Вход

Прогнозирование кредитно-денежных отношений.

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Курсовая работа*
Код 381203
Дата создания 2017
Страниц 40
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 29 марта в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
1 600руб.
КУПИТЬ

Описание

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

На процесс выбора определенной модели кредитно-денежных отношений влияет широкий круг факторов, которые выходят за рамки только экономической целесообразности. Исторические традиции, национальный менталитет и общественное мнение являются не последними факторами, которые определяют возможность и целесообразность применения конкретной модели денежной системы. Для эффективного функционирования модели кредитно-денежных отношений важно, чтобы она способствовала созданию действенных экономических и социальных механизмов, стимулированию экономической и инновационной активности и модернизации общества. Российская экономика в современных условиях стоит перед проблемой поиска новой, более эффективной модели развития, где центральное место должна занять денежная система, способная обеспеч ...

Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 2
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНЫХ ОТНОШЕНИЙ 4
1.1. Эволюция денежных систем в контексте трансформационных процессов 4
1.2. Анализ возможных моделей развития кредитно-денежных отношений в России 8
1.3. Эффективность современных систем кредитно-денежных
отношений 15
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ПЕРСПЕКТИВЫ ЕЁ РАЗВИТИЯ 24
2.1. Прогнозирование и планирование кредитно-денежных отношений 24
2.2. Сценарный анализ денежно-кредитной политики России 30
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 37
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 39


Введение

ВВЕДЕНИЕ

Кредитно-денежные отношения в России развивались вместе с нацио-нальной экономикой и приобрела соответствующие признаки и свойства, которые наиболее соответствовали решению проблем определенного этапа рыночной трансформации. Однако в современных условиях достигнутый потенциал денежной системы России перестает соответствовать задачам, которые могут быть решены для перехода к новому, высшему типу экономического развития, способного обеспечить конкурентоспособность в глобальном мире. В условиях экономического кризиса особенно остро стоит проблема перехода от экспортноориентированной модели экономики, которая уже исчерпала свой потенциал, к более современной, что требует формирования адекватной модели денежной системы. Поэтому особенно важным является использование опыта стран, котор ым удалось сформировать модели кредитно-денежных отношений, способных повысить эффективность национальных экономик.
Кредитно-денежные отношения являются традиционным объектом ис-следований в монетарной теории. Различные аспекты исследования эффективности и стабильности денежных систем отражены в трудах зарубежных ученых: М. Блауга, Дж. Кейнса, М. Фридмана, И. Фишера, А. Лейнховуда. Отечественные ученые (М. Агафонова, В. Асаул, А. Дементьев, Е. Жуков, Д. Молчанов и другие) изучали проблемы эффективности кредитно-денежных отношений в России и механизмы их исследования. Постоянно поднимают вопрос прогнозирования кредитно-денежных отношений в РФ российские исследователи М. Абрамова, С. Дробышевский, С. Мищенко, А. Парушин, П. Трунин. Однако проблематика исследования эффективной модели кредитно-денежной системы в условиях мирового финансово-экономического кризиса в России приобрела особую актуальность.
Научное обобщение сути эффективности и стабильности денежных сис-тем является предпосылкой для формирования современной денежно-кредитной политики государства.
Целью курсовой работы является рассмотрение особенностей прогнозирования кредитно-денежных отношений, а также выявление путей совершенствования денежно-кредитной политики Российской Федерации.
Для выполнения поставленной цели определены следующие задачи:
1. Исследовать эволюцию денежных систем во взаимосвязи с различными моделями экономического развития, которые сформировались в переходных экономиках.
2. Проанализировать возможные пути развития кредитно-денежных отношений в России.
3. Рассмотреть эффективность современных систем кредитно-денежных
отношений.
4. Исследовать задачи макроэкономического прогнозирования и планирования кредитно-денежных отношений.
5. Охарактеризовать различные методы, которые могут быть использованы для прогнозирования кредитно-денежных отношений современной России.
Объектом исследования является система кредитно-денежных отноше-ний.
Предмет исследования – прогнозирование и регулирование кредитно-денежных отношений в РФ.
При подготовке работы были использованы общенаучные и специальные методы исследования, такие как: метод логического обобщения, методы анализа и синтеза, графической визуализации, классификационно-аналитические методы и метод экспертных оценок.
Информационной базой работы послужили законы и нормативно-правовые акты Российской Федерации, научные публикации и монографии отечественных учёных, аналитические данные Центрального Банка РФ и Рос-стата, ресурсы глобальной сети Интернет.

Фрагмент работы для ознакомления

Успехи стран Южной и Юго-Восточной Азии в достижении высоких стандартов роста их экономик продолжают вызывать практический и теоретический интерес. Среди широкого диапазона ответов на причины «азиатского чуда» есть и особенности менталитета населения. Трудолюбие, коллективизм, приоритет государственного над личным и другие определяющие факторы особенностей национальной психологии значительно отличаются от стандартов западного индивидуализма.Весьма вероятно, именно в указанной плоскости нужно искать возможности применения азиатской модели в реалиях российской экономики. В России существуют определенные объективные и субъективные предпосылки для возможностей применения азиатской модели экономического развития. В условиях выбора национально-центристского вектора государственного развития РФ,азиатская модель экономического развития может быть одной из наиболее подходящих для дальнейшего формирования национальной экономики.Денежная система в азиатской модели сочетает использование рыночных механизмов и государственного контроля с регулировкой основных макроэкономических пропорций. Наиболее существенными являются постоянные мероприятия по защите рынка и рыночных отношений, в том числе и механизмов денежного рынка. Денежная система в условиях экономического роста должна обеспечивать стабильность национальных денег в условиях постоянного увеличение спроса на платежные средства. Шведская модель экономического роста в отдельных случаях определяется как образец государственного дирижизма в период 1950 – 1980 гг. Применение «шведской модели» связывают с существованием развитых политико-экономических и социальных предпосылок. Для реализации шведской модели важным является существование консенсуса в обществе, который обеспечивает условия для ее применения. Понимание и поддержка широкими слоями населения мероприятий государственного активизма является одным из основных условий успешной реализации шведской модели. В 80-е годы применение шведской модели слало причиной спада эффективности экономики. Высокая доля социальных расходов начала снижать конкурентоспособность в условиях, когда в других развитых странах приоритет имели либеральные модели с меньшим удельным весом социальных расходов.Среди моделей экономического развития, построенных на основе государственного активизма популистская и маргинальная являются яркими примерами неудачной реализации их базовых принципов.Популистская модель экономического развития в 60-70-е гг. ХХ в. доказала свою неэффективность в Латинской Америке. Правящие элиты приходили к власти, используя популистские обещания, которые не соответствовали возможностям национальных экономик. Для обеспечения обещанного уровня жизни государственные расходы оказались чрезмерными и связанные с коррупцией на всех уровнях власти дестабилизировали экономику, что вовлекло в замкнутый круг смены правящих элит.Экономическая маргинализация является следствием разрушения основ государства и примером использования правящими слоями своего положения для личного обогащения за счет грабежа населения. В 60-90 гг. ХХ ст. в странах Африки имело место беспрецедентное обнищание населения и его маргинализация в условиях кризиса государственной власти.Таким образом, эволюция денежных систем в переходных экономиках обусловлена ​​моделями экономического развития, которые реализуются в национальных экономиках. Способность денежной системы обеспечить реализацию определенной модели экономического роста и достижение ее целевых ориентиров определяет целесообразность и возможность ее введения.1.3. Эффективность современных систем кредитно-денежных отношенийКак нами было установлено, денежная система прошла длительный эволюционный период в процессе трансформации российской экономики. Соответственно, менялись ее возможности по обеспечению определенных задач экономической политики. Эффективность денежных систем целесообразно рассматривать только в контексте их способности обеспечения стабильности национальных денег и их использования в различных моделях экономического развития.Для понимания эффективности системы кредитно-денежных отношений необходимо проанализировать, каким образом центральные банки обеспечивают их стабильность в различных типах экономических систем, а также используют монетарные факторы для достижения экономического роста и социальных приоритетов в условиях постоянной трансформации общества.Главным признаком современных кредитно-денежных отношений является то, что центральные банки вынуждены выполнять государственные экономические программы, которые непосредственно не связаны со стабилизацией денежного обращения. Кроме этого, содержание таких программ может постоянно меняться, что делает режим деятельности неустойчивым. Это соответственно влияет на тип денежного обращения. А. Лейнховуд такую ​​ситуацию характеризовал как «случайно блуждающий денежный стандарт», что и является одной из причин нестабильности современных систем кредитно-денежных отношений.После отмены золотого стандарта его частично пытались заменить процентными ставками, денежной массой и ее отдельными агрегатами, валютными курсами и таргетированием инфляции. Современные системы кредитно-денежных отношений находятся в состоянии перманентной нестабильности. Что касается понимания сути эффективности системы кредитно-денежных отношений, то важнейшими являются ее функциональные возможности обеспечения определенных задач экономической политики. Такой подход к эффективности систем кредитно-денежных отношений характерен для переходных экономик, а также для рыночных экономик, которые решают определенные проблемы посредством использования монетарных факторов. Системы кредитно-денежных отношений рассматриваются как инструмент достижения определенной цели и обеспечения экономического роста. Они должны обеспечить достижение цели развития экономики и поэтому имеют определенные приоритеты.Критерии эффективности моделей кредитно-денежных отношений (табл. 1.1) рассматриваются через призму стратегических задач, которые реализуются с помощью монетарных факторов. В условиях экономической нестабильности и трансформационных процессов систему кредитно-денежных отношений стремятся использовать как инструмент реализации экономической политики, а вопрос стабильности денежной единицы временно становится второстепенным. Когда речь идет об общественных потребностях использования системы кредитно-денежных отношений для стимулирования и ускорения экономического развития, то общественное мнение является нейтральным касательно определенных инфляционных последствий. Однако после решения основных экономических проблем и реформирования экономики на первый план неизбежно выходит определяющий признак эффективности системы кредитно-денежных отношений – обеспечение ценовой стабильности.Таблица 1Критерии эффективности моделей кредитно-денежных отношенийМодели кредитно-денежных отношенийКритерии эффективностиСтабилизационнаяСтабилизация экономики иденежной единицыИнфляционнаяОбеспечение инфляционногоростаЭкспортнаяЭкономический рост за счетувеличение объемов экспортаИнновационно-инвестиционнаяЭкономический рост за счетиспользования инвестиций иинновацийЛиберальнаяУстранение ограничений в монетарнойсфере, что обеспечивает ростэкономикиГосударственного активизмаЖесткое монетарное регулирование вмонетарной сфере и стабилизацияэкономикиСовременная рыночнаяЦеновая стабилизацияИсточник: составлено автором.Однако известный западный экономист М. Фридман скептически воспринимает возможность центральных банков достичь конечной цели монетарной политики, которыми являются производство, занятость и инфляция. Центральные банки способны влиять только на промежуточные цели – процентные ставки и денежные агрегаты, которые должны достичь конечной цели.Эффективность функционирования системы кредитно-денежных отношений в основном определяется как ее влияние на процессы в реальной экономике. С позиций представителей либеральных теорий система кредитно-денежных отношений не способна влиять на реальные факторы, поэтому ее использование неэффективно. Однако центральные банки развитых стран, которые официально являются сторонниками монетаризма, применяют методы «дискреционной» денежно-кредитной политики, чтобы достигать желаемых значений параметров переменных и таргетирования инфляции. Для центральных банков функциональные возможности системы кредитно-денежных отношений должны обеспечивать тактические корректировки динамики экономических процессов и в таком аспекте считаться эффективными. С позиции применения системы кредитно-денежных отношений ее эффективность целесообразно рассматривать в двух основных аспектах:- в контексте реализации денежно-кредитной политики;- с применением методов и инструментов денежно-кредитной политики.Система кредитно-денежных отношений может быть эффективной в случае выбора адекватной модели с потребностями определенного этапа трансформации. Сложный и длительный процесс формирования экономики требует постоянной адаптации функциональных возможностей денежной системы к особенностям каждого этапа трансформационных процессов. При таких обстоятельствах эффективность системы кредитно-денежных отношений можно рассматривать лишь как относительно большую по сравнению с соответствующим эталонным уровнем, который предоставляется современным рыночным экономикам. Наряду с ценовой стабильностью системы кредитно-денежных отношений в эталонном понимании необходимо обеспечить достижение системы целевых ориентиров.Системы кредитно-денежных отношений в современных рыночных экономиках увеличивают свой потенциал за счет внутренних источников капитализации. Ограниченный внутренний рынок предопределяет «замкнутый» круг проблем российской экономики, когда рост экспорта уменьшает внутренний совокупный спрос и тормозит экономический рост. Денежно-кредитная политика переходных экономик недостаточно ориентирована на решение задач, связанных с устранением структурных диспропорций. Повышение эффективности денежно-кредитной политики, которую проводит Центральный банк РФ, в стратегическом и тактическом аспектах требует согласования с общеэкономической и бюджетной политиками. Системы кредитно-денежных отношений аккумулируют в своих функциональных возможностях достигнутый уровень развития экономической и монетарной сферы, а также могут обеспечить эффективное функционирование сложившейся модели государственной экономической политики.Перманентный кризис современных систем кредитно-денежных отношений обусловлен постоянным поиском номинального якоря, который ставит все новые требования к монетарной сфере. Недостаточная эффективность функционирования системы кредитно-денежных отношений заставляла монетарную власть и экономистов-теоретиков искать альтернативные меры, способные находить те точки стабильности или номинальные якоря, вокруг которых могла бы строиться вся архитектоника денежных систем. Институциональная архитектоника монетарной политики – это система ограничений и требований в виде правил, норм, законов, процедур, учреждений и организационных структур, благодаря которым реализуются конкретные цели, направленные на обеспечение стабильного функционирования денежно-кредитной сферы в условиях динамичного развития экономики.Одним из существенных препятствий для повышения эффективности системы кредитно-денежных отношений в переходных экономиках в целом является сегментация финансовых рынков. Низкий уровень развития финансовых рынков и их обособленность приводят к тому, что динамика различных видов процентных ставок может развиваться автономно. Поэтому для стран с переходными экономиками типичным явлением была (в первые периоды рыночных реформ) низкая эффективность кредитной политики через регулирование процентных ставок по сравнению с развитыми рыночными экономиками. Характерным признаком являются источники средств, которые используют субъекты экономики, прежде всего самофинансирования, в меньшей степени – банковские кредиты и только в виде исключения – на рынках ценных бумаг.В контексте сегментации финансовых рынков динамика различных видов процентный ставок развивается обособленно и не подлежит точному регулированию со стороны центральных банков. С позиций многочисленных сторонников либеральной экономической теории, регулирующие меры государства являются фактором дестабилизации. М. Фридмен отмечал, что стабильность денег – основа монетаризма, однако эта стабильность должна обеспечиваться рынком.Стабильность национальных денег, как определяющая цель монетарной политики, является, возможно, единственной точкой зрения в ​​системе научных исследований, в отношении которой отсутствуют концептуальные различия. Стабильность цен выступает одной из основных макроэкономических целей, которая заключается в том, что уровень инфляции является настолько незначительным, что не оказывает влияния на принятие экономических решений.В значительной степени стабильность цен связана с равенством реальных и номинальных ценовых значений. Номинальные значения стоимости денег включают их текущую оценку и, таким образом, инфляцию. Реальные ценовые значения учитывают инфляционное воздействие и дают возможность «очищать» номинальные значения от влияния роста цен.Именно реальная процентная ставка определяет поведение субъектов экономики на денежном рынке и позволяет точно измерять стоимость денег. Известный монетарист И. Фишер предложил уравнение, которое стало широко использоваться для определения влияния инфляции. Уравнение Фишера показывает, что номинальная процентная ставка (i) равна реальной процентной ставке (іr) плюс ожидаемый темп инфляции (Пс) (формула 1.1): і = іr + Пс (1.1)Согласно кейнсианскому подходу, процент является денежным явлением, отражает взаимодействие предложения и спроса на деньги. Предложение денег является эндогенным процессом, который формируют центральные банки. Спрос на деньги формируют мотивы: спекулятивный, трансакционный, предостережения. Деньги являются частью портфеля, в который входят другие финансовые активы. Процент в кейнсианстве является платой за отказ от ликвидности. Ставка процента по всем финансовым активам стремится к выравниванию и по механизму формирования является рыночной.Монетаристы унаследовали от представителей классической теории взгляд, согласно которому ставкой процента есть явление реальной экономики, поэтому норма прибыли от физических и финансовых активов имеет тенденцию в долгосрочном периоде к равновесию.В современных западных учебниках преподавания теории процента ограничивается или теорией предпочтения ликвидности, согласно которой норма процента определяется соотношением спроса и предложения денег и ценных бумаг, или теорией ссудных фондов, согласно которой ставка процента определяется соотношением совокупного предложения ссудных фондов и спроса на них. Однако для достижения общей макроэкономического равновесия процент – это одновременно и награда за ожидания, и показатель дохода на капитал, и компенсация за отказ от ликвидности. Опыт центральных банков современных рыночных стран свидетельствует, что главной целью политики центрального банка является удержание в определенных пределах краткосрочной процентной ставки (the slurt-term money market rate). Процентные ставки кредитного рынка являются общепризнанным макроэкономическим индикатором. На рынке кредитов определяется стоимость денег, то есть его ставки являются весомым макроэкономическим индикатором.Рыночные процентные ставки формируются на кредитном рынке, который используют банки. Займы на межбанковском рынке являются краткосрочными и необеспеченными, что значительно упрощает процедуру их получения. Займы на межбанковском рынке могут получать банки с высокой репутацией.Процентные ставки, которые формируются на межбанковском денежном рынке, являются базовыми для формирования всей системы процентных ставок. На основе межбанковской процентной ставки коммерческие банки определяют свою базовую процентную ставку (prime rite).Стабильность стоимости денег в рыночных экономиках является приоритетной целью денежно-кредитной политики центральных банков. Однако для достижения стабильности денег определились и некоторые концептуальные различия между Федеральной резервной системой (далее – ФРС) и Европейским центральным банком (далее – ЕЦБ).При формировании стратегической денежно-кредитной политики ЕЦБ за основу взято ее немецкую модель. Главным принципом было определение поддержания стабильности низких цен.Определяющей целью ЕЦБ является поддержание ежегодных темпов инфляции в пределах 0-2%. Такие цели, как рост занятости и стабильности экономики, имеют подчиненную роль. Напротив, в США к определяющей цели ФРС принадлежит достижение максимальной занятости стабильных цен и умеренных долгосрочных процентных ставок. В немецкой модели используются нормы минимального резервирования, усреднение этих норм и редких операций на открытом рынке с целью сглаживания колебаний в ликвидности в банковской системе и стабилизации процентных ставок.Динамики реальных и номинальных процентных ставок в основном являются взаимосвязанными. Однако опыт США и других развитых стран свидетельствует, что реальные и номинальные процентные ставки могут меняться в разных направлениях.В 70-х гг. XX века в период кризиса кейнсианских методов регулирования реальные процентные ставки были неизменными или даже снижались, а их номинальные значения были высокими.Субъекты экономики в итоге ориентируются на реальные значения процентных ставок. Однако их высокие номинальные значения имеют негативное психологическое воздействие и порождают определенные инфляционные ожидания. Приближение номинальных процентных ставок к реальным является фактором стабилизации денежного рынка.В современных рыночных экономиках стабильность денежной единицы преимущественно интерпретируется через ценовую стабильность. Во многих случаях ценовая стабильность находится в тесной корреляционной связи с курсовой стабильностью, но между ними есть различия, обусловленные уровнем развития национальной экономики и масштабами интеграции в мировые экономические процессы.Ценовая стабильность является определенным приоритетом при введении монетарной политики по отношению к евро, которую проводят страны ЕС. В США достижение ценовой стабильности подчинено приоритетам обеспечения занятости и экономического роста.Проблемы курсовой стабильности акцентируются странами с транзитивными экономиками и зависят от конъюнктуры мировых рынков. Достижение равновесия денежного рынка, определение стоимости национальных денег связано с обеспечением стабильности денежной единицы и макроэкономической стабильностью. В функционировании системы кредитно-денежных отношений интегрируется сложная система взаимосвязей, обусловленная ​​влиянием изменения предложения денег на стоимость денег, и достижением макроэкономического равновесия.ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ПЕРСПЕКТИВЫ ЕЁ РАЗВИТИЯ2.1. Прогнозирование и планирование кредитно-денежных отношенийДенежно-кредитная политика – это особая деятельность государства, заключающаяся в разработке и осуществлении системы мероприятий, с помощью которой регулируется денежно-кредитные отношения государства.Без денег и кредитов рыночной экономики не существует. Деньги выступают измерителем стоимости товаров и услуг (мера стоимости) и посредником между продавцом и покупателем (средством обращения) и, обладая высокой ликвидностью, выступают в качестве «средств сбережения».При товарно-денежных отношениях должно соблюдаться соответствие между количеством товара и количеством денег. Рис. 2.1. Причины инфляцииИсточник: построено автором.При золотомонетном денежном обращении инфляции быть не должно, так как сами деньги являются мерой стоимости.Основная часть расчётов и платежей совершается без использования наличных денег, и их можно выпускать больше чем требуется для обращения (чековые вклады, облигации, срочные вклады).Механизм выпуска безналичных денег прост и его можно представить в виде схемы на рис. 2.

Список литературы

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с последующими изменениями и до-полнениями).
2. Положение ЦБ РФ от 20 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России».
3. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2017 год и период 2018 и 2019 годов (Одобрено Советом директоров Банка России 11.11.2016).
4. Абрамова М.А., Шакер И.Е., Захарова О.В. О координации денежно-кредитной и финансовой политики в России: Монография. – Saarbrucken, Germany: LAP LAMBERT Publishing Gmbh & Co. KG, 2012. – 175 с.
5. Алехин Б.И. Эффект Фишера в России// Журнал «Финансовая аналитика: проблемы и решения». – 2015. – № 46(280). – С. 12-27.
6. Боднарчук Т.Л. Анализ современных тенденций развития протекционизма в контексте траектории предшествующего развития // Вопросы управления, 2014. – №7(1). – С. 57-62.
7. Колосюк Н. А. Причины азиатского финансового кризиса // Известия Восточного института. 2003. №7. – С. 42-47.
8. Комков Н. И., Дудин М. Н., Лясников Н. В. Проблемы экономического развития: факторы и детерминанты // МИР (Модернизация. Инновации. Развитие). 2015. № 2(22). – С. 116–128.
9. Ломиворотов Р.В. Выявление основных макроэкономических шоков в России, оценка их влияния на экономику и выводы для денежно-кредитной политики : диссертация ... кандидата экономических наук : 08.00.01 / [Место защиты: Нац. исслед. ун-т "Высш. шк. экономики"]. – Москва, 2015. – 154 с.
10. Модернизация денежно-кредитной политики как фактор перехода экономики России к инновационному росту: Монография / Коллектив авторов под руководством проф. М.А. Абрамовой — М.: Цифр, 2010. – 392 с.
11. Пономаренко А., Дерюгина Е. Большая байесовская векторная авторегрессионная модель для российской экономике. Серия докладов об экономических исследованиях ЦБ, №1 март 2015. – С. 45-59.
12. Роль государства в развитии и модернизации банковского сектора в посткризисный период (российский и казахстанский опыт): Монография. Коллектив авторов под рук. М.А.Абрамовой, А.Г. Конакбаева– М.: Издательский дом «Экономическая газета», 2012. – 272 с.
13. Современная структура банковского сектора России и потребности национальной экономики: Монография. Коллектив авторов под рук. М.А.Абрамовой – М.: Цифр, 2011. – 288 с.
14. Улюкаев А.В. Современная денежно-кредитная политика: проблемы и перспективы. – М.: ДЕЛО, 2008. – 208 с.
15. Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики. Теория и практика [Текст] : учебник для магистров / Под ред. М.А. Абрамовой, Л.И. Гончаренко, Е.В. Маркиной. – УМО. – М.: Юрайт, 2015. – 551 с.
Очень похожие работы
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00536
© Рефератбанк, 2002 - 2024