Факторинг и его роль в деятельности конкретного предприятия (на конкретном примере)

Содержание

Введение
1 Теоретические аспекты факторинга, как особого вида кредитного продукта
1.1 Факторинг: сущность, функции, виды, участники
1.2 Особенности развития факторинга в России
1.3 Международный факторинг
2 Анализ факторинговых операций на примере компании ООО «СпецСтрой Стандарт»
2.1 Анализ деятельности компании ООО «СпецСтрой Стандарт»
2.2 Факторинговые операции компании ООО «СпецСтрой Стандарт»
2.3 Преимущества и недостатки фокторинговых операций для компании ООО «СпецСтрой Стандарт»
3 Особенности факторинговых операций компании ООО «СпецСтрой Стандарт»
3.1 Взаимодействие компании ООО «СпецСтрой Стандарт» с факторинговой компанией ООО «Спектр» на российском рынке
3.2 Факторинговые операции компании ООО «СпецСтрой Стандарт» с СКБ-банком
Заключение
Список использованной литературы

Факторинг и его роль в деятельности конкретного предприятия (на конкретном примере)

8 200.00
20
Союз
18
-57.14
38.89
7 657 350.0
109.36
425 408.3
6 412 077.0
107.90
356 226.5
1 228 892.0
53.20
н.д.
6
0.00
21
Артереал Групп
15
н.д.
н.д.
237 307.0
н.д.
15 820.5
213 577.0
н.д.
14 238.5
81 040.0
н.д.
н.д.
н.д.
н.д.
22
Москоммерцбанк
14
7.69
н.д.
1 739 035.5
80.81
124 216.8
1 358 887.3
72.05
97 063.4
418 455.8
113.00
н.д.
н.д.
н.д.
23
Центрокредит
11
266.67
н.д.
3 296 342.0
-18.56
299 667.5
3 216 832.0
-19.68
292 439.3
507 063.0
-34.39
1
н.д.
н.д.
24
Казанский
3
200.00
0.00
554 138.0
22.48
184 712.7
496 385.0
23.13
165 461.7
141 658.0
118.82
2
3
50.00
25
Новикомбанк
3
200.00
н.д.
33 628.0
971.30
11 209.3
28 833.0
980.70
9 611.0
11 120.0
530.39
н.д.
н.д.
н.д.
26
Ухтабанк
2
100.00
100.00
111 468.0
4 869.59
55 734.0
96 424.0
4 208.49
48 212.0
27 070.0
н.д.
н.д.
По оценкам, на рынке факторинга работают не более 30 игроков. Конкуренции, пока нет, во всяком случае, на региональном рынке конкуренция ощущается весьма слабо. Сегодня во многих крупных регионах работают не более 5 компаний и банков, предлагающих факторинг. Этого очень мало, чтобы говорить о существовании настоящей конкуренции между Факторами.
Низкая концентрация рынка и высокий спрос на услуги факторинга привлекает новых участников. Еще одна тенденция развития - выход на рынок факторинга или подготовка к появлению новых игроков из числа крупных банков».
Основными областями конкуренции у большинства компаний остаются сервис и «продуктовый» ряд, некоторые компании также используют ценой демпинг. Стратегия развития компаний на рынке различна, что и определяет их позиционирование. Компании, работающие на рынке уже несколько лет, стараются конкурировать в области сервиса и широкой продуктовой линейки, выводя на рынок новые, эксклюзивные программы. При этом молодые компании часто используют ценовые факторы.
Текущий рост рынка неравномерный – у кого-то меньше, а у кого-то существенно больше. Это объясняется тем, что часть игроков делает ставку на долгосрочную перспективу развития, делая акцент, на совершенствование технологий, сервиса и специализированного риск-менеджмента, а другая часть всеми силами наращивает текущую клиентскую базу, планируя перекрыть возможные риски постоянным притоком новых клиентов.
Соответственно, закономерно присутствует разница между игроками рынка – в уровне и качестве факторингового сервиса, который подразумевает в реальности, а не декларативно - управление дебиторской задолженностью, покрытие кредитный рисков по покупателям, информационно-аналитическое обслуживание, клиентский сервис, дистанционное обслуживание и т.п.
В портфелях многих компаний значительно увеличилась доля безрегрессного факторинга, что говорит о высоком спросе на подобные продукт. Данный факт является свидетельством положительного развития рынка факторинга, т.к. в Европе объем операций по факторингу без регресса в портфеле фактора составляет порядка 90%. В России на данный момент в портфеле Факторов превалирует факторинг с регрессом.
Имеет место тенденция к четкому определению участниками рынка своей целевой ниши – выделение клиентских сегментов, как в региональном разрезе, так и в зависимости от размера бизнеса и обслуживаемых отраслей экономики. Наиболее перспективными клиентами при этом выступают предприятия малого и среднего бизнеса.
Среднестатистический клиент факторинга это предприятие, относящееся к нише среднего бизнеса с объёмом уступленных денежных требований порядка 100 млн руб. в год. Но хотелось бы отменить существенное увеличение доли предприятий малого бизнеса в совокупном объеме
Рынок факторинга в 2008 году был весьма привлекательным. В 2008 году увеличилось количество участников факторингового рынка, как за счет появления российских компаний, так и за счет прихода иностранных игроков. Факторы развивают неценовые конкурентные преимущества: сокращать сроки принятия решений о возможности финансирования, предоставлять факторинг клиентам вне зависимости от территориального расположения клиента и его дебиторов, увеличивать ассортимент услуг, повышать качество сервиса для клиентов».
Основные тенденции 2008 года была дальнейшая концентрация игроков факторингового рынка и усиление принадлежности к банковским группам, т.к. факторинг без постоянного притока финансирования развиваться не может. Также предполагается сейчас, что продолжится дальнейшая ориентация на сегмент среднего и малого бизнеса, развитие сервисом и специальных предложений для данного сегмента клиентов, а также ориентация на работу с регионами, как наиболее перспективным
Таблица 2 - Совокупный объем факторинговых операций всех членов FCI по сравнению с общим объемом мирового рынка факторинга (в миллионах евро)
2003
2004
2005
2006
2007
Изменение
2008/2007
Инвойс Дискаунтинг
74,815
77,516
97,543
160,141
193,829
21,04%
Факторинг с регрессом
63,830
73,169
89,808
116,626
139,978
20,02%
Факторинг без регресса
156,510
177,173
191,467
232,683
247,818
6,50%
Управление задолженностью
15,640
12,836
15,549
13,120
12,604
-3,93%
Всего внутренний факторинг(члены FCI)
310,796
340,694
394,367
522,569
594,229
13,71%
Экспортный факторинг
14,649
21,606
32,405
42,073
59,302
40,95%
Импортный факторинг
8,069
8,915
11,160
13,190
14,944
13,30%
Всего международный факторинг ( члены FCI)
22,718
30,521
43,565
55,263
74,247
34,35%
Общий объем операций среди членов FCI
333,514
371,215
437,932
577,832
668,476
15,69%
Внутренний факторинг (во всем мире)
681,281
712,657
791,950
930,061
1,030,598
10,81%
Международный факторинг (во всем мире)
42,916
47,735
68,265
86,486
103,690
19,89%
Объем мирового рынка факторинга
724,197
760,392
860,215
1,016,547
1,134,288
11,58%
Таблица 3 - Объем рынка факторинга в разных странах в 2008 (в миллионах евро)
Кол-во участников рынка
ЕВРОПА
Внутренний
факторинг
Международный
факторинг
Всего
3
Австрия
3,805
928
4,733
6
Бельгия
12,200
4,500
16,700
2
Болгария
30
5
35
5
Хорватия
285
55
340
3
Кипр
2,500
46
2,546
10
Чехия
3,325
700
4,025
9
Дания
4,785
2,900
7,685
3
Эстония
2,500
400
2,900
4
Финляндия
10,500
600
11,100
25
Франция
90,190
9,819
100,009
50
Германия
52,700
19,300
72,000
10
Греция
4,800
430
5,230
25
Венгрия
2,740
140
2,880
1
Исландия
25
25
6
Ирландия
29,393
300
29,693
40
Италия
113,035
7,400
120,435
6
Латвия
150
126
276
9
Литва
1,292
604
1,896
1
Люксембург
225
81
306
5
Мальта
1
1
5
Голландия
19,550
5,950
25,500
8
Норвегия
9,530
1,935
11,465
10
Польша
3,850
575
4,425
10
Португалия
15,846
1,040
16,886
8
Румыния
500
250
750
20
Россия
8,395
160
8,555
2
Сербия
100
50
150
8
Словакия
898
413
1,311
3
Словения
270
70
340
21
Испания
63,048
3,724
66,772
60
Швеция
18,000
3,700
21,700
5
Швейцария
1,600
400
2,000
88
Турция
12,285
2,640
14,925
30
Украина
600
20
620
100
Великобритания
243,838
4,931
248,769
601
Всего
732,766
74,217
806,983
Америка
 
3
Аргентина
300
33
333
100
Бразилия
20,000
54
20,054
53
Канада
2,452
934
3,386
50
Чили
10,900
400
11,300
1
Колумбия
100
100
5
Коста-Рика
50
50
5
Куба
10
200
210
3
Сальвадор
190
1
191
19
Мексика
8,000
150
8,150
7
Панама
600
7
607
5
Перу
556
7
563
108
США
90,000
6,000
96,000
359
Всего
133,158
7,786
140,944
АФРИКА
 
2
Египет
3
3
3
Марокко
340
100