Общая характеристика и особенности рынков факторов производства

Каковы особенности рынка важнейших факторов производства? Рынки факторов производства — это область экономических факторов производства, таких как зем ля, природные ископаемые и сырьевые ресурсы, ресур сы труда различных специальностей и различной ква лификации, капитальные ресурсы, интеллектуальные способности, знания, информация, предприниматель ская способность и т. п. Движение экономических факторов производства опосредуется денежными рынками и рынками цен ных бумаг, регулируется соответствующей экономи ческой политикой государства и нормативно-техниче ской базой. Сектор негосударственной экономики, представлен ный различными акционерными предприятиями и фир мами в промышленности, строительстве, на транспор те, в сфере услуг, в аграрном и агропромышленном секторе, банками, фондовыми, товарными и товарно- сырьевыми биржами, рынками ценных бумаг и недви жимости, биржами труда и т. п., нуждается в экономи ческих факторах производства. Закон ограниченности ресурсов порождает ряд тенденций, вызывающих необ ходимость рыночной оценки любого ресурса как факто ра производства . Вовлечение в рыночный оборот таких важнейших факторов производства, как земля, труд, капитал, пред принимательские способности, денежные активы и цен ные бумаги, требует четкого законодательного опреде ления прав собственности. Право собственности на землю позволяет решать во просы распоряжения движимыми и недвижимыми фон дами производственного и непроизводственного назна чения, ископаемыми ресурсами, а также дает правовое обоснование для получения таких видов дохода, как рента и арендная плата. Законодательная база на фактор труда обеспечивает всем желающим трудиться право свободного выбора в различных отраслях деятельности: — в сфере найма на работу в частном или государствен ном секторе; — в сфере частной предпринимательской деятельности; — в виде свободной интеллектуальной деятельности в соответствии с талантами и способностями. Реализация права на труд формирует на рынке соот ветствующие группы получателей различных видов до хода: — работа в форме найма дает право на получение зара ботной платы; — предпринимательская деятельность приносит доход в виде прибыли; — свободная интеллектуальная деятельность позволяет получать доходы за реализацию своего таланта, а осо бо талантливые люди получают очень высокие дохо ды в виде рентной надбавки за особый талант в мире искусства, спорта, науки и т. д. Собственники капитальных ресурсов и различных производственных факторов получают доходы в виде прибыли или процента. Денежные средства, используе мые в сфере ссудного капитала, и различные ценные бумаги приносят их владельцам доход в виде процен тов и дивидендов. (1, 3) Чем отличаются рынки факторов производства от рынков услуг факторов производства? Покупая товар, мы вступаем в его полное владение. Покупка фактора производства означает лишь то, что покупаются услуги, которые могут быть оказаны. Так, покупатель рабочей силы не становится владельцем живого человека, а лишь получает право на стоимость, которая будет создана в результате его усилий. Покупатель капитала или земли не просто запасается некоторой суммой денег, оборудованием или участком, а приоб ретает возможность использовать их для производства товаров и возрастания стоимости. Разумеется, часть факторов можно купить в прямом смысле слова (исключая, конечно, рабочую силу), т. е. сделать их своими активами, но основное в факторах производ ства — иметь доступ к их услугам. Следовательно, рынок факторов производства — это рынок услуг этих факторов. Рынки факторов производства подчиняются тем же законам, что и рынки товаров и услуг. Рыноч ная цена является равновесной, складывающейся под воздействием спроса и предложения на тот или иной фактор. При этом следует различать сами факторы про изводства и услуги, оказываемые этими факторами. В качестве факторов выступают труд, земля, капи тал и предпринимательские способности. Каждый из факторов, выступая как элемент производ ственного процесса, оказывает определенные услуги. Величина цены этих услуг обуславливает доходы соб ственников факторов производства: — цена услуг труда (доход наемных работников) опре деляется заработной платой; — цена услуг капитала (доход собственников капита ла) — процентом; — цена услуг предпринимательской деятельности (до ход предпринимателей) — прибылью. Когда фирмы покупают услуги, оказываемые факто рами, предприниматели, как правило, не становятся вла дельцами этих факторов: — покупая рабочую силу, предприниматели не стано вятся владельцами живого человека, а лишь получа ют право на получение стоимости в результате его труда; — приобретая капитал, предприниматели имеют возмож ность использовать оборудование, здание, сырье, де нежные средства для создания новой стоимости; — покупая землю, предприниматели реализуют свое пра во для производства товаров и увеличения стоимо сти; — предпринимательские способности позволяют наилуч шим образом соединять возможности всех факторов производства для получения прибыли. Разумеется, основные факторы производства можно приобрести не только в пользование, но и во владение и распоряжение (за исключением рабочей силы), то есть сделать их своими капитальными активами. Но это не главное, главное — иметь доступ к этим факторам и по лучать от них новую стоимость. Таким образом, рынок факторов производства — это рынок услуг этих факторов. Плата за эти услуги назы вается ценой фактора или его доходом. Если факторы производства оказывают услуги сво им собственникам, то они не выступают на рынке фак торов производства. Предприниматель, например, может сам трудиться в собственной фирме, владелец земель ного участка — использовать его для своих личных це лей, вкладывая свой личный труд и т. д. В этом случае владельцы факторов весь доход, полученный от их ис пользования, присваивают сами себе. (1) Каковы особенности формирования спроса на факторы производства? На рынке факторов производства осущест вляются процессы купли-продажи ресурсов по ценам, которые складываются под воздействием спроса и пред ложения. Частично спрос на услуги факторов производ ства предъявляют сами потребители для собственной пользы или собственного удовольствия (услуги парик махеров, врачей, юристов, учителей, приобретение ав томобилей и других товаров длительного пользования, покупка или аренда земли и т. д.). Законы спроса на услуги подобных факторов производства ничем не от личаются от законов спроса на обычные товары. Как и на всяком рынке, цены факторов производства опреде ляются под воздействием спроса и предложения. В отличие от спроса на обычные потребительские товары, спрос на факторы производства имеет свою специфику. 1. Спрос на факторы производства является производным , так как он непосредственно зависит от потребительского спроса на конечные товары. Например, спрос на труд ткачих определяется спросом общества на ткани. 2. Все факторы производства являются взаимодополняемыми , т. е. один фактор предполагает использование других. Значит, размер спроса на каждый фактор зависит не только от уровня цен на него, но и от уровня цен на другие ресурсы. Например, спрос на труд зависит не только от ставок заработной платы, но и от того, сколько будет приобретено машин, сырья и других товаров и ка ковы цены на них. 3. Все факторы производства являются взаимозаменяемыми , т.е. вместо одного фактора в определенной пропорции можно исполь зовать другие. Если цена определенного фактора производства воз растает, спрос на него (при прочих равных условиях) понижает ся, а спрос на другой фактор растет. Например, более высокая цена на труд будет вести к замещению его машинами. Возможность взаимозамещения факторов производства позво ляет сочетать их в таком соотношении, которое обеспечивает мак симальный выпуск продукции при минимальных затратах. Производственная функция — это экономико-математическая модель зависимости результата производства от затрат производ ственных факторов: где Y — выпуск продукции; Х 1 , Х 2 , ..., Х n — различные факторы производства (труд, земля, капитал). Большую часть спроса на экономические факторы производства предъявляют различные фирмы. Эти фак торы не поступают в личное потребление. Поэтому в отличие от кривой спроса на товары и услуги, строя щейся исходя из системы предпочтений отдельных ин дивидов, кривая спроса на такие ресурсы определяется объемами спроса, предъявляемыми фирмами. А спрос фирм на данные факторы зависит от спроса на продук ты (товары, услуги), которые получаются из этих фак торов. Такой спрос называется производным, так как он напрямую зависит от спроса потребителей на гото вую продукцию. Это связано с тем, что потребители удов летворяют свои потребности не прямо, а косвенно, че рез производство товаров и услуг. Определяя необходимое количество экономических факторов производства, предприниматель станет учи тывать не только спрос на конечный продукт, но и на стоимость ресурсов, производственные возможности фирмы, а также цену конечного продукта. Другими словами, высокопродуктивный ресурс для производства товара, высоко оцениваемого обществом, будет пользоваться большим спросом, чем низко про дуктивный ресурс для изготовления товара, не пользу ющегося повышенным спросом у потребителей. Решение о величине спроса на экономические ресур сы каждый потребитель принимает на основе маржи нального анализа. Осуществляется сравнение прироста общего дохода в результате применения каждой допол нительной единицы переменного вводимого фактора производства и предельных издержек. Анализ прово дится следующим образом. 1. Принимается решение об увеличении ресурса (напри мер, рабочей силы). Целесообразность приобретения каждой дополнительной единицы ресурса (дополни тельного рабочего) определяется путем сравнения пре дельной выгоды и предельных издержек фирмы. 2. Фирма руководствуется принципом минимизации прибыли, согласно формуле Р r = TR - ТС. При этом предельная выгода фирмы заключается в том, что использование каждой дополнительной единицы фак тора будет приводить к увеличению общего дохода фирмы TR . Этот прирост дохода называется предель ным доходом (доходностью) фактора ( MRP ). 3. Предельные издержки фирмы состоят в том, что ис пользование дополнительной единицы фактора про изводства приведет к увеличению общих издержек фирмы ТС. Этот прирост издержек называется пре дельными издержками фактора ( MCF ). 4. Применение дополнительной единицы ресурса будет считаться для фирмы прибыльным до тех пор, пока MRP > MCF . 5. Фирма достигает максимума прибыли при MRP = MCF . При этом потребность в факторах про изводства будет насыщена. 6. Привлечение новых факторов производства позволя ет фирме производить дополнительную продукцию, приносящую ей дополнительный доход. Прирост объ ема выпускаемой продукции в результате использо вания дополнительной единицы фактора производ ства называется предельным физическим продуктом фактора (МРР). В условиях совершенной конкуренции, когда цена готового продукта задана, увеличение объема выпуска емой ею продукции не влияет на цену. Поэтому в услови ях совершенной конкуренции предельный доход фактора равняется произведению цены готовой продукции Р и предельного физического продукта фактора МРР: MRP = Р • МРР, при Р = const . График предельного дохода фактора MRP имеет нис ходящий вид (рис. 103) и отражает спрос фирмы на эко номические факторы производства, ибо каждая точка на этом графике показывает количество требуемого ре сурса, которое бы приобрела фирма при каждой воз можной цене на ресурсы. В условиях несовершенной конкуренции (монополии, монополистической конкуренции, олигополии) предель ный доход фактора MRP снижается по двум причинам: уменьшается предельный продукт и падает цена на про дукт, так как возрастает выпуск продукции. При этом понижение цены, сопутствующее каждому приросту выпуска продукции, относится в любом случае не толь ко к предельному продукту каждого последующего фак тора производства, но и ко всем предыдущим единицам продукции, которые в противном случае могли бы быть проданы по более высокой цене. Предельный доход фактора монополиста равняется произведению предельного дохода фирмы и предельно го физического продукта фактора: MRP = MR * МРР. Поэтому в условиях несовершенной конкуренции па дение MRP еще сильнее, так как снижается не только МРР, но и MR . В итоге кривая MRP — кривая спроса на ресурс — производителя, действующего в условиях несовершенной конкуренции, имеет тенденцию быть менее эластичной, чем кривая производителя в услови ях совершенной конкуренции. Кривая рыночного спроса строится суммированием кривых индивидуального спроса каждой фирмы, функ ционирующей на рынке, или кривых MRP для всех фирм, использующих данный ресурс. (1, 3) Предложение факторов производства Предложение факторов производства — это то их количество, которое может быть представлено на рынках по существующим на данный момент ценам. Особенности предложения факторов производства обусловле ны редкостью, ограниченностью таких экономических ресурсов, как труд, земля, полезные ископаемые. Эта ограниченность отно сительна, так как ресурсы редки и ограничены по сравнению с потребностью в них производства для выпуска необходимых в каж дый данный момент конечных материальных благ. Например, раз меры площадей, трудоспособное население, количество полезных ископаемых для каждой страны с той или иной степенью точнос ти известны и не могут быть сиюминутно увеличены. Все факторы производства имеют множество различных потре бителей, следовательно, общее их предложение должно быть рас пределено между разными видами деятельности, а мобильностью они обладают неодинаковой. Фактор называется мобильным , если под воздействием отно сительно слабых стимулов он легко перемещается из одной сфе ры в другую. Предложение услуг такого фактора эластично, по скольку небольшое повышение цены на него привлекает в дан ную сферу деятельности достаточное количество ресурсов из дру гих сфер. Фактор называется немобильным , если под воздействием мощ ных экономических стимулов он не перемещается из одной сферы в другую. Предложение услуг такого фактора неэластично, посколь ку даже громадное увеличение дохода в какой-либо области при влекает к ней лишь небольшое количество необходимых ресурсов. Очень часто немобильные факторы производства в краткосрочном периоде становятся мобильными в дол госрочном периоде. Таким образом, со временем воз растает общее предложение факторов производства и их мобильность. Поэтому, несмотря на то что в кратко срочном периоде общее предложение экономических ресурсов изменяется незначительно, удовлетворение общества в необходимых экономических ресурсах мо жет быть осуществлено за счет мобильности этих ре сурсов. Главное «действующее лицо», определяющее размеры предло жения производственных факторов, — это время. Фактор, не об ладающий способностью к перемещению в течение короткого пе риода времени, становится весьма мобильным в длительной пер спективе. Таким образом, со временем возрастают не только об щее предложение, но и способность факторов к перемещению. Например, земля — уникальное, невоспроизводимое экономи ческое благо, но распространение в будущем хайпоники (выра щивание растений на камнях с помощью физраствора) позволит, возможно, преодолеть эту ограниченность. В самом общем виде можно выделить четыре фактора произ водства — труд, землю, капитал и предпринимательство. Разли чают и четыре основных типа доходов — заработную плату, ренту, процент и прибыль. (1, 2) Рынок труда и заработная плата Труд, безусловно, является главным фактором функциониро вания производства, а заработная плата — важнейший вид ры ночных цен. На долю зарплаты, например, в США приходится почти 75 % национального дохода. Труд неотделим от своего но сителя и в отличие от сырья, материалов, оборудования и земли не может стать собственностью предпринимателя. Труд не только производственный, но и социальный фактор, обладающий опре деленными правами, которые защищают профсоюзы и государ ство. Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и госу дарство, а субъектами предложения — домашние хозяйства. Спрос на труд находится в обратной зависимости от величины заработ ной платы. При росте заработной платы при прочих равных усло виях предприниматель для сохранения равновесия должен сокра тить спрос на труд, а при снижении заработной платы спрос на труд возрастает. Иначе обстоит дело с функцией предложения труда: продавцы на рынке труда стремятся увеличить предложение в условиях роста заработной платы. «Нет человека, который любил бы труд как таковой» (С.Джонсон). Совокупное предложение труда в обществе, по мнению П. Самуэльсона, определяется как минимум четырьмя показателями: общей численностью населения; численностью активного трудоспособного населения; количеством отработанного времени за год; качеством, производительностью и квалификацией затрачен ного труда. Однако если мы захотим выяснить, как отразится рост зара ботной платы на предложении труда не общества в целом, а от дельного человека, то увидим иную картину. Особенностью пред ложения рабочей силы является то, что оно зависит от личной воли и предпочтения людей. Работник сам определяет, сколько времени он хотел бы работать, а сколько — отвести для альтерна тивного вида занятий и отдыха. «Свободное время — это пространство для всестороннего развития личности» (К. Маркс). Дилемма работа — досуг применительно к рынку труда полу чила названия эффекта замещения и эффекта дохода. Эффект замещения проявляется в том, что каждый час свобод ного времени рассматривается работником как упущенная выгода. Отсюда стремление заместить свободное время дополнительной работой, а значит, тем набором товаров и услуг, которые можно приобрести на возросшую заработную плату. Рассматривая индивидуальное предложение труда, надо иметь в виду, что в мгновенном и даже коротком периоде работник прак тически не может повысить качество своего труда (приобрести опыт, квалификацию, необходимое образование и т.д.). Единствен ное, что он может сделать в этих условиях, «откликаясь» на рост ставки заработной платы, — это увеличить число отработанных часов. Границы такого увеличения объективны и достаточно узки (24 ч, 365 дней, 30 — 50 лет трудового стажа). Однако, когда проблемы с хлебом насущным решены, меня ется и наше отношение к свободному времени, вступает в игру эффект дохода . Проявляется эффект дохода в том, что. при до стижении работником достаточно высокого уровня материаль ного благополучия дальнейшее повышение заработной платы ве дет к сокращению предложения труда в пользу свободного вре мени (рис. 7.1). Именно такая закономерность поведения людей на рынке тру да лежит в основе длительной тенденции к сокращению рабочей недели. На протяжении последних ста лет рабочая неделя в разви тых западных странах сократилась на 40%, ибо свободное вре мя — это ценнейшее благо, потребление которого нельзя отло жить из-за ограниченности срока человеческой жизни. Кривая LD показывает, каким будет спрос на труд при опре деленной величине заработной платы. Кривая LS показывает об щее количество рабочего времени, которое согласна отработать какая-либо категория трудящихся при данной величине заработ ной платы. В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т.е. рынок труда находится в равновесии. До точки 1 кривая LS показывает увеличение предложения труда при росте заработной платы, од нако, пройдя ее, меняет свое на правление и снова приближает ся к оси ординат. До точки / проявляется эф фект замещения, после прохож дения кривой LS точки /преоб ладающим становится эффект дохода. Ценой равновесия на рынке труда является заработная плата, определяемая современной эко номической теорией как цена труда и рассматриваемая в двух аспектах. В широком смысле слова в этот термин включают оплату труда различных категорий работников: «голубые и белые ворот нички», специалисты высокой квалификации, владельцы мелких предприятий сферы услуг. При таком подходе к определению за работной платы в нее включают доходы в виде гонораров, пре мий и т.д. В узком смысле слова под заработной платой понимается став ка заработной таты — цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени (часа, дня и т.д.). Ставки заработной платы различны для разных категорий ра ботников и видов работ. Они зависят от уровня квалификации, производительности, характера трудовой деятельности, массово сти или, наоборот, уникальности профессии. Чем уже професси ональная группа, тем сильнее средняя зарплата в ней может от личаться от среднего уровня зарплаты по отрасли, по народному хозяйству. Чем более массовая профессия и чем легче в опреде ленных рамках переход от одного рода занятий к другому, тем в большей степени ранок труда соответствует условиям рынка со вершенной конкуренции. Зарплата в 1000 песо — это много или мало? Для ответа на этот вопрос необходимо знать следующее: что на эти деньги можно купить? Необходимо различать номинальную и реальную зара ботную плату. Номинальная заработная плата — это сумма денег, которую получает работник за свой дневной, недельный, месячный труд. По ее размеру можно судить об уровне дохода, но не об уровне потребления человека. Реальная заработная плата — количество благ и услуг, которое можно приобрести на полученные деньги. Она находится в пря мой зависимости от номинальной заработной платы и в обратной зависимости — от цен на товары и услуги. Равновесие на рынке труда означает, что все предпринимате ли, согласные платить заработную плату W на уровне точки Е, находят на рынке необходимое количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью. Полностью трудоустроены и все ра ботники, готовые предложить свои услуги при этом же уровне заработной платы. Поэтому точка Е определяет положение полной занятости (категория занятости является одной из основных мак роэкономических переменных). В случае превышения реальной заработной платы уровня равн о весной предложение на рынке труда превышает спрос на него, рабочих мест не хватает для всех желающих продать свой труд по этой цене. В случае снижения реальной заработной платы по сравнению с равновесной спрос на рынке труда превышает предложение, в результате чего образуются не заполненные рабочие места, по скольку работников, согласных работать за более низкую заработ ную плату, не хватает. Обе ситуации (безработица и наличие незанятых рабочих мест) в условиях конкурентного рынка не могут быть устойчивыми, они подвергаются коррекции со стороны рыночных механизмов в на правлении восстановления равновесия. Колебания спроса на труд и предложения труда позволяют в самом общем виде дать ответ на вопрос о том, почему высока или низка заработная плата. Не слу чайно в Библии сказано: «Работник стоит своей платы». Причины дифференциации заработной платы следующие : 1. Неоднородность работников по уровню квалификации и про фессиональной подготовки; 2. Различия видов работ по привлекательности; 3. Разные природные способности людей; 4. Несовершенная конкуренция на рынке труда. Если бы рынок труда носил конкурентный характер, на нем были бы невозможны длительные, устойчивые отклонения от рав новесия. Как же объяснить тот факт, что в последние десятилетия рост безработицы не приводил к снижению заработной платы в п ромышленно развитых странах Запада? Наличие устойчивой безработицы может свидетельствовать лишь об одном — на рынке труда присутствуют внеконкурентные факто ры, которые устойчиво отклоняют заработную плату вверх от ее равновесного значения. Что же можно отнести к этим внеконку рентным факторам? Во-первых , это государство, активно регулирующее рынок тру да, законодательно лишая заработную плату рыночной гибкости. Именно государство устанавливает прожиточный минимум, ин дексирует доходы, составляет генеральные соглашения. В России впервые такое соглашение было подписано на 1992 г. и включало 52 пункта. «Прирост зарплаты одного человека всегда равен росту цены товара для другого» (Сэр Гарольд Вилсон). Во-вторых , это профсоюзы, содействующие длительному и устойчивому отклонению рынка труда от состояния полной заня тости. Требуя повысить заработную плату, ускорить замещение тру да капиталом без учета прочих экономических условий, профсо юзы, защищая права своих членов, нередко нарушают права на труд той части рабочей силы, которая по тем или иным причинам ищет работу. «Кто уже бывал на посту председателя профсоюза металлистов, мо жет стать разве что еще римским папой» (В.Брандт). В-третьих , это крупные корпорации, которые тяготеют к уста новлению сравнительно стабильной во времени ставки заработной платы, отказываясь пересматривать ее в зависимости от соотноше ния спроса и предложения на рынке труда. Рынок труда в России имеет свои особенности. Классические признаки рынка труда в российской экономике развиты еще не достаточно. Сохраняет свои позиции госсектор со сформировав шимися в нем принципами занятости, оплаты труда и профсою зами как «школой коммунизма». Гарантий стабильной занятости даже при относительно низкой зарплате госсектор уже не дает. Негосударственный сектор экономики развивается медленно. Бо лее высокая зарплата здесь свидетельствует не только о возмож ностях оплачивать высококвалифицированный труд, но выступает также своеобразной компенсацией за неясность перспектив. В се редине 90-х гг. XX в. по ряду специальностей в этом секторе пред лагались зарплаты размером до двухсот минимальных окладов. Однако предложение труда оставалось неэластичным, в особенно сти по таким квалификационным группам, как менеджеры, ауди торы, биржевые маклеры, банковские работники, в первую оче редь молодого возраста, но с международным опытом работы. (2) Рынок земли и рента Говоря о земле как о факторе производства, надо учитывать, что само понятие «земля» употребляется в широком смысле слова и охватывает все, что дано природой в ограниченном объеме и обладает полезностью, будь то сама земля, водные ресурсы или полезные ископаемые. Земля как фактор производства не является результатом чело веческого труда, невоспроизводима и количественно ограничена. С этой точки зрения земля является всеобщим условием любого производства. Но для сельского хозяйства земля еще и основное средство производства. Поэтому, говоря о земле, мы в первую очередь будем иметь в виду ее использование в аграрном секторе. В аграрном секторе, во-первых, земля является не только все общим условием производства, но и основным средством произ водства. Во-вторых, производство находится под воздействием при родных, климатических и погодных условий. В-третьих, земля устойчиво качественно неоднородна по плодородию и местопо ложению относительно рынков сбыта. Основа аграрного производства — собственность на землю, по скольку от характера присвоения земли зависят отношения пользо вания, владения и распоряжения землей, а значит, и результата ми сельскохозяйственного производства. Поэтому необходимо раз личать категории землевладения и землепользования, без кото рых анализ рынка земли и ренты как факторного дохода провести затруднительно. Землевладение означает признание права данного лица (физи ческого или юридического) на определенный участок земли на исторически сложившихся основаниях. Землевладение осуществ ляют собственники земли. Землепользование означает использование земли в установлен ном обычаем или законом порядке. В реальной хозяйственной жизни пользователь и владелец — нередко разные люди. Спрос на землю различают со стороны сельскохозяйственных и несельскохозяйственных покупателей. Первые — это все те, кто использует плодородие почвы для производства сельскохозяйствен ной продукции любого типа. Вторые — это все те, кому земля нужна для строительства, промышленного производства или иных целей, не связанных с использованием плодородия. Спрос на землю определяется как совокупный спрос всех заинтересованных в этих видах деятельности предпринимателей. Предложение земли определяется общим предложением всех собственников земли. Земля обладает природной ограниченно стью, общее ее количество не может увеличиваться под воздей ствием роста цен на нее и уменьшаться при снижении цен. Это обусловливает абсолютно неэластичное предложение земли по цене. Можно повысить производительность земли, улучшить ее ка чество, можно повысить или понизить до минимума плату за зем лю, но количество совокупного предложения этого фактора производства в каждый фиксированный момент времени увеличить невозможно. Графически кривая предложения земли имеет вид абсолютно вертикальной линии, а график формирования цен и установления равновесия будет отличаться от привычного нам вида «маршаллианского креста» — скрещивания кривых спроса и пред ложения (рис. 7.2). Поскольку предложение земли относительно неизменно по сравнению с другими факторами производства, объем ренты пол ностью зависит от спроса на землю: чем он выше, тем выше рен та, и наоборот. Земельная рента — это плата арендатора за пользование зе мельным участком или доход собственника земли. Земельная рен та является основным элементом арендной платы: Арендная плата = Земельная рента + Процент на ранее вложен ный в участок капитал + Амортизация возведенных на участке сооружений. Слово «рента» в переводе с немецкого языка означает регуляр но получаемый доход, не связанный с предпринимательской дея тельностью. Именно поэтому рента присваивается владельцем зем ли, а не арендатором (землепользователем). Вопрос о том, спра ведливо ли это, лежит вне рамок позитивного анализа. А владелец капитала присваивает процент? А где он капитал взял? Эти вопросы относятся к проблеме первоначального накопления капитала. Мы же будем исходить из того факта, что доходы от факторов производства присваиваются их собственниками. Рента как экономическая кате гория означает доход от любого фактора, предложение которого неэластично. Доходы рентного типа можно обнаружить и в других видах до ходов. Чаще их называют квазирен той — доходом, который обуслов лен более или менее продолжи тельной ограниченностью предло жения какого-либо фактора про изводства. Такой подход позволяет по нять, почему, например, суще ствуют огромные различия в заработной плате людей. Если речь идет об уникальном таланте, необычайном даровании, предложение которого нельзя увеличить, цена возрастает многократно. Поэтому доходы кинозвезды, выдающегося хоккеиста или гипнотизера можно, скорее, счи тать рентой, чем заработной платой. Любая фирма-производитель дефицитного товара тоже получает квазиренту, пока конкурен ция не расширит объем предложения в данной отрасли и не по низит цену. Принцип установления ренты, или арендной платы (эти два понятия часто используют как синонимы), такой же, как и рав новесной цены в случае других факторов производства. Если уро вень арендной платы повысится выше точки Е (см. рис. 7.2), пред ложение земли превысит спрос на нее, земельные собственники станут испытывать трудности со сдачей земли в аренду и будут вынуждены снизить уровень арендной платы. Если же уровень арендной платы снизится ниже точки Е, то спрос на землю превысит ее неизменное предложение и, вос пользовавшись высоким спросом на земельные участки, их соб ственники будут повышать плату за землю. Вспомните, как торго вал земельными участками герой одного из романов Джека Лон дона старатель Элам Харниш по прозвищу Время-не-ждет. В условиях рыночной экономики земля приобретает товарную форму: она покупается и продается. Чем же определяется цена земли? Приобретая землю, покупатель стремится получать тот до ход, который она приносит, т.е. ренту. Эта та сумма, за которую землевладелец готов лишиться не только права пользования зем лей на определенное время (получать ренту с этого участка), но и уступить покупателю право собственности на неопределенный срок, т. е. продать землю. где R — рента; S — ссудный процент. В экономической теории все, что приносит доход, рассматри вается как капитал. Определенную сумму можно положить в банк и получать доход в виде процента, а можно потратить эти деньги на покупку земли и получать ренту. Если земельный участок рассматривать как капитальное благо, приносящее доход, то становится понятно, что цена земли зави сит от двух величин : 1) от размеров земельной ренты, которую можно получать, став собственником данного участка; 2) от ставки ссудного процента. Рассмотренное определение цены земли является теоретиче ским. На практике цена земли зависит от множества факторов. Например, рост цен на землю может быть связан с растущим спро сом на нее для несельскохозяйственных целей. Резко возрастает спрос на землю (и вообще на недвижимость) в условиях инфляции и особенно гиперинфляции, что соответственно ведет к ро сту цены земли. В целом динамика цен на землю в странах с ры ночной экономикой с начала XX в. имела устойчивую тенденцию к росту, хотя были и периоды снижения. Например, в США в сере дине 80-х гг. в связи с падением фермерских доходов упала и цена земли, в этом же направлении воздействовал и рост ссудного про цента, доходивший в это время до 18 — 21 %. Несмотря на неэластичное общее предложение земли, можно говорить об определенной ограниченной мобильности этого фак тора производства, поскольку с точки зрения отдельного пользо вателя предложение земли весьма эластично реагирует на повы шение дохода. Предлагая относительно высокий уровень ренты, покупатель всегда найдет подходящий участок, хотя общее пред ложение земли будет оставаться неизменным. «Приглядитесь к тому, как народ использует свои земли, и вы смо жете прийти к весьма точным прогнозам относительно будущего этого народа» (Е. Ф. Шумахер). (2) Рынок капитала и процент В экономической теории и предпринимательской практике, по жалуй, нет понятия, которое бы использовалось столь часто и одновременно столь неоднозначно, как капитал. Этот термин упот ребляют в отношении оборудования, зданий, денег и ценных бу маг, а также в отношении талантливого инженера и предприим чивого управляющего («человеческий капитал»). Общее во всех при веденных примерах — капитал устойчиво ассоциируется со спо собностью приносить доход. На рынке факторов производства под капиталом понимается физический капитал, или производственные фонды , — капитальное благо, используя которое, можно в будущем увеличить поток до ходов. Таким образом, производительностью обладает не только труд, но и капитал. Если фактор труд — феномен, созданный вне экономической системы, то капитал — фактор, производимый самой экономической системой. «Производительность капитала представляет собой не большую про блему, чем то, что вишневое дерево приносит вишни. Это естественно» (В.Парето). Капитал пользуется спросом, потому что он производителен. Субъектами спроса на капитал являются предприниматели, биз нес, субъектами предложения капитала — домашние хозяйства. Спрос на капитал — это спрос на инвестиционные средства, а не просто на деньги. Бизнес предъявляет спрос на определенные денежные суммы для покупки капитала в физической форме. Спрос на деньги населения имеет другую природу, она не связана с пред принимательской деятельностью. Графически спрос на капитал можно представить как кривую, имеющую отрицательный наклон, поскольку применительно к капиталу, так же как и к другим факторам производства, действу ет закон убывающей доходности : уровень дохода на капитал имеет тенденцию к понижению по мере роста инвестиционных средств. Эту закономерность давно заметили экономисты прошлого А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс и другие теоретики. Это знает и бизнес на своем опыте, чисто эмпирически: чем больше масштабы капита ловложений, тем меньше (при прочих равных условиях) отдача от них. Уровень дохода на капитал называют еще чистой произво дительностью капитала, а выраженную в процентах — естественной нормой процента . Прочтите еще раз мысль В. Парето, и станет ясен смысл слова «естественная». Предложение капитала не следует понимать в том смысле, что домашние хозяйства (население) предлагают бизнесу стан ки, оборудование и т.д. Они предлагают инвестиционные сред ства, т.е. денежные суммы, которые бизнес использует для при обретения производственных фондов. Происходит это при по мощи посредников — инвестиционных фондов, коммерческих банков и т.п. Графически предложение капитала можно представить кри вой, имеющей положительный наклон, что обусловлено сущно стью процента, заключающейся в следующем. Субъекты, предла гающие капитал, по сути, отка зываются от самостоятельного альтернативного его применения: открывать собственное дело и по лучать доход; покупать землю и получать ренту, поехать отдыхать на престижный курорт (получить полезность). Таким образом, про цент — это своеобразная равно весная цена, которая складыва ется в точке пересечения кривых спроса и предложения на капи тал и в которой происходит со впадение предельной доходности на капитал и предельных издер жек упущенных возможностей (рис. 7.3). Эконом ическая теория подчер кивает, что сегодняшние блага люди оценивают выше будущих. Эта особенность экономического поведения субъектов рыночного хозяйства получила название временного предпочтения . При опре делении категории процента важную роль играет фактор времени. Дающий деньги в ссуду отказывается от текущего (сегодняшне го) потребления своего капитала, предоставляя эту возможность другим субъектам. «Временное предпочтение — склонность хозяйственных субъектов при прочих равных условиях предпочесть реальный товар в настоящий момент, нежели его получение в некоем будущем» (Э. Долан и Д.Линдсей). Сказанное соответствует русской поговорке: «Лучше синица в руках, чем журавль в небе». Нетерпение, желание иметь блага сейчас, а не потом, связаны и с тем обстоятельством, что срок нашей жизни ограничен и, откладывая потребление, мы рискуем. Поэтому те, кто использу ет заемные средства сегодня, должны заплатить за это владельцу капитала. «Процент — это цена, которую люди платят за то, чтобы получить ресурсы сейчас, а не ждать, пока они заработают деньги, на которые эти ресурсы можно купить» (П.Хейне). Норма процента (ставка процента) равна результату деления дохода от капитала, отданного в ссуду, умноженному на 100%, к ссудному капиталу. Фактор риска в рыночном хозяйстве связан с неопределенно стью, как имманентной чертой рыночного процесса. Вы рискуе те, предоставляя ссуду малоизвестной фирме или отдельному лицу, чье финансовое положение не досконально известно. Вы рискуете в принципе, откладывая возможность сегодняшнего распоряже ния деньгами, так как завтра могут измениться политическая си туация в стране, налоговое законодательство; и человек не вечен. Поэтому чем выше риск при предоставлении ссуды, тем выше должна быть ставка процента. Сравнение уровня дохода на капитал с процентной ставкой — это один из способов обоснования эффективности инвестицион ных проектов. Другой способ, имеющий огромное значение и ис пользующийся не только в сфере бизнеса, — это процедура дис контирования, которое неразрывно связано с фактором времени и заключается в том, что при осуществлении инвестиционных проектов (покупка оборудования, строительство нового завода и т.п.) необходимо сопоставлять величину сегодняшних затрат и будущих доходов, т.е. это процедура определения сегодняшней стоимости будущей суммы денег. «Дисконтирование — это процедура вычисления сегодняшнего ана лога суммы, которая выплачивается через определенный срок при суще ствующей норме процента» (Э.Долан и Д.Линдсей). где V p , V , — соответственно сегодняшняя и будущая стоимости будущей суммы денег; / — число лет; г — ставка процента в деся тичных дробях. Дисконтирование применяется не только бизнесменами, осу ществляющими инвестиционные проекты. Так, при получении выигрышей по лотерее на разных времен ных условиях, получении денежных сумм по завещанию, где так же оговорены различные временные сроки выплаты денег и т.п., люди используют процедуру дисконтирования, которая помогает осуществить рациональный экономический выбор. Решая вопрос, какой частью текущего дохода пожертвовать ради увеличения возможностей потребления в будущем перио де, потенциальный кредитор ориентируется на свои предпочте ния. В рамках своих бюджетных возможностей он выбирает наи более предпочтительную комбинацию текущего и будущего по требления и, исходя из нее, определяет долю текущего дохода, которую следует предложить в ссуду под установленный про цент. При проведении дисконтирования важно различать номиналь ную и реальную ставки процента. Номинальная ставка процента — это текущая рыночная ставка процента без учета темпов инфляции. Реальная ставка процента — это номинальная ставка за выче том ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Если номинальная ставка процента не покрывает уровня ин фляции, то делать сбережения вообще становится бессмысленно. Потребители и инвесторы склонны в этом случае брать взаймы, в кредит для того, чтобы в будущем периоде расплатиться обес ценившимися деньгами. Например, в России во второй полови не 1992 г. при номинальной ставке по депозитам 80 % годовых и ожидаемом уровне инфляции 25 % в месяц реальная процентная ставка составляла 16% в месяц, т.е. была отрицательной вели чиной. При характеристике процента, так же как и в случае с заработ ной платой и с земельной рентой, важно учитывать то, что для одних хозяйствующих субъектов является доходом, для других — расходами или издержками. (2) . Литература 1. В.Н. Романов, Т.В. Романова «Современная экономика в вопросах и ответах», С-П – 2001. стр. 271 -289 2. Т.Г. Гальнишних «Основы экономической теории», М – 2003. стр. 112-126 3. Е.Б. Яковлев «Микроэкономика», М- С-П – 2003. стр. 225 – 227, 257 - 258 План 1. Особенности рынка факторов производства 2. Отличие рынка факторов производства от рынка услуг факторов производства. 3. Спрос на факторы производства. 4. предложение факторов производства . 5. Рынок труда и заработная плата. 6. Рынок земли и рента. 7. Рынок капитала и процент. РЕФЕРАТ по микроэкономике на тему : «Общая характеристика и особенности рынков факторов производства»