия15. Обман заключается в создании или укреплении ошибочного представления о качестве, намерении (при этом в статье подчеркивается, что вывод о наличии обмана в отношении намерения лица выполнить обещание не может быть сделан на основании одного лишь факта последующего невыполнения обещания); несообщении о нахождении имущества в залоге, существовании правовой претензии на него или ином правовом препятствии к пользованию имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательствами.
Обман как способ совершения преступления назван и в ст. 223.7 (хищение услуг), согласно которой лицо виновно в хищении, если оно путем обмана, угрозы или предъявления фальшивых знаков и иных средств, освобождающих от платежа за полученную услугу, намеренно пользуется услугами, которые могут быть предоставлены только за плату. «Услуги» означают труд, профессиональную услугу, перевозки, услуги по телефонной связи или иной публичной службе, обслуживание в гостиницах, ресторанах или иных местах, допуск на выставки, пользование транспортом или иным движимым имуществом.
В Примерном УК США не говорится специально о злоупотреблении доверием как способе преступления, но, по мнению автора, к преступлениям, совершенным таким способом, можно отнести хищение путем уклонения от надлежащего распоряжения приобретенными средствами (ст. 223.8) и злоупотребление вверенным имуществом и имуществом, принадлежащим государству или финансовому учреждению (ст. 224.13).
В дополнение к Примерному кодексу США уголовные кодексы отдельных штатов более детально криминализуют те или иные виды мошенничеств.
Таким образом, в зарубежном законодательстве предусмотрена ответственность за довольно разнообразные виды мошенничества, существует многообразие квалифицирующих признаков, что в определенной степени может быть воспринято и российским законодателем.
Глава 3. ПРИЧИНЫ И УСЛОВИЯ, ДЕТЕРМИНИРУЮЩИЕ МОШЕННИЧЕСТВО
Проблема исследования причин и условий преступности вообще, отдельных видов, конкретного преступления является одной из центральных в отечественной и зарубежной криминологии. Следует отметить, что ряд ведущих ученых-криминологов, достаточно полно и углубленно исследовав эти явления, разработали стройную теорию. Мнения этих специалистов послужили методологическим фундаментом анализа причин и условий корыстных посягательств. Основываясь на таком прочном фундаменте и строился настоящий анализ, стараясь максимально определить как воззрение науки криминологии, так и мнение практических правоохранительных органов.
В криминологии под причинами преступности понимаются социально-психологические явления, которые непосредственно порождают, воспроизводят преступность и преступления как свое закономерное следствие, а условия — это явления, которые сами не порождают преступность и преступления, но способствуют, облегчают формирование и действия причин16. Также причины иногда называют детерминантами - главными, определяющими факторами преступности17.
В.Н. Кудрявцев отмечал, что конкретное преступление имеет две основные причины: антиобщественную ориентацию личности и неблагоприятно сложившуюся жизненную ситуацию18. С ним согласен и И.Я. Гилинский, который отмечает, что побудительной силой человеческой активности служат потребности, а возможность их удовлетворения определяется социальными отношениями, местом индивида в системе общественного производства, включая распределение и потребление, в связи с чем противоречие между осознанными потребностями человека и возможностями их удовлетворения являются одной из основных причин преступности. Другими словами можно сказать, что неблагоприятно сложившаяся жизненная ситуация - это место индивида в системе общественного производства, которое не позволяет ему удовлетворить его потребности, отчего у индивида складывается намерение совершить преступление, обусловленное также антиобщественной ориентацией личности.
Имущественное расслоение общества в нашей стране происходит по причине принятия непродуманных экономических решений, которые довольно часто носят популистский характер. Низкая оплата труда практически во всех бюджетных сферах деятельности также ведет к появлению имущественного неравенства. Сегодня можно констатировать, что современное российское общество разделилось на два класса — богатых и бедных.
Это разделение повлекло за собой падение уровня жизни подавляющей массы населения, за счет чего незначительное количество людей фантастически обогатились, причем далеко не всегда честным путем. Именно это имущественное неравенство и побуждает небогатых людей к улучшению своего благосостояния преступным путем. Невозможность удовлетворения материальных потребностей законным путем содержит порой реализуемый потенциал удовлетворения их противоправным способом, и потому противоречия между потребностями и возможностями их удовлетворения представляют собой основную причину корыстных преступлений, включая мошенничество, присвоение, растрату, причинение имущественного ущерба. Следовательно, устранение колоссального разрыва между доходами богатых и бедных (по некоторым оценкам соотношение доходов этих групп в конце 90-х годов в России составляет 14:1, хотя представляется, что после экономического кризиса скрытый разрыв в несколько раз больше) является первостепенной задачей государства, решение которой позволит стабилизировать не только социальную, экономическую, но и криминогенную ситуацию в стране.
Относительно преступного обогащения еще в XIX веке писал К. Маркс, цитируя работу Т. Даннинга «Тред-юнионы и стачки»: «Обеспечьте 10%, и капитал согласен на всякое применение, при 20% он становиться оживленным, при 50% положительно готов сломать себе голову, при 100% он попирает ногами все человеческие законы, при 300% нет такого преступления, на которое он не рискнул бы, хотя под страхом виселицы» 19. Достаточно актуально это звучит и в наши дни, примером чего может служить создание всевозможных финансовых пирамид, учредители которых получают не 300%, а более 10 000% от вложенных средств.
Происходят изменения в системе потребностей: среди богатых распространяются завышенные потребности, а среди бедного населения растет привлекательность этих завышенных потребностей и одновременно расширяется зона извращенных потребностей, куда входит употребление наркотиков, аморальное поведение. Изменения в сфере материальных потребностей неизбежно влекут за собой рост корыстных преступлений, в том числе мошенничеств. Представители низшего социального слоя, которые не располагают достаточными средствами, но разделяют цели богатой части общества, пытаются достичь этих целей нелегальными средствами, т.е. путем совершения преступлений против собственности, куда входит и мошенничество. А для представителей высших социальных слоев уже не существует пропасти между целями и средствами: имея «все», с учетом гипертрофированных потребностей, они хотят «иметь еще больше». В связи с этим можно согласиться с мнением А.Н. Костенко, что «...поведение человека: а) детерминируется его предметным бытием, то есть взаимопониманием потребностей и предметов потребления, опосредственными материальными орудиями труда, б) регулируется сознанием человека» 20. Ведь еще Аристотель указывал, что «преступления совершаются подъ давлением потребностей; последние же бываютъ двухьродовъ: или потребность в необходимомъ, как у бъдня-ков, или въ излишнем — у богатыхъ» 21.
Сложившемуся колоссальному социально-экономическому неравенству способствовали такие действия со стороны властей, как беспрецедентный ваучерный обман всего населения страны при разделе общенародной собственности, криминальная приватизация государственных предприятий, массовый обман со стороны государства около 100 млн. вкладчиков Сбербанка в 1991 — 1992 г.г., массовый обман коммерческих кредитных учреждений. Неправомерное обогащение номенклатуры и организованной преступности привело к утечке капиталов в другие страны на сумму более 100 млрд. долларов США. И эта утечка продолжается по разным оценкам от 1 до 1,5-2 млрд.долларов ежемесячно22. За все эти махинации мало кто понес законную ответственность. А вот повсеместная коррупция государственных служащих, постоянное снижение уровня жизни населения, рост безработицы разрушает общество. В сознании граждан стали доминировать материальные интересы. Корыстному преступному поведению способствует правовой вакуум, правовой нигилизм, беспрецедентная государственная бесконтрольность и бесконтрольность судей. Так, еще в начале 1995 г. Министерство финансов обратилось к Президенту РФ с тем, что «...такого слабого контроля со стороны государства за своими собственными финансами в истории России еще не было» 23. Мошенничество является распространенным преступлением в том обществе, где «погоня за наживой толкает представителей так называемых деловых кругов на различного рода преступные операции» 24.
В связи с тем, что все развивается по спирали, Россия проходит те стадии, которые уже давно пройдены и изучены в капиталистических обществах. К сожалению, Россия американизируется, и в нашей стране американское кредо открытого индивидуализма и личного успеха становится кредо граждан, особенно предпринимателей. Эта идеология позволяет, по мнению Эдвина М. Шура, Морера, удачливому бизнесмену считать себя наделенным исключительной коммерческой смекалкой и умением рисковать, что является тем уязвимым местом, которое использует мошенник, когда вступает с ним в «сделку» 25.
Неизменное подчеркивание необходимости идти на риск в нашем обществе помогает превращать россиян в потенциальных потерпевших от мошенничеств. Ведь еще Энгельс говорил, что «ни один человек не разберет, где кончается частная нажива и начинается мошенничество» 26.
В нашем обществе растет желание воспользоваться чьими-либо просчетами, а предпочтение материальных ценностей, определяемых индивидуализмом, конкуренцией и жаждой прибыли, создает побудительные стимулы к совершению все новых и новых мошенничеств. Ведь рекламное надувательство, обман потребителей, медицинское шарлатанство, обман в области социального обеспечения и благотворительности, злоупотребление доверием, фальшивомонетничество, растрата, нарушение гражданских и конституционных прав граждан — все это говорит о систематической дезорганизации общества. Расширение контактов не только на межгосударственном уровне, но и частного характера, упрощение порядка въезда и выезда из страны, развитие совместного предпринимательства, рост товарного и валютного оборота, все это способствует совершению мошенничеств, более быстрому наступлению преступного результата и сокрытию мошеннических действий.
Глубокий управленческий кризис на всех уровнях социального взаимодействия губит доверие к власти, которая не только не способна бороться с ростом преступности, а, наоборот, способствует совершению ряда преступлений, особенно мошенничеств. Утрата политических и культурных ориентиров обостряет имеющиеся проблемы у значительной части населения27.