Формулы Excel для переменных платежей

ФОМУЛЫ EXCEL ДЛЯ ПЕРЕМЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Задача 2.1. Ссуда в размере 1 млн. руб. выдана 20+m января 2014 года до 5+n
октября 2014 года включительно под 18 +m+n % годовых. Какую сумму должен
заплатить должник, считая, что в году 365 дней?
Технология решения. Вводим данные, даты вводим с помощью функции ДАТА. В
ячейке C6 записываем расчетную формулу =B2*(1+ДОЛЯГОДА(B4;B5;3)*B3):
Рис. 2.4
Задача 2.2. Выдан кредит в сумме 1 млн. руб. с 15+m января 2014 по 15+n марта
2014 под 120% годовых. Рассчитать сумму погасительного платежа, применяя функцию
БС. Технология решения. Формулы ячеек В7:В9: =B5-B4 =B7/365 =B8*B3
Рис. 2.5
Задача 2.3. График предусматривает следующий порядок выдачи ссуды: 1 + m
июля 2013 выдаются 5 млн. руб., 1 +m января 2014 выдаются 15 млн. руб., 1 +m января
2016 выдаются 18 млн. руб. Найти сумму задолженности на 1+m января 2017 года при
ставке 20+n %.
Технология решения. Сначала с помощью функции ПС все выплаты приводятся к
одному моменту времени (1 июля 2013), затем функцией БС находится задолженность на
1 января 2017. Вычисления показаны на рисунке 2.3. В ячейку А1 введено 01/07/2013,
аналогично в ячейки А2:А4 вводятся остальные даты, формула ячейки А6
=ДОЛЯГОДА($A$1;A2), формулы в А7:А8 получены копированием. Формула ячейки С6:
=B1+ПС(20%;A6;;-B2)+ПС(20%;A7;;-B3). Формула ячейки С8: =БС(20%;A8;;-C6).
Рис. 2.6
Задача 2.4. Выдан кредит
(1 n)50000
рублей на m+2 лет под n+4 процентов
годовых, который погашается равными ежегодными выплатами в конце каждого года.
Начисление процентов производится раз в год. Составить план погашения кредита.
Технология решения (m=n=1). Вводятся исходные данные, и составляется расчетная
таблица:
Рис. 2.7
Формулы ячеек B64, C64, D64,E64,F64, соответственно:
=ПРПЛТ($B$60;$A64;3;$B$59)
=ОСПЛТ($B$60;$A64;$B$61;$B$59)
=B64+C64
=ПЛТ($B$60;$B$61;$B$59)
=B59+C64
Формулы диапазона B64:E64 копируются в диапазон B65:E66. Формула ячейки F65
=F64+C65, она копируется в ячейку F66.
Задача 2.5. Облигация номиналом 200000 руб. Выпущена на 5+m+n лет. Порядок
начисления процентов: первые 2 года 12+m %, следующие 2 года 14+m%, затем 16+m%.
Найти будущую стоимость облигации.
Технология решения. Применяется функция БЗРАСПИС, возвращающая будущую
стоимость при плавающей процентной ставке:
Рис. 2.8
Задача 2.6. Затраты на проект составляют 500 млн. руб. Ожидаемые доходы в
течение 5+m+n лет: первые 2 года 50 млн. руб., следующие 2 года 175 млн. руб., затем 200
млн. руб. Определить экономическую целесообразность проекта по внутренней скорости
оборота инвестиций, если рыночная норма доходности 15+n %.
Технология решения (m=n=0). Внутренняя скорость оборота инвестиций (внутренняя
норма доходности, IRR – в англоязычной литературе) – процентная ставка, при которой
чистая современная ценность проекта равна нулю, вычисляется функцией ВСД. Поэтому
вводятся данные и применяется первый аргумент функции ВСД, возвращающей
внутреннюю норму доходности (ячейка В7). Если результат больше 15%, то проект
принимается, в противном случае, он отвергается. Как видно из рисунка 2.6 проект
отвергается.
Рис. 2.9
Задача 2.7. Ожидаемые доходы от проекта в течение 5+m+n лет такие же, как в
предыдущей задаче. Определить затраты на проект, при которых внутренняя скорость
оборота инвестиций составляет 15+n %.
Технология решения. Продолжаем решение (рис. 2.9). Вызываем диалоговое окно
«Подбор параметра» и задаем данные:
Рис. 2.10
Команда ОК возвращает сообщение, что решение найдено и результат (ячейка В1):
Рис. 2.11

Контрольная работа №2

На Тему: «ФОМУЛЫ EXCEL ДЛЯ ПЕРЕМЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ»

ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«Информационное обеспечение профессиональной деятельности»
ФОМУЛЫ EXCEL ДЛЯ ПЕРЕМЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Задача 2.1. Ссуда в размере 1 млн. руб. выдана 20+m января 2014 года до 5+n
октября 2014 года включительно под 18 +m+n % годовых. Какую сумму должен
заплатить должник, считая, что в году 365 дней?
Технология решения. Вводим данные, даты вводим с помощью функции ДАТА. В
ячейке C6 записываем расчетную формулу =B2*(1+ДОЛЯГОДА(B4;B5;3)*B3):
Рис. 2.4
Задача 2.2. Выдан кредит в сумме 1 млн. руб. с 15+m января 2014 по 15+n марта
2014 под 120% годовых. Рассчитать сумму погасительного платежа, применяя функцию
БС. Технология решения. Формулы ячеек В7:В9: =B5-B4 =B7/365 =B8*B3
Рис. 2.5
Задача 2.3. График предусматривает следующий порядок выдачи ссуды: 1 + m
июля 2013 выдаются 5 млн. руб., 1 +m января 2014 выдаются 15 млн. руб., 1 +m января
2016 выдаются 18 млн. руб. Найти сумму задолженности на 1+m января 2017 года при
ставке 20+n %.
Технология решения. Сначала с помощью функции ПС все выплаты приводятся к
одному моменту времени (1 июля 2013), затем функцией БС находится задолженность на
1 января 2017. Вычисления показаны на рисунке 2.3. В ячейку А1 введено 01/07/2013,
аналогично в ячейки А2:А4 вводятся остальные даты, формула ячейки А6
=ДОЛЯГОДА($A$1;A2), формулы в А7:А8 получены копированием. Формула ячейки С6:
=B1+ПС(20%;A6;;-B2)+ПС(20%;A7;;-B3). Формула ячейки С8: =БС(20%;A8;;-C6).
Рис. 2.6
Задача 2.4. Выдан кредит
(1 n)50000
рублей на m+2 лет под n+4 процентов
годовых, который погашается равными ежегодными выплатами в конце каждого года.
Начисление процентов производится раз в год. Составить план погашения кредита.
Технология решения (m=n=1). Вводятся исходные данные, и составляется расчетная
таблица:
Рис. 2.7
Формулы ячеек B64, C64, D64,E64,F64, соответственно:
=ПРПЛТ($B$60;$A64;3;$B$59)
=ОСПЛТ($B$60;$A64;$B$61;$B$59)
=B64+C64
=ПЛТ($B$60;$B$61;$B$59)
=B59+C64
Формулы диапазона B64:E64 копируются в диапазон B65:E66. Формула ячейки F65
=F64+C65, она копируется в ячейку F66.
Задача 2.5. Облигация номиналом 200000 руб. Выпущена на 5+m+n лет. Порядок
начисления процентов: первые 2 года 12+m %, следующие 2 года 14+m%, затем 16+m%.
Найти будущую стоимость облигации.
Технология решения. Применяется функция БЗРАСПИС, возвращающая будущую
стоимость при плавающей процентной ставке:
Рис. 2.8
Задача 2.6. Затраты на проект составляют 500 млн. руб. Ожидаемые доходы в
течение 5+m+n лет: первые 2 года 50 млн. руб., следующие 2 года 175 млн. руб., затем 200
млн. руб. Определить экономическую целесообразность проекта по внутренней скорости
оборота инвестиций, если рыночная норма доходности 15+n %.
Технология решения (m=n=0). Внутренняя скорость оборота инвестиций (внутренняя
норма доходности, IRR – в англоязычной литературе) – процентная ставка, при которой
чистая современная ценность проекта равна нулю, вычисляется функцией ВСД. Поэтому
вводятся данные и применяется первый аргумент функции ВСД, возвращающей
внутреннюю норму доходности (ячейка В7). Если результат больше 15%, то проект
принимается, в противном случае, он отвергается. Как видно из рисунка 2.6 проект
отвергается.
Рис. 2.9
Задача 2.7. Ожидаемые доходы от проекта в течение 5+m+n лет такие же, как в
предыдущей задаче. Определить затраты на проект, при которых внутренняя скорость
оборота инвестиций составляет 15+n %.
Технология решения. Продолжаем решение (рис. 2.9). Вызываем диалоговое окно
«Подбор параметра» и задаем данные:
Рис. 2.10
Команда ОК возвращает сообщение, что решение найдено и результат (ячейка В1):
Рис. 2.11