Банки – кастодианы.
Кастодиан это юридиче6ское лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан создается и действует в любой организационно-правовой форме и действует в соответствии с законодательством РК и положением о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в РК, утвержденное Постановлением Правительства РК от 29 июля 1996 года под № 944.
Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только при наличии лицензии на хранение ценных бумаг, выданной Национальным банком РК (сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданной Национальной Комиссией Республики Казахстан по ценным бумагам (НКЦБ). Контроль за осуществлением деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и Нацбанком РК, которые имеют право проверять всю документацию включая книги отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана.
Кастодиальная деятельность это – деятельность специализированных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.
Кастодиан осуществляет следующие функции:
контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;
обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;
учет именных ценных бумаг;
осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных бумаг;
выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;
исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;
получение доходов по ценным бумагам и зачисление их на счета клиентов;
передача информации от эмитента клиентам;
выплаты денежных средств по приказам клиентов;
предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству РК;
Обязанности кастодиана:
контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;
надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;
исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием;
неразглашение информации о счетах клиента без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и других органов в случаях, предусмотренных законодательством РК;
обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств и собственных ценных бумаг и денежных средств;
соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;
предоставление информации о состоянии счетов клиента на регулярной основе и по первому его требованию;
ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;
иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.
Кастодиан не вправе как либо использовать информацию, если это:
наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента
используется в целях собственного незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц
если это противоречит законодательству РК
В случаях, если в результате неправомерных действий либо иных действий кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством РК.
Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в кастодиане не могут быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъяты третьими лицами, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством РК.
Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств наступает с момента фактической передачи клиентом в кастодиан указанных активов, что оформляется соответствующим документом.
Для открытия счета в кастодиане клиент обязан предоставить следующие документы:
образцы подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента, подписи клиента (для физических лиц);
копии, Учредительных документов и изменений к ним;
решение исполнительных органов клиента о назначении кастодиана.
Специализированных банков - кастодианов в Казахстане на в настоящее время не существует. Это связано с тем, что, по мнению многих специалистов, фондовый рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но очень многие банки, помимо своей основной деятельности, занимаются кастодиальной деятельностью, например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.
Список литературы:
Положение о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в Республике Казахстан.
Рынок ценных бумаг и его финансовые институты: учебное пособие под редакцией Торкановского В.С., Алматы, 1994г.