Вход

Банки-кастодианы в Казахстане

Реферат по банковскому делу и кредитованию
Дата добавления: 16 декабря 2003
Язык реферата: Русский
Word, rtf, 87 кб (архив zip, 13 кб)
Реферат можно скачать бесплатно
Скачать
Данная работа не подходит - план Б:
Создаете заказ
Выбираете исполнителя
Готовый результат
Исполнители предлагают свои условия
Автор работает
Заказать
Не подходит данная работа?
Вы можете заказать написание любой учебной работы на любую тему.
Заказать новую работу



Банки – кастодианы.


Кастодиан это юридиче6ское лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан создается и действует в любой организационно-правовой форме и действует в соответствии с законодательством РК и положением о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в РК, утвержденное Постановлением Правительства РК от 29 июля 1996 года под № 944.

Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только при наличии лицензии на хранение ценных бумаг, выданной Национальным банком РК (сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданной Национальной Комиссией Республики Казахстан по ценным бумагам (НКЦБ). Контроль за осуществлением деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и Нацбанком РК, которые имеют право проверять всю документацию включая книги отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана.

Кастодиальная деятельность это – деятельность специализированных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.

Кастодиан осуществляет следующие функции:

  1. контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

  2. обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;

  3. учет именных ценных бумаг;

  4. осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных бумаг;

  5. выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;

  6. исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;

  7. получение доходов по ценным бумагам и зачисление их на счета клиентов;

  8. передача информации от эмитента клиентам;

  9. выплаты денежных средств по приказам клиентов;

  10. предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству РК;


Обязанности кастодиана:

  1. контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

  2. надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;

  3. исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием;

  4. неразглашение информации о счетах клиента без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и других органов в случаях, предусмотренных законодательством РК;

  5. обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств и собственных ценных бумаг и денежных средств;

  6. соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;

  7. предоставление информации о состоянии счетов клиента на регулярной основе и по первому его требованию;

  8. ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;

  9. иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.

Кастодиан не вправе как либо использовать информацию, если это:

  • наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента

  • используется в целях собственного незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц

  • если это противоречит законодательству РК

В случаях, если в результате неправомерных действий либо иных действий кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством РК.

Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в кастодиане не могут быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъяты третьими лицами, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством РК.

Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств наступает с момента фактической передачи клиентом в кастодиан указанных активов, что оформляется соответствующим документом.

Для открытия счета в кастодиане клиент обязан предоставить следующие документы:

  1. образцы подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента, подписи клиента (для физических лиц);

  2. копии, Учредительных документов и изменений к ним;

  3. решение исполнительных органов клиента о назначении кастодиана.

Специализированных банков - кастодианов в Казахстане на в настоящее время не существует. Это связано с тем, что, по мнению многих специалистов, фондовый рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но очень многие банки, помимо своей основной деятельности, занимаются кастодиальной деятельностью, например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.








Список литературы:


  1. Положение о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в Республике Казахстан.

  2. Рынок ценных бумаг и его финансовые институты: учебное пособие под редакцией Торкановского В.С., Алматы, 1994г.

© Рефератбанк, 2002 - 2017