Инфляция, виды инфляции. Кривая Филлипса

Введение В мире почти нет стран , где бы во второй половине XX в . не существовала инфляция . Она ка к бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики , которая стала явно ослабе вать , - циклическим кризисам . Инфляция была хара ктерна для денежного обращения : России - с 1769 до 1895 г . (за исключением периода 1843 - 1853 г г .); США - в период войны за независи мость 1775 - 1783 гг . и гражданской войны 1861 - 1865 гг . Ан глии - во время войны с Наполеоном в на чале XIX в .. Франции - в период Французской рев олюции 1789 - 1791 гг . Особенно высоких темпов инфляци я достигла в Герма н ии после п ервой мировой войны , когда осенью 1923 г . дене жная масса в обращении достигала 496 квинтиллион ов марок , а денежная единица обесц е нилась в трилли он раз . Приведенные исто рические примеры доказывают , что инфляция не является порождением современнос ти , а имела место и в прошлом . Современной инфля ции присущ ряд отличительных особенностей : ес ли раньше инфляция носила локальный характер , то сейчас - повсеместный , всеохватывающий ; есл и раньше она охватывала больший и меньший период , т.е . имела периодиче ский харак тер , то сейчас - хронический ; современная инфляц ия находится под воздействием не только д енежных , но и неденежных факторов . Следовательно , сов ременная инфляция испытывает воздействие многих факторов . Сущность и фор мы проявления инфляции Как эконом ическое явление инфляция существует уже длительное время . Считается , что ее появление связано чуть л и не с во з никновением денег , с функционированием ко торых она неразрывно связана. Термин инфляция впервые стал употребляться в Северной Америке в перио д гражданской войны 1861-1865 гг . и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения . В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции . Широкое распрост ранение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу посл е Первой мировой войны . В советской экономической лите ратуре понятие возникло лишь в середине 20 х годов . Инфляция - это обесценение денег , снижение их покупател ьной способности , дисбаланс спроса и предложе ния . В буквальном переводе термин "инфляция " (от л ат . inflatio) означает "вздутие ", т.е . пер еполнение каналов обращения избыточными бумажным и деньгами , не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы . Обычно инфляция имеет в своей основе не одну , а несколько взаимосвязанных причин , и проявляется о н а не только в повышении цен - наря ду с открытой , ценовой имеет место скрытая , или подавленная , инфляция , проявляющаяся преж де всего в дефиците , ухудшении качества то варов . Напомним , что не всякое повышение цен служит показателем инфляции . Цены могут повыш аться в с илу улучшения качества про дукции , ухудшения у словий добычи топливно-сырьевых ресурсов , изменени я общественных потребностей . Но это будет , как правило , не инфляционный , а в определе нной мере логичный , оправданный рост цен н а отдельные товары . Наи более лаконичное определение инфляци и - повышение о бщего уровня цен , н аиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей т оварооборота , что вызывает обесц енение денежной единицы и соответственно рост товарных цен . Инфля ция - есть тонкое социаль но-экономическое явление , порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства . Одновременно , инфляция - одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах ми ра . Су ть инфляции заключается в том , что национальн ая валюта обесценивается по отношению к т оварам , услугам и иностранным валютам , сохраня ющим стабильность своей покупательной спосо б ности . Некото рые российские ученые добавляют к этому п еречню еще и золото , при давая ему по-прежнему роль всеобщего эквивалента. Виды инфляции Существует нескол ько видов инфляции . Прежде всего те , котор ые выделяют с позиции темпа роста цен (первый критерий ), т. е . к о личественно : 1. Ползучая (умеренная ) инфляция , для ко торой характерны относительно невысокие темпы роста цен , примерно до 10% или несколько больше процентов в год . Такого рода инфляция присуща большинству стра н с развитой рыночной экономикой , и она не представляется чем-то необычным . Данные з а 70-е , 80-е и н ачало 90-х гг . п о США , Японии и западноевропейским странам , как раз и говорят о наличии ползучей инфляции . Средний уровень инфляции по стран ам Европейского сообщества составил за послед ние годы около 3-3,5%; 2. Галопирующая инфляци я (рост цен на 20 — 2000% в год ). Такие высокие темпы в 80-х гг . наблюдались , к примеру , во многих странах Латинской Америки , некоторых странах Южной Азии . По подсчетам Центрально го банка России , индекс потребительских цен в нашей стране в 1992 г . поднялся до 2200%. Пот ребительские цены опережали рост денеж ных доходов населения . Ниже приведены индексы п о требите льских цен и темпы роста номинальных дене жных доходов в странах СНГ (1992 г . к 1991 г ., в количество раз ): См . Булатов А.С . “Экономика” М ., 1996г . стр .251 Потребительские цены Среднедушевой д о ход Азербайджан 12,1 5,0 Армения 9,0 2,8 Белоруссия 11,6 8,2 Казахстан 10,7 6,7 Киргизия 11,9 4,3 Молдавия 12,1 4,9 Россия 15,7 7,5 Таджикистан 10,1 3,4 Туркменистан 8,7 7,1 Узбекистан 5,1 5,2 У краина 12,5 -- 3. Гиперинфляция - цены растут астрономич ески , расхождение цен и заработной платы с тановится катастрофическим , разрушается благосостояни е даже наиболее обеспеченных слоев общества , бесприбыльными и убыточными становятся круп нейшие пре дприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%- й рост цен в месяц ). Так , в Аргенти не на апрель 1990 г . зафиксирован рост цен в 200 раз (темп роста инфляции -- 2000 % ). Спасло аргентинцев лишь то , что у них преобладает натуральное сельское хозяйство и без рыночных отноше ний можно прожить некоторое время . Недавний рекорд принадлежит Никарагуа : за период гра ж данской войны среднегодовой прирост цен достигала 33000%. Наиболее ошеломляющим в истории является пример гипери н фляции в Венгрии в 1946 г ., когда довоенный форинт (денежная единица Венгрии ) стоил 829 октильонов новых форинтов (единила с 22 нулями ), а доллар США обменивался на 3*10 22 форинтов. См . Чепурин М.Н .. “Курс экономической теории” Киров , 1995г . стр .430 В ести успешный бизнес в условиях гиперинфляции почти н е возможно . Речь может идти т олько о стратегии выживания . Рецепт выживания таков : автономность и самодостаточность , упро щение производства , сокращение внешних связей , натурализация базовых элементов внутр ифирмен ного хозяйствования . Все чаще промышленным пр едприятиям приходится заводить свои теплицы , свинофермы и даже мини-электростанции , усиливать акцент на бартерных и клиринговых операция х . Теперь рассмотрим виды инфляции с точки зрения вто рого критерия — соотносительности роста цен по различным товарным группам , т . е . по степени сбалансированнос ти их роста : а ) сбалансированная инфляция ; б ) несбалансированная инфляция . При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относите льно друг друга , а при несбалансированной - цены раз личных товаров постоянно изменяются по отноше нию к друг другу , причем в различных п ропорциях . Сбалансированная инфляция не страшна для б изнеса . Приходится лишь периодически повышать цены товаров : сырье по дорожало в 10 раз , и вы соответственно увеличиваете цену св оей конечной продукции . Риск потери доходност и присущ только тем предпр и нимателям , которые стоят последними в цепочке повышения цен . Это , как правило , производители сложной продукции , основанной на интенсивных внешних кооп ерационных связях . Цена на их продукцию от ражает всю сумму повышения цен внешней ко операции , и именно они рискуют задержать с быт сверхдорогой продукции коне чному п о тр ебителю . Заниматься этим бизнесом опасно , акци и соотв етствующих фирм лучше не приоб ретать . В России и СНГ преобладает несбалансированная инфляция . Рост цен на сырье опережае т рост цен на конечную продукцию , стоимост ь комплектующего компонента превышает цену вс его сложного прибора и т . п . Наприме р , завод “Русский дизель” ( Санкт - Петербург ) выпускает промышленные насосы . На насосах устанавливается м а нометр . Несбалансированная инфляция привела к тому , что цена маном етра (внешняя поставка ) чуть ли не дороже самого насоса . Если же просто включить возр осшую цену манометра в цену из делия , то насосы будет трудно продать . Вар ианты выхода из ситуации : производить маномет ры самостоятельно , переходить на другой вид продукции или ждать очередного витка дефиц итной инфляции , когда товар все же удастся реализова т ь . Несбалансированность инфляции — большая беда для экономики . Но еще страшнее , когда нет прогноза на будущее , нет уверенности хотя бы в то м , что товарные группы-лидеры роста цен ос танутся лидерами и завтра , и через неделю , и через год . Невозможно рациона льно выбрать сферы приложения капитала , рассчитат ь и сравнить д о ходность вариантов инвестирования . Пром ышленность развиваться в таких условиях не может , индустриальное возрождение России нереал ьно . Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднич еские о перации , удобренные стихийными , несбалансированными скачками относител ьных цен как в отраслевом , так и в территориальном аспектах . С точки зрени я третьего критерия (ожидаемость или предсказ у емость инфляции ) выделяют : а ) ожидаемую ; б ) нео жидаемую. Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее , с достаточной степень ю надежности ; неожидаемая — возникает стихийно , спорадически , прогноз невозможен . Фактор ожидаемос ти , предсказуемости по-новому освещает нам воп рос влияни я инфляции на стратегию биз неса , а именно : если все фирмы и все население знает наверняка , что в следующем году цены возрастут , скажем в 100 раз , то в условиях идеального свободного рынка и меется целый год на заблаговременную адаптаци ю к спр о гнозированному скачку цен . Все предп риятия и население также повысят в 100 раз цену на свой товар (станки , оборудование , услуги , рабочая сила и т . д .). Никто , т аким образом , не пострадает существенно даже от гиперинфляции , а в случае непредсказуе мости , неожидаемости ро с та цен даж е на 10% (умеренная инфляция , по нашему опред елению ) может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий . Комбинация сбала нсированной и ожидаемой инфляции не наносит экономического вреда , а несбалансированной и неожидаем ой - особо опасна , чревата бо льшими издержками адаптационного плана . Различные виды инфляции схематически можно изобразить следующ им образом : Ожидаемая Неожидаемая Сбалансированная № 1 № 2 Несбалансированная № 3 № 4 Комбинация № 1 в схеме (ожидаемая + сбалансированная инфляция ) наименее опасна . Комбинация № 2 более опасна (неожи даемая , но сбалансированная ). Комбинация № 3 означает нарастание отриц а тельных последствий инфл яции для вашего бизнеса . И , наконец , к омбинация № 4 (несбалансированная + неожидае мая ) - наихудшая из в сех . Нарастание номера комбинации означает на растание трудностей адаптации к ней . К это му добавим , что чем быстрее растут цены (вспомним крит ерий темпов роста ), тем сильнее негативные п о следствия любой из четырех комби наций . Положительным во здействием отличается , пожалуй , лишь комбинация № 1 в сочетании с умеренным ростом цен (до 10% в год ). Она тонизирует реальное инве стирование , т . е . слегка подго няет предприятия по пути ускорения замены и модернизации производственных мощностей , разр аботки новых видов продукции , ибо от денег надо побыстрее переходить к производственным вложениям . Несбалансированность и непредсказуемость инфляции в СНГ ра з рушает психологическую устойчивость людей , которые все менее надеются на торможение роста цен . Большинство развитых стран тяготеет к умерен ной инфляции , нарастание инфляции от умеренно й через галопирующую к гиперинфляции не я вляется неизбежным . На стойчивая государственн ая политика в силах если не остановить рост цен , то , по крайней мере , сделать его более ожидаемым или сбалансированным . К сожалению , от отдельных предприятий здесь мало что зависит . Влияние на правительство могут иметь только ассоци а ции промышленников , мощное промышленное лобби в парл а ментах . Причины инфляции Рост цен мож ет быть связан с превышением спроса над пре д ложение м товаров , однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией . Прим ер - энергети ческий кризис 70х в США , когда нефтедобываю щие страны подняли цены на нефть в де сятки раз , а на другие товары и услуги в то время цены возросли на 7-9%. Независимо от состояния денежной сферы товарные цены могут изменяться вследствие роста про изводител ьности труда , циклических и сезонных колебани й , структурных сдвигов в системе воспрои з водства , моно полизации рынка , государственного регулирования э кономики , введения новых ставок налогов , девал ьвации и р е вальвации денежной единицы , изменения кон ъ юнктуры рынка , во з действия внешнеэкономических связей , стихийных бедствий , и т.п . Очевидно , что не всякий рост цен - инфляция , поэтому о собенно важно выделить действительно инфляционны е. Так , рост цен , связанный с циклическими колебаниями кон ъ юктуры , нель зя считать инфляционным . По мере прохо ждения фаз цикла , особенно при иногда имею щей место их “нестандартной” растянутости , за метно будет меняться и динамика цен . Цены будут повышаться в фазах бума и пада ть в фазах кризиса , а затем снова возр астать в после д ующих фазах выхода из кризиса. Повышение производительности труда при пр очих равных условиях приводит к снижению цен . Однако возможны случаи , когда повышение производительности труда приводит к повышению заработной платы . В этом случае повышение заработной платы в какой-то отрасли сопровождается повышением общего уровня цен. Стихийные бедствия нельзя считать причино й инфляции . Например , в результате стихийного бедствия на какой-то терр и тории разрушены дома . Очевидно , что возрастает спрос на стро й материалы , услуги строителей , транспорт и т.д . Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет стимулировать производ и телей к увеличению о бъемов производства и по мере насыщения р ынка цены будут опускаться. Итак , к важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести следующие : 1. Диспропорциональность - несбалансированность госуда р ст венных расходов и доходов , так называемый дефицит госуда р ственного бюджета . Часто этот дефицит покрывается за счет и с пользования “печатного станка” , ч то приводит к увеличению денежной массы и , как следствие , к инфляции. 2. Инфляционно опасные ин вестиции - преимущественно м и литаризация эко номики . Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса и , следовательно , к увеличению денежной массы . Чр езме рные военные ассигнования обычно явля ются главной причиной хронического дефицита г осударственного бюджета , а также увеличения г осударственного долга , для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги. 3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной ко н куренции как его части . Современный рынок в значительной степени олигополистичен . Олигополист , стремясь поддержать высокий уровень цен , заинтересован в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров ). 4. “ Импо ртируемая” и нфляция , роль которой возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной стран ы . Возможности для борьбы у государства до вольно ограничены . Метод ревальвации собственной валюты , иногда пр и меняемый в таких случаях , д елает импорт более дешевым . Но р е вальвация делает и более дорогим экспорт отечественных това ров. 5. Инфляционные ожидания - возникновения у инфляции с а моподдерживающег ося характера . Население и хозяйственные субъ екты привыкают к постоянному повышению ур овня цен . Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок , ожидая их скорое подорожание . Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков , одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост ц е н на комплектующие , раскачивая тем самым маховик инфляции . Живой пример таких инфляционных ожиданий мы можем наб людать в своей повседневной жизни. Инфляция спроса и инфляция издержек В теориях , разр абатываемых западными экономистами , выд е ляются в качес тве альтернативных концепц ий инфляции спроса и инфляции издержек . Эти концепции рассматривают разли чные причины инфляции. Инфляция спро са - нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса . Основными прич инами здесь могут быть увеличение госуд арственных заказов (например , военных ), увеличение спроса на средства производства в услови ях полной занятости и почти полной загруз ки производственных мощностей , а также рост покупательной способности трудящихся (рост зара ботной платы ), в результа т е , наприм ер , согласованных действий профс о юзов . Вследствие этого возникает избыток денег по отношению к количеству товаров и цены начинают расти . Инфляция издержек - рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть огоп о лист ическая политика ценообразования , экономическая и финансовая политика государства , рост цен на сырье , действия профсоюзов , требующих пов ышения заработной платы . На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого , все они тесно св язан ы и постоянно взаимодействуют . Наприм ер , рост зарплаты может выглядеть и как инфляция спроса , и как инфляция издержек. Выше говорилось , что инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением . Равновесие может нарушаться прежде всего со стороны спроса . В этом случае возник ает инфляция спроса . Другая ситуация создаетс я , когда растут издержки производства , т . е . поднимается цена предложени я , возникает инфляция предложения . Глубина нес оответствия спроса и предложения в н е малой степени зависит от степени развития и глубины трех видов монополизма в эко номике : — монополизм государства (на эмиссию бумажных денег , внеш нюю торговлю , налоги ; на рост непроизводственн ых , прежде всего военных и прочих расходов , связанных с функция ми современного г осударства ); — монополизм профсоюзов , задающих размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы , прежде всего через договоры с предпринимат елями на 3- 5 лет или иной срок ; — монополизм крупнейших фирм на определение цен и собственных издержек . Все три отмеч енные монополии взаимосвязаны и каждая по-сво ему может влиять на динамику спроса и предложения , смещая точку их равновесия вве рх по оси цен. Рассмотрим более подробно инфляцию спроса . В результате инфляции спроса возни кает избыток денег по отношению к количеству товаров , растут цены . Характерн о , что занятость в такой ситуации полная , ибо стимулируемая высокой ценой промышленно сть максимально должна загружать производственны е мощности . В СНГ это не так , поскольку нет ко н куренции и демонополизаци и : дефицитный спрос нарастает , незагруженность мощностей увеличивается , номинальная доходность операций растет . Предприятиям выгоднее меньше произвести и дороже продать каждую едини цу продукции . В такой ситуации вероятнее п рогноз н а снижение занятости . И нфляция спроса вызывается следу ющими денежными факторами : · Милитари з ация э ко н омики и рост военных расходов. Военная техника становится все м енее приспособленной для использования в граж данский отрас лях , в результате чего де нежный эквивалент , противостоящий военной технике , превращается в фактор , и з лишний для обращения . · Деф ицит государственного бюджета и рост внутреннего долга . Например , реальный де фицит госбюджета Российской Федерации по ито гам 1992 г . составил 11% ВВП , а в 1994 г . не должен превы сить 9,4% объема ВВП (или 70 трлн . руб .). Покрытие дефицита пр оисходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи дополнит ельной эмиссии неразменных банкнот централь ного банка . Первый путь характерен для США , а второй - для России . Однако с мая 1993 г . началось покрытие дефицита госбюдже та РФ за счет размещения на рынке гос у дарственных краткосрочных обязательств (ГКО ); к середине 1994 г . их было выпущено на сумму в 3 020,8 млрд . руб . · Кредитная экс п а н сия ба н ков . Так , по состоянию на 1 июня 1994 г . объем кредитов , п редоставленных Банком России прав и тельству , составил 27 655 млрд . руб ., или 38,9% его сводного баланса . · Импортируе мая ин фляция . Это эмиссия н ациональной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом . · Чрезмерные инвестиции в тяжелую промыш л енн ост ь . При эт ом с рынка постоянно из влекаются элементы производительного к а питала , взамен которых в оборот поступает дополнительный ден ежный эквивалент . Механизм инфляции спроса в странах Восточной Евро пы (дефицитная экономика ) кардинально отличается от классической з ападной модели. Перейдем к рассмотрению инфляции предложения (издержек ) , вызванной ростом любых издержек произв одства (заработная плата , средства производства и проч .). И н ф л я ци я и здер ж е к ха рактеризуется воздействием сл едующих неденежных факторов на процессы ценообразования . Снижение роста производительности т р у д а и падение произ водства . Такое явление происходи ло во второй половине 70- х годов . Например , если в экономике СШ А среднегодовой темп производительности т руда в 1961 - 1973 гг . составлял 2,3%, то в 1974 - 1980 гг . - 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Анал огичные процессы были характерны и для др угих промышленно развитых стран . Решающую рол ь в замедл е нии роста производител ьности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства , вызванное как цикл и ческими , так и структурными кризисами . Возросше е значение сферы услуг . Оно характеризуется , с одной ст ороны , более медленным ростом производ ите льности труда по сравнению с отраслями ма териального производства , а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства . Резкое увеличение сп роса на продукцию сферы услуг во второй половине 60- х - начале 70- х годов стимулировало ее замет ное удорожание : в промышленно развитых страна х рост цен на услуги в 1,5 - 2 раза превыша л рост цен на остальные товары . Ускорени е прироста издержек и особенн о з а р абот н о й п лат ы на единицу продукции . Экономическая мощь ра бочего класса , активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить р ост заработной платы до уровня замедленного роста производ и тельности труда . В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенс ированы потери за счет ускоренного роста цен , т.е . была развернута спираль "заработная плата - цены ". Эне рге тич е ский к р и з и с . Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и др угих энергоресурсов . В результат е , если в 60- е годы среднег одовой рост мировых цен на продукцию пром ышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70- е годы - более 12%. Необходим о также отметить , что ни в одной эконо мически развитой стране не наблюдалось во второй половине ХХ века полная занятость , свободный рынок или же стабильность цен . Цены по ряду причин в это время ро сли постоянно и даже в пер иоды за стоя производства . Такое явление называется стагфляцией - инфл яционным ростом цен в условиях застоя про изводства , экономического кризиса. Непрогнозируемая и ожидаемая инфляция Существуют и другие виды классификации инфляции , нап ример , на ожидаем ую и неожидаемую . Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо пер иод времени , и она зачастую является прямы м результатом действий правительства . В качес тве примера можно привести либерализацию цен в России 92го года , и соответствующий прогноз ро ста цен , по д готовленный правительством РФ накануне - в декабре 91го года. Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком це н , что негативно сказывается на системе на логообложения и денежного обращения . В случае наличия у населения инфляционных ожид аний такая ситуация вызовет резкое ув еличение спроса , что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальну ю картину о б щественного спроса , что ведет к сбою в прогнозированию тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства ещ е сильнее увеличивает инфляционные о жидания , которые будут по д стегивать рост цен . Однако в случае , когда внезапный скачок цен проис ходит в экономике не зараженной инфляционными ожиданиями , то возникает так называемый “ эффект Пигу ” , резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен . Вследств ие снижения спроса производитель становится в ынужден снижать цену , и все возвращается в состояние равновесия . Последствия инфляции Вначале кратко перечислим основные последствия инфляции : — пере расп ределение доходов и богатства ; — отс тавание цен государственных предприятий от ры ночных ; — скр ытая государственная конфискация денежных средст в через налоги ; — уск оренная материализация денежных средств ; — нес табильность экономической информации ; — па дение реального процента ; — обр атная пропорциональность темпа инфляции и уро вня безр а б отицы . Рассмотрим каждое из последствий более подробно . Пер вое из них — перераспреде ление доходов и богатства . П редположим , что некий господин А взял ссуду у госпо дина Б на 5 месяцев и за эти пять месяцев инфляция обесценила рубль в 2 раза . Это означает , что через положенный срок А вернет Б формально , по номиналу всю сумму кредита , а реально - только 50%. Обиднее всего то , что полностью избавиться от подобного не гативног о эффекта нельзя в силу н е предсказуемости и несбалансированности инфляции . При инфляци и , следовательно , невыгодно давать в долг надолго не только по фиксированной ставке , но зачастую даже по нарастающей . Если ж е давать в долг под слишком высокий п роцент на растания , то подобные ссуды в ряд ли кто возьмет по той же причине--н епредсказуемость инфляции . Например , в США бум индивидуального жилищного стро и тельства 70-х гг . (перио д сильной непредсказуемой инфляции ) финансировалс я за счет кредиторов . Понятно , что ч ем неожиданнее , быстрее а несб алансированнее по отношению друг к другу растут цены , тем лучше для одних и хуж е для других . К примеру , если коллективный договор уже заключен на 5 лет вперед и , причем , без должного учета возможности р езкого роста цен (а так о е случ ается ), то рабочие могут проиграть , если це ны вдруг резко , неожиданно и несбалансированн о возрастут . Пострадает и предприниматель , есл и , в свою очередь , цены именно на его товар вырастут меньше по сравнению с ценами других , т . е . несбала н сированно . Д ругой же предприниматель выиграет при условии , чт о его цены выросли относительно быстрее и т . д . Второе последствие инфляции - отставание цен государственных предприятий от рыночных цен . В государст венном (регулируемом ) секторе рыночной экономики цены изд ержек производства и товаров пересматриваются реже и дольше , чем в ч астном секторе . В условиях инфляции каждое повышение своих цен госпредприятия вынуждены обосновывать , получать на это разрешение вс ех вышестоящих о р ганизаций . Это долго и неэффективно . В у словиях ежемесячного резкого , нео жиданного и скачкообразного роста инфляции по добный механизм даже технически трудноосуществим . В итоге нарастает дисбаланс частного и общественного секторов , государство утр а чивает свой эко номический потенциал воздействия н а рынок . Данный эффект особенно опасен . Практическ ий совет предприятиям — вычленять из стр уктуры мелкие и средние предприятия , поскольк у они свободны для самостоятельного проведени я ценовой стратегии . Третье последствие несбалансированной , п усть даже и о жидаемой инфляции сказыв ается через налоговую систему . В такой сит уации прогрессивное налогообложение по мере р оста инфляции автомат и чески все чаще зачисляет различн ые социальные группы и виды бизнеса во все более состоятельные или доходные , не разбирая : в озрос ли доход реально и ли только номинально . Это позволяет правитель ству собирать возрастающую сумму налогов даже без принятия новых налоговых законов и ставок . Отношение бизнеса и населения к правительству , естественно , ухудшается . Об опасн ости подобной скрытой государственной конфискации денежных средств писал еще Дж.Кой не в ЗО-х годах XX века . Естественн о , что промышленно развитые страны Запада проводят индексацию налоговых законов с учето м темпа инфляции (в США , например , с 1985 г .). Подобная индексац ия , к сожалению , мал о эффективна , ибо в силу несбалансированного роста цен происходит перераспределение богатства , усиливаетс я отрыв номинального значения дохода от р еального , причем у различных групп бизнеса и населения по-разному , в разное время и с разли чной скоростью . Единая индекса ция не может уловить подобных нюансов , она оценивает все доходы преимущественно формаль но , по номиналу . Для США , к примеру , пол ученный банкирами (1984 г .) 10-процентный доход на авансированный капитал (процентная ставка ) не е с ть реальный доход , а лишь плата за инфляцию . Темп роста цен в 1984 г . был как раз около 10%. Налоговая система этого не может гибко учесть . Еще од но последствие несбалансированной инфляции — население и корпорации стрем ятся материализовать свои быстро обе сцен и вающиеся денежные запас ы . Фирмы разрабатывают планы по активизации использования денежных ресурсов . Отрицательное здесь заключается в том , что стимулируется слабопродуманный , поспешный и чрезмерный тем п накопления материальных запасов впрок . Прим ер то му — п а ническая материализация денежных средств на всей территории СНГ . Дефицит на растает параллельно с “затовариванием” складских помещений предприятий и организаций , захламл ением квартир населения . Очередное последствие инфляции — неста бильность и недос т а точность экономической информации , мешающие составлению бизнес - планов . Цены есть главный индикатор рыночной экономики . Ценовая информация — главная для бизнеса . В ходе же инфляции цены постоянно меняются , продавцы и покуп атели товаров все чаще ошибаютс я в выборе оптимальной цены . Падает уверенность в будущих доходах , население утрачивает эко номические стимулы , снижается активность бизнеса . Яркую аналогию проводит П.Самуэльсон : предположим , что ваш телефонный номер каждый год растет (назовем это “инфляц ия т е лефонного номера” ). Предст авьте , какие неудобства причинил бы вам по добный рост номеров важнейших для вас тел ефонных абонентов , -усиленный скачкообразным и непредсказуемым изменением номера телефона сам ой справочной службы . Итак , непредсказуемыми с кач ками меняются нужные вам телефоны , да к тому же еще меняется по неизвест ным законам телефон справочной службы АТС . Таким же образом , в силу отсутствия кач ественной информации о ценах , усиливается дез ориентация субъектов рыночного хозяйства , сн и жается эффек тивность размещения экономических ресурсов . У предприятий возрастают издержки , связанные с потребностью адаптироваться к постоянным изменениям , заранее готовиться к множеству сценариев экономики завтрашнего дня . Следующее последствие инфляции — р еальная д енежная процентная ставка уменьш ается на величину ежегодного процента роста и н фляци и . Так , если в 1990 г . темп инфляции в США был 4%, то обладатели дене г в этом же году получили реальный до ход на валюту на эти же 4% ниже . И в завершение особо отметим , что рост ин фляции практически всегда сочетается с высоко й , хотя и неполной занятостью и большим объемом национального производства . И наоборот , снижение инфляции совпадает по времени с о спадом производства и ростом безработицы . Пример -- Польша весной 1990 г. , где частичн ая стабилизация роста цен сопровождалась прод олжающимся спадом производства и зн а чительным ростом безработицы .(только за весну 1990 г . безработиц а возросла в 2 раза -- с 200 тыс . до 400 тыс . человек ). Взаимосвязь безработицы и инфляции . Кр ивая Филлипса. Инфляция оказывает сильное воздействие на занятость . В 1958 году английский экономист А . Филлипс предложил графическую модель инфляции спроса , выражающую такое воздействие . Используя в своей работе данные английской статистики за 1861-1956г г ., он построил кривую , наглядно показывающую обратную зависимость между изме нением ставок заработной платы и уровнем безработицы . По кривой А . Филлипс установил , что увеличение безработицы в Англии сверх 2.5-3% приводило к резкому замедлению роста ц ен и з аработной платы . Филлипс с делал вывод , что правительство может использо вать увеличение инфляции для борьбы с без работицей . Позднее этот вывод теоретически ар гументировал экономист Р . Липси. Также была создана модификация кривой Филлипса для ра з работок экон омической политики . Эту работу проделали амер и канские экономисты Р . Солоу и ,известный большинству студентов по одном у из учебников , П . Самуэльсон . Они заменили в этой кривой ставки заработной платы на темп роста товарных цен или и н фляцию . При помощи этой кривой стало возможным расс читывать равновесие между достаточно высокими уровнями занятости и производства и опреде ленной стабильностью цен. Р U Рис .1. Кривая Филлипса где P - т емп роста товарных цен ; U - уровень безработицы На оси абсцисс (рис . 1) показан уровень безработицы , на оси ординат - темпы роста товарных цен . Кривая отражает сочетание э тих параметров. Если пр авительство рассматривает уровень безработицы в стране как чрезвычайно высокий , то для его понижения проводят ся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия стимулирующие спрос . Это приводит к расширению производства и созданию новых рабочих мест . Норма безраб отицы снижается , но одновременно темпы инфляц ии возрастают . Такие манипуляции могут вызват ь “перегрев” экон о мики и как следствие кризисные явления . Такая ситуация в ынуждает прав и тельство ввести кредитные ограничения , со кратить расходы из государственного бюджета и т.д . В результате этих возвратных действи й правительства уровень цен снизится , а бе зработица возрас тет . Неоднократная практика экономического регули рования пок а зала , что этот метод может быть пр именен только на короткие периоды , поскольку в долгосрочном плане (5-10 лет ), несмотря на высокий уровень безработицы , инфляция продолжае т нарастать , что объясн яется целым ряд ом обстоятельств . Среди этих обстоятельств не обходимо выделить политику совокупного спроса . Стремление правительства ценой инфляции “купит ь” более низкий уровень безработицы успешны только тогда , когда у хозяйствующих агент ов удается созда т ь так называемые “ложные ожидания” , а попросту - обмануть . Т ак , работающие по найму , наблюдая рост ста вок ном и на льной заработной платы , увеличивают предложение труда . И тогда , как и предполагалось в концепции Филлипса , рост инфляции может у меньшить безраб отицу . Однако со временем работники распознают , что на все возраста ющую заработную плату можно приобрести все меньше товаров и услуг . Иллюзиям приходит конец : работающие по найму не намереваются более увеличивать предложение вслед за у величением заработн о й платы . Особое внимание на эти взаимосвязи обратил еще в 60е гг . американский экономист М . Фридм ен , который подчеркивал неэффективность борьбы с безработицей путем “нак а чивания " совокупного спро са инфляционными мероприятиями . Ведь в момент , когда населени е преодолевает свои ло жные ожидания , трезво оценивает , что повышение номинальных ставок не адекватно повышению покупательной способности их заработной платы , тогда инфляция будет сопровождаться не р остом предложения труда , а , наоборот , его с окращением , т. е . растущей безработицей. Установлено , что кривая Филлипса может быть использована для борьбы с безработице й лишь в условиях умеренной инфляции с п о стоянным темпом . При неожиданных экономических потряс ениях темп инфляции возрастает также неожидан но и может сопровождаться резким ростом безработицы . Иными словами , соотношение , устан овленное кривой Филлипса не действительно для длительных периодов времени . Переливание без работицы в инфляцию по этому методу опасн о для экономики из-за непредсказуемых последс твий. Вследствие этой негативной черты п равительства большинства западных стран , в то м числе США и Англии , перешли к теории естественного уровня безработицы , которая ис пользуется по сей день. Суть этой теории состоит в том , чт о в долгосрочном плане приемлемый урове нь инфляции возможен только при естественном уровне безработицы . Естественный уровень без работицы должен определяться структурой рынка рабочей силы с учетом информации о пот ребностях в различных отраслях . Необходимо за метить , что и эта политика обесп е чения естественного уровня безработицы и снижение уровня инфляции до умеренных и стабильных не всегда достигает своих цел ей . При всех положительных факторах этого метода у него с у ществует довольно важный недостаток : при достижении естественного уровня безр аботицы инфляция продолжает некоторое вре мя как бы по инерции усиливаться : ее т емпы не могут быстро сократиться . Также не обходимо заметить , что естественный уровень б езработицы не всегда является социально прием лемым . Антиинфляционная политика . Опыт бо р ьбы с инфляцией в России показывает , что большая часть мероприятий основываемых на “книжных” примерах , малоэффективна , тогда как успех в борьбе с этим явлением возможен только лишь при учете тонких особенностей ситуации . Так , к примеру , сжатие д е нежной мас сы в разных странах приводит к диаметрально против о положным результатам . В одних ст ранах уменьшение наличных денег в обороте снижает инфляцию , в других - повышает . Тонкос ть борьбы с инфляцией заключается именно в том , чтобы правильно уловить и использов ать именно те обусловленные местом и временем явления. Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные . Чаще всего проявляетс я следующая закономерность : чем кризиснее с и туация , те м насущнее прямые методы воздействия правител ьства и центрального банка на экономику и денежную массу , как ее с о ставляющую. Косвенные метод ы включают : Ё регулирование общей массы денег через управление “печатным станком”. Ё регулирование процентных с тавок коммерческих банков через управление им и Центробанком. Ё обязательные денежные резервы коммерческих банков. Ё операции центрального банк а на открытом рынке ценных бумаг. Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине ее недостаточной “рыночности” . Полноцен ный рынок ценных бумаг , в том ч исл е рынок государственных обязательств у нас отсутствует , а , соответственно , Центральный банк не может воздействовать на денежную масс у через куплю-продажу ценных бумаг. Прямое регулирование покупательной способности денежной единицы включает в себя такие методы , как : Ё прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством. Ё государственное регулирование цен. Ё государственное регулирование пределов заработной платы. Ё государственное регулирование внешней торговли и операци й с ин остранным капиталом. Ё государственное регулирование валютного курса. Практика прямого регулирования денежной массы широко ра с пространена н а западе . США в 60 х - 70 х годах неоднократно з а мораживали цены на м ногие товары . Полтора десятилетия после Второй мировой войны понадобилось странам Зап адной Европы для начала либерализации цен , да и то неполной . Франция полностью либ ер а лизовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году . Ф . Рузвельт выводил США из глубочайшего кризиса 30 х путем жесточайшего гос ударственного регулирования экономики . В большинстве стран существовали специальные законы , ограничивающие доходы от то р гового посредничества. Выводы 1. В настоящее время инфл яция - один из самых болезненных и опасных процессов , негативно воздействую щих на финансы , денежную и экономическую систему в целом . Инфляция означает не только снижен ие покупательной способности денег , она подры вает во з мо жности хозяйственного регулирования , сводит на нет усилия по проведению структурных преоб разований , восстанов лению нарушенных пропорци й. 2. По своему характеру , ин тенсивности , проявлениям инфляция бывает весьма различной , хотя и обозначается одним термин ом . Инфляционные процессы не могут рассматрив аться как прямой р е зультат только определенной политик и , полити ки расширения д е нежной эмиссии или д ефицитного регулирования производства , ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинн ых процессов в экономике , объективным следств ием нарастания диспропорций между спросом и предложением , производством предметов потре бления и средств производства , накоплением и потреблением и т.д . В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер , а весьма устойчивый. 3. К негативным последствиям инфляционных процессов относятся с нижени е реальных доходов населения , обесценение сбе режений населения , потеря у производителей за интересованности в создании качественных товаров , ограничение продажи сельскохозяйственных продук тов в городе деревенскими производителями в силу падения заинт е ресованности , в ожидании повышения цен на продовольствие , ухудшение условий жизни преимущественно у представителей соц и альных групп с твердыми доходами (пенсионеров , служащих , ст у дентов , доходы которых формиру ются за счет госбюджета ). 4. В странах с ра звитой рыночной экономикой инфляция может рас сматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма . Однако она не пре дставляет серьезной угрозы , поскольку там отр аботаны и достаточно широко используются мето ды огр а нич ения и регулирования инфляционных процессов . В последние годы в США , Японии , стран ах Западной Европы преобладает тенденция заме дления темпов инфляции . 5. В отличие от Запада в России и других странах , осуществляющих преобразование хозяйственного механизма , инфляционный про цесс развертывается , как правило , в во зрастающих темпах . Это весьма необычный , специ фический тип инфляции , плохо поддающийся сде р живанию и регулированию . Инфляцию поддерживают инфляционны е ожидания , нарушения народнохозяйственной сбалан сированности (дефици т госбюджета , отрицательно е сальдо внешнеторгового б а ланса , растущая внешняя задол женность , излишняя денежная масса в обращении ). 6. Управление инфляцией предс тавляет важнейшую проблему д е нежно-кредитной и в ц елом экономической политики . Необходимо учи тывать при этом многосложный , многофактор ный характер и н фляции . В ее основе лежат не только монетарные , но и другие факторы . При всей значимости сокращения государственных расходов , п о степенного сжатия денежной эмиссии требуе тся проведение широкого комплек са антиинф ляционных мероприятий . Среди них - стабилизация и стимулирование производства , совершенствование налоговой с и стемы , создание рыночной инфраструктуры , п овышение ответстве н ности предприятий за результаты хоз яйственной деятельности , изменение обменн ого курса рубля , проведение определенных мер по регулированию цен и доходов . Нормализация дене жного обращения и противодействие инфляции тр ебуют выверенных , гибких решений , настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 1. Булатов А.С . Экономика . М .: Бек . 1996. Гл . 14 2. Жуков Е.Ф . Общая теория денег и кредита . М .: Банки и биржи . 1995. 3. Камаев В.Д . Экономика и бизнес . М .: изд-во МГТУ . 1993 1. Р.Макконел , С.Л.Брю “Экон омикс” М . “Др офа” 1991 г. 1. М.Н.Чепурина “Курс экономи ческой теории” К . “Аса” 1995 г.