Особенности выявления экономических преступлений с использованием пластиковых карт.

Содержание

Введение
Глава 1. Природа пластиковых карт и порядок их использования на территории Российской Федерации
1.1. Понятие и характеристика пластиковых карт
1.2. Механизм использования пластиковых карт па территории Российской Федерации
Глава 2. Характеристика экономических преступлений совершаемых с использованием пластиковых карт
2.1. Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт
2.2. Типовые способы совершения преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт
Глава 3. Методика выявления преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт
3.1. Специальные мероприятия, проводимые в целях сбора доказательств преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт
3.2. Использование технических средств при выявлении преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт
Заключение
Список используемой литературы

Особенности выявления экономических преступлений с использованием пластиковых карт.

2. Дать характеристику экономических преступлений совершаемых с использованием пластиковых карт, включая уголовно-правовую характеристику преступлений, а также типовые способы совершения преступлений;
3. Показать методику выявления преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт.
Заключение
Подводя итоги дипломной работы можно сделать по меньшей мере несколько выводов.
Во-первых, следует отметить, что рынок банковских услуг в целом претерпел значительные изменения и выжившие в условиях финансовых кризисов, наиболее жизнеспособные банки вынуждены развернуть между собой борьбу за привлечение наиболее выгодных, наиболее богатых клиентов. Одним из важных составляющих этой борьбы является расширение спектра предоставляемых услуг, в том числе и за счет операций с пластиковыми карточками.
Во-вторых, в силу конкурентной борьбы за клиентов участники систем карточных расчетов неизбежно будут стремиться к снижению стоимости своих услуг, удешевлению стоимости карточек для клиентов и расширению спектра применяемых финансовых схем (в том числе и схем кредитования с использованием пластиковых карт).
В-третьих, развитие инфраструктуры рынка пластиковых карт (сети торговых и сервисных точек, принимающих к оплате пластиковые карты, банкоматов, расчетных центров и т.п.) отстает от темпов выпуска пластиковых карточек. И если на сегодняшний день этот рынок еще развивается за счет узкого сегмента потребителей, для которых обладание пластиковой карточкой – скорее вопрос престижа, нежели потребности в этой услуге, то при попытке расширения круга пользователей банки неизбежно столкнуться с необходимостью значительного расширения инфраструктуры обслуживания. Причем эмитенты могут справиться с этой задачей с минимальными затратами только объединив свои усилия. Необходимо добиваться унификации сфер и стандартов использования карточек и технологии их обслуживания, причем оптимальным следует считать унификацию и стандартизацию на государственном уровне.
В-четвертых, российские банки – эмитенты пластиковых карт в большинстве своем выпускают в обращение дебетовые карточки в связи с особенностями экономической ситуации в стране (инфляция, платежный кризис, повышенные финансовые риски и т.д.). Банки стремятся застраховать себя от возможных потерь и поэтому при выдаче даже международной кредитной карты требуют внесения страхового депозита, превышающего лимит кредитования, что ставит суть «кредитной сделки» под сомнение. Фактически, выпущенные российскими банками карты в настоящее время выполняют исключительно функцию «электронного кошелька». При этом, с развитием конкуренции на рынке пластиковых карт, клиент несомненно будет работать с тем банком, который не только пользуется его (клиента) деньгами, но и позволяет в случае необходимости оперативно получить определенную сумму в кредит и предлагает наиболее выгодную и удобную схему его погашения.
Способы совершения преступлений с использованием пластиковых карт:
1. Подделка пластиковых платежно-расчетных карт (частичная подделка подлинной карты, внутриструктурная переделка основных реквизитов карты, полная подделка пластиковых карт).