Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Курсовая работа*
| Код |
594995 |
| Дата создания |
2020 |
| Страниц |
39
|
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 5 ноября в 12:00 [мск] Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
|
Содержание
Содержание
Введение 3
Глава 1. Основы и принципы функционирования банковской системы России 4
1.1 Структура банковской системы России и правовые основы ее функционирования 4
1.2 Особенности современного развития банковской системы России 5
1.3 Факторы и условия криминализации банковской сферы России 6
Глава 2. Анализ современного состояния преступности в банковской сфере 9
2.1 Анализ современного состояния преступности в банковской сфере 9
2.2 Анализ мошенничества, совершаемого работниками банка и их характеристика 20
2.3 Анализ основных способов мошенничества в банковской сфере 23
Глава 3. Совершенствование противодействия криминализации банковской сферы 31
3.1 Совершенствование деятельности банков по противодействию мошенничеству в банковской сфере 31
3.2 Совершенствование закрытия банковских технологий от несанкционированного проникновения 34
Заключение 36
Список литературы 37
Введение
Введение
Банковская система является ключевым элементом денежно-кредитной системы. От её состояния во многом зависят перспективы устойчивого развития страны, положение на международной арене, благополучие граждан. Надежность и независимость банковской системы является одной из основ экономической безопасности, независимости самого государства. Актуальность темы функционирования банковского сектора подтверждается особой важностью этого компонента финансового сектора и рыночных основ функционирования экономики России. Банковская система находится в центре всех экономических проектов государства, поэтому от ее состояния и динамики развития, политики государства в отношении банковской системы зависит судьба экономики всей страны. Проблема борьбы с мошенничеством в финансово-кредитной сфере, многообразие процессов и явлений, детерминирующих ее, предопределяют особую актуальность выбранной темы.
Предметом исследования данной курсовой работы является банковская система России. Объектом - принципы и проблемы её функционирования.
Цель данной курсовой работы - выявление проблем и исследование основных способов мошенничества в банковской сфере. Для достижения поставленной цели определены следующие задачи:
- раскрыть сущность и принципы организации банковской системы России;
- выявить основные факторы, определяющие существование мошенничества в банковской сфере;
- рассмотреть основные виды мошенничества;
- определить основные методы борьбы с мошенничеством
Работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.
Фрагмент работы для ознакомления
Глава 1. Основы и принципы функционирования банковской системы России
Структура банковской системы России и правовые основы ее функционирования
Современная банковская система России существует в соответствии со следующими законодательно установленными принципами:
- двухуровневая структура;
- осуществление надзора и банковского регулирования центральным банком;
- универсальность банков;
- коммерческая направленность деятельности банков [15].
Двухуровневая структура банковской системы России выражается в разделении функций ЦБ и всех остальных банков. ЦБ РФ выполняет функции денежно-кредитного регулирования, банковского надзора, управления системой всех платежей и расчетов в стране. Он может проводить банковские операции, которые необходимы для выполнения данных функций, только с кредитными организациями, с Правительством РФ, представительными и исполнительными органами государственной власти, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями. ЦБ РФ не имеет права осуществлять банковские операции с юр. лицами, не являющимися кредитными организациями, и с физ. лицами (исключая военнослужащих и служащих самого ЦБ). Он не может выходить на банковский рынок, чтобы предоставлять кредиты предприятиям и организациям напрямую и не может участвовать в конкуренции с банками нижнего уровня.
Нижний уровень банковской системы образуют коммерческие банки и другие кредитные организации. Они осуществляют посредничество в расчетах между ЦБ и конечными потребителями, кредитовании и инвестировании, но не принимают участия в разработке и реализации
Список литературы
Список литературы
Федеральный закон от 29.12.2014 № 451-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О внесении изменений в статью 11 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и статью 46 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. - 05.01.2015. - № 1 (часть I). - Ст. 4.
Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 28.11.2018) «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 29.12.2003. - № 52 (часть I). - Ст. 5029.
Инструкция Банка России от 28.06.2017 № 180-И (ред. от 27.11.2018) «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. - 04.08.2017. - № 65-66.
Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения (утв. Банком России 27.02.2017 № 579-П) (ред. от 28.02.2019) (Зарегистрировано в Минюсте России 20.03.2017 № 46021) // Вестник Банка России. - 2017. - № 36 - 37.
Положение о порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III») (утв. Банком России 30.05.2014 № 421-П) (ред. от 01.12.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.06.2014 № 32844) // Вестник Банка России. - 26.06.2014. - № 60.
Стратегия развития государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на период до 2020 года: [Электронный ресурс]: утв. решением Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 14.12.2015, протокол № 17, раздел V. - Режим доступа: https://www.asv.org.ru/agency/annual/2016/ report2016/ru/page1 _5.html.
Алексеева Д. Г. Банковское право. Учебник и практикум. М.: Юрайт, 2016. 410 с.
Арзуманова Л. Л., Болтинова О. В., Бубнова О. Ю., Банковское право Российской Федерации. Учебник. М.: Норма, Инфра-М, 2017. 368 с.
Банковское право: учебник для бакалавров / Д.Г. Алексеева, А.Г. Гузнов, Л.Г. Ефимова и др.; отв. ред. Л.Г. Ефимова, Д.Г. Алексеева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 2019. 608 с.
Банковское право: Учебник для бакалавров / Е.С. Губенко, А.А. Кликушин, М.М. Прошунин и др.; под ред. И.А. Цинделиани. М.: Российский государственный университет правосудия, 2016. 536 с.
Бацура М.С. Субъекты банковского права: монография. М.: Проспект, 2018. 176 с.
Договоры банковского вклада и банковского счета. М.: Юрайт, 2020. 111 с.
Ефимова Л. Г., Алексеева Д. Г. Банковское право. Учебник для бакалавров. М.: Проспект, 2019. 608 с.
Нуриев Б. Д. Правовые основы исламской модели экономики и банковского дела. Учебное пособие для вузов. М.: Юрайт, 2020. 111 с.
Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г. Банковское право. Публично-правовое регулирование. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.: Юрайт, 2019. 222 с.
Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г., Шамраев А. В. Банковское право. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.: Юрайт, 2019. 372 с.
Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г., Шамраев А. В. Банковское право. Частно-правовое регулирование. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.: Юрайт, 2019. 158 с.
Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Публичное банковское право: учебник для магистров. М.: Проспект, 2016. 448 с.
Ручкина Г. Ф., Ашмарина Е. М., Гизатуллин Ф. К. Банковское право. Учебник и практикум для СПО. М.: Юрайт, 2019. 472 с.
Рузманова, А. П. Направления развития современной системы страхования банковских вкладов / А. П. Рузманова // Контентус. - 2016. - № 4. - С. 39-46.
Рыков, С. В. Анализ организационных аспектов, влияющих на депозитную политику коммерческих банков / С. В. Рыков // Вестник Университета (Государственный университет управления). - 2015. - № 11. - С. 220-225.
Савчина, О. В. Анализ состояния рынка банковских депозитов РФ в условиях экономической и политической нестабильности / О. В. Савчина, А. А. Братанов // Вестник Московского городского педагогического университета. Серия: Экономика. - 2017. - № 3. - С. 41-51.
Сайчук, П. В. Формирование депозитной политики в современных условиях / П. В. Сайчук // Вектор экономики. - 2017. - № 6. - С. 39.
Трофимов, Д. Изменение структуры депозитов населения: ликвидность и стабильность банковских пассивов / Д. Трофимов // Вопросы экономики. - 2017. - № 11. - С. 152-155.
Уличкина, И. А. Классификация банковских депозитов как основа факторного анализа инструментов их привлечения / И. А. Уличкина // Экономика и бизнес: теория и практика. - 2018. - № 6. - С. 178-192.
Уличкина, И. А. Условия и факторы развития депозитных операций: история и современность / И. А. Уличкина // Экономика и бизнес: теория и практика. - 2018. - № 6. - С. 193-204.
Уразова, С. А. Системы страхования депозитов: зарубежный опыт и перспективы развития в России / С. А. Уразова // Финансы и кредит. - 2017. - № 41. - С. 2418-2455.
Янова, П. Г. Источники формирования банковского капитала / П. Г. Янова, С. А. Барбашова // Модели, системы, сети в экономике, технике, природе и обществе. - 2015. - № 2. - С. 126-132.
Guiso L., Sapienza P., Zingales L. Does Local Financial Development Matter? // The Quarterly Journal of Economics. - 2003. - № 5. - P. 14-19.
Levine R. Finance and Growth: theory and evidence / Handbook of Economic Growth. - North-Holland, 2005. - Vol. 1A. - 124 p.
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.03083