Хищение путём мошенничества. Виды мошенничества.

Курсовая работа по уголовному праву на тему: Хищение путём мошенничества. Виды мошенничества. ...

Введение 3
ГЛАВА I. Понятие и признаки мошенничества 5
ГЛАВА II. Уголовно-правовая характеристика мошенничества 10
2.1. Объект и объективная сторона мошенничества 10
2.2. Субъект и субъективная сторона мошенничества 17
ГЛАВА III. Квалификация отдельных видов мошенничества 21
Заключение 30
Список использованных источников 32

Согласно статье 35 Конституции Российской Федерации право частной собственности охраняется законом; каждый вправе иметь имущество
в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами.
Значимость права собственности диктует особые меры охраны, в том числе и уголовно-правовые. Статьи главы 21 Уголовного кодекса Российской Федерации «Преступления против собственности» направлены на защиту прав собственников и иных владельцев имущества и предусматривают меры уголовной ответственности за преступления в данной сфере.
По справедливому замечанию Г.Н. Борзенкова: «общественная опасность хищений чужого имущества (основная группа преступлений против собственности) определяется тем, что в своей массе они вносят дезорганизацию в экономическую жи знь страны, создают возможности для паразитического обогащения одних за счет других, негативно влияют на неустойчивых членов общества» . Разрушение соответствующих отношений собственности вследствие преступных посягательств имеет серьезные негативные последствия. Собственникам причиняется имущественный, а порой и физический вред.
В определенных сферах такой ущерб весьма существенный, который отражается на материальном благополучии, на экономических возможностях потерпевших.
Необходимо отметить, что мошенничество, то есть противоправные деяния, совершаемые путем злоупотребления доверием или обмана занимает особое место среди преступлений в рамках хищения в целом. Это правонарушение выявляется в разных сферах общественной жизни, как правило совершенствуется и обновляется в зависимости от способов и характера преступных действий. Согласно информации Верховного Суда Российской Федерации, каждый год за совершение мошеннических действий в целом по России привлекается к ответственности более 25 тыс. лиц. В связи с чем можно заключить, что такое преступление рассматривается в качестве одного из наиболее распространенных покушений в разнообразных областях экономической деятельности.
Изложенное позволяет сделать вывод о том, что на сегодняшний день правоохранительные органы недостаточно эффективно достигают задач
и целей, продиктованных в законе.
Указанное обстоятельство может быть также свидетельством несовершенства действующего законодательства.
Изучению института «мошенничества» посвящено значительное количество работ.
В частности, вклад в разработку отдельных вопросов, касающихся данной области внесли: А.А. Бакрадзе, В. Болдырев, Г.Н. Борзенков,
Н.А. Лопашенко, В.С. Савельева и другие.
Вместе с тем, в настоящее время, в действующее законодательство внесены изменения, и вопрос квалификации отдельных видов мошенничества вызывает сложности, что и явилось актуальностью в выборе темы настоящей работы.

В этом случае, можно согласиться с законодателем, включившим в квалифицированный состав специального субъекта преступления (лицо, использующее свое служебное положение). В теории уголовного права существуют различные классификации признаков специального субъекта,
но для квалификации наиболее значимы следующие: пол, возраст, профессия, должность.19
В ряде случаев для точного определения признаков специального субъекта прибегают к судебному толкованию. Так, по разъяснению Пленума Верховного Суда Российской Федерации, под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих,
не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).20
Характеризуя субъективную сторону следует отметить, доктрина уголовного права понимает ее как внутреннюю часть преступного деяния,
а именно психическую деятельность субъекта преступления, совершающего общественно опасное действие и причиняющего негативные последствия охраняемым интересам.
Сторона называется субъективной именно потому, что признаки воли
и сознания можно наблюдать только у определенного субъекта, человека, наделенного разумом. По весьма точному определению В.Н. Кудрявцева: «субъективная сторона преступления представляет собой своеобразную «модель» объективной стороны в психике субъекта. Она включает интеллектуальное и волевое отношение лица к совершаемому им деянию и его последствиям (вина), цели и мотивы его деятельности, а также эмоциональное состояние, характеризующее его психику в момент совершения преступления».21
Главным и обязательным признаком субъективной стороны любого преступления является вина. Принцип виновной ответственности закреплен
в статье 5 УК РФ. Вина представляет собой психическое отношение лица
к совершаемому им общественно опасному деянию, предусмотренному уголовным законом, и его последствиям.
Все хищения являются умышленными преступлениями, при совершении которых вина преступника выражается только в виде прямого умысла. Согласно статье 25 УК РФ, преступление признается совершенным с прямым умыслом, если лицо осознавало общественную опасность своих действий (бездействия), предвидело возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий и желало их наступления.
Таким образом, в предметное содержание прямого умысла при совершении хищения в форме кражи, мошенничества, присвоения, растраты
и грабежа входит совокупность трех признаков: осознание того, что тайным, открытым ненасильственным либо открытым насильственным способом, путем обмана или злоупотребления доверием, присваивая или растрачивая, противоправно и безвозмездно виновный изымает чужое имущество
и обращает его в свою пользу или пользу других лиц; субъект преступления реально предвидит возможность или неизбежность причинения в результате своих противозаконных действий прямого имущественного ущерба собственнику или иному лицу; виновный желает обратить чужое имущество
в свою пользу или в пользу других лиц, причинив при этом имущественный ущерб собственнику.
Следует отметить, что законодательное определение прямого умысла ориентировано только на преступления с материальным составом, где желание виновного связывается только с общественно опасными последствиями, в которых воплощен вред, причиняемый объекту. Осознание виновным общественно опасного характера совершаемого им деяния является интеллектуальным элементом прямого умысла. Сознавать - значит не только знать о фактических обстоятельствах (признаках) совершаемого деяния,
но и иметь представление о характере тех благ, на которые совершается посягательство, т.е. об объекте преступления. Определяя предметное содержание умысла, Ю.А. Демидов отмечает, что фактические обстоятельства, охватываемые умыслом, могут относиться к общественно опасному действию (бездействию) и к его общественно опасным последствиям.22
Таким образом, время, место, обстановка, способ и другие обстоятельства, относящиеся к действию или бездействию, являясь качественными признаками деяния, становятся предметом сознания при умысле. Так, лицо, совершая карманную кражу, должно осознавать тайный способ завладения чужим имуществом, обстановку совершения указанного преступления (совершение кражи в присутствии потерпевшего). Предвидение общественно опасных последствий - мысленное представление виновного о том вреде, который причинит или может причинить его деяние общественным отношениям, поставленным под защиту уголовного закона. Желание наступления последствий как волевой элемент прямого умысла - это воля, мобилизованная на достижение цели, стремление к определенному результату.23
Обязательным признаком субъективной стороны хищения, в том числе
и мошенничества, является корыстная цель. По мнению Н.А. Лопашенко, определившей содержание корыстной цели, «корыстная цель в хищении налицо, если виновный: 1) стремится к личному обогащению; 2) стремится к обогащению людей, с которыми его связывают личные отношения; 3) стремится к обогащению соучастников хищения; 4) стремится к обогащению людей, с которыми он состоит в имущественных отношениях (передача имущества в долг, сдача в аренду)».24
Судебное толкование в этом случае более лаконично. Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации, при решении вопроса о виновности лиц в совершении мошенничества, присвоении или растрате суды должны иметь в виду, что обязательным признаком хищения является наличие у лица корыстной цели, то есть стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание другим.25
ГЛАВА III. Квалификация отдельных видов мошенничества
Федеральным законом от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»1 в целях учета особенностей экономических отношений, а также обеспечения на должном уровне защиты интересов граждан, пострадавших от мошеннических действий, осуществлена «дифференциация различных видов мошенничества» - в 21 главу «Преступления против собственности» УК РФ включены, в частности, статьи 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования», 159.2 «Мошенничество при получении выплат», 159.3 «Мошенничество с использованием платежных карт», 159.4 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности», 159.5 «Мошенничество в сфере страхования», 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации».
Данные нормы являются специальными по отношению к общей норме
о мошенничестве, закрепленной в статье 159 УК РФ. Подробнее остановимся на уголовно-правовой характеристике указанных составах преступлений.
Мошенничество в сфере кредитования. Данное преступление совершается «в сфере кредитования», в связи с этим обязательным дополнительным объектом состава являются финансово-кредитные отношения.
Предметом преступления, исходя из содержания диспозиции, выступают денежные средства, полученные в процессе кредитования, т.е. в результате предоставления/получения кредита, а именно: наличные денежные средства
и денежные средства на банковских счетах и в банковских вкладах как в валюте России, так и в денежных единицах иностранных государств, международных денежных или расчетных единицах.
Обязательным признаком предмета рассматриваемого преступления является получение указанных денежных средств именно в процессе кредитования, т.е. в результате предоставления/получения кредита.
Объективная сторона мошенничества в сфере кредитования выражена
в форме хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, то есть совершенного с корыстной целью противоправного безвозмездного изъятия и (или) обращения денежных средств в пользу виновного или других лиц, причинившего ущерб собственнику или иному их владельцу.
Способ совершения - обман, заключающийся в предоставлении банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, то есть не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах. При этом возможно и злоупотребление доверием в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения денежных средств.26
Сообщаемые ложные и (или) недостоверные сведения (в том числе сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, характеризующем финансовое состояние заемщика, уровень его кредито- и платежеспособности, качество и ликвидность предлагаемого заемщиком обеспечения.
Мошенничество в сфере кредитования признается оконченным
с момента, когда указанные денежные средства поступили в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться ими по своему усмотрению. Если же лицо предоставило банку или иному кредитору недостоверные сведения, но при этом не получило желаемых денежных средств, данное деяние может быть квалифицировано как покушение на мошенничество в сфере кредитования.
Обязательным признаком состава является и ущерб, причиненный
в результате совершения преступления.
Субъект преступления – физическое, дееспособное, вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.
Субъективная сторона характеризуется виной в форме прямого умысла
и наличием корыстной цели.
Мошенничество при получении выплат (статья 159.2). Диспозиция данной статьи содержит указание не только на особую сферу совершения мошеннических действий (социальное обеспечение), но и конкретизирует способ совершения таких действий по сравнению с общим составом мошенничества: такие деяния совершаются путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат. Если умолчание о каких-либо фактах представляет собой, как правило, устный пассивный обман,
то представление заведомо ложных или недостоверных сведений состоит
в использовании поддельных документов, необходимых для подтверждения права на получение социальных выплат. В связи с этим перед правоприменителем неизбежно возникает вопрос о необходимости дополнительной квалификации мошеннических действий по совокупности
со статьями 292, 327 УК РФ, предусматривающими ответственность
за подделку документов.
Изучение научной литературы и материалов уголовных дел по данному вопросу показало отсутствие единого мнения как среди ученых, так и среди судебных органов, даже несмотря на то что в 2007 году Верховный Суд Российской Федерации дал следующие разъяснения: «Хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 327 УК РФ и соответствующей частью статьи 159 УК РФ; хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные
с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ».27 Необходимость квалификации мошенничества по совокупности со служебным подлогом
(статья 292 УК РФ) также вытекает из анализа п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 октября 2009 г. № 19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий».28
Специфика получения социальных выплат состоит в том, что в основном операции с денежными средствами осуществляются в безналичной форме путем перечисления на расчетный счет получателя выплат, при этом «преступление следует считать оконченным с момента зачисления этих средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло денежные средства со счета их владельца, либо на счета других лиц, на которые похищенные средства поступили в результате преступных действий виновного».
Мошенничество с использованием платежных карт (статья 159.3). Сложность квалификации мошенничеств с использованием платежных карт обусловлена тем, что рассматриваемый состав преступления по своей законодательной конструкции предполагает использование в качестве средства совершения преступления кредитную, расчетную или иную платежную карту,
а в качестве способа - обман.
Сопряженность использования платежных карт с обманом в его традиционном понимании большинством исследователей как «введение
в заблуждение другого лица» или «поддержание, укрепление уже имеющегося заблуждения» (активная форма обмана)29 на практике возможна, но встречается крайне редко. В условиях повсеместного развития информационных технологий (благодаря использованию POS-терминалов - установленных
в расчетно-кассовых узлах и на кассах магазинов программно-аппаратных комплексов) использование платежной карты представляет собой легко осуществимую техническую операцию, для совершения которой достаточно передать карту продавцу или, вставив карту в POS-терминал, ввести PIN-код.
Для совершения таких действий преступнику вовсе не обязательно (и даже нежелательно) совершать какие-либо иные действия, чтобы подтвердить законность владения картой (идентифицировать личность владельца карты). При этом на организациях, осуществляющих операции с безналичными денежными средствами, не лежит обязанность идентифицировать личность пользователя карты, за исключением случаев, предусмотренных статьей 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма».
Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности
(статья 159.4). В пункте 8 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2013 г. № 41 «О практике применения судами законодательства о мерах пресечения в виде заключения под стражу, домашнего ареста и залога» разъяснено, что преступления, предусмотренные, в частности, статьей 159.4
УК РФ, следует считать совершёнными в сфере предпринимательской деятельности, если они совершены лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность самостоятельно или участвующим
в предпринимательской деятельности, осуществляемой юридическим лицом,
и эти преступления непосредственно связаны с указанной деятельностью.
К таким лицам относятся индивидуальные предприниматели в случае совершения преступления в связи с осуществлением ими предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим им имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, а также члены органов управления коммерческой организации в связи с осуществлением ими полномочий по управлению организацией либо при осуществлении коммерческой организацией предпринимательской деятельности.
В связи с этим квалификация преступных деяний по статье 159.4 УК РФ предполагает не только правовую оценку действий лица в рамках конкретного уголовного дела на предмет наличия признаков состава мошенничества,
но и выявление существа отношений, составляющих объективную сторону уголовно наказуемого деяния, с точки зрения норм гражданского права и их оценку применительно к понятию предпринимательской деятельности.
Для правильной квалификации уголовно наказуемых действий лица, осуществлявшихся им в статусе индивидуального предпринимателя либо органа управления коммерческой организации, необходимо исследовать и давать правовую оценку не только документам, непосредственно связанным с фабулой уголовного дела, но и материалам дела, характеризующим деятельность соответствующего субъекта предпринимательской деятельности в целом, в том числе велась ли им какая-либо вообще законная деятельность, направленная на систематическое извлечение прибыли, согласно договорной, налоговой, бухгалтерской и иной документации, предусмотрено ли его правоустанавливающими документами осуществление предпринимательской деятельности в той сфере, в которой совершены мошеннические действия.
Мошенничество в сфере страхования (статья 159.5). Статья 159.5 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество в сфере страхования, т.е. хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.
Обман предполагает введение в заблуждение относительно конкретных фактов, относительно которых лицо представляет заведомо ложные сведения. Для преступления характерна вина только в виде прямого умысла. Если лицо заблуждается относительно причитающегося ему размера страхового возмещения, относительно обязанности страховщика произвести выплату - содеянное мошенничества не образует.
Имитация страхового случая (например, поджог застрахованного дома, имитация ДТП), если лицо не обращалось за страховым возмещением (напр., пожарной охраной установлена истинная причина пожара, ГИБДД выявила имитацию ДТП), является приготовлением к преступлению, предусмотренному статьей 159.5 УК РФ, и влечет уголовную ответственность только в случае совершения преступления организованной группой или в особо крупном размере (часть 1 статьи 30, часть 4 статьи 159.5 УК РФ). Если при этом
с умыслом или по неосторожности причинен вред имуществу других лиц - содеянное может быть квалифицировано по статьям 167 или 168 УК РФ при наличии признаков этих преступлений.
Крупный и особо крупный размеры в статье 159.5 УК РФ понимаются иначе, нежели в статье 158 УК РФ, и составляют соответственно полтора миллиона и шесть миллионов рублей.
Мошенничество в сфере компьютерной информации (статья 159.6). Статья 159.6 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество
в сфере компьютерной информации, т.е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства
в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
В отличие от других мошенничеств, компьютерное мошенничество может быть не сопряжено с обманом конкретного человека, например, когда деньги перечисляются с одного счета на другой в результате неправомерного доступа к компьютерной информации в компьютерной системе банка.
До введения в действие статьи 159.6 УК РФ к подобным деяниям статья 159 УК РФ применялась по существу по аналогии.
Злоупотребление с компьютерной информацией должно быть именно способом хищения. Если лицо использует смартфон, электронную почту или интернет-магазин, обманывая конкретных потерпевших, способом хищения будет не злоупотребление с компьютерной информацией, а обман человека, такое мошенничество следует квалифицировать по статье 159, а не по статье 159.6 УК РФ.
В случае хищения этим способом безналичных денег преступление следует считать оконченным с момента зачисления денег на счет, контролируемый виновным.
Пленум Верховного Суда РФ в п. 13 Постановления от 27 декабря 2007 г. № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении
и растрате» разъяснил, что не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное следует квалифицировать по соответствующей части статьи 158 УК РФ.
Крупный и особо крупный размеры в статье 159.6 УК РФ понимаются иначе, нежели в статье 158 УК РФ, и составляют соответственно полтора миллиона и шесть миллионов рублей.