Деятельность центрального банка Англии и России по кредитованию коммерческих банков (инструменты, методы, кредитная система)

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ 4
1.1 Особенности возникновения и формы организации 4
1.2 Методы денежно-кредитной политики 4
1.3 Инструменты денежно- кредитной политики 6
1.4 Современные масштабы кредитования коммерческих банков 10
ГЛАВА 2 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ВЕЛИКОБРИТАНИИ 14
2.1 Особенности возникновения и формы организации 14
2.2 Методы денежно-кредитной политики 14
2.3 Инструменты денежно-кредитной политики 16
2.4 Современные масштабы кредитования коммерческих банков 18
2.5 Работа центральных банков Шотландии и Уэльса с ЦБ Англии 20
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 22
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 24

ВВЕДЕНИЕ

Появление центральных банков связано с тем, что в период бурного развития капитализма появилась потребность в регулировании рыночных отношений и управлении ими в интересах общества. Необходим был и специальный орган, который осуществлял бы общее регулирование и надзорные функции в рамках банковской системы. Такими организациями стали эмиссионные банки, впоследствии получившие звания центральных.
В современных условиях модернизация отечественной экономики и развитие реального сектора становятся невозможными без соответствующего финансового обеспечения, которое во многом будет зависеть от направлений развития денежно-кредитной политики, основополагающим звеном в реализации которой является Банк России. Также в Стратегии развития банковского сектора на период до 2015 года большое внимание уделяется стимулированию развития региональных банков, так как именно они должны стать основными кредиторами реального сектора экономики страны.
Вопрос о том, какие функции должен реализовывать центральный банк, носит во многом дискуссионный характер. Ученые спорят не только о необходимости наделения центральных банков теми или иными функциями, но и о возможности существования их как института, в связи с чем необходимость исследования деятельности центральных банков становится все более актуальной.
Цель работы – анализ деятельности банков Англии и России по кредитованию коммерческих банков.

Сходства деятельности Банка Англии и Банка России:
1. Основной целью денежно-кредитной политики является обеспечение ценовой стабильности, что подразумевает достижение и поддержание стабильно низких темпов роста потребительских цен и является одним из важнейших условий формирования сбалансированного и устойчивого экономического роста.
2. Наряду с этим финансовая стабильность, то есть бесперебойная и эффективная работа финансовой системы, рассматривается банками как необходимое условие реализации государственной макроэкономической, в частности денежно-кредитной, политики.
3. Финансовая система должна обеспечивать сохранность сбережений и их трансформацию в инвестиции, оптимальное распределение рисков, а также стабильное функционирование платежно-расчетных систем. Невыполнение этих требований может препятствовать реализации мер денежно-кредитной политики и искажать их воздействие на экономику.
Однако, существуют принципиальные отличия деятельности Банка Англии и России:
1. К 2015 году Банк России планирует завершить переход к режиму таргетирования инфляции, в рамках которого обеспечение ценовой стабильности признается приоритетной целью денежно-кредитной политики. Кроме того, неотъемлемыми характеристиками нового режима являются объявление количественных целей по инфляции, принятие решений в первую очередь на основе прогноза развития экономики и динамики инфляции, а также активное информационное взаимодействие центрального банка с обществом и его подотчетность. В Банке Англии это является главенствующей целью: уровень инфляции поддерживается на отметке в 2% и предпринимаются реальные шаги для удержания заданного уровня. В России же все только планируется.
2. В Англии нет такого контроля за деятельностью коммерческих банков, как в России. Несмотря на наличие пяти целей деятельности Банка России, налицо одна ведущая цель – регулирование банковской системы страны, что привело к значительному сокращению банков и подрыву и без того неустойчивого доверия граждан к банковской системе.
3. В Англии центральный банк занимается только денежно-кредитной политикой: инфляцией, уровнем безработицы, валютными резервами, эмиссией денег, кредитованием коммерческих банков. В России ЦБ регулирует не только денежно-кредитную сферу, но и финансовый рынок, и микрофинансовые организации, и страховой рынок. Безусловно, такой разброс функций не позволяет Банку сосредоточиться на главном.