Использование различных программных систем при работе с экономической информацией, используемой в финансовой и кредитной деятельности.

Содержание
Введение
Характеристика экономической информации, используемой в финансовой и кредитной деятельности.
Классификация экономической информации.
Характеристики экономической информации
Автоматизированные системы, используемые для составления бизнес-планов.
Универсальные офисные программы
Шаблоны Microsoft Word
Шаблоны Microsoft Excel.
Использование графики в Word.
Использование таблиц в Word.
Построение диаграмм в Excel.
Excel для опытных.
Совместное использование Microsoft Word и Excel в бизнес-планировании
Система «Мастерская бизнес-планирования »
Функциональные возможности
Особенности.
Программные продукты «Альт-Инвест» и «Альт-Инвест Сумм».
Особенности продуктов «Альт-Инвест».
Функциональные возможности «Альт-Инвест».
Программная система Project Expert.
Функциональные возможности
Дополнительные возможности.
Система Comfar III Expert.
Заключение
Список литературы

Использование различных программных систем при работе с экономической информацией, используемой в финансовой и кредитной деятельности.

Шаблоны Microsoft Word
Шаблон Word содержит ту же информацию, что и обычный документ. Однако, один раз образованный, он позволяет быстро создавать новые, аналогичные по форме (но не по содержанию) документы без затрат времени на их оформление и форматирование. Можно изменять имеющиеся шаблоны и создавать свои собственные. В отличие от файлов документов, файлы шаблонов имеют расширение DOT.
В Word по умолчанию установлено несколько десятков готовых шаблонов. Они предназначены для быстрого оформления наиболее употребительных документов, таких как письма, факсы, отчеты, заметки, резюме и даже вебстраницы. Готовых шаблонов для составления бизнес-плана или хотя бы отдельных его разделов пока нет (по крайней мере, в локализованных, русскоязычных версиях программы). Однако ничто не мешает создавать их самостоятельно. Все новые документы в Word создаются не на пустом листе, как это может показаться, а на базе шаблона Normal (Обычный). Чтобы выбрать его, необходимо выполнить команду Файл → Создать (не путать с кнопкой «Создать файл (по умолчанию)», расположенной на панели инструментов; при ее нажатии откроется новый документ). Справа появится область задач Создание документа, в которой можно выполнить следующие действия:
1. создать новый документ;
2. выбрать шаблон для обычного документа, электронного письма или веб - страницы;
3. создать новый документ на основе уже существующего;
4. создать документ на основе подготовленных шаблонов, находящихся на компьютере или в Интернете, и др.
По умолчанию, новый документ в Word создается на основе шаблона
Normal. Все шаблоны хранятся в папке Шаблоны. Их можно использовать в изначальном виде, модифицировать или брать за основу при разработке новых шаблонов.
Существуют три основных способа создания собственного шаблона:
1. На основе существующего шаблона.
2. Путем модификации существующего шаблона.
3. Создать совершенно новый шаблон.
Word последовательно просматривает шаблоны, пока не найдет нужный элемент, в следующем порядке:
1. сам документ;
2. шаблон, назначаемый документу;
3. Normal;
4. общие загруженные шаблоны в алфавитном порядке.
Таким образом, имеется очень гибкая система, которая позволяет проводить тонкую настройку. Один и тот же документ может выглядеть совершенно по-разному в зависимости от того, как именно устроена иерархия шаблонов в данный момент. Загруженными являются те шаблоны, для которых установлен флажок в списке Общие шаблоны и надстройки диалогового окна Шаблоны и надстройки. Те шаблоны, для которых этот флажок снят, хотя и присутствуют в списке, при поиске элементов не учитываются.
Написание бизнес-планов станет проще и эффективнее, если создать шаблон и работать на его основе.
Шаблоны Microsoft Excel.
Как и Word, Excel содержит готовые шаблоны для стандартных документов. Однако их намного меньше. Дело в том, что специфика работы в Excel не допускает простого заимствования даже очень удачных документов. Ведь электронные таблицы осуществляют конкретные расчеты с помощью определенных формул и данных. Тем не менее, знать о существовании шаблонов Excel нужно, чтобы создавать собственные и на их основе формировать новые документы уже для ваших специфических условий. Если приходится выполнять повторяющиеся действия, то использование шаблонов, конечно, значительно экономит рабочее время. Именно для неоднократного составления типового бизнес-плана употребление шаблона в Excel более чем оправдано.
В Excel шаблон - это своего рода книга, создаваемая и используемая как начальный вариант для новых книг. Документ в Excel представляет собой несколько листов (по умолчанию - три). Можно создавать шаблоны книг и листов. По умолчанию используются Book (Книга), Sheet (Лист). Шаблон может включать в себя параметры форматирования, стили, стандартный текст, например заголовки страниц, подписи строк и столбцов, формулы и макросы. Стиль - это набор параметров форматирования, таких как шрифт, размер шрифта, отступы абзацев и т. д., которые хранятся вместе под общим именем. Когда применяют стиль, все содержащиеся в нем элементы форматирования применяются одновременно. Стандартный шаблон книги становится активным при запуске программы или при создании книги без указания шаблона (кнопка Создать, расположенная на панели инструментов). Как уже говорилось, в Excel можно создавать собственные шаблоны как книг, так и листов.
Шаблонов под расчетные таблицы для бизнес - плана в стандартной конфигурации, разумеется, нет. Однако как только вы разработаете такие таблицы, вы сможете создать собственный шаблон.
Использование графики в Word.
Любой текст, даже деловой, становится интереснее и убедительнее, если его дополнить иллюстрациями. Более того, иногда именно в официальном документе необходимо использовать рисунки, графики и т. д. В Word предусмотрено огромное количество возможностей для использования графики. Имеет смысл кратко напомнить о некоторых из них, поскольку при оформлении бизнес-плана без иллюстраций порой не обойтись.
Условно все иллюстрации можно свести к двум типам:
1. изображения (рисунки или фотографии);
2. схемы (графики, блок-схемы и т. п.).
Последние, которые наглядно отображают, например, иерархию управления или технологические цепочки, лучше всего рисовать непосредственно в тексте с помощью геометрических фигур (точками, линиями, прямоугольниками и овалами). Это так называемая векторная графика; Word имеет встроенный редактор векторной графики. Обычные иллюстрации (растровая графика) - это заранее подготовленные рисунки или цифровые фотографии, которые сопровождают изложение. Их можно вставить в текст, используя какой - нибудь способ обтекания или иное оформление. Для этого в Word тоже есть немало возможностей.
Использование таблиц в Word.
Трудно представить бизнес-план без таблиц. Именно в таблицах все сведения приобретают наглядный и убедительный характер. В Word предусмотрены широкие возможности для их создания, причем в 90 % случаев бывает достаточно нарисовать простую прямоугольную таблицу. Сделать это поможет меню Таблица. Выбрав пункт → Нарисовать таблицу, вы откроете панель инструментов Таблицы и границы. Кнопки, расположенные на ней, служат, в первую очередь, для создания несимметричных, сложных таблиц. Если вам нужны простые таблицы, выполните команду Таблица → Вставить → Таблица. В открывшемся окне Вставка задают предполагаемое количество столбцов и строк. Вовсе не обязательно сидеть с черновиком и калькулятором и высчитывать точное их количество, так как и столбцы, и строки можно добавлять и убирать позже. Текст внутри таблицы можно форматировать так же, как и обычный текст. Предварительно не забывайте его выделять. Если вы хотите изменить текст (например, выравнивание или шрифт) в строке или в столбце целиком, необходимо выделить весь элемент таблицы. Выделить столбец можно, подведя указатель к верхней границе (он примет форму черной стрелки, направленной вниз) и щелкнув кнопкой мыши. Изменить ширину столбцов или высоту строк также легко: достаточно подвести указатель мыши к соответствующей границе. Когда он примет вид двух параллельных линий с двумя направленными в противоположные стороны стрелочками, нажмите левую кнопку мыши и переместите границу, куда вам нужно.
Построение диаграмм в Excel.
Расчеты, которые удобно производить в электронных таблицах, сами по себе, конечно, необходимы. Однако в обычном виде это просто набор цифр, которые не всегда производят должное впечатление на потенциального инвестора, читающего бизнес - план. Другое дело, если эти данные представлены графиками и диаграммами. В Excel как раз и предусмотрена возможность изображения результатов вычислений или накопленных данных в графическом виде: программа располагает мощными возможностями, которые удивительно просто реализовать. Нарисовать диаграмму можно прямо на листе с данными или вынести на отдельную страницу. Доступ к составлению диаграмм осуществляют командой Вставка → Мастер диаграмм. Готовых шаблонов только стандартных диаграмм в Excel 14, а еще существуют нестандартные, которых еще больше. Это связано с тем, что вид диаграммы действительно имеет большое значение: некорректная диаграмма может не выявить результаты, а даже скрыть их или сделать менее заметными. Впрочем, такая возможность иногда тоже может пригодиться. Итак, вы определились, какую именно диаграмму собираетесь создавать: гистограмму, график, круговую, двухмерную, объемную и т. д. - все это наглядно представляет мастер (каждый вид может иметь от двух до семи вариантов). Нажимаете кнопку → Далее и выбираете диапазон данных, который хотите проиллюстрировать. Это можно сделать как вручную, набрав координаты ячеек, так и выделив нужный диапазон мышью. Причем данные для диаграммы могут располагаться как по вертикали (в столбцах), так и по
горизонтали (в строках). Нажав → Далее, переходите к оформлению. Здесь можете задать заголовок, надписи на осях, координатную сетку, добавить легенду (то есть расшифровать, каким образом какие данные прорисованы), а также таблицу данных. Последний шаг служит для выбора расположения диаграммы: на имеющемся листе таблицы или отдельном.
Excel для опытных.
Программа Excel проста в освоении и имеет интуитивно понятный интерфейс, поэтому очень часто можно совершать элементарные действия, не зная многих ее особенностей. Однако при проведении более сложных расчетов применяют операции, для выполнения которых нужны специальные знания
Функции, которые могут пригодиться при составлении таблиц для серьезных финансовых расчетов, в том числе для инвестиционного планирования:
1. Относительные и абсолютные ссылки;
2. Включение в формулу данных другого листа или другой книги;
3. Формат R1C1;
4. Групповая арифметическая операция;
5. Формулы массивов;
6. Проверка вводимых данных;
7. Функции Excel, применяемые при проведении финансовых расчетов.
Совместное использование Microsoft Word и Excel в бизнес - планировании.
Как правило, для подготовки такого сложного документа, как бизнес-план, недостаточно возможностей только Word или Excel. Обычно текстовую часть оформляют в Microsoft Word, а расчеты осуществляют в Excel. Сами электронные таблицы в готовый план могут и не входить: данные просто
переносят в таблицы, оформленные в Word. Однако есть возможность напрямую включать в текст документа Word полностью или частично таблицу Excel. Это выполняет инструмент вставки (меню → Вставка). В поле текста формируется пустая таблица Excel, в которую потом можно скопировать содержимое любых электронных расчетных таблиц. Итак, стандартные офисные приложения Word и Excel предоставляют широкие возможности для расчета и оформления профессионального бизнес-плана. В текстовом редакторе вводят основные сведения, форматируют их, а также вставляют таблицы и иллюстрации. Excel - расчетные таблицы, в которых используют встроенные формулы и макросы, выводят отчеты в удобном для представления виде и иллюстрируют их разнообразными диаграммами и графиками.
Система «Мастерская бизнес-планирования»
Продукт «Мастерская бизнес-планирования» - это набор шаблонов Word и Excel. «Мастерская бизнес-планирования» является хорошим инструментом для составления бизнес-плана с нуля. С ней может начать работу даже неподготовленный пользователь, обладающий элементарными навыками обращения с компьютером. Для этого в шаблонах существует система подсказок и рекомендаций. Большое количество примеров из разных областей деятельности подтверждает универсальный характер методик этой системы. Особый интерес представляет разнообразие оформления бизнес-планов: разработчики постарались представить все возможные варианты. Важно, что представлены планы, в оформлении которых использованы или только текстовый редактор Word, или только Excel, или и тот и другой вместе. Таким образом, разработчик бизнес - плана, обратившись к примерам, может сам определить, что ему удобнее и что по силам. Кроме предложенных 11 проектов, можно найти еще 46 примеров бизнес-планов. Чтобы просмотреть все 57 примеров, нужно выбрать пункт Примеры бизнес-планов автоматически открывающегося меню, на экране отобразится список проектов по различным областям деятельности: добыча и переработка, индустрия развлечений, ИТ и телекоммуникации и т. д.
Функциональные возможности
После автоматической установки на компьютере появляется отдельный каталог со всеми шаблонами и двумя расчетными таблицами. Финансовые расчеты, касающиеся анализа текущего состояния компании, проводят с помощью шаблона Excel Финансовый анализ.
Для расчета эффективности инвестиционного проекта прилагается шаблон Excel Инвестиционный анализ. Разработку текстовой части бизнес-плана ведут в документе Word Бизнес-план. Все компоненты системы независимы, с ними можно работать автономно, по мере необходимости или подготовленности. Центральная часть - это пункт Бизнес-план, который, по сути, представляет собой совокупность шаблонов Word. Здесь приведены заголовки основных разделов и подсказки-легенды, как их заполнять. Помимо разделов бизнес-плана программа предлагает также создать разделы «Компания» и «Факторы риска и стратегия их снижения». Заполнение шаблонов производят последовательной разработкой разделов и подразделов, предлагаемых шаблоном. Система приводит подсказки и рекомендации общего характера.
Для примера приведем вопросы из раздела «Компания»:
1. Что такое наша компания, кто ее владельцы, кто ее возглавляет, краткое резюме руководителя;
2. Сформулируйте миссию компании. Она должна отвечать следующим требованиям:
2.1. отличать компанию от других;
2.2. предполагать критерии достижения успеха;
2.3. быть понятной для тех, кто не знаком с вашей компанией;
2.4. иметь воодушевляющую формулировку.
3. Укажите, какими базовыми принципами, ценностями и идеями вы руководствуетесь в своем бизнесе, что отличает вашу компанию от конкурентов или других похожих компаний.
Далее в таком же ключе перечисляются следующие пункты:
1. История компании.
2. Стратегические преимущества.
3. Организация бизнеса.
4. Структура компании.
5. Ключевые подразделения.
6. География, каналы сбыта и дистрибуции.
7. Текущее состояние.
В шаблонах приведено достаточное количество рекомендаций, вопросов, советов, которые очень полезны при написании всех разделов плана. Весь план разбит на отдельные файлы-шаблоны.
Особенности.
При работе с «Мастерской бизнес-планирования» не нужно забывать, что это прикладной продукт, предназначенный для конкретной работы с одним планом. Однако это не означает, что вы не можете работать с несколькими планами одновременно. Просто для каждого из них надо произвести отдельную установку.
Отличия профессиональной версии от стандартной.
1. Количество периодов расчета увеличено до 60 (в стандартной - 12). Это позволяет любые проекты считать с шагом в один месяц.
2. Программа рассчитывает бюджетную эффективность проекта. Это полезная возможность
3. в тех случаях, когда инвестором проекта или одним из его участников является государство.
4. Финансовые отчеты могут быть представлены как на русском, так и на английском языке.
5. Профессиональная версия позволяет анализировать чувствительность проекта к изменению основных факторов, влияющих на его результаты: объему продаж и стоимости продукции, величине переменных и постоянных издержек, а также инвестиционным затратам и размеру процентной ставки по кредитам. Исследуется не только изменение доходности проекта, но и вероятность дефицита средств, который может привести к невозможности выполнения обязательств (платежи по кредиту, закупки материалов и комплектующих и другие расчеты с поставщиками).
6. База примеров бизнес-планов в профессиональной версии почти в два раза больше.
7. Анализ финансового состояния может проводиться на больших массивах данных: в стандартной версии до четырех периодов отчетности, в профессиональной - до 24.
Программные продукты «Альт-Инвест» и «Альт-Инвест Сумм».
Особенности продуктов «Альт-Инвест».
Программы «Альт-Инвест» и «Альт-Инвест Сумм» представляют собой подробные расчетные таблицы, в которых удобно проводить расчеты всех составляющих финансового и инвестиционного планирования. Программы построены в соответствии с рекомендациями ЮНИДО, которые признаны в планировании деловой активности по всему миру и адаптированы к особенностям российского законодательства. Программы рассчитаны на подготовленного пользователя, специалиста в области финансового менеджмента, которому не нужно разъяснять подробности оформления плана. Они предоставляют полноценные инструменты для расчетов и составления таблиц, которые потом нужно экспортировать в текстовые документы. Поскольку программы работают в среде Excel, которую широко используют в самых разных областях, не требуется дополнительно изучать интерфейс и особенности работы. Все основные стандартные операции, такие как форматирование, сохранение файлов и др., не отличаются от аналогичных при выполнении других работ в Excel. Пользователю не приходится отвлекаться на изучение программы - он полностью занят непосредственным решением задач бизнес - планирования.
Функциональные возможности «Альт-Инвест».
На основном листе программы Проект расположены функциональные кнопки, которые позволяют менять язык оформления расчетов (русский или английский) или устанавливать/снимать защиту расчетных формул от редактирования. Если установлена защита, при попытке внести изменения выдается сообщение, Проект защищен от изменений. Функциональные кнопки установлены также в заголовках расчетных таблиц. Их используют для добавления параметров проекта, таких как виды продукции, затраты и источники финансирования. Панель инструментов, расположенная слева, также состоит из кнопок, которые облегчают работу с программой. Их назначение можно понять, наведя указатель мыши. Две верхние кнопки дублируют кнопки изменения параметров проекта и настройки отображения. Далее располагается Навигатор (для быстрого перехода по разделам листа Проект). Ниже - кнопки для быстрого перехода по таблице и графикам (Открыть таблицу и Открыть график). Наконец, кнопка Формирование отчета, после нажатия которой, можно настроить, какие именно отчеты выводить. Например, иногда бывает удобно сжать (объединить) интервалы планирования по кварталам или по годам. Сформированный отчет автоматически обновляется, если в проект вносят изменения.
Управляющий блок листа позволяет произвести настройку проекта. Первоначально проекту присваивают имя; его в дальнейшем используют в качестве колонтитула при печати отчетов и форм графиков. Затем задают параметры, такие как длительность периода, количество периодов и виды валюты. Количество интервалов планирования может быть от 3 до 120. Кроме того, в управляющем блоке есть кнопка настройки отображения. С ее помощью можно изменять язык проекта, уплотнять календарные интервалы планирования и снимать или устанавливать защиту проекта от случайного изменения. После настройки остается рутинная работа по заполнению расчетных таблиц. Программа сама проведет все элементы расчета, которые пользователь сочтет нужным задействовать.
Программная система Project Expert.
Функциональные возможности
Программная система Project Expert - самостоятельная оболочка для всестороннего анализа как новых проектов или предприятий, так и уже существующих. Планирование производят путем создания математической модели и анализа ее функционирования.