Вход

Деятельность Банка России в сфере контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями в условиях цифровой экономики

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Дипломная работа*
Код 492889
Дата создания 2021
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 24 апреля в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
1 080руб.
КУПИТЬ

Описание

Диплом 2021 года. Оригинальность высокая.

Цель исследования: анализ эффективности контрольных и надзорных функций Банка России в условиях активной цифровизации финансового рынка и разработка рекомендаций по совершенствованию регулятивной его деятельности.

Цель выпускной квалификационной работы определила круг рассматриваемых задач:

- провести теоретический и практический анализ деятельности Банка России как мегарегулятора финансового рынка в сфере контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями;

- дать характеристику некредитными финансовым организациям, провести анализ их деятельности, в том числе инновационных направлений;

- определить степень эффективности контроля и надзора Банком России за некредитными финансовыми организациями, представить рекомендации по совершенствованию регулирования, подходов осуществления контроля и надзора.

Объектом исследования является надзор Банка России в условиях текущего процесса цифровизации экономики и внедрения инноваций.

Предметом является оценка эффективности применения надзорных функций мегарегулятором в отношении инновационного класса институтов финансового рынка.

Содержание

Введение

3

1 Теоретико-методологические основы контроля и надзора некредитных финансовых организаций Банком России

9

1.1 Банк России как мегарегулятор финансового рынка, его задачи и функции

9

1.2 Некредитные финансовые организации как объект государственного регулирования, специфика их функционирования

19

1.3 Методология организации контроля и надзора деятельности некредитных финансовых организаций в условиях современных вызовов

30

2 Исследование эффективности контрольных и надзорных функций Банка России в отношении некредитных финансовых организаций

40

2.1 Количественный и качественный анализ деятельности некредитных финансовых организаций как объекта контрольных и надзорных функций Банка России

40

2.2 Анализ практики осуществления контрольных и надзорных мероприятий Банка России в отношении НФО

52

3 Проблемы повышения эффективности контроля и надзора мегарегулятора в сфере деятельности некредитных финансовых организаций и пути их решения в условиях цифровой экономики

64

3.1 Инновационные технологии цифровой экономики в сфере деятельности НФО

64

3.2 Разработка рекомендаций по совершенствованию методов контроля и надзора некредитных финансовых организаций Банком России

75

Заключение

85

Список использованных источников

89

Приложение А

98

Список литературы

1. Федеральный закон от 02 августа 2019 г. N 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_330652/ (дата обращения: 29.03.2021).

2. Федеральный закон от 02 декабря 1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения: 29.03.2021).

3. Федеральный закон от 07 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения: 30.05.2021).

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения: 29.03.2021).

5. Федеральный закон от 21 ноября 2011 г. N 325-ФЗ «Об организованных торгах». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_121888/ (дата обращения: 01.04.2021).

6. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/ (дата обращения: 15.04.2021).

7. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ «О защите конкуренции». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61763/ (дата обращения: 20.04.2021).

8. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61798/ (дата обращения: 20.04.2021).

9. Федеральный закон от 31 июля 2020 г. N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/ (дата обращения: 15.04.2021).

10. Указ Президента РФ от 09 марта 2004 г. N 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_46892/ (дата обращения: 15.04.2021).

11. Указ Президента РФ от 04.03.2011 N 270 «О мерах по совершенствованию государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_111308/ (дата обращения: 13.03.2021).

12. Указ Президента РФ от 10 января 1994 г. N 66 «О структуре федеральных органов исполнительной власти». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_2917/ (дата обращения: 13.04.2021).

13. Указ Президента РФ от 30 сентября 1992 г. N 1148 «О структуре центральных органов федеральной исполнительной власти». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_963/ (дата обращения: 13.04.2021).

14. Инструкция Банка России от 15 января 2020 г. N 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_351442/ (дата обращения: 20.05.2021).

15. Приказ Минфина России от 02.07.2010 N 66н «О формах бухгалтерской отчетности организаций». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_103394/ (дата обращения: 29.03.2021).

16. Приказ ФСФР России от 16.04.2013 N 13-30/пз-н «Об утверждении Требований к составу собственных средств организаторов торговли, а также к порядку и срокам их расчета» – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_146971/ (дата обращения: 29.03.2021).

17. Указание Банка России от 02 декабря 2019 г. N 5337-У «О требованиях к внутреннему документу (документам) по управлению конфликтами интересов оператора инвестиционной платформы». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_342910/ (дата обращения: 30.05.2021).

18. Указание Банка России от 05декабря 2014 г. N 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_173174/ (дата обращения: 30.05.2021).

19. Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4488-У «Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_222555/. (дата обращения: 30.03.2021).

20. Указание Банка России от 11 мая 2017 г. N 4373-У «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_217966/ (дата обращения: 30.05.2021).

21. Методические рекомендации по подготовке к проведению проверки деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг от 31.10.2018 N 27-МР. – Банк России.

22. Стандарт инспекционной деятельности по проведению проверки соблюдения лицензионных требований и условий осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг N СИД-НФО-1-2017 – Банк России.

23. Стандарт надзорной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций от 29.12.2017 N ОД-3768 – Банк России.

24. Аппалонова, Н. А. Система регулирования финансового рынка России: на пути к мегарегулятору / Н. А. Аппалонова // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. – 2015. – N 2(54). – С. 336-341.

25. Буклемишев, О. В. Современные тенденции институциональной структуры финансового регулирования: Монография / Буклемишев О.В., Данилов Ю.А. – М. : Эк. ф-т МГУ, 2017. – 152 с. – ISBN 978-5-906783-56-1.

26. Гузнов, А.Г. Публично-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации: монография / А.Г. Гузнов, Т.Э. Рождественская. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2020. – 500 с. – ISBN 978-5-534-10168-3

27. Гузнов, А. Г. Регулирование, контроль и надзор на финансовом рынке в Российской Федерации : учебное пособие для вузов / А.Г. Гузнов, Т. Э. Рождественская. – 2-е изд., испр. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2020. – 500 с. – ISBN 978-5-534-09973-7.

28. Ешану Ю.В. Правовые подходы к регулированию краудфандинга в России и зарубежных странах // Россия - Азия – Африка – Латинская Америка: Экономика взаимного доверия: материалы X Евразийского экономического форума молодежи (Екатеринбург, 16–19 апреля 2019 г.) – 2019. – т. 3 – C. 73-75.

29. Лансков П.М. Реформы регулирования финансового рынка и его инфраструктуры и их возможные последствия // ЭКО. – 2013. – N 7 (469). – С. 26-41.

30. Михайленко, М. Н. Финансовые рынки и институты : учебник для вузов / М. Н. Михайленко. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Издательство Юрайт, 2021. – 336 с. – ISBN 978-5-534-01273-6.

31. Никитина, Т.В. Финансовые рынки и институты. Краткий курс: учебник и практикум для вузов / Т.В. Никитина, А.В. Репета-Турсунова. – 3-е изд., испр. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2020. – 97 с. – ISBN 978-5-534-12443-9.

32. Никонова, Ю.Ш. Формы и методы государственного контроля и надзора // Юридическая наука и правоохранительная практика. – 2017. – N 3 (41). – C. 202-210.

33. Новокшонова, Е. Н. Некредитные финансовые организации как субъекты финансового рынка // Вестник Тихоокеанского государственного университета. – 2018. – N 3 (50). – C. 49-58.

34. Рождественская, Т. Э. Цифровые финансовые активы: проблемы и перспективы правового регулирования // Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов // Актуальные проблемы российского права. – 2020. – Т. 15. – N 6(115). – С. 43-54.

35. Рынок ценных бумаг : учебник / [В. А. Татьянников, Е.А. Разумовская, Т.В. Решетникова, Ю.В. Куваева, М.И.Львова] ; под общ. ред. В.А. Татьянникова ; М-во науки и высшего обр. Рос. Федерации, Урал. гос. экон. ун-т. – Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2019. – 496 с. – ISBN 978-5-7996-2758-4.

36. Финансовые рынки и институты : учебное пособие / Е. Г. Князева, Е. А. Разумовская, М. И. Львова, Н. Н. Мокеева, О. В. Толмачева ; под общей редакцией О. В. Толмачевой ; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский федеральный университет. – Екатеринбург : Издательство Уральского университета, 2020. – 96 с. – ISBN 978-5-7996-3114-7.

37. Финансовые рынки и институты : учебник и практикум для вузов / Н.Б. Болдырева [и др.] ; под редакцией Н.Б. Болдыревой, Г.В. Черновой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2021. – 403 с. – ISBN 978-5-534-12380-7.

38. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник для вузов / М.В. Романовский [и др.]; под редакцией М.В. Романовского, О.В. Врублевской, Н.Г. Ивановой. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2021. – 523 с. – ISBN 978-5-9916-5035-9.

39. Чикунов, А. Ю. Соотношение понятий «контроль» и «надзор» в российской правовой системе // Молодой ученый. – 2018. – N 43. – C. 173-178.

40. Чудиновских, М.В., Ешану Ю.В. Возможности использования краудфандинга для реализации социальных и благотворительных проектов / Финансовые и правовые аспекты социально ориентированного инвестирования. Материалы III Всероссийской научно-практической конференции (19-20 ноября 2019 г.). – 2020. – С. 190-195.

41. Годовой отчет Банка России за 2018 год. – URL: https://cbr.ru/about_br/publ/god/ (дата обращения: 10.05.2020).

42. Годовой отчет Банка России за 2019 год. – URL: https://cbr.ru/about_br/publ/god/ (дата обращения: 10.05.2021).

43. Годовой отчет Банка России за 2020 год. – URL: https://cbr.ru/about_br/publ/god/ (дата обращения: 29.04.2021).

44. Обзор ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг № 4. 2020 г. – URL: https://cbr.ru/analytics/rcb/review_rcb/#a_91271 (дата обращения: 29.05.2021).

45. Обзор российского финансового сектора и финансовых инструментов 2020 год - URL: https://cbr.ru/ec_research/#a_87693 (дата обращения: 29.05.2021).

46. Отчет об итогах публичного обсуждения доклада для общественных консультаций «Развитие альтернативных механизмов инвестирования: прямые инвестиции и краудфандинг» / Москва: Центральный банк Российской Федерации, 2020. – с. 6. – URL: http://www.cbr.ru/analytics/d_ok/Consultation_Paper_200811/ (дата обращения: 10.05.2020).

47. Развитие альтернативных механизмов инвестирования прямые инвестиции и краудфандинг. Доклад для общественных консультаций / Москва: Центральный банк Российской Федерации, 2020. – с. 29. – URL: http://www.cbr.ru/analytics/d_ok/Consultation_Paper_200811/ (дата обращения: 20.05.2020).

48. Статистический бюллетень Банка России № 1 (308). 2019 г. – URL: https://cbr.ru/statistics/bbs/statisticheskiy-byulleten-banka-rossii/ (дата обращения: 29.04.2021).

49. Статистический бюллетень Банка России № 1 (332). 2021 г. – URL: https://cbr.ru/statistics/bbs/statisticheskiy-byulleten-banka-rossii/ (дата обращения: 29.05.2021).

50. Статистический бюллетень Банка России № 4 (335). 2021 г. – URL: https://cbr.ru/statistics/bbs/statisticheskiy-byulleten-banka-rossii/ (дата обращения: 29.05.2021).

51. Статистический бюллетень Банка России №1 (320). 2020 г. – URL: https://cbr.ru/statistics/bbs/statisticheskiy-byulleten-banka-rossii/ (дата обращения: 29.05.2021).

52. От ФКЦБ до ЦБ. – URL: https://naufor.ru/tree.asp?n=10560 (дата обращения: 30.03.2021).

53. Семь бед – один ЦБ. Банк России хотят сделать регулятором всей финансовой системы. – URL: https://lenta.ru/articles/2012/09/13/mega/ (дата обращения: 30.03.2021).

54. ЦБ получил 26 заявок по реестру операторов инвестиционных платформ. – URL: https://ria.ru/20200710/1574174747.html (дата обращения: 13.12.2020).

55. Аудиторская деятельность. Контроль и надзор. – URL: https://minfin.gov.ru/ru/perfomance/audit/monitoring/ (дата обращения: 30.03.2021).

56. Биржевые инвестиционные фонды на Московской бирже. – URL: https://www.moex.com/msn/etf (дата обращения: 20.04.2021).

57. Использование краудинвестинговых платформ с целью привлечения средств. – URL: http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/118710/Yuriy_Bozhor_Maria_Polyakova_Bank_Rossii.pdf (дата обращения: 10.04.2021).

58. Карта рынка краудфинансов. – URL: https://rus-crowd.ru/?s=карта&post_type=publications (дата обращения: 12.01.2021).

59. Надзорная деятельность Росфинмонитринга. – URL: https://www.fedsfm.ru/activity/supervisory (дата обращения: 01.04.2021).

60. Организатор торговли на рынке ценных бумаг. – URL: https://www.banki.ru/wikibank/organizator_torgovli_na_ryinke_tsennyih_bumag/ (дата обращения: 14.05.2021).

61. Правовой статус и функции Банка России. – URL: https://cbr.ru/about_br/bankstatus/ (дата обращения: 29.03.2021).

62. Реестр операторов инвестиционных платформ. – URL: https://cbr.ru/finm_infrastructure/oper/ (дата обращения: 07.05.2021).

63. Структура и функции федеральных органов исполнительной власти и управления. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_120971/ (дата обращения: 29.03.2021).

64. Учетная система рынка ценных бумаг в России. Депозитарии. – URL: https://cbr.ru/content/document/file/87527/review_dep_300916.pdf (дата обращения: 17.04.2021).

65. Официальный сайт Банка России. – URL: https://cbr.ru/ (дата обращения: 17.01.2021).

66. Официальный сайт оператора инвестиционной платформы ВДело. – URL: https://vdelo.pro (дата обращения: 20.01.2021).

67. Официальный сайт оператора инвестиционной платформы Город Денег. – URL: https://townmoney.ru/ (дата обращения: 20.01.2021).

68. Официальный сайт оператора инвестиционной платформы Модуль.Деньги. – URL: https://moduldengi.ru/ (дата обращения: 20.01.2021).

Очень похожие работы
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00795
© Рефератбанк, 2002 - 2024