Разработка критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВ банка г.Владивостока

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1 Теоретические основы критериев оценки эффективности управления в банковских учреждениях 5
Глава 2 Экономическая характеристика ОАО «Альфа-Банк» 7
2.1 Общие сведения о банке 7
2.2 Анализ внешней и внутренней среды ДВБ г.Владивостока 9
Глава 3 Разработка мероприятий по разработке критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВБ г.Владивостока 17
3.1 Анализ основных направлений по разработке критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВБ г.Владивостока 17
3.2 Оценка эффективности предлагаемых к внедрению мероприятий по разработке критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВБ г.Владивостока 20
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 22
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 24

Критерии выявления ошибок; 5) разработку показателей в рамках модели; 6) определение «стартовых нормативов» численных значений KPI для улучшения эффективности; 7) презентацию показателей KPI и их численных значений для всего блока подразделений; 8) запуск процесса первичной оценки (мониторинга) показателей KPI; 9) коррекцию показателей и нормативов по результатам мониторинга; 10) проведение оценки по новым показателям KPI. При этом в процессе разработки KPI возникли полезные дополнительные эффекты с точки зрения «наведения порядка» внутри подразделений. Например, были произведены уточнение функционала, зон ответственности и целей департаментов, оптимизация процессов внутри и оптимизация взаимодействия между департаментами. Опыт такого пилотного подразделения, как операционный блок, позволил ввести в качестве рабочего внутреннего инструмента «книгу жалоб», где фиксировались не только сбои, простои, неоптимальные временные затраты, но и причины, по которым это происходило в банке, в том числе по вине каких подразделений или конкретных лиц. Данная работа не ставила своей целью тривиальное наказание, а давала повод для рабочего обсуждения точек концентрации ошибок. Были организованы общие сессии по обмену мнениями и информацией о содержании показателей KPI. Ведь для эффективной работы одного подразделения важна эффективная работа смежных подразделений. В частности, если ошибка одного подразделения ведет к критичной ошибке другого, это должно найти отражение в весовых коэффициентах KPI. Также для получения результатов по KPI зачастую необходимы данные о работе других подразделений. А поскольку в банках редкостью являются подразделения, описывающие от начала до конца бизнес-процессы, могут возникать споры о границах компетенции смежных подразделений. Кроме того, для установления нормативных значений показателей необходима информация о планах развития деятельности других под-разделений (например, цикличность нагрузки в работе бэк-офиса зависит от планов фронт-офиса). 3.2 Оценка эффективности предлагаемых к внедрению мероприятий по разработке критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВБ г.ВладивостокаНиже в таблице 3.1 представлен экономический эффект от предложенных мероприятия по разработке критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВБ г.Владивостока.Таблица 3.1 - Экономический эффект от предложенных мероприятия по разработке критериев оценки эффективности управления в организации на примере ДВБ г.ВладивостокаПоказатель2014 год тыс.руб.2015 год - тыс.руб.Изм. с начала года, %Активы1 528 8441 728 844+13%Прибыль10 55212 552+18,96%Капитал (расчет)147 866167 866+13,5%Таким образом, предложенная система критериев оценки эффективности управления ДВБ г.Владивостокапозволила увеличить прибыль и капитал банковского учреждения.ЗАКЛЮЧЕНИЕПод эффективностью деятельностью банка следует понимать его способность достигать поставленных целей путем оптимального использования ресурсов, учитывая при этом не только микроэкономические, но и макроэкономические функции банков в рыночной экономике. В общем, все методы, используемые для оценки банковской эффективности можно разделить на три группы:- Подход финансовых коэффициентов и технико-экономических, которые требуют определения функциональной формы производственной функции банка или функций затрат, прибыли, доходов;- Непараметрические методы, использующие математическое программирование и не требующие определения функциональной формы производственных зависимостей.Дальневосточный банк — один из крупнейших эмитентов пластиковых карт VISA с широкой сетью банкоматов и пунктов выдачи наличных (с 1995 года банк является членом международной платежной системы VISAInternational).Банк является членом Ассоциации дальневосточных банков, Ассоциации российских банков, Ассоциации региональных банков России, ассоциированным членом международной платежной системы VISAInt.,членом Российской Национальной АссоциацииS.W.I.F.T.Идея разработки показателей была продиктована логикой событий, произошедших в этом банке. Во-первых, была принята новая корпоративная структура, новая структура владения. Акционеры избрали стратегию развития финансово-банковской группы в противовес модели построения универсального банка. Во-вторых, произошло обновление команды. Пришли топ-менеджеры, которые ранее работали в международных банках и финансовых компаниях, окончили ведущие бизнес-школы. Технология работы каждой группы включала: 1) информирование о концепции KPI и ключевых целях блока подразделений (фронт-, бэк-, мидл-офисов); 2) формирование функционала подразделений: какие функции, цели, задачи должен выполнить персонал подразделений, чтобы эффективно обеспечить работу бизнеса; 3) разработку показателей по возможным нарушениям и ошибкам в формате: — название процесса; — стандартное время на обработку процесса; — возможные ошибки в данном процессе; — способ получения информации, варианты сравнений (время, объем); — приемлемый, допустимый (на сегодня) уровень ошибок; 4) проведение мониторинга по реализации функций и операционных процессов внутри дирекций: — выявление стандартного времени на выполнение типовых операций; — выявление типов ошибок (критичные — некритичные, внутренние — внешние); — описание процессов «как есть», «как должно быть», «как хотелось бы»; — сбор ошибок и фиксирование времени операций в подразделениях (филиалах); — фиксация теоретически возможного уровня ошибок. Критерии выявления ошибок; 5) разработку показателей в рамках модели; 6) определение «стартовых нормативов» численных значений KPI для улучшения эффективности; 7) презентацию показателей KPI и их численных значений для всего блока подразделений; 8) запуск процесса первичной оценки (мониторинга) показателей KPI; 9) коррекцию показателей и нормативов по результатам мониторинга; 10) проведение оценки по новым показателям KPI. СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВI. Нормативно-правовые источники1. Федеральный Закон "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (ред. 08.07.1999 №136 - ФЗ).2. Федеральный закон "О техническом регулировании" (№ 184-ФЗ от 27 декабря 2002 г.).3. Письмо "Об Организации управления операционным риском в кредитных организациях" от 24 мая 2005 г. N 76-Т.II. Научная и специальная литература4. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческих банков. - М.: Логос, 2008. - 344с.5. Белокрылова О.С Экономическая теория: Учебник для экономических вузов -Ростов н/Д: Феникс, 2007.- 31-33 С.Бланк И.А. Управление прибылью. -2-е изд., расш. и доп. - Киев: Ника - Центр: Эльга, 2002.- 77 С.Видяпин В.И., Журавлева Г.П. Экономическая теория: Учебник для вузов.-4-е изд.- М.:ИНФРА-М, 2010.- 51 С.Глушкова Н.Б. Банковское дело: Учеб. Пособие / Н.Б.Глушкова.-М.: Экономический проект: Альма Матер, 2010.-147 С.Дробозина Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит. -М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2009.- 33 С.Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Е.Ф.Жуков, Л.М.Максимова, О.М. Маркова и др. М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 2009.-415 с.Жуков Е.Ф. Банковское дело: Учебник для вузов, Н.Д.Эриашвилию.-2-е изд.-М.:ЮНИТИ-ДАНА:Единство,2008.- 211 С.Жуков Е.Ф. Деньги, кредит, банки: М.: ЮНИТИ, 2009.-319 с.Ильясов С.М. Устойчивость банковской системы: механизмы управления, региональные особенности. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. - 255с.Киселев В.В. Управление коммерческим банком в переходный период. - М.: Логос, 2008. - 144с.Лаврушин О.И. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) - М.: Юристъ, 2007. - 688с.Левашов М.А. Об информационной безопасности операторского класса // Connect. Мир связи.-2008.№2. -С.132-134.Никулина И.Ю. Формулирование общих целей управления банковской деятельностью // Консультант директора. - 2008. №5(185). - с.29-34.Поморина М.В. Некоторые подходы к управлению банковскими рисками // Банковское дело. - 2009. - №10. - с.11-16.Рогачев А.М. Человеческий фактор в операционных рисках: Банковские риски // Управление финансовыми рисками.-2007.-№1, апрель.-С.78-83.