Финансово-промышленные группы в российской экономике: основы формирования и роль

Оглавление
Введение
1.Теоретические основы функционирования ФПГ
1.1 Понятие финансово-промышленных групп
1.2 Стратегии финансово-промышленных групп
2.Роль финансово-промышленных групп в российской и мировой экономике
2.1 Зарубежный опыт функционирования ФПГ
2.2 ФПГ в России
3.Проблемы развития финансово-промышленных групп и возможности их решения
Заключение
Список использованной литературы

За счет правильно выбранного варианта развития банк может не только успешно выйти на тот или иной региональный рынок, но и существенно опередить рыночный тренд, складывающийся на нем в данный момент. Опережение рынка возможно осуществить двумя разными путями: либо через занятие перспективной ниши, либо за счет слияний и поглощений других банков. Рассматривая первый вариант - занятие банком перспективной рыночной ниши, - отметим, что он предусматривает следующие этапы:
- анализ рыночных тенденций;
- анализ клиентских потребностей;
- анализ сильных и слабых сторон банка;
- определение разрывов между текущим и целевым положением на рынке и во внутренней среде.
Для осуществления данного варианта развития банкам необходима разработка стратегии развития и комплекса мер по ее реализации. Примерами банков, выбравших данный путь развития, могут служить Русский Стандарт, Банк "Хоум Кредит", Абсолют Банк, КИТ-Финанс.
К проблемам, с которыми могут столкнуться банки, реализующие данную стратегию, следует отнести следующее: выбор неправильной рыночной ниши, некорректная разработка программы, несоответствие программы требованиям рынка и/или возможностям банка.
Второй вариант стратегии развития базируется на развитии за счет слияний и поглощений. Основными этапами стратегии банка в этом случае являются следующие:
- определение критериев для банков - целей поглощения;
- поиск конкретных банков-целей;
- определение цены и структуры сделки;
- операционная и юридическая интеграция.
Примерами банков, выбравших такую стратегию развития, являются Внешторгбанк, МДМ-банк, УРСА, УРАЛСИБ, Росбанк.
В настоящее время потребность России в высокотехнологичном оборудовании и высокоэффективных технологиях подкреплена приоритетами социально-экономического развития страны. Для успешной реализации высоких технологий необходимо формирование технологической базы, что могут эффективно решать финансово-промышленные группы. Решение этой задачи предполагает развитие эффективного производства на территории Российской Федерации и внедрение в практику высококачественной техники, инструментов, что под силу только крупным финансово-промышленным группам. Россия имеет развитую научную и промышленную базу для этих целей.
Таким образом, роль финансово-промышленных групп в современной экономике заключается в реализации инновационного развития.
Инновационный потенциал российского рынка сконцентрирован в руках финансово-промышленных групп. Безусловно, этому способствовали и объективные экономические факторы, такие как финансовый и кадровый дефицит, особенности нормативно-правовой базы, состояние материальной базы предприятий, особенности российской экономики и российского рынка.

3.Проблемы развития финансово-промышленных групп и возможности их решения
Опишем проблемы ФПГ в РФ.
1.Проблема внутренней несогласованности действий компаний, входящих в ФПГ. Так называемые банковский группы (во главе которых стоит крупный банк) направляют свои основные интересы на извлечение прибыли, стимулируют только те области деятельности, которые могут принести быструю выгоду (например, экспорт). При этом в развитие предприятий средства не вкладываются. Индустриальные ФПГ наоборот неэффективно используют банковский капитал, не выстраивают долгосрочные отношения, не оценивают эффективность инвестиционных проектов.
2.Часто в ФПГ нет единой стратегии деятельности, объединяющей весь ее состав.
3.Слабая государственная поддержка, которая может быть выборочной, направленной только на те ФПГ, где есть активы государства.
Наиболее насущной является проблема государственной поддержки, так как это проблема стратегическая, от которой в конечном итоге зависит развитие страны.
В настоящее время мировая экономика нацелена на инновационное развитие и РФ также должна соответствовать мировым тенденциям. Для реализации крупных инвестиционно- инновационных проектов необходим концентрированный капитал и производственные возможности, сосредоточенные именно в ФПГ.
Существуют приоритетные отрасли, в которых требуется активизировать инновационное развитие:
• энергоэффективность и энергосбережение;
• ядерные технологии;
• космические технологии с уклоном в телекоммуникации;
• медицинские технологии;
• стратегические информационные технологии, включая создание суперкомпьютеров и
программного обеспечения.
ФПГ необходимы для развития данных отраслей. Они могут быть организованы по следующей схеме-рис.2.
Рис. 2. Организационное построение финансово-промышленной группы, объединяющей предприятия приоритетной для инновационного развития отрасли
Структура должна объединять финансовые структуры, предприятия отрасли разных форм собственности (выбранные по принципу приоритетности для развития отрасли и инновационному потенциалу). Предприятия могут находиться в разных регионах страны и объединяться единой стратегией.
Меры стимулирования участников созданных ФПГ могут быть традиционными (налоговые льготы, государственные гарантии) и другие (выделение грантов под проекты, разработка мер стимулирования участников при создании конкретной инновации).
В целом, главное-это участие и контроль государства над функционированием таких стратегических ФПГ, от которых может зависеть развитие страны.
Заключение
Финансово-промышленная группа определена как специфическая форма организации предпринимательской активности определённой группы хозяйствующих субъектов промышленного и финансового секторов экономики, базирующаяся на разнообразных методах объединения активов, капиталов и управления участников для оптимизации производственной и сбытовой деятельности в целях максимизации рентабельности собственного капитала консолидированной группы.
ФПГ в зарубежных странах создаются на базе крупных банковских и промышленных центров и характеризуются свободным перемещением между предприятиями финансовым капиталом, что обеспечивает их взаимную поддержку и эффективность.
В РФ основные типы ФПГ относятся к производственным группам, являются межрегиональными и горизонтальными, ФПГ в основном объединяют средний и крупный бизнес.
В настоящее время необходима государственная поддержка создания и функционирования ФПГ отраслей, определенных в стратегии инновационного развития РФ.
Список использованной литературы
Божевольная З.А. Интеграция как способ развития предприятий алмазообрабатывающей промышленности России // Российское предпринимательство. – 2007. – № 8 (1). С. 138–142.
Гаевская М. Роль банка в ФПГ // Банковский вестник, 2005. С.22-28.
Елисеев Д.О. Механизмы формирования и развития ФПГ в России.Автореферат.Москва,2005.21 с.
Костяев А.И., Тимофеев М.У. Национальная и региональная безопасность // Региональная экономика: стабилизация и развитие. - М., 2009- С. 44.
Лаптев В.А.Предпринимательские объединения. - М.:Волтерс Клувер,2008.-192 с.
Михайлов Н.И. Правовая организация финансово-промышленных групп в России: состояние и перспективы. М., 2005. 312 с.
Курцев И.В. Устойчивое развитие: предпосылки, факторы, пути. Новосибирск: РАСХН. Сиб. отд-е. СибНИИЗСХ, 2009. - С. 41.
Челноков А.Н. Организационно-экономические основы формирования ФПГ.Автореферат.СПб,2008.-18 с.
Цветков В.А.Корпоративный бизнес.Теория и практика.-М.:Нестор-История,2011.504 с.
Ямпольский Ю,П. Принципы и методы управления финансами ФПГ.Автореферат.Иваново,2010-32 с.
http://www.cemi.rssi.ru/mei/articles/tsvet-00.htm
Правовая система Консультант Плюс
http://marketing.spb.ru/
2
Сформирована вокруг группы производствен-ных предприятий
Промышленная
По центру формирования
Включает в свой состав коммерческие фирмы и государственные организации
Смешанная
По форме собственности
Сформирована в результате договорного процесса между участниками
«Мягкая» (система участия)
По способу формирования
Деятельность ведется в разных регионах страны
Предприятия взаимосвязаны производственной кооперацией
Межрегиональная
По степени интеграции
Производственная деятельность сосредоточена в конкретной отрасли
Горизонтальная монопрофильная
По типу организационного строения
Основана на долгосрочном контракте
Координатор деятельности – центральная компания
По инициативе участников
По
территориальным границам ведения деятельности