Международные организации, призванные решать экономические проблемы

Оглавление

Введение
Международные экономические организации, призванные решать экономические проблемы
Международный Валютный Фонд
Парижский клуб кредиторов
Лондонский клуб кредиторов
Группа Всемирного банка
Банк международных расчетов
Заключение
Литература

Международные организации, призванные решать экономические проблемы

2) контроль многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений;
3) предоставление кредитных ресурсов странам-членам при валютных затруднениях, связанных с дефицитами платежных балансов;
4) предоставление технической помощи правительствам стран-членов в области государственных финансов, статистики, банковского регулирования и платежного баланса.
МВФ сосредоточился на борьбе с последствиями и угрозами макроэкономических дисбалансов, ведущих к дестабилизации валютных курсов.
МВФ занимается прогнозированием мировой экономической ситуации на два-три года вперед. Такой прогноз составляется для каждой страны, а затем агрегируется по группам стран и по миру в целом. Он опирается на следующие индикаторы: темпы роста реального ВВП, инфляция, бюджетный дефицит, счет текущих операций платежного баланса, размеры внешнего долга, условия торговли, международные резервы.3
Когда отдельные правительства обращаются к МВФ за помощью в исправлении макроэкономических дисбалансов, МВФ проводит углубленный надзор за развитием такой страны. Механизм углубленного надзора был введен в 1985 г., когда страны-кредиторы потребовали от стран-должников принять решительные меры по выплате внешнего долга. С тех пор углубленный надзор осуществляется в виде ежеквартального анализа экономики страны.
Финансовая помощь предоставляется странам с требованием выполнения ими определенных условий по реформированию экономики в целях выправления трудностей платежного баланса. Ресурсами такой помощи служат собственные и заемные средства МВФ. Собственные источники образуются за счет взносов каждой страны в уставный капитал в соответствии с квотой, а также за счет выплат процентов пользователями его ресурсов. Заемные источники образуются за счет кредитных линий от правительств и центральных банков стран - членов МВФ.
Например, ввиду истечения срока квот согласно Международному соглашению по текстилю ВТО в конце 2004 года, ряд стран Азии с низкими доходами, включая Бангладеш, опасались, что усиление конкуренции, особенно со стороны Китая, поставит под угрозу рынки текстиля и одежды, которые стали для них важным источником валютных доходов и занятости. Учитывая эти риски, в апреле 2004 года МВФ создал механизм торговой интеграции (ТИМ) с целью содействия государствам-членам в покрытии временного дефицита платежных балансов. Два месяца спустя МВФ предоставил Бангладеш - крупному экспортеру готовой одежды – кредит на 78 млн долларов США в качестве финансовой поддержки в рамках ТИМ, чтобы помочь стране преодолеть ожидавшуюся напряженность в области платежного баланса.4
Финансовая помощь МВФ осуществляется в виде покупки национальной валюты на иностранную. По истечении срока страна должна обменять иностранную валюту на национальную.
Техническая помощь МВФ осуществляется в виде миссий, направленных в центральные банки и министерства финансов и статистические органы стран, запросивших такую помощь. Такие органы действуют в течение двух-трех лет. Они укомплектовываются экспертами, которые должны подготовить законодательные документы.5
Парижский клуб кредиторов
Парижский и Лондонский клубы кредиторов занимаются регулированием внешней задолженности. Парижский клуб создан в 1956 г. правительствами стран-кредиторов. Он поставил перед собой задачу проводить многосторонние переговоры с крупнейшими должниками в целях урегулирования их внешней задолженности. Членами Парижского клуба являются: Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, РФ, Япония, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция.
С 1956 по 2009 гг. в рамках Парижского клуба было достигнуто 408 соглашений с 86 различными странами-должниками. Отличие Парижского клуба от Лондонского клуба состоит в том, что он занимается урегулированием государственного долга стран-заёмщиков перед странами-кредиторами, в то время как Лондонский клуб рассматривает вопросы урегулирования долга перед частными банками-кредиторами.6
Парижский клуб по результатам многосторонних переговоров с должниками определяет схему реструктуризации долга, в том числе и условия по обслуживанию долга и просроченных платежей.
Лондонский клуб кредиторов
Лондонский клуб представляет собой комитет крупнейших частных банков-кредиторов, которые озабочены возвращением своих кредитных ресурсов странами-должниками. Лондонский клуб использует свои схемы реструктуризации долга, которой .подлежат только выплаты основного долга, а все просроченные суммы должны быть выплачены в момент подписания соглашения о реструктуризации. Если должником является частная фирма, Лондонский клуб требует, чтобы долг оплачивало государство. В этом случае государство покупает частный долг своих компаний со скидкой у иностранных банков. Кроме того, Лондонский клуб может потребовать обмена такого долга на собственность, т.е. на национальные активы (акции национальных компаний).7
Группа Всемирного банка
В группу всемирного банка входят 5 организаций: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) и Международный центр по регулированию инвестиционных споров. В начале 2009 г. в состав членов этих организаций входили 186 стран.
Главной задачей Всемирного банка является содействие устойчивому экономическому росту, который ведет к сокращению нищеты в развивающихся странах, путем оказания помощи по увеличению производства через долгосрочное финансирование проектов и программ развития. Прежде чем какая-либо страна может обратиться с просьбой о приеме в члены Всемирного банка, она должна быть членом МВФ.8
Кредиты Мирового банка имеют строгую целевую направленность. Они выдаются не на покрытие дефицита государственного бюджета как такового, а на конкретную структурную реформу, например, на реформу финансового сектора, поддержку рынка труда, усовершенствование системы образования и т.д.
Международный банк реконструкции и развития был создан 1945 г. За период своего существования банк и его организации предоставили свыше 5 тыс. займов на общую сумму 245 млрд долл. Почти 3/4 всех займов приходится на МБРР.9 МБРР, подписчиками капитала которого являются все государства-члены, финансирует свои кредитные операции главным образом из этого капитала, заемных средств с финансовых рынков, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов. Группа Всемирного банка осуществляет банковское кредитование в основном двух типов: во-первых, предоставление займов развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным. Денежные средства для этих займов поступают от инвесторов, покупающих облигационные обязательства, выпускаемые МБРР. Второй тип кредитования предназначен только для беднейших стран, которые обычно некредитоспособны на международных финансовых рынках и не в состоянии платить процентные ставки, близкие к рыночным. Предоставление займов беднейшим странам осуществляется Международной ассоциацией развития (МАР).10
Международная ассоциация развития была создана в 1960 году как филиал МБРР. В качестве cпециализированного учреждения она принадлежит к системе Объединенных Наций. МАР во многих отношениях не отличается от Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Обе организации финансируют проекты развития, имеют один и тот же штат, а президент Банка является одновременно президентом МАР. МБРР большую часть своих финансовых средств получает на мировых финансовых рынках и предоставляет займы развивающимся странам под более низкий процент и на более длительные сроки погашения, чем это делают коммерческие банки. В отличие от МБРР, Международная ассоциация развития предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты. Ее источниками финансирования являются взносы стран-доноров.11 В 1960-1971 гг. МАР заключила соглашения о выплате 274 займов 58 странам на общую сумму 3340,4 млн. долларов. Из этой суммы страны Азии (включая весь Ближний Восток) получили 2374,7 млн. долларов (71,1 %), страны Африки - 666 млн. долларов (19,9 %), Латинской Америки - 176,7 млн. долларов (5,2 %), Океании - 11 млн. долларов (0,5 %) и страны Европы - 111,8 млн. долларов (3,3 %). Займы МАР предоставляются для финансирования строительства электростанций, железных и шоссейных дорог и сельского хозяйства.12
Международная финансовая корпорация была создана в качестве филиала МБРР в 1956 г. с целью содействия экономического роста стран-членов путем поощрения предпринимательства в производственной сфере.
МФК содействует развитию частного сектора путем:
1) финансирования (займы, собственный капитал, совместные средства);
2) мобилизации ресурсов (объединение предоставляемых займов, страхование, предоставление гарантий, капиталовложения в частные компании);
3) управления рисками (своп-операции, связанные с валютными курсами и процентными ставками, механизмы хеджирования);
4) технической помощи и консультирования (изменения на рынке капитала, иностранные прямые инвестиции, приватизация, корпоративная реструктуризация, подготовка и оценка проектов);
5) разработки стратегии сотрудничества с МБРР по вопросам оценки частного сектора (в целях налогообложения для отдельных стран, разработки национальных стратегий, реформы финансового сектора).13
В 2005 IFC участвовала в 3316 проектах по всему миру (в том числе в России - в 92 проектах) на общую сумму $49,4 млрд.14
Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям было создано в 1988 г. как филиал Всемирного банка, но в финансовом отношении оно является независимым. Как специализированное учреждение Агентство входит в систему ООН. Целью МАИГ является поощрение инвестиций на производственные цели в государствах-членах, в особенности в развивающихся странах, путем: предоставления гарантий, включая совместное перестрахование от некоммерческих рисков в форме размещения капитала в одних странах-членах, который привлекается в других странах-членах; осуществления надлежащих вспомогательных мероприятий для содействия потоку инвестиций в развивающиеся страны и между ними.15 С 1988-2008 гг. МИГА выдало более 900 гарантий на общую сумму 17,4 млрд долл. США. При этом оно помогло разместить более 50 млрд долл. США прямых иностранных инвестиций в 96 развивающихся странах.16