Вход

Анализ ОАО "Уралвнешторгбанк"

Реферат по банковскому делу и кредитованию
Дата добавления: 15 сентября 2010
Язык реферата: Русский
Word, rtf, 175 кб
Реферат можно скачать бесплатно
Скачать
Данная работа не подходит - план Б:
Создаете заказ
Выбираете исполнителя
Готовый результат
Исполнители предлагают свои условия
Автор работает
Заказать
Не подходит данная работа?
Вы можете заказать написание любой учебной работы на любую тему.
Заказать новую работу
Содержание 1. История развития 2. Итог и деятельности за 11 месяцев 2006 года ОАО "Уралвнешторгбанк" 3. Соот ветствие качества оказываемых услуг ОАО "Уралвнешторгбанк" международ ным стандартам качества 4. Сотр удничество с международными финансовыми институтами Списо к используемой литературы 1 . История развития ОАО " Уралвнешторгбан к " - один из первых российских коммерческ их банков . Созданный в 1991 году банк им еет генеральную лицензию ЦБ РФ №1522 . Б анк оказывает полный спектр банковских услуг - как на розничном рынке, так и для бизнеса различного масшта ба . По финансовым показателям Уралвнешторгбанк являетс я одним из крупнейших региональных банков России . В рейтинге " Крупнейшие ба нки России в I полугодии 2006 года " Уралвнешт оргбанк по чистым активам занял 68-е место в России ( РИА " РосБизнесКонсалтинг " ). Уралвнешторгбанк обладает значительным опытом рабо ты на международных финансовых рынках . Банк традиционно силен в сфере валютного контроля и междунаро дных расчетов . По качеству проводим ых платежей JPMorgan Chase Bank четвертый год подряд признает Уралвнешторгбанк одним из лучших мировых банков-корреспондентов . В 2004 году система менеджмента качества ОАО " Уралвнешторгбанк " сертифицирована по международным стандартам ISO 9001 : 2000 . В 2005 го ду банк прошел аудиторскую проверку и подтвердил сертификацию . 85 подразделений Уралв нешторгбанка сегодня работают в 46 город ах России - в Екатеринбурге, Серове, К раснотурьинске, Североуральске, Нижнем Тагиле, Заречном, Асбесте, Каменс к-Уральске, Новоуральске, Лесном, Первоуральске, Челябинске, Копейске, Ма гнитогорске, Южноуральске, Миассе, Озерске, Троицке, Златоусте, Кургане, Ш адринске, Далматово, Тюмени, Тобольске, Ишиме, Сургуте, Нижневартовске, Не фтеюганске, Оренбурге, Орске, Новотроицке, Перми, Березниках, Соликамске, Лысьве, Чайковском , Ижевске, Можге, У фе, Октябрьском, Нефтекамске, Казани, Зеленодольске, Набережных Челнах, Н ижнекамске, в Москве и представительство в Праге ( Чехия ). В 2005 году Уралвнешто ргбанк стал классическим сетевым банком с размерами бизнеса в сети знач ительно превышающими размеры бизнеса в головном банке . По итогам 2005 года Уралвнешторгбанк 2-кратно увеличил ва люту баланса и кредитный портфель, 4-кратно выросла прибыль, на 80% увеличен собственный капитал . В Свердловско й области банк лидирует в рейтингах по прибыльности, эффективности испо льзования активов и капитала, филиальности, потребительскому кредитов анию ( РИА " РосБизнесКонсалтинг " ). Банк вышел на новый уровень сотрудничества с междуна родными финансовыми институтами : Е вропейский банк реконструкции и развития ( ЕБРР ) установил на Уралвн ешторгбанк кредитные линии в размере 11 млн . долларов, получено подтверждение от Международной финансово й корпорации ( IFC - инвестиционного подразделения Всемирного банка ) о возможности предоставления банку суборд инированного займа в размере 10 млн . д олларов и открытии кредитной линии в размере 5 млн . долларов . В 2005 году банк получил статус ассоциированного члена м еждународной платежной системы VISA . Произведена масштабная реорганизация программного комплекса банка, обновлено оборудование, освоены новые технологически е мощности, которые дают возможность массово обслуживать потребителей без потери качества и обладают свойством линейной масштабируемости . Банк успешно прошел международный аудит и в декабре 2005 года получил кредитные рейтинги агентства Moody's Investors Service . Уралвнешторгбанку присвоены долгосрочный " B2 " ( прогноз - " позитивный " ) и краткосрочный " NP " рейтинги по депозитам в иностранной валюте и рейтинг финансовой устойчивости " Е+ " (" стабильный " ). Одновременно Moody's Interfax Rating Agency при своило банку долгосрочный кредитный рейтинг по национальной шкале " А3 .ru". В марте 2006 года рейтинговое агентство " Рус-Рейтинг " повысило краткосрочный рейтинг кредитоспособности Уралвнешторгбанка до " B+ ", прогноз ста бильный . Финансовые возможности банка для корпоративного б изнеса . Профессиональный опыт сп ециалистов Уралвнешторгбанка дает возможность эффективно применять т акие классические инструменты развития бизнеса клиентов, как кредиты, л изинг, документарные операции . Новые возможности в сфере торгового финансирования, привлечения международных финансов на длительные сроки для крупного и среднего бизнеса основаны на участии Уралвнешторгбанка в стратегическ ом альянсе с Сибакадембанком ( Новосибир ск ), Желдорбанком ( Москва ) и Дальвнешто ргбанком ( Благовещенск ). Участие в банковском альянсе увеличивает и нструментарий проводимых международных операций и значительно ускоря ет взаимодействие бизнес-структур в масштабах России . В октябре 2005 года Уралвнешторгбанк подписал соглашени е с Европейским Банком Реконструкции и Развития ( ЕБРР ) о предоставлении га рантий при сделках по торговому финансированию, по которому на Уралвнеш торгбанк открыта линия на сумму 7 млн . долларов . Сегодня банк пр едлагает все основные инструменты для развития бизнеса с помощью иност ранных инвестиций : торговое финанс ирование, предэкспортное финансирование, долгосрочные инвестиции, бан ковские гарантии и международный лизинг . Лизинговая компания " Уралвнешлизинг " - пост оянный партнер Уралвнешторгбанка - по итогам 1-го полугодия 2006 года занимает 4-е место в Уральском регионе по об ъему профинансированных средств (" Экспе рт-Урал ", №33 ( 250 )). Клиенты банка могут исп ользовать преимущества международного лизинга . Уралвнешторгбанк предоставляет весь спектр необход имых консультаций по вопросам валютног о контроля уже на стадии подписания внешнеторговых контрактов, операти вно оформляет паспорта сделок, своевременно информирует клиентов о люб ых изменениях в нормативных актах по валютному регулированию и валютно му контролю, предлагает льготные ставки банковской комиссии для корпор ативных клиентов . В 1-м полугодии 2006 года банк занял 57-е место в России по деп озитному портфелю ( РИА " РБК " ). Предприятия активно пользуются возможностями банка для пост роения оптимальных схем управления корпоративными финансами, размещая средства в векселя и депозиты Уралвнешторгбанка . Расчетно-кассовое обслуживание . Возможности расчетно-кассового обслужи вания Уралвнешторгбанка ориентированы на современный бизнес, на тех, кт о ценит время : зачисление и списани е средств со счета проходят в режиме он-лайн до 20 : 00 по местному времени . М ассовым продуктом стало беззалоговое кредитование расчетного счета на условиях овердрафта . Неизменно выс окий уровень обслуживания поддерживается институтом персональных мен еджеров . Система Дистанционного Банковского Обслуживания ( ДБО ) Уралвнешторгбанка " Ваш банкир " - это современная технологичная система , которая интегрирует электронные каналы связи клиент-банк, интернет-бан к, телефон-банк и систему уведомлений, обеспечивая оперативное управлен ие счетами и своевременное информирование о движении средств предприя тия . Кредитование малого бизнеса . Банк активно развивает кредитование малого бизнеса . Разовые кредиты, кредитные линии, о вердрафт и лизинг - доступные финансовые инструменты для роста малого бизнеса . У банка есть положительный опыт привлечения международных фи нансовых структур к взаимодействию по вопросам кредитования малого би знеса . Подписан Кредитный договор с ЕБРР по малому и среднему бизнесу, в рамках которого на Уралвнешторгабн к открыта кредитная линия в размере 4 млн . долларов . Реализуются спе циальные программы экспресс-кредитования и экспресс-лизинга для малог о бизнеса и предпринимателей . Ритейл . На 1 и юля 2006 года Уралвнешторгбанк занимает 31-е место в России и 3-е место в Свердл овской области по величине вкладов частных лиц ( РИА " РБК " ). В октябре 2004 года Уралвнешторгбанк включен в реестр банков Российской Федерации, участвующих в Системе страховани я вкладов ( регистр . номер - 86 ). Одним из приоритетных стратегических направлений ра боты Банка является массовое розничное кредитование . В рамках этой стратегии банк регулярно выводит на рын ок кредитные продукты, выдаваемые без залога и поручительств . В " Top500 банков по потребительским кредитам в I полугодии 2006 года " ( РИА " РБК " ) Уралвнешторгбанк занимает 36-е место в Росси и и 1-е место среди банков Свердловской области . В мае 2005 года банк приступил к реализации своей ипотечной пр ограммы . Уралвнешторгбанк является ассоциированным членом м еждународной платежной системы " Visa ". Технологические новации . Инновационность - одна из характерных черт Уралвнешторгбанка . Умение предупреждать потребности способствует эффективному внедрению новых банковских технологий . Банк предоставляет комплексный, высококачественный, персони фицированный сервис как для частным лиц, так и для корпоративных клиенто в . Осенью 2005 года произведена полная технологическая модернизация программной среды банка, обновлено обору дование . Для частных лиц уже пятый г од реализуется проект " Весь быт в карман е ", в рамках которого осуществляются пла тежи через банкоматы за бытовые и коммунальные услуги . 2 . Итоги деятельности за 11 месяцев 2006 года ОАО " Уралвнешторгбанк " Чистые активы ( по мето дике Интерфакса ) за ноябрь увеличил ись на 27% и на 0 1.1 2 .0 6 составили 75 323 млн рублей ; п о сравнению с аналогичным периодом прошлого года чистые активы возросл и в 3,2 раза . Валюта баланса на 1 декабря 2006 года составляет 99 050 млн . рублей, что в 3,6 раза больше, чем на 0 1.1 2 .0 5 . Собственный капитал банка на 1 декабря достиг 9286 млн . рублей, что в 3,7 раза превышает показатель на 0 1.1 2 .0 5 . По сравнению с показателями на 0 1.1 2 .0 5г . объем розничного кредитного портфеля вырос в 3,5 раза, а объем корпоративного портфеля в 2,4 раза . С овокупный кредитный портфель на 0 1.1 2 .0 6 . состав ил 49 642 млн . рублей, что в 2,9 раза больше, чем на 1 декабря 2006 года . Вклады частных клиентов на 0 1.1 2 .0 6 составили 15 196 млн . рублей, что в 1,5 раза больше, чем на аналогичную дат у прошлого года, срочные средства корпоративных клиентов составили 1402 мл н . рублей, что в 1,8 раза больше, чем на 0 1.1 2 .0 5 . Остатки на расчетных счетах на 1 декабря 2006 г . составили 2823 млн . рублей, что в 1,6 р аза больше, чем на 0 1.1 2 .0 5 . На 0 1.1 2 .0 6 банком эмитировано в общей сложности 639 тысяч карт, из н их 602 тысячи - карты " Золотая Корона ". Установлено 268 банкоматов банка и 239 кассовых терминалов, карты принимаются на обслужив ание в 1909 торговых точках . Ресурсы международных организаций, привлеченных ОАО " Уралвнешторгбанк " на 1 декабря составили 31 296 млн . рублей ; собственных обли гаций банком выпущено на сумму порядка 8 млрд . рублей . Балансовая прибыль ОАО " Уралвнешторгбанк " с начала 2006 г ода составила 2088 млн . рублей, что в 2,8 раза бо льше, чем за аналогичный период прошлого года . 3 . Соответствие качества оказываемых услуг О АО " Уралвнешторгбанк " международным стандартам качества Сертификационный аудит, проведенный в октябре 2006 года, подтвердил : управление качеством в Уралвнешторгбанке соответствует требованиям международных стандарт ов . Напомним, летом 2004 года Уралвнешторгбанк впервые прош ел сертификацию Системы менеджмента качества ( СМК ) по международным стандартам ISO 9001 : 2000 . Теперь каждый год банк проходит инспекционный аудит для подтверждения действия сертификатов . Аудит проходил согласно международно-принятым проце дурам и проводился аудиторами международного сертификационного орган а EUROCERT-Урал . В частности аудиторы отметили, что " высшим руководством банка продемонстрировано выполнение обязательств по поддержанию СМК, приверженность принципам СМК и участи е в совершенствовании СМК . Достигну ты положительные тенденции по основным показателям деятельности Банка ". " Все службы, проверенные во время аудита , продемонстрировали способность определять, обеспечивать и поддержив ать инфраструктуру в управляемых условиях ". Кроме того, аудиторы отметили, что в Уралвнешторгбанк е " хорошо организована работа по сбору и нформации об удовлетворенности клиентов ": " постоянно отслеживаются требования клиентов банка и вносятс я изменения в порядок предоставления услуг ". В целом, аудиторы отметили высокий уровень компетент ности сотрудников Уралвнешторгбанка и постоянную работу по улучшению системы менеджмента качества в организации . Вывод аудиторов : " ОАО " Уралвнешторгбанк " продемонстрировал функционирующую Сис тему менеджмента качества, соответствующую требованиям международног о стандарта ISO 9001 : 2000 ". Система менедж мента качества банка, включающая в себя весь спектр процессов жизненног о цикла банковских услуг - от разраб отки новых продуктов до анализа удовлетворенности клиентов, признана н а международном уровне . 4 . Сотрудничество с международными ф инансовыми институтами Осенью 2006 года Уралвнешторгбанк привлек два субордини рованных займа : $20 млн . от Европейского Банка Реконструкции и Развития ( ЕБРР ) и $10 млн . от Международной Финансовой Корпор ации ( IFC - и нвестиционное подразделение Всемирного банка ). Займы предоставлены на срок более пяти лет . Особенность субординированных займов - размещение средств непосредственно в капитал банка б ез права их досрочного отзыва кредитором . К размерам капитала банка привязаны расчеты ряда финансовых н ормативов, таких как максимальная сумма кредита, выдаваемая одному заем щику . Таким образом, клиенты Уралвн ешторгбанка получают дополнительные возможности финансирования свои х проектов и бизнеса . Размещение международными инвесторами $30 млн . в капитал банка за столь короткий срок - беспрецедентный факт для Урала и свидетельство высокого доверия к Уралвнешторгбанку со стороны мирового финансового сообщества . Также в ноябре 2006 г . ЕБРР вдвое - до $14 млн . - увеличил линию, открытую на Уралвнешторгбанк в прошлом году в рамках Сог лашения о гарантиях по торговому финансированию . А 21 ноября ЕБРР передал ОАО " Уралвнешторгбанк " полномочия по принятию решений в рамках кредитной линии по Договору о кредитовании малого бизнеса . Региональный коо рдинатор Программы Фонда Поддержки Малого Бизнеса ЕБРР по Уралу и Повол жью Юдит Олерт так прокомментировала этот факт : " Проект с Уралвнешторгбан ком стал для нас особенным : мы первы й раз пришли в банк, в котором уже была программа кредитования, разработа нная на базе нашей технологии . В рез ультате получилась очень плодотворная совместная работа . Уже за семь месяцев сотрудничества мы полно стью заполнили линию . Это отражение серьезного желания Уралвнешторгбанка работать в сфере кредитования м алого бизнеса . Банк динамично разви вается ; он показал себя как хороший профессионал, хороший менеджер кредитного и клиентского портфеля . За прошедший год заложены надежные осно вы для успешной работы в будущем ". До конца года Уралвнешторгбанк получит еще $5 млн от IFC н а кредитование малого бизнеса . В настоящее время продолжается процесс объединения У ралвнешторгбанка и Сибакадембанка под единым брендом " УРСА Банк ". Дальнейшие планы по взаимодействию с международными финансовыми институтами Урал внешторгбанк реализует уже в рамках объединенного банка . Список ис пользуемой литературы 1. ФЗ РФ " О банках и банковской деятельности " от 0 2.11 2007 № 248-ФЗ 2. П оложение Банка России " О проведении безн аличных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации " от 3 октября 2002 г . № 2-П 3. К онцепция развития S . W .I. F . T . в России в 2002-2006 гг . 4. С тратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года 5. А лякин А .А. Организация учетной работы ба нка . - М .: ИНФРА-М, 1994 . - 80 с . 6. А нализ деятельности коммерческого банка / АОЗТ " Вече ", Составление АО " Московское Финансовое Объединение ", под общ . ред .С.И. Кумок, 1994, 400 с . 7. Б анковские операции . Часть II . Учетно-ссудные операции и агентские услуги : Учебное пособие / Под . ред .О.И. Лаврушина . - М .: ИНФРА-М, 1996 . - 208 с . 8. Б анковское дело : учебник / под ред . Б .Н. Бел оглазовой, Л .П. Кроливецкой . - 5-е изд ., перераб . и доп . - М .: Финансы и статистика, 2007 . - 592 с .
© Рефератбанк, 2002 - 2017