Инвестиционные решения потребителей

Оглавление
Введение 3
Глава 1. Инвестиционное пространство как специфическая среда развития производственных процессов 4
1.1 Инвестиционное пространство 4
1.2 Инновационное и инвестиционное сотрудничество 7
1.3 Инвестиции международной производственно-технологической кооперации 10
Глава 2. Инвестиционные решения российских потребителей 15
2.1 Региональная инвестиционная политика 15
2.2 Инвестиционные риск и доходы потребителей 18
Заключение 21
Список использованной литературы 22

■ Работа по повышению эффективности функционирования банковской системы путем [9]:
- оптимизации банковской системы, рационально обеспечивающей население и хозяйствующие субъекты соответствующими услугами;
- стимулирования использования современных расчетных и кредитных инструментов (пластиковые карты) и активизация работы в этом направлении торгово-сервисной сети;
- разработки программ продвижения на территориальный рынок наиболее доходных услуг и реализации этих программ;
- развития института кредитных бюро (или бюро кредитных историй) необходимого для повышения транспарентности экономики, обмена информационными потоками, увеличения притока новых инвестиций, снижения рисков банковских операций.
■ Размещение облигационных займов для реализации инвестиционных проектов. Проведение облигационных займов является реальным механизмом формирования и модернизации промышленной структуры экономики. Также эмиссия облигаций позволяет решить проблему трансформации сбережений населения в инвестиции.
■ Подготовка управленческих кадров в инвестиционной сфере.
■ Повышение имиджа того или иного субъекта. Цель - привлечь внимание и предоставить как можно больше информации о возможностях и потребностях экономики субъекта в инвестиционных ресурсах. На рис. 3 представлена динамика иностранных инвестиций в российскую экономику.
Рис. 3. Динамика иностранных инвестиций в российскую экономику [10]
В отношении отдельного региона наряду с понятием «инвестиционный климат» рассматривается также понятие «инвестиционная привлекательность». Инвестиционная привлекательность определяется как система или сочетание различных объективных признаков, средств, возможностей обусловливающих в совокупности потенциальный платежный спрос на инвестиции в данный регион. Она формируется из двух компонентов: инвестиционного потенциала – объективных возможностей региона и инвестиционного риска – условий деятельности инвестора. Для принятия инвестиционных решений недостаточно рассматривать только потенциал или только риски. Регион может быть первоклассным с точки зрения потенциала (например, имеет богатые сырьевые ресурсы), но по причине не стабильной политической обстановки или высокого уровня криминализации может быть рисковым и иметь невысокий общий показатель привлекательности для инвестора.
Рис. 4. Структура поступления иностранных инвестиций [10]
Инвестиционный потенциал (инвестиционная емкость территории) складывается как сумма объективных предпосылок для инвестиций, зависящая, в частности, от наличия и разнообразия сфер и объектов инвестирования. Потенциал страны или региона в своей основе - характеристика количественная, учитывающая основные макроэкономические показатели: насыщенность территории факторами производства (природными ресурсами, рабочей силой, основными фондами, инфраструктурой и т.п.), потребительский спрос населения и т.д.
Таким образом, показатель каждого региона по инвестиционному потенциалу является агрегированной оценкой, состоящей из нескольких составляющих:
- трудовой (трудовые ресурсы, различные характеристики трудовой части населения);
- потребительский (совокупная покупательная способность населения региона);
- производственный (результаты деятельности в основных сферах хозяйства региона);
- финансовый (объем бюджетных доходов, прибыльность предприятий и доходы населения региона);
- институциональный (степень развития ведущих институтов рыночной экономики);
- инновационный (уровень развития НИОКР и их финансирования, внедрение достижений научно-технического прогресса в регионе);
- инфраструктурный (транспортно-географическое положение региона и его инфраструктурная обеспеченность);
- природно-ресурсный (средневзвешенная обеспеченность региона запасами основных видов природных ресурсов).
2.2 Инвестиционные риск и доходы потребителей
Инвестиционный риск характеризует вероятность потери инвестиций и дохода от них. Он показывает, почему не следует (или следует) инвестировать в данное предприятие, отрасль, регион или страну. В отличие от инвестиционного потенциала инвестиционный риск подвержен изменениям в течение достаточно коротких промежутков времени. Некоторые факторы инвестиционного риска находятся под влиянием политики региональных и федеральных властей и могут существенно меняться с изменением этой политики. Степень инвестиционного риска зависит от законодательной, политической, экономической, социальной, финансовой, криминальной и экологической обстановки в регионе.
Рис. 5. Доля инвестиций в федеральные округа и регионы РФ
В целом можно констатировать расслоение между регионами по уровню инвестиционной привлекательности. В настоящее время инвестиционный климат большинства регионов России можно охарактеризовать как неблагоприятный. Капитал по-прежнему привлекается в регионы, богатые природными ресурсами и развитой промышленностью. Данная ситуация требует разработки энергичной территориальной инвестиционной стратегии, в целях сокращения диспропорций в развитии регионов.
Традиционно наиболее популярными способами инвестирования для потребителей являются ценные бумаги, банковские вклады, драгоценные металлы, валюта, ПИФы и недвижимость. В последние годы все большую популярность набирает именно последний из вышеперечисленных способов вложения денежных средств, что связано с обесцениванием денежных средств, ненадежностью финансовых учреждений, несоответствием банковской ставки уровню инфляции и другими экономическими факторами. В таких условиях вложения в недвижимость позволяют не только сохранить свой капитал, но и получить определенную выгоду.
В ходе маркетингового исследования [8-10] были получены данные относительно предпочтений потребителей при инвестировании своих сбережений. Результаты опроса о выборе направлений инвестирования представлены на рис. 6.
Рис. 6. Предпочтения потребителей в выборе способа инвестирования денежных средств
Инвесторы при выборе объекта вложения денежных средств руководствуются стремлением получить наивысший доход при минимальных рисках. При этом анализируются сумма необходимых вложений, объем прогнозируемого дохода, а также возможные риски. Следовательно, необходим универсальный инструмент, позволяющий определить достаточную норму доходности для инвестора в сопоставлении с другими вариантами вложений.
Заключение
В условиях глобализации экономики важнейшим условием эффективного развития международных экономических связей выступает инвестиционно-производственное пространство. Инвестиционно-производственное пространство имеет институциональную природу, и эффективность его развития напрямую определяется эффективностью государственного управления. При рассмотрении инвестиционно-производственного пространства в условиях усиления глобальной конкуренции необходим поиск возможностей улучшения качественных и количественных параметров инвестиционного и производственного пространства, основными составляющими которых выступают инвестиционный климат и производственный потенциал.
Показательно распределение всех инвестиций и из федерального бюджета по федеральным округам и регионам (рис. 5). По всем инвестициям среди федеральных округов стабильно лидируют самые крупные – Центральный (2012 г., более половины приходится на Москву и Московскую область), Уральский (17,5%, две трети приходится на нефтегазодобывающие автономные округа Тюменской области) и Приволжский (16%). Меньше всего инвестиций получили Северный Кавказ (2%) и Дальний Восток (6%). Южный федеральный округ в 2013 г. впервые опередил Северо-Западный и Сибирский, получив более 11% всех инвестиций в России, причем 7,3% пришлось на Краснодарский край. Для сравнения, столько же инвестировалось в Москву (7,5%).
Список использованной литературы
Боди З., Маркус А.Дж., Кейн А. Инвестиции / пер. Е. Мельник. – М.: Олимп-Бизнес, 2013. - 994 с.
Семина Л.А. Как повысить инвестиционную привлекательность региона? // Российское предпринимательство. 2010. Т. 1. № 1. С. 161-163.
Шредер Э. Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира / пер. П. Миронов. – М.: Манн, Иванов и Фербер, 2012. – 800 с.
Линч П. Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора / пер. В. Ионов. – М.: Альпина Паблишер, 2011. – 272 с.
Богл Дж.К. Не верьте цифрам! Размышления о заблуждениях инвесторов, капитализме, "взаимных" фондах, индексном инвестировании, предпринимательстве, идеализме и героях / пер. Переводчик: И. Евстигнеева. – М.: Альпина Паблишер, 2013. – 456 с.
Березнев С.В., Шевелева О.Б., Начева М.К. Инвестиционный потенциал и инвестиционная привлекательность региона: методы анализа // Экономический анализ: теория и практика. 2011. № 43. С. 2-9.
Симикова И.П. Влияние адаптационных свойств производственных систем на инвестиционную привлекательность региона // Экономинфо. 2011. № 15. С. 46-48.
Найман Э.Л. Путь к финансовой свободе. Профессиональный подход к трейдингу и инвестициям. – М.: Альпина Паблишер, 2010. – 504 с.
Бирюкова А.И. Факторы, определяющие инвестиционную привлекательность отрасли // Вестник стипендиатов ДААД. 2013. Т. 1. № 1-1 (10). С. 72-74.
Иностранные инвестиции в Россию. - http://voprosik.net/inostrannye-investicii-v-rossiyu/
2