Процедура финансового мониторинга

ВВЕДЕНИЕ 2
1. Сущность финансового мониторинга 4
2. Процедура осуществления финансового мониторинга 9
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 12
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 14

1. Сущность финансового мониторинга

Отмывание денег - это процесс превращения прибыли преступности и коррупции в якобы «законные» активы. Вместе с тем, в ряде правовых и нормативных систем, термин «отмывание денег» смешивается с другими формами финансовых и коммерческих преступлений и иногда используется в более общем плане для того, чтобы включать в себя злоупотребление финансовой системой (включая такие вещи, как ценные бумаги, цифровые валюты, кредитные карты и традиционную валюту), включая финансирование терроризма и уклонение от международных санкций. Большинство законов о борьбе с отмыванием денег открыто связывают отмывание денег (которое связано с источниками финансирования) с финансированием терроризма (которое связано с назначением средств) при регулировании финансовой системы1.
...

2. Процедура осуществления финансового мониторинга

Так как основными организациями, уполномоченными осуществлять операции, подлежащие обязательному контролю со стороны финансового мониторинга это коммерческие банки, то наиболее актуально будет рассмотрение процедуры его проведения именно в этих учреждениях.
Порядок действий сотрудников коммерческих банков следующий:
1. Сотрудник банка, осуществляющий операцию (операционист или кассир), проводит идентификацию клиента. Здесь следует отметить, что этот этап является самым важным при осуществлении финансового мониторинга. При идентификации клиента сотрудник обязан проверить легальность предоставляемого удостоверения личности на сайте Федеральной миграционной службы ФМС на наличие негативной информации об утере данного удостоверения личности и пр.
...

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Финансовый мониторинг является неотъемлемым процессом в деятельности финансовых учреждений, в частности таких, как коммерческие банки. Поэтому правильная организация финансового мониторинга, как со стороны уполномоченного органа, так и как составляющая внутреннего контроля банка является одной из приоритетных задач руководства, так как нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, помимо государственных санкций в виде штрафов неукоснительно ведет к потере деловой репутации и доверия со стороны клиентов. А в государственном масштабе нарушения влекут за собой рост преступности и способствую ее развитию.
По этим причинам группа развитых стран-участников ООН разработала контрольную Группу по финансовому мониторингу в мировом масштабе ФАТФ (FATF), международные стандарты которой становятся основополагающими при организации финансового мониторинга в конкретной стране, в том числе и России.
...