Преступления в кредитно-банковской деятельности (анализ судебной практики)

Введение 3
1. Теоретическое исследование квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности 5
Выводы по 1 главе 10
2. Анализ квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности 11
Выводы по 2 главе 13
Заключение 14
Список источников 16

Кредитно-банковская система в настоящее время активно развивается и оказывает значительное влияние на все стороны жизни нашего общества. Основная нагрузка по кредитованию приходится на коммерческие банки, которые призваны содействовать успешному развитию финансово-кредитных отношений.
Для успешного развития и дальнейшего преобразования данной сферы, большое значение имеет обеспечение стабильности в банковской сфере и ее защита от противоправных деяний, в том числе от недобросовестных заемщиков, как физических, так и юридических лиц.
Актуальность исследования заключается в рассмотрении основ квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности.
Предмет исследования – особенности, присущие квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности.
Объект исследования – обществе Показать все нные отношения, возникающие в процессе применения норм, предусматривающих квалификацию преступлений в кредитно-банковской деятельности
Цель исследования заключается в выявлении содержания квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности. Задачи исследования:
1.рассмотреть теоретические основы квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности;
2. проанализировать специфику квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности
Методологическую основу исследования составляет всеобщий диалектический метод.
В процессе исследования применялись методы познания.
Ввиду специфики настоящей работы сравнительно-правовой метод является превалирующим.
Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы. Скрыть

Проведенное нами выпускное квалификационное исследование позволило прийти к ряду следующих выводов.
Банки значительно увеличили свои средства борьбы с отмыванием денег и расширили свои отделы соблюдения в последнее десятилетие, чтобы удовлетворить все более жесткие требования по канадским и международным стандартам и обеспечить, чтобы предлагаемые ими продукты и услуги не использовались в незаконных целях. Если банк подозревает, что учетная запись используется в каких-либо преступных целях, она сообщит о деятельности FINTRAC и закроет счет. Режимы соблюдения контролируются высшим руководством в банках, а также комитетами советов директоров банков, которые назначаются для контроля за управлением рисками и соблюдения нормативных требований в отношении налогового законодательства, законов о ц Показать все енных бумагах и других правил, установленных банковскими надзорными органами.
Подводя итог, можно сформулировать ряд предложений, направленных на профилактику совершения преступлений, предусмотренных ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). Необходимо внести соответствующие изменения в Уголовный кодекс РФ, выработав при этом конкретную судебную практику в данном направлении. В целях усовершенствования механизма расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности и повышение коэффициента раскрываемости данной категории дел, предлагается внести следующие изменения:
1. Активное взаимодействие подразделений ЭБиПК с поставщиками услуг при организации работы учреждений, осуществляющих агентскую и субагентскую деятельность по приему платежей;
2. Применение комплексного подхода при документировании и расследовании преступлений, предусмотренных ст. 172 УК РФ;
3. Использование средств массовой информации для профилактики указанных преступлений, например, доведение до представителей предпринимательского сообщества сведений об уголовной ответственности за совершенные преступления, предусмотренные ст. 172 УК РФ;
4. Одной из проблем, появляющихся при использовании статьи 172 УК РФ, считается недостаток законодательного определения понятия «крупный ущерб». Установление крупного ущерба применительно к данной статье допустимо как посредством внесения определенных изменений в сам Уголовный Кодекс РФ, таким образом, и посредством принятия постановления Пленума Верховного Суда РФ, где было бы конкретно установлено, какой ущерб необходимо считать крупным. Скрыть