конкурентные преимущества фирмы. Уровни конкурентоспособности. Пять основных сил конкуренции по М.Портеру

ВВЕДЕНИЕ 3 ГЛАВА 1. КОНКУРЕНТНЫЕ СТРАТЕГИИ ОРГАНИЗАЦИИ 5 1.1 Типология конкурентов 5 1.2Характеристика типовых конкурентных стратегий 8 1.3 Характеристика типовых конкурентных стратегий 9 ГЛАВА 2 . АНАЛИЗ КОНКУРЕНТНОЙ ОБСТАНОВКИ ОРГАНИЗАЦИИ 15 2.1 Структурный анализ конкурентного окружения организации 15 2.2 Анализ затрат конкурентов 21 2.3. Общие конкурентные стратегии 24 ГЛАВА3. СОВРЕМЕННАЯ СТРУКТУРА МЕЖДУНАРОДНОГО БАНКОВСКОГО РЫНКА 26 3.1 Структуры международного банковского рынка и уровни конкуренции в нем. 26 3.2 Конкуренция в валютно-финансовой сфере 30 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 33 СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 35 Содержание

Исследование международного банковского рынка- весьма актуальная задача, требующая постоянного мониторинга. По основным параметрам Анализ структуры любого банковского рынка всегда начинается с определения параметра, по которому строится рентинг крупнейших кредитных организаций, объем активов, капитала и т.п. Определение такого параметра является ключевым моментом во всем дальнейшем исследовании. На мировом банковском рынке сегодня не существует кредитной организации, которая была бы первой по всем финансовым показателям. Например, американский банк Citigroup, занявший 1-е место по прибыли, по такому важному параметру как рыночная капитализация, оказался лишь на 6-м. А банк ICBC (Промышленный и коммерческий банк Китая) вышел на 1-е место в рентинге топ -1000 впервые за время своего существования (на 01.01.2012 был на 3-м месте). Заметим, что рыночная капитализация – наиболее часто используемый параметр при анализе мирового банковского рынка. Но он не является общим показателем для кредитных организаций, существует целый ряд других, характеризующих банковскую деятельность. Впрочем, и по рыночной капитализации крупнейшие кредитные организации России- Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк- не попали даже в топ 25, заняв 34-е, 70-е и 125-е место соответственно (см табл. 4). Анализ произошедших на международном банковском рынке изменений по данным, ежегодного публикуемым журналом The Bankier, показывает, что кумулятивный капитал 25 крупнейших кредитных организаций мира повысился на 11% по сравнению с показателями за 2012 г., и произошло это в основном благодаря росту китайских банков. В топ- 1000 заметен скачок банков из развивающихся стран Латинской Америки и Юге-Восточной Азии. Крупнейшим здесь является банк Banco GNB Sudameris, зарегистрированный в Колумбии. Однако в ренкинге международный банк за 2013г. Он лишь на 888-м месте и то благодаря поддержке банка HSBC Hoidings Hic., занимающего 4-е место. Штаб- квартира HSBC Holdings PIc/. Находится в Гонконге, что благоприятно сказывается на финансовом состоянии этого города. Таблица 4. Крупнейшие мировые банки по размеру капитализации, на 01.01.2013 Позиция в мировом рынке Наименование банка Страна Рыночная капитализация, млрд. долл. 1 ICBC Китай 160,646 2 JPMorgan Chase США 160,002 3 Bank of America США 155,461 4 HSBS Holidings PIC США 151,048 5 China Construction Bank Китай 137,600 6 Citigroup США 136,532 7 Mitsubishi UFJ Financial group Япония 129,576 8 Wells Fargo and Co США 126,607 9 Bank of China Китай 121,504 10 Agricultural Bank of China Китай 111,493 … … … 34 ОАО «Сбербанк России» Россия 37,057 … … … 70 ОАО «ВТБ» Россия 18,556 … … … 125 ОАО «Газпромбанк» Россия 9,344 Уверенный рост в 2012 г. продемонстрировал мексиканский банк Bancomer, что стало возможно благодаря подъему национальной экономики, начавшемуся три года назад. Этот банк в топ- 1000 за 2013г. занял 561-е место. Европейские кредитные организации сдают позиции, опускаясь в мировом рентинге с каждым годом все ниже, что свидетельствует о серьезном банковском кризисе в странах Евросоюза. Кризисная ситуация усугубляет доли заемных средств в Западной Европе и сокращением банковских активов еврозоны- почти на четверть за прошлый год. Известный итальянский банк UniCredit вообще остался за пределами топ-25 банков мира. В основном это обусловлено неэффективной деятельностью его иностранных дочерних компаний. Похожие негативные процессы наблюдаются в странах Центральной и Восточной Европы. Некоторым признаком возможного завершения кризисных процессов на банковском рынке еврозоны можно считать попадание в топ- 25 крупнейших кредитных организаций двух португальских банков Banco Portugues de Investimento и Banco Espirito Santo. В топ -1000 мировых банков 2013г. вошел африканский (Кооперативный банк Кении). Банковские активы этой страны за 2012г. выросли на 5 % , что намного выше, чем в других африканских государствах. Рассмотрев основные изменения в рентинге топ-1000 крупнейших кредитных организаций мира, перейдем к анализу структуры международного банковского рынка. Он будет на основе авторской методики по показателю рыночной капитализации. Суть методики заключается в группировании коммерческих банков в ядро по показателю «рыночной власти» с последующим расчетом индекса совершенства рыночной конкуренции PMCI, применение которого позволяет объективно оценивать уровень рыночной конкуренции. Под рыночной власти понимают способность одного или группы участников рынка влиять на уровень цен товаров и услуг. Выводы Международный банковский рынок 2013 г. можно охарактеризовать как рынок олигополистической конкуренции, который насчитывает 6 олигополистов и на котором наблюдается довольно сильный уровень рыночной конкуренции, причем правила игры здесь определяют две страны- США и Китай. § 3.2 Конкуренция в валютно-финансовой сфере Появление единой европейской валюты евро в 2002 г. способствовало серьезному обострению конкуренции между США и странами ЕС в валютно- финансовой сфере. В настоящее время евро является одной из ведущих мировых валют, с помощью которой ведутся наличные и дезналичные расчеты не только в рамках ЕС, но и в отношениях ЕС с третьими странами. Евро использует функции резервной валюты, валюты биржевых котировок, цены контрактов, валюты финансирования и инвестирования. Сегодня евро способен на равных конкурировать с долларом практически во всех сегментах мирового финансового рынка. В 2002г., сразу после введения в наличный денежный оборот, евро стоил существенно дешевле доллара (курс 0,8 долл. За 1 евро). Однако в последующие годы курс евро к доллару постоянно рос, и в 2011 г. курсовое соотношение составляло уже 1,3 долл. За 1 евро. Делались прогнозы о возможности вытеснения доллара из мировой валютной системы и замене его единой европейской валютой Многие страны стали переводить в евро свои валютные резервы, соответственно возросла роль евро как мировой резервной валюты. В настоящее время около 40 % мировых валютных резервов номинированы в евро и примерно 60%- в долларах. Финансовый кризис в еврозоне в 2011-2012гг. внёс существенные коррективы в позиции основных участников мирового валютного рынка. В последние годы единая европейская валюта переживает сложные времена, в то время как американский доллар в результате проведённых администрацией Обамы экономических преобразований начинает укрепляться. Анализ структуры современного мирового финансового рынка показывает, что в настоящее время Соеденнённые Штаты доминируют на этом рынке: в марте 2012 г. США на рынке непогашенных эмиссий международных долговых ценных бумаг составляла около 24 % (6,964 млрд.долл). На Великобритании приходится около12 % рыка (3,849 млрд.долл),далее Германия 7% . Конечно, если суммировать все объемы непогашенных международных долговых бумаг, номинированных в евро, и сравнить их с соответствующим долларом показателем, то Европы в структуре рынка не будет примерно на 30 % больше, чем у США. Динамику мирового финансового рынка сегодня все в большей степени обеспечивает торговля корпоративными ценными бумагами технологичных компаний. Рыночная капитализация таких компаний в настоящее время составляет 14,5% капитализации мирового фондового рынка, а во многих странах она существенно выше. Для первичного размещения своих ценных бумаг технологичные компании, как американские, так и зарубежные, все чаще используют торговые площадки США. НАСДАК и Нью- йорская фондовая биржа становятся все более популярным местом совершения сделок для технологичных компаний, которые хотят удержаться на плаву. Несмотря на декларируемую Соединенными Штатами политику либерализации национальных финансовых рынков, зарубежных компаний сложно пробиться на американский рынок. Сложившаяся в США система государственного регулирования рынка ценных бумаг и достаточно жесткие правила процедуры на ключевых американских биржах затрудняют для нерезидентов проведение первичной распродажи акций (IPO) в США. Так закон «О ценных бумагах» 1933 г. ввел жесткую систему регулирования выпуска ценных бумаг в обращение и запретил фальсификацию торговли ими. По закону установлены требования, в соответствии с которыми эмитент обязан обеспечить полное раскрытие информации для потенциального инвестора. Выпуск ценных бумаг становиться возможным только после, того, как эмитент зарегистрирует в федеральном органе заявление, содержащее оговорённую законом информацию. В современной мировой экономике США являются основным импортёром финансовых ресурсов, сбереженных для них всеми другими странами. В начале 2012 г. на долю США приходилось 38,5% мирового импорта капиталов. Доля страны ЕС в мировом импорте капиталов намного ниже (Италия-5,7%, Франция- 5%, Испания- 4,5% Германия является нетто- экспортёром капиталов). Высокий спрос а американские государственные и корпоративные ценные бумаги обеспечивается стабильно высокой конкурентоспособностью и надёжностью американской экономики, её сложившимся хорошим инвестиционным имиджем. ЗАКЛЮЧЕНИЕ И в заключение, необходимо отметить, что современная рыночная организация, а кроме того, основные модели рынка имеют крайне сложную структуру. Экономическая теория предполагает наличие не только совершенной, но так же и несовершенной конкуренции. В целом, сама по себе конкуренция является экономическим соревнованием, котрое проводится между гражданами, фирмами и странами. Это соревноваание направлено на то, чтобы получить в своё расположение наибольшее количество ограниченных ресурсов, а так же добиться от их использования максимальной выгоды. Конкуренция это необходимый и во многом определяющий фактор. Данный фактор необходим для нормального функционирования всей сфере рыночной экономики. Но тем не менее, как и любое явление конкуренция имеет свои плюсы и минусы. К положительным чертам относятся активизация инновационного процесса, гибкое приспособление к спросу, высокое качество продукции. Так же можно отнести к плюсам и высокую производительность труда, минимум издержек, реализацию принципом оплаты по количеству и качеству труда, возможность регулировки со стороны государства. К негативным последствиям относится "победа" одних фирм и "поражение" других в имеющейся конкурентной борьбе. Помимо этого, имеет место различие в условиях деятельности, что может привести к нечестным приемам, таким как чрезмерная эксплуатация природных ресурсов, экологические нарушения. Проведенный в настоящем реферате анализ позволяет сделать следующие выводы: Совершенная и несовершенная конкуренция имеют своих сторонников и противников, играя существенную роль в различных отраслях современной экономики. Опыт развитых стран мира еще раз может подтвердить данный факт. Создание конкурентной экономики помогает открывать страну для интеграции в мировое сообщество. Кроме того, помогает открывать каналы, необходимые для притока иностранных инвестиций, для экспорта и импорта товаров. Таким образом, конкуренция способствует развитию взаимовыгодных внешнеэкономических связей. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ Научная и учебная литература, материалы периодической печати Лапыгин Ю.Н. Стратегический менеджмент: уче.пособие/Ю.Н.Лапыгин, Д.Ю. Лапыгин.-М. : Эксмо, 2010.-220-236с. Волконогова О.Д., Зуб А.Т. «Стратегический менеджмент» : учебник/ Волконогова О.Д., Зуб А.Т.- М.: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М,2010- 45-47с. Портер Майкл Конкурентная стратегия: Методика аализа отраслей и конкурентов/Майкл Портер; Пер. с англ. 3-е изд.- М.: Альпина Бизнес Букс,2007.-89-114с. Белоцерковский В.И., Федорова Е.А. Бухгалтерский учет и аудит в коммерческом банке. М. : Экономика, 2005 Мотохин А.М., Смарагбов И.А. Методология количественной оценки рыночной конкуренции. Тула : ТулГУ.2013. Аакер Д.А. Стратегическое рыночное управление.- СПб.: Питер, 2002.-544с. Мащеко В.Е. Системное корпоративное управление.- М.: Сирит,2003.- 251 с. Портер М.Э. Конкуренция:учеб. Пособие/ пер. с англ.- М.: Вильямс, 2001.-495 с. Журнал о практике и теории банковского бизнеса. Банковское дело №10(238)2013г.32-35с. «Деньги и кредит», 2013№6 49-54с. Российская Академия Наук «США,Канада» 10 (514) октябрь 2012 16-18 с. Официальные сайты и ресурсы Интернет Электронный ресурс: http//www.thebanker.com/Top-1000-Woril-Banks/2013-rankings. НОВЫЕ КОНКУРЕНТЫ ПОКУПАТЕЛИ ПОСТАВЩИКИ ЗАМЕНИТЕЛИ Борьба с существующими конкурентами за место на рынке Прямые конкуренты Группа дифференцирования Группа ценового лидерства Группа фокусирования А Б В Г Д Е Стремление минимизировать издержки Стремление в наибольшей степени удовлетворить запросы потребителей части эксплуатационных свойств, дизайна и других особых свойств Внимание сосредоточено на сегменте, в котором реализуется стратегия дифференцирования или лидерства по издержкам