Преступления в сфере кредитно-банковской деятельности

Содержание 2
Введение 3
1 Теоретико-правовые аспекты преступлений в кредитно-банковской сфере 6
1.1 Генезис преступлений в сфере банковской деятельности в России 6
1.2 Понятие преступления в финансово-кредитной сфере по действующему законодательству 15
1.3 Классификация преступлений в кредитно-банковской сфере 21
2 Правовой анализ преступлений, в кредитно-банковской сфере 29
2.1 Объективная сторона преступлений, предусмотренных ст. ст. 159.1, 176, 177 Уголовного кодекса РФ 29
2.2 Субъективная сторона преступлений, предусмотренных ст. ст. 159.1, 176, 177 Уголовного кодекса РФ 45
3 Теоретические и практически аспекты назначения наказания за преступления в сфере кредитования 51
3.1 Практика назначения наказания 51
3.2 Обстоятельства, смягчающие наказание 56
3.3 Отграничение мошенничества от смежных преступлений, совершаемых в кредитно-банковской сфере 63
Заключение 71
Список источников 75

Банки, являясь структурным элементом Российской системы банков включают в себя: Центральный банк Российской Федерации (Банк России); кредитные организации; филиалы и иностранные банки. По статистике на данный момент в России функционирует чуть более 850 кредитных учреждений, которые обладают лицензией Банка России для выполнения различных банковских операций, обслуживанию физических лиц и организаций.
Коммерческие банки как промышленные предприятия являются необходимым элементом рыночной экономической системы. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки значительно расширили сеть услуг во внутренней финансово-кредитной сфере и оказали заметное влияние на экономику страны.
Одновременно с появлением кредитных организаций и банков возник ряд ранее несуществующ Показать все их проблем. Одним из них является необходимость обеспечения безопасности банков от незаконных посягательств. Количество таких атак в настоящее время остается довольно высоким и имеет тенденцию к увеличению.
Актуальность выбранной темы определяется тем, что рост денежных хищений с банковских счетов послужили причиной банкротства и прекращения деятельности многих банков и кредитных организаций. За последние годы стало наблюдаться стремительное сокращение кредитных учреждений и рост действующих банков. Причинами такому изменению послужили как неэффективность менеджмента управления и недостаточность надзора за банковской деятельностью, так и криминализация данного сектора экономики.
Цель работы. Рассмотреть основные причины и характеристики преступлений в кредитно-банковской сфере.
Исходя из поставленной цели, выделим следующие задачи:
 рассмотреть генезис преступлений в кредитно-банковской сфере в России;
 изучить понятие преступления в финансово-кредитной сфере в действующем законодательстве;
 проанализировать объективную и субъективную сторону преступлений, предусмотренных ст. ст. 159.1, 176, 177 УК РФ;
 исследовать практику назначения наказания за преступления в сфере кредитования;
 выявить обстоятельства, смягчающие наказание.
 отграничить мошенничество в сфере кредитования от смежных составов преступления.
Объектом исследования были выбраны общественные отношения, возникающие в борьбе с мошенничеством в финансово-кредитной сфере.
Предметом исследования являются уголовно-правовые инструменты воздействия на эти отношения с целью повышения их эффективности в предотвращении мошенничества, как это предусмотрено российским законодательством.
В качестве методологической основы научного исследования выступает диалектический подход к научным знаниям о социальной и правовой реальности, позволяющий проводить всестороннюю экспертизу предмета и метода исследования. В процессе исследования использовались исторический, правовой, структурный, сравнительный, юридический, социологический и другие методы.
Степень научной проработанности темы. Данный вопрос изучался в работах таких исследователей как А.И. Альгазина, А.А. Бакрадзе, А.Г. Безверхова, Е.В. Белова, Е.А. Бондарь, Ю.М. Быкова и др.
Практическая значимость. Материалы, содержащиеся в выпускной квалификационной работе, могут быть использованы:
 в правоприменительных действиях по решению вопросов, возникших при применении ст. ст. 177, 176, 159.1 УК РФ;
 деятельности служб безопасности банков;
 в рамках преподавания уголовного права и криминологии в высших учебных заведениях и смежных частных курсах и на курсах повышения квалификации для сотрудников правоохранительных органов;
 при подготовке учебных пособий и учебно-методических рекомендаций.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, включающие семь параграфов, заключения, библиографического списка. Скрыть

В ходе выполнения данной работы была поставлена следующая цель: рассмотреть основные причины и характеристики преступлений в кредитно-банковской сфере.
Исходя из поставленной цели, выделим следующие задачи:
 рассмотреть генезис преступлений в кредитно-банковской сфере в России;
 изучить понятие преступления в финансово-кредитной сфере в действующем законодательстве;
 проанализировать объективную и субъективную сторону преступлений, предусмотренных ст. ст. 159.1, 176, 177 УК РФ;
 исследовать практику назначения наказания за преступления в сфере кредитования;
 выявить обстоятельства, смягчающие наказание.
 отграничить мошенничество в сфере кредитования от смежных составов преступления.
Реформирование общественно-политической структуры России, изменение путей ее развития привело к време Показать все нному дисбалансу базово-надстроечных отношений и ослаблению экономической системы государства. Обсуждаемая в исследовании сфера банковской деятельности по ряду причин оказалась практически открытой для незаконных посягательств. Широко распространена легализация доходов, полученных преступным путем, взяточничество, различные виды финансовых злоупотреблений и мошенничества.
Такие действия предполагают причастность к преступности в анализируемой сфере деятельности организованных преступных групп и коррупционеров.
По нашему мнению, реализация только определенных анти-уголовных мер, связанных с включением в уголовное законодательство нововведений, связанных с банковскими преступлениями, расширением нормативно-правовой базы для кредитных организаций, применением специальных мер органами внутренних дел, в Нынешних условий государства и развития преступности недостаточно.
Для нормализации деятельности в банковском секторе необходим комплексный подход, содержащий меры по предупреждению преступности на общем социальном и специальном криминологическом уровне.
Государство, общественные организации, предпринимательские структуры, правоохранительные и регулирующие органы должны быть заинтересованы в нейтрализации и устранении факторов, способствующих криминализации банковского сектора, и в этом направлении должны объединить и сосредоточить свои усилия. Диссертация содержит ряд конкретных рекомендаций, направленных на совершенствование предупреждения преступности в анализируемой области.
Наиболее перспективными направлениями таких исследований, на наш взгляд, могут быть криминологический анализ и предотвращение преступлений, совершаемых в сфере страхования, инвестиций и биржевой деятельности; преступления, связанные с предоставлением банковских услуг (в узком специальном смысле).
Изучение среды функционирования кредитных организаций с точки зрения криминологии и виктимологических характеристик банковской деятельности считаются актуальными.
Материалы, полученные в ходе исследования, свидетельствуют о том, что криминальная ситуация в сфере банковского дела требует особого внимания всего общества. Уменьшение негативных последствий этой ситуации требует активных действий со стороны всех организаций, работающих в банковском секторе.
Подводя итог, следует сделать ряд выводов:
- специфической эволюцией внутреннего законодательства до создания СССР стала тенденция к постепенному укреплению законодательства, предусматривавшего уголовную ответственность за преступления в финансово-кредитной сфере.
- преступность в банковском секторе быстро меняется, новой тенденцией в преступности в финансово-кредитной сфере является использование данных банковских карт без использования физического компьютерного носителя информации, и, следовательно, уголовно-правовая защита компьютерных данных и банка Карты базы данных являются актуальной проблемой.
- экономическое состояние организации представляет собой систему внутренних и внешних показателей, характеризующих гражданское право и экономическую роль этой организации, ее экономические отношения, направление и характер хозяйственной деятельности и т. Д. Соответственно, финансовое состояние относится к экономическому Состояние предприятия, выраженное в стоимостной форме.
- чтобы предотвратить или минимизировать криминальные риски, банкам следует более тщательно разработать политику работы с сотрудниками, клиентами и создания службы безопасности. Эксперты призывают к «фильтрации» персонала при приеме на работу, совмещая это с постоянным мониторингом работы сотрудника.
- кроме того, стоит обратить внимание не только на ум и профессионализм, но и на честность. Одним из инструментов контроля работника является детектор лжи или полиграф.
- определение понятия и перечня кредитных преступлений в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации позволяет, на наш взгляд, осмыслить проблему по организации и общим признакам, которые описывают состав преступлений на местах, а также сформировать основу, на которой будут изучаться индивидуальные особенности общественно опасных действий в этой области.
- во избежание ошибок необходимо классифицировать преступления в целом, в частности ст. 172 и ст. 201 УК РФ (злоупотребление властью). Вопрос о соучастии должен решаться в каждом конкретном случае, в зависимости от уровня осведомленности участников и намерения совершить преступные действия.
- уголовное преследование по ст. 172 УК РФ возможно при обязательном установлении факта одного из последствий: большой ущерб или крупный доход.
- в то же время при определении общей суммы доходов, полученных организованной группой лиц, необходимо учитывать доходы, полученные каждым участником.
- согласно указанным данным, практика беспрекословного отнесения к тем обстоятельствам, которые смягчают наказание, признавая тем самым обвиняемого его вину и частичную компенсацию за причиненный им материальный ущерб, представляется нам порочной.
- чрезмерная свобода судов признавать определенные обстоятельства, которые смягчают или отказываются принимать во внимание такие доказательства, свидетельствует о недостаточном понимании важности смягчающих и отягчающих обстоятельств как института, способного «обеспечить» наиболее надежную возможную деятельность закона правоохранительные органы для определения зоны ответственности. Скрыть