Трансформация бизнес – моделей промышленных компаний под влиянием финансовых инноваций

Финансовые инновации – это важнейшая сила, побуждающая финансовую систему к повышению экономической компетентности со значительными экономическими преимуществами, получаемыми в результате изменений с течением времени. В процессе создания нового финансового продукта финансовый инженер должен приобрести знания о методах оптимизации и финансового моделирования, выходящие за рамки базовой теории финансов. В этой главе основное внимание уделяется теориям, внесенным в финансовые инновации различными пионерами в области финансов.

Финансовые инновации создают финансовые инструменты на постоянной основе. Когда в существующих инструментах обнаруживаются какие-либо недостатки, разрабатываются новые инструменты для замены существующих финансовых инструментов. Когда продукт / услуга / контракт разрабатывается до того, как ощущается потребность в разработанных функциях, это трудно продать. Требуется много времени, чтобы продукт начал использоваться на финансовых рынках. Однако, когда инженерные разработки применяются в качестве лекарства от назойливых ограничений существующих продуктов, рынки, безусловно, приветствуют, принимают и поглощают такие инновации. Кроме того, это привело бы к изменению отношения домашних хозяйств таким образом, чтобы они захотели инвестировать больше. Это изменение отношения со стороны домашних хозяйств может даже убедить правительство реструктурировать или даже приватизировать финансовые учреждения государственного сектора. В то время как подобные вещи усложняют финансовую систему, наблюдается рост экономики в целом, разнообразия финансовых операций, связанных с ними сумм и рисков, а также числа участников рынка. Количественное моделирование пришло на смену интуитивному моделированию на финансовых рынках. Непрекращающиеся реформы экономики и финансового сектора в частности начали затыкать существующие лазейки более быстрыми темпами. Кроме того, глобализация большинства финансовых рынков требует новых финансовых продуктов, услуг и договорных концепций.