Вход

Статистика процентных ставок.

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Реферат*
Код 369466
Дата создания 08 апреля 2013
Страниц 23
Мы сможем обработать ваш заказ 24 ноября в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
550руб.
КУПИТЬ

Содержание

Содержание
Учет фактора времени в коммерческих операциях 3
Виды процентных ставок 4
Расчеты в залоговых операциях 8
Статистика процентных ставок 19
Список использованных источников 23

Введение

Статистика процентных ставок.

Фрагмент работы для ознакомления

В количественном финансовом анализе процентная ставка применяется не только как инструмент наращения суммы долга, но и в более широком смысле – как измеритель степени доходности финансовой операции.В практике существуют различные способы начисления процентов, отличающиеся выбором исходной суммы для начисления. Ставки процентов могут применятся к одной и той же начальной сумме на протяжении всего срока ссуды или к сумме с начисленными в предыдущем периоде процентами. В первом случае они называются простыми, а во втором – сложными процентными ставками.Процентные ставки, указанные в контрактах, могут быть постоянными или переменными («плавающими»). В этом случае значение ставки равно сумме некоторой изменяющейся во времени базовой величины и надбавки к ней, которую называют маржой. Размер маржи определяется рядом условий, напрмер сроком операции. И обычно он находится в пределах 0,5-5%. В контракте может быть предусмотрен и переменный во времени размер маржи.Ставка процентов обычно устанавливается в расчете на год, поэтому при продолжительности ссуды менее года необходимо выяснить, какая часть процента уплачивается кредитору. Для этого величину n выражают в виде дроби n = t/Т, где n срок ссуды, в долях года, Т – число дней в году (временная база); t – срок операции (ссуды) в днях.Существует несколько вариантов расчета процентов, различающихся выбором временной базы Т и способом измерения срока пользования ссудой.Часто за базу измерения времени берут год, условно состоящий из 360 дней (12 месяцев по 30 дней в каждом). В этом случае говорят, что вычисляют обыкновенный или коммерческий процент. В отличие от него точный процент получают, когда за базу берут действительное число дней в году: 365 или 366.

Список литературы

Список использованных источников
1. Брусов П.Н. Финансовая математика: учебное пособие/П.Н. Брусов, П.П. Брусов. Н.П. Орехова, С.В, Скородулина. – М,:КНОРУС, 2010. – 224с.
2. Кузнецов Б.Т. Финансовая математика: Учебное пособие для вузов/ Б. Т. Кузнецов. – М.: Издательство «Экзамен», 2005. – 128с.
3. Мелкумов Я.С. Финансовые вычисления: Теория и практика. Учебно-справочное пособие. – М.ИНФРВ-М, 2007 – 408с.
4. Финансовая математика: Математическое моделирование финансовых операций: Учебное пособие / под ред. В.А. Половникова и А.И. Пилипенко. – М.: Вузовский учебник: ИНФРА-М, 2010. – 360с.
5. Уткин М.Н. Финансовый менеджмент. М.: Квадрат 2003. – 349с
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
© Рефератбанк, 2002 - 2020