Источники правового регулирования банковской деятельности

Введение
Глава 1. Источники банковского права
1. 1. Понятие источника банковского права
1. 2. Роль конституционных норм в банковском праве
1. 3. Федеральные законы
Глава 2. Нормативные акты Банка России
2. 1. Нормативные акты Банка России и практика. Нормативные акты Банка России в системе нормативных актов Российской Федерации
2. 2. Юридические свойства и виды нормативных актов Банка России
2. 3. Виды нормативных актов Банка России
2. 4. Толкование нормативных актов Банка России
Заключение
Список литературы:

, внесенными Федеральным законом от 21.06.2004 N 57-ФЗ, 18.07.2005 №104-ФЗ
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 27.07.2006 N 150-ФЗ) // "Российская газета", N 261, 27.12.2003.
Федеральный закон от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» (в ред. Федеральных законов от 03.02.1996 N 17-ФЗ, от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ, от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ, от 02.11.2004 N 127-ФЗ, от 29.12.2004 N 192-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ, от 21.07.2005 N 106-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ, от 27.07.2006 N 140-ФЗ, с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П, Федеральным законом от 08.07.1999 N 144-ФЗ).
Постановление Правительства РФ от 13 августа 1997 г. N 1009 "Об утверждении Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации" (с изменениями от 11 декабря 1997 г., 6 ноября 1998 г., 11 февраля 1999 г., 30 сентября 2002 г., 7 июля 2006 г.)
Положение ЦБР от 15 сентября 1997 г. № 519»О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России"» (с изменениями от 24 июня 1998 г.)
Положение ЦБР от 18 июля 2000 г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России».
Акты центральных банков (А.В. Глушко, «Право и экономика», № 7, июль 2006 г.)
Банковское дело: Учебник. 6-е изд., перераб. и доп./Под ред. проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2007, С. 17-38.
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г..
Братко А.Г. Банковское право России. - М.: Юридическая литература, 2005. С.34-59
Братко А.Г. Специфика нормативных актов Банка России // «Право и экономика», № 7, июль 2006 г.
Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. - М.: Спарк, 2005.
Гасанов А.Ш. Юридическая природа центральных банков//"Бизнес и банки", 2006, № 3 (789). С. 2.
Ерпылева Н.Ю. «Банковское право России: современные проблемы» // «Гражданин и право», № 1, 2, январь, февраль 2002 г.С.1
Костькова О.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». - Система ГАРАНТ, 2007 г.
Кредитные организации в России: правовой аспект (отв. ред. Е.А. Павлодский). – «Волтерс Клувер», 2006 г.
Теория государства и права: Учебник (под ред. М.Н. Марченко). – «Зерцало», 2006 г.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.2.
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.4
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.5
Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г. с изм., внесенными Указами Президента РФ от 09.01.1996 N 20, от 10.02.1996 N 173, от 09.06.2001 N 679, от 25.07.2003 N 841, Федеральным конституционным законом от 25.03.2004 N 1-ФКЗ, от 14.10.2005 N 6-ФКЗ // «Российская газета» от 25 декабря 1993 г.
Гражданский кодекс Российской Федерации. (Часть первая, часть вторая, часть третья и часть четвертая (вступает в силу с 01.01.2008) Гражданского кодекса РФ ГК РФ) в ред. Федеральных законов от 12.08.1996 N 110-ФЗ, от 24.10.1997 N 133-ФЗ, от 17.12.1999 N 213-ФЗ, от 26.11.2002 N 152-ФЗ, от 10.01.2003 N 8-ФЗ, от 10.01.2003 N 15-ФЗ, от 26.03.2003 N 37-ФЗ, от 11.11.2003 N 138-ФЗ, от 23.12.2003 N 182-ФЗ, от 29.12.2004 N 189-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ, от 21.03.2005 N 22-ФЗ, от 09.05.2005 N 45-ФЗ, от 18.07.2005 N 89-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 30.12.2006 N 276-ФЗ, от 26.01.2007 N 5-ФЗ, от 20.04.2007 N 53-ФЗ, от 26.06.2007 N 118-ФЗ, от 24.07.2007 N 218-ФЗ, от 25.10.2007 N 234-ФЗ, от 04.11.2007 N 251-ФЗ(с изм. и доп., вступающими в силу с 12.12.2007), с изм., внесенными Федеральным законом от 26.01.1996 N 15-ФЗ, Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.12.1997 N 21-П) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410ю Изменения, внесенные Федеральным законом от 25.10.2007 N 234-ФЗ, вступают в силу по истечении 45 дней после дня официального опубликования (опубликован в «Собрании законодательства РФ» - 05.11.2007.
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп. от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 2 ноября, 29, 30 декабря 2004 г., 21 июля 2005 г., 2 февраля, 3 мая, 27 июля, 18, 29 декабря 2006 г., 17 мая, 24 июля 2007 г., 2 ноября 2007 г.)// "Российская газета", N 27, 10.02.1996, Изменения, внесенные Федеральным законом от 02.11.2007 N 248-ФЗ, вступают в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования (опубликован в "Собрании законодательства РФ" - 05.11.2007.
Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27.11.1992 г. N 4015-1(в ред. Федеральных законов от 31.12.1997 N 157-ФЗ, от 20.11.1999 N 204-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 25.04.2002 N 41-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 10.12.2003 N 172-ФЗ, от 20.07.2004 N 67-ФЗ, от 07.03.2005 N 12-ФЗ, от 18.07.2005 N 90-ФЗ, от 21.07.2005 N 104-ФЗ, с изм., внесенными Федеральным законом от 21.06.2004 N 57-ФЗ, 18.07.2005 №104-ФЗ
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 27.07.2006 N 150-ФЗ) // "Российская газета", N 261, 27.12.2003.
Теория государства и права: Учебник (под ред. М.Н. Марченко). – «Зерцало», 2006 г. С.47.
Кредитные организации в России: правовой аспект (отв. ред. Е.А. Павлодский). – «Волтерс Клувер», 2006 г. С.54
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.2.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.25.
Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп. от 10 января, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 23 декабря 2004 г., 18 июня, 18 июля 2005 г., 3 мая, 12 июня, 29 декабря 2006 г., 2 марта, 26 апреля 2007 г.) // "Российская газета", N 127, 13.07.2002, Изменения, внесенные Федеральным законом от 26.04.2007 N 63-ФЗ, вступили в силу со дня официального опубликования (опубликован в "Российской газете" - 28.04.2007).
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп. от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 2 ноября, 29, 30 декабря 2004 г., 21 июля 2005 г., 2 февраля, 3 мая, 27 июля, 18, 29 декабря 2006 г., 17 мая, 24 июля 2007 г., 2 ноября 2007 г.)// "Российская газета", N 27, 10.02.1996, Изменения, внесенные Федеральным законом от 02.11.2007 N 248-ФЗ, вступают в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования (опубликован в "Собрании законодательства РФ" - 05.11.2007.
СЗ РФ. 1999. № 9. Ст. 1097
СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.26.
Кредитные организации в России: правовой аспект (отв. ред. Е.А. Павлодский). – «Волтерс Клувер», 2006 г. С.57
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.24
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.27.
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.28
См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 27 ноября 1995 года, № 48, ст. 4560.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.28.
См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 20 июня 1994 года, № 8, ст. 801.
«Получается, что если скажем федеральный закон был опубликован и в "Собрании законодательства", и в "Российской газете", необходимо выбрать что-то одно. В том случае, когда федеральный закон был опубликован в газете раньше, чем в журнале, то все как будто понятно. Но если дата опубликования в газете оказывается позже, чем дата журнала, то возникает проблема. Некоторые авторы полагают, в случае, когда в "Российской газете" федеральный закон был опубликован позже, чем в "Собрании законодательства" то официальной датой публикации не может считаться дата публикации в журнале "Собрание законодательства". В качестве основного аргумента обычно приводится Постановление Конституционного Суда РФ от 24 октября 1996 г. N 17-П, в котором на конкретном материале рассматривается порядок определения даты официального опубликования акта. Эти авторы считают, что "Российская газета" является ежедневной газетой, и проставляемая на ней дата является датой, когда опубликованный в газете закон реально доходит до адресатов. Наоборот, "Собрание законодательства" является еженедельным изданием, дата которого совпадает с датой его подписания в печать и не является датой поступления журнала в продажу или по подписке. Получается, что реально "Собрание законодательства" доходит до адресатов значительно позже. Отсюда делается вывод, что первая публикация в "Российской газете" это и есть дата официальной публикации федерального закона. В общем, вся эта неопределенность и затруднения для практиков создаются самим законодателем. Уже многие годы в Государственной Думе лежит без движения законопроект - закон о нормативных актах. Он бы внес ясность, но видимо она не нужна». Цитата по Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.29.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.29.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.30.
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.31
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.32
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Братко А.Г. Банк России: правовой статус и компетенция. - Система ГАРАНТ, 2006 г. С.34
Банковское дело: Учебник. 6-е изд., перераб. и доп./Под ред. проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2007, С. 17-38.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
См.: Федеральный закон от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» (в ред. Федеральных законов от 03.02.1996 N 17-ФЗ, от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ, от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ, от 02.11.2004 N 127-ФЗ, от 29.12.2004 N 192-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ, от 21.07.2005 N 106-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ, от 27.07.2006 N 140-ФЗ, с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П, Федеральным законом от 08.07.1999 N 144-ФЗ).
См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 года, № 6, ст. 492.
Акты центральных банков (А.В. Глушко, «Право и экономика», № 7, июль 2006 г.)
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.30.
Костькова О.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». - Система ГАРАНТ, 2007 г.
Костькова О.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». - Система ГАРАНТ, 2007 г.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.32.
Заметим, что в ст. 13 ГК тоже используется термин «нормативный акт», но там речь идет о нормативных актах органов государства и органов местного самоуправления, которые не являются органами государства. Первые по определению принимают только правовые акты. Поэтому термин «нормативный акт государственного органа» равнозначен термину «нормативно-правовой акт». Что же касается органов местного самоуправления, то поскольку они не считаются органами государства, к ним, на наш взгляд, применимо понятие делегированного правотворчества. Поэтому термин «нормативный акт» в данном случае использован как термин обобщающий.
Такая концепция правового статуса Банка России была обоснована мною в статьях и в монографии. См.: Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. - М.: Спарк, 2005. Она нашла поддержку, среди банковских практиков. См.: Гасанов А.Ш. Юридическая природа центральных банков//"Бизнес и банки", 2006, № 3 (789). С. 2.
См.: Братко А.Г. Правовое регулирование Банка России. - Система ГАРАНТ, 2005 г. С.67.
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.36.
См.: Братко А.Г. Банковские операции и сделки: различия и взаимосвязь- Система ГАРАНТ, 2006 г. С.54.
Подробнее об этом см.: Братко А.Г. Банковское право России. - М.: Юридическая литература, 2005. С.34-56
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.38.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Постановление Правительства РФ от 13 августа 1997 г. N 1009 "Об утверждении Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации" (с изменениями от 11 декабря 1997 г., 6 ноября 1998 г., 11 февраля 1999 г., 30 сентября 2002 г., 7 июля 2006 г.)
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Положение ЦБР от 15 сентября 1997 г. № 519»О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России"» (с изменениями от 24 июня 1998 г.)
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Серия «Банковское и финансовое право» - «Дело», 2006 г.
Положение ЦБР от 18 июля 2000 г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России».
Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М., 2007. С. 26.
См., например, Акманов С.С. Особенности кредитования агропромышленного комплекса в России. // Государство и право, 2004, N 12; Трофимов К. Проблемы правоспособности банка. // Хозяйство и право, 2005, N 4; Маркунцов С.А. Особенности толкования бланкетных признаков статьи 172 УК РФ "Незаконная банковская деятельность". // Финансы и кредит, 2005, N 15 и другие.
Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М., 2007. С. 26-27.
Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М., 2007. С. 29.
Ерпылева Н.Ю. «Банковское право России: современные проблемы» // «Гражданин и право», № 1, 2, январь, февраль 2002 г.С.1
Подробнее об этом см.: Братко А.Г. Банковское право России. - М.: Юридическая литература, 2005. С.34-59
Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). - Система ГАРАНТ, 2007 г. С.67.
Братко А.Г. Специфика нормативных актов Банка России // «Право и экономика», № 7, июль 2006 г.
Братко А.Г. Специфика нормативных актов Банка России // «Право и экономика», № 7, июль 2006 г.
2