Определение покупательной способности денежной единицы и масштаба цен.

На основании изложенного можно сделать вывод о том, что в современную эпоху цены формируются в результате достаточно сложного рыночного общественного процесса. В этом процессе роль денег не столь очевидна, поскольку деньги здесь исполь¬зуются как особая счетная мера. Будут они впоследствии суще¬ствовать в действительности или будут чем-то заменены — для определения цен это не имеет значения. Напротив, когда деньги появятся в реальности, то станет очевидной их средняя покупательная способность как масштаба цен.
В России пока нет эффективной рыночной экономики. Внешняя торговля зависит от мировых цен на нефть, газ и другие сырьевые товары, да и ее объемы несопоставимы с объемами мировых лидеров
Рубль не является свободно конвертируемой и тем более резервной валютой. Центральный банк РФ наращ ...

Введение 3
1. Деньги и масштаб цен 4
2. Взаимосвязь денег и цен 7
3. Сценарий ценообразования на рынке 10
4. Нижняя и верхняя границы цен 14
5. Современное состояние денежного рынка России 22
Заключение 28
Список используемой литературы 29

О современных деньгах как всеобщем меновом эквиваленте следует сказать более подробно. Главное не в том, чтобы приравнять товар к какому-то товару-эквиваленту (в том числе к полноценной монете), а в том, чтобы выразить меновое отношение каждого товара ко всем другим. С помощью каких денег это делается – золотых монет, современных постзолотых банкнот, пластиковых карт, записей на депозитных счетах – не имеет особого значения. Это общепринятые, легитимные формы денег и денежных расчетов. Современные деньги, как и любые другие, – это единство их как меры стоимости (определение цены) и средства обращения. Остальные функции производны. Причем мера стоимости предшествует средству обращения, переходу товара от продавца к покупателю.
Сущность современных денег не в том, что они сами – действитель ная стоимость, скажем, золотой монеты. Сущность их в том, что они всеобщий меновой эквивалент, носитель меновой стоимости, они представляют стоимость товаров и удостоверяют ее при расчетах.
Покупательная сила современных денег зависит не от стоимости золота, серебра, как было раньше, а от количества денег, их редкости. Это – со стороны денежной массы, скорости обращения денег. Со стороны же реальной экономики на покупательную способность денег влияют издержки производства, товарные цены, доходы, спрос и предложение.

Этот объем информации во много раз превышал, например, всю информацию, которой располагают участники финансовых рынков и биржевой торговли.Эту информацию нужно было переработать, для чего требовалось моделирование экономических процессов с использованием достаточно адекватного способа. Но ни одна система управления экономикой не изменит природу людей и хозяйственных процессов. Конечно, все, что делают люди, неизбежно далеко от совершенства. Но и стихия рынка — тоже не идеал. Поэтому то, что мы называли плановым ценообразованием, было по существу попыткой, далеко не всегда удачной и осознанной, моделирования процессов ценообразования на рынке.Поэтому подходы к теориям равновесия и равновесных цен у практиков в бывшем Советском Союзе и у практиков рыночной экономики, например у Сороса, очень близки между собой, а расхождения объясняются прагматичностью в решении реальных проблем реальной экономики.Цена всегда измеряется в денежных единицах, относится это к товарам, услугам, работам, или же к выражению покупательной способности национальной валюты в иностранной, или к стоимости кредита. Денежная единица всегда является масштабом цен, пусть даже меняющимся. Но может ли масштаб цен зависеть от количества денег или количества товаров? Очевидно, что может, но только при определенных условиях. Известен исторический прецедент, когда французская академия предложила определить метр как часть земного меридиана. Но это не значит, что в зависимости от измеряемой длины другие расстояния измеряются другими метрами и километрами. Точно так же в обычной жизни денежная единица как масштаб цен должна быть инвариантна по отношению к количеству денежных единиц — иначе теряется их способность служить мерой для экономических измерений. Это накладывает некоторые ограничения на определение денежной единицы и методологию ценообразования, среди которых принципиальное значение имеют две проблемы методологии экономической науки и практики.Первая из этих проблем может быть сформулирована примерно следующим образом. В истории человечества никто и никогда не создавал новую систему цен, денежную систему, финансово-кредитную систему: они развивались естественным путем у каждого народа, меняясь на исторических поворотах, совершенствуясь и приспосабливаясь к интересам людей и их организаций.Итак, первый вывод: для экономики характерны медленные, постепенные изменения в системе цен, которая всегда шгяется результатом многих десятилетий в развитии страны. Невозможно понять цены в их связи с деньгами, моделируя процесс равновесия в условиях, когда мир переходит из одного неравновесного состояния в другое.Вторая проблема. Допустим, что известны спрос и предложение на какой-либо товар. Возможно ли при этом однозначное определение цены или даже при этих условиях существует множество решений? Если решение однозначно и при спросе и предложении возможна только одна цена, то бизнесмену делать нечего: все определено, все просчитано, нет никакого риска. Поэтому каждый может заниматься бизнесом, если у него есть желание, — просчитаться, а тем более разориться невозможно. Эта идиллическая картинка очень далека от реальной жизни. На самом деле спрос и предложение определяют только область допустимых решений. Поиски же оптимального решения в этой области требуют не только точного расчета, но и интуиции, опыта, таланта коммерсанта.Сценарий ценообразования на рынкеК основным действующим силам, от которых зависит цена, относятся:Во-первых, производители товаров, работ и услуг. Без них рынок не будет существовать, а их присутствие на рынке зависит: а) от наличия необходимого для производства капитала, в том числе и от возможности получения заемных средств; б) от возможности возместить свои затраты, в том числе и затраты на содержание государства, на оплату процентов кредиторам и т.п.; в) от возможности получения прибыли, достаточной для накопления капитала, необходимого для устойчивого роста.Все эти мотивы производителя реализуются в структуре цены, которая определяет тот минимальный уровень цены, ниже которого производство и продажа товаров прекращаются.Во-вторых, покупатели товаров, работ и услуг, располагающие денежными средствами. При этом необходимо сразу разделить покупателей на две категории. Первая группа — те же производители товаров и услуг, которым для их профессиональной деятельности необходима продукция производственно-технического назначения: сырье, материалы, оборудование и т.д. Для этой группы покупателей цены приобретаемых товаров приемлемы, если они вписываются в структуру собственных цен. Поэтому естественно, что они могут подсчитать и определить верхний предел цены или максимальную для себя цену на приобретаемые товары. Вторая группа покупателей — население, покупающее товары для личного потребления, которое при покупке товаров руководствуется разными мотивами. С прошлого века эти мотивы пытались объяснить разными факторами, вплоть до психологии. Надо сказать, что окончательного ответа на этот вопрос до сих пор не получено. Ясно одно: покупатель не может диктовать уровень цен производителю товаров. Он может только выбрать из предлагаемого множества те, которые его больше устраивают по соотношению "цена—качество". Иначе говоря, для покупателя имеет принципиальное значение не абсолютный уровень цен, а относительные цены или соотношение цен. Цены меняются во времени, и столкновения основных действующих сил формируют их динамику, показанную на рис. 3.ВремяРисунок 3 – Общий сценарий формирования ценПроцесс определения цены (по рис. 2) выглядит следующим образом. Производитель или продавец товара прежде всего должен определить для себя нижний предел цены, в зависимости от которого будет формироваться и потенциальное предложение товаров.Определившись с нижним пределом, продавец объявляет желаемую цену предложения, которая показывает объем выявленного предложения. Особенность цены предложения в том, что она открыто объявляется по всем видам товаров, работ, услуг, процентных ставок, ценных бумаг, валютных курсов. В отличие от тайного нижнего предела, цена предложения публикуется в финансово-коммерческой печати, сообщается на торговых ярлыках в магазинах и т.д. Открытость информации о ценах предложения позволяет всем участникам рынка ее воспринимать и вырабатывать эффективную, по их мнению, линию поведения.Это касается и покупателя. В сущности, его поведение определяется знанием двух вопросов. Во-первых, он знает свое бюджетное ограничение, т.е. общую сумму денежных средств, которыми он располагает. Во-вторых, он знает или может узнать, что он может приобрести за счет своих денег по объявленным ценам предложения. Поэтому он может сравнить необходимые ему различные товары по ценам предложения и на этой основе сделать выбор. Его бюджет и его желания позволяют ему определить для себя тот верхний предел цены, который и формирует потенциальный спрос.Последующие шаги покупателя могут быль двоякими. Если его устраивают цены предложения, то он просто делает выбор и приобретает товары по ценам предложения. Тогда мы имеем дело с реализованным спросом со стороны покупателя и реализованным предложением со стороны продавца. Спрос и предложение выявляются со стороны предложения и их совпадение, равенство возникают вследствие грамотно или удачно объявленной цены предложения. В других случаях покупатель может поступить иначе. Организованный участник рынка может, например, объявить свою цену спроса. Тем самым участники рынка встречаются с выявленным спросом.Дальнейший сценарий определяется результатом "схватки" между продавцом и покупателем. Определяется рыночная цена, которая является по определению "равновесной", поскольку при данной цене реализованный спрос и реализованное предложение действительно совпадают.Итак, экономисты, с легкостью рисующие функции спроса и предложения, где на их пересечении появляются "равновесные" цены, прежде всего даже не ставят вопрос о том, что спрос и предложение бывают разными: потенциальными, выявленными (мечта маркетолога), реализованными (мечта бизнесмена).Во-вторых, участники рынка ограничены в своих действиях областью допустимых решений — верхним и нижним пределами цен. За нижним пределом исчезает предложение товаров, за верхним пределом исчезает спрос на них. И в то же время участники рынка свободны в своих действиях в пределах области допустимых решений. Все решают их знания, труд и удача. Что же касается аналитиков рынка и тех экономических и политических сил, которые на него воздействуют, то максимум того, о чем можно говорить, это те пределы, в которых могут определяться цены.Плановое ценообразование устанавливает цены сверху, лишая тем самым участников рынка свободы действий. Рыночное ценообразование означает свободу всех участников рынка, хотя последние могут объединяться в монопольные образования и силой выводить рынок за пределы области допустимых решений. Рыночные механизмы очень сложно и долго вырабатывают те уровни цен, при которых спрос и предложение приходят в соответствие, балансируются. Это тоже связано с потерями и неудачами бизнеса, но лучшей системы формирования цен — это действительный, реальный общественный процесс — человечество пока не смогло изобрести. Венцом данной системы является измерение всех товаров на рынке в денежных единицах, так как именно сформировавшиеся в рыночных битвах структуры цен, соотношения иен, динамика цен определят масштаб цен как покупательную способность основной денежной единицы страны.Нижняя и верхняя границы ценВ бывшем Советском Союзе, после утверждения Госпланом соответствующей методики в 1965 г., расчеты нижнего предела цен на новые виды продукции стали обязательной нормой ценообразования. Редкий случай для советской экономики: новый показатель не требовалось "внедрять". Для любого советского предприятия любимым аргументом для обоснования цен стал нижний предел цены: сумма себестоимости и отраслевой нормы прибыли, исчисляемой по отношению к себестоимости.Особый интерес к использованию нижнего предела цены объяснялся лежащим в его основе принципом калькуляции себестоимости, который открывал широкий простор для манипулирования будущей ценой. В России до сих пор еще говорят о «затратном" принципе ценообразования.Если бы действительно было так, что цены ориентировались на затраты! К сожалению, все обстояло иначе. Себестоимость в бывшем СССР, а ныне в России на самом деле регулируется по составу Министерством финансов, что позволяет любому грамотному экономисту и бухгалтеру показать затраты и списать на себестоимость то, что на самом деле не является затратами. Может быть и наоборот: то, что является затратами, запрещается списывать на себестоимость. Примером служит запрещение считать затратами все выплаченные проценты по всем кредитам, кроме банковских; все "сверхнормативные расходы" и т.п.Затраты на производство и реализацию товаров и услуг по своему экономическому составу достаточно определенны. К ним относятся: 1) материальные затраты; 2) затраты на оплату труда; 3) амортизация основных фондов, т.е. резервирование части полученной прибыли на будущее восстановление выбывающих фондов; 4) прочие денежные расходы, которые будут возмещены в будущем, но требуют их производства в настоящем: научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы, реклама, страхование и т.п.Как видно из приведенного перечня, практически все затраты, кроме материальных, являются "номинально-денежными расходами". Это означает, что расходуемые денежные средства можно считать затратами, а можно считать и использованием полученной прибыли. Все зависит от того, какие правила установит государство и как распорядится собственник полученными им денежными средствами. Поэтому экономическая наука и практика объединяют все номинально-денежные расходы, прибыль и выплаченные налоги государству в одну величину: стоимость, добавленная обработкой, или просто добавленная стоимость. В масштабе всей страны сумма стоимости, добавленной обработкой (включая чистый импорт, т.е. превышение импорта над экспортом), носит название валовой внутренний продукт — ВВП. Последний за вычетом амортизации есть то, что называется национальным доходом страны.Все экономические проблемы любой страны в конечном счете сводятся к двум вопросам: во-первых, насколько велик тот общий национальный пирог, который называется ВВП, и как быстро он растет; во-вторых, как делится этот пирог между основными действующими силами экономики: трудом, собственником и государством.Второй вопрос оставим пока без ответа. А вот первый очень важен для собственника при определении нижней границы цены: сколько я смогу заплатить персоналу? Смогу ли я рассчитаться с государством по его требованиям? Сколько я смогу заплатить своим кредиторам? Сколько останется мне?Допустим, что при действующих сегодня ценах собственник получил удовлетворяющий его результат. Допустим, более того, что цены предложения, по которым сегодня продаются товары, обеспечивают еще большую добавленную стоимость по сравнению с тем минимумом, который собственник считает необходимым. Но это совсем не означает, что он схватил удачу. В его расчетах присутствуют еще и материальные затраты, которые воспринимаются им как данные. В лучшем случае можно более или менее точно прогнозировать изменение понесенных затрат за счет изменения цен на употребляемые материальные ресурсы.На самом деле все обстоит значительно проще и в то же время сложнее. Усилия собственника по увеличению добавленной стоимости могут привести к ее уменьшению. Точно так же усилия государства по увеличению налоговых поступлений с помощью роста налоговой ставки могут привести к росту цен, а затем — к росту государственных расходов и дефицита государственного бюджета.Все цены в любой стране взаимно связаны между собой. Повышая цены на свой товар, вы автоматически увеличиваете материальные затраты на производство чужого товара на следующей стадии переработки исходного промышленного или сельскохозяйственного сырья. Ваш партнер должен тогда или смириться с потерей части получаемой ранее прибыли, либо переложить эту потерю на покупателя своей продукции с помошью повышения цен.И так все будут перекладывать свои дополнительные затраты друг на друга до тех пор, пока их не придется нести тому, кто уже не в состоянии перекладывать. Это — покупатель, конечный потребитель: население и государство. Хорошо, если у конечного покупателя есть деньги для оплаты возросших цен. Если же их нет, то мы начинаем говорить о спросовых ограничениях со стороны населения или бюджетном дефиците у государства.Добавленная стоимость на каждом этапе производственного процесса добавляется к материальным затратам и формирует цену товара, к которому на следующем этапе вновь добавляется стоимость, и т.д. Материальные затраты играют в экономике роль своего рода передаточных величин, благодаря которым и происходят взаимные удешевления и удорожания цен в экономике страны.И все было бы не так уж и сложно, если бы удорожания (удешевления) всегда шли в одну сторону: уголь — электроэнергия — металл — оборудование и т.д. На деле же электроэнергия расходуется при добыче угля, а шахты нуждаются в металлах и оборудовании. Иначе говоря, в экономике существуют не только прямые, но и обратные, косвенные связи. Экономика — не технологическая цепочка, а целостный взаимосвязанный организм.Рынок, как и все в нашей жизни, имеет свои плюсы и минусы. Один из его больших, глобальных минусов заключается в том, что он проблему взаимных удорожаний (удешевлений) цен решает очень долго, очень дорого, путем последовательных итераций, а значит, нестабильности в экономике. Опыт начала 1990-х годов в России показал, что импульс, вызванный изменением цен в одной точке, раскачивает всю экономику от трех до шести месяцев, пока все покупатели более или менее точно учтут все удорожания материальных затрат.Рынок, вводимый в нашей стране с 1992 г., действительно был шоком, но не терапией. И дело не только в том, что в экономике появилась значительная неопределенность. Планово-командная экономика тоже особой определенностью не отличалась — иначе она не закончила бы столь бесславно свое существование. Скорее, в плановой экономике все потрясения были взаимно сбалансированными.