Экономика бартера

Введение
1 Глава. Понятие бартера. Основные теории и постулаты различных экономических школ
2 Глава. Экономика бартера
3 Глава. Бартер в современной экономике
Заключение
Библиографический список.

Экономика бартера

Конечно, названные экономисты основываются в своих моделях на ряде допущений, но мы склонны считать (и это подтверждается частично на практике, см. Главу 3), что они правы в целом правы. Сам по себе бартер неплох, если он совершается в условиях свободного рынка, ни одна сторона не принуждается теми или иными обстоятельствами к ее совершению, а также трансакционные издержки (см. дальше) компенсируются получаемыми выгодами. Все это возможно, если существуют механизмы, соблюдающие данные условия (в странах с развитой экономикой этими механизмами являются бартерные клубы-биржи).
Итак, бартер в общем смысле – это обмен товарами без использования денег. Интересно, что в Гражданском Кодексе Российской Федерации, на который традиционно ориентируются в предпринимательской деятельности, понятия бартера нет. Есть некий эквивалент в виде понятия мены. Однако внешние бартерные операции регулируются специальным Указом Президента РФ [см. 1]. Таким образом, бартерные операции внутри страны (Россия), по сути, не регулируются, и осуществляются в рамках общих законов. В большинстве стран ситуация схожая, однако в странах с рыночной экономикой этому явлению отводят специальное место.
Бартерные операции могут иметь следующие формы [11, с. 74]:
1. Между предприятиями различного профиля («товар – товар»), в т.ч. и зарубежными.
2. В рамках одного предприятия (например, когда зарплату выдают товарами).
3. Между предприятиями и государством (например, взаимозачеты).
Первая форма означает, что разные товары могут обмениваться между собой на рынке. Участники сделки заключают договор, где указываются пропорции обмена, объемы сделки, условия и сроки поставок и другие. Важным аспектом здесь является цены и качество товаров. Цены, как мы уже сказали, произвольные, однако, бывают случаи, когда одна из сторон вынуждена принимать условия.
Обмен товарами в рамках одного предприятия нередкий случай; в данном случае встает вопрос об установлении «цены». Внутренние цены сами по себе отличаются от рыночных, а в данном случае они к тому же бартерные. Обычно условия содержаться в политике ценообразования предприятия.
Между предприятием и государством бартерные обмены, в принципе, носят характер взаимозачетом. Такие сделки могут быть неравными, и часто осуществляются в условиях нестабильности положения предприятия.
Бартер, сам по себе, не таит в себе опасности. Когда происходит равноценный, по мнению самих участников сделки, обмен, это не таит опасности. Сложности, как мы сказали, заключаются в определении «цены», поиске покупателя и оценка качества товаров в бартерном обмене. Это ситуация идеальна, но есть и другая. Так, в России в 90-е годы бартер был вынужденным.
Вынужденный бартер вызывается неплатежеспособностью экономики; обмен становится неравноценным, и поэтому бартерные сделки не могут быть признаны эффективными и полезными. Компания иди государство (или иной получатель товара) стоит перед выбором – получить некую причитающуюся сумму в виде товаров, или не получить ее вообще. Конечно, многие согласны получить хоть что-то с безнадежного должника [10, с. 106]. В российской экономике такие операции стали обычной практикой, системой, что и повлекло за собой ряд негативных последствий [10, с. 106-107]:
1. Предприятия утратили стимул к снижению издержек. Многие, наоборот, их завышали – чем выше издержки, тем больше цена, тем больше выгод (товаров) можно получить в обмен на свою продукцию.
2. Произошла дезориентация предприятий, так как на одну и ту же продукцию устанавливались множество цен, выраженных в наличных и безналичных рублях, в векселях, в «бартерной» цене, в взаимозачетах, налоговых освобождений. Добавим, что также существовали и цены в долларах.
3. Стремление к упрощению бартерных обменов сначала приводило к появлению цепочек взаимозачетов, а затем – к внедрению различных вексельных схем. Сформировались сети посреднических компаний, что сыграло роль в снижении эффективности сделок
4. Возникла проблема налоговых платежей.
Все это случилось в небывалых до этого масштабах, и привело к затяжному кризису. Поэтому ученые, которые считают бартер неэффективным и доказывающим это на примере перестройки, по-своему правы.
Общепринято, что сам по себе бартер не несет негативных тенденций. Рассмотренный случай скорее исключение, чем правило, и поэтому мы предложили разделять бартер в условиях кризиса и переходного периода от бартера вообще.
Однако, в странах с развитой рыночной экономике бартер стараются избегать. Но почему? Если обмен равноценен и нет принуждений к совершению сделки, почему тогда все-таки продавцы предпочитают получать деньги?
Ответ на этот вопрос пытаются дать многие экономисты. Так, основываясь на постулатах Г.Беккера, приходят [14, с. 85] к выводу, что бартерные операции содержат дополнительные трансакционные издержки. Эти издержки делают обмен невыгодным, потому игроки рынка стремятся их избегать.
К трансакционным издержкам могут относиться:
Издержки получения информации.
Издержки измерения свойств оцениваемых благ.
Издержки обменов.
Необходимость «двойного совпадения желаний».
Многие разделяют издержки обмена на издержки поиска контрактов, издержки ведения переговоров и издержки защиты прав собственности.
Все они резко снижают выгодность бартерных обменов. Компании, желающий обменять товар на другой, необходимо решить ряд задач. Например, что она хочет получить взамен. Далее, нужно найти такого покупателя-продавца, чтобы он хотела продать товар по такой цене в указанном объеме и в данный момент времени, желал получить взамен именно товар компании, согласен был бы с «ценой» товаров и т.д. И плюс к этому обычные требования к партнеру – должен быть надежным, нравится и т.д. А что если найденному партнеру не нужен ваш товар? Тогда компании нужно выяснить, что он хочет получить взамен, предложить вариант обмена товара на этот товар. Таким образом, могут выстраиваться длинные цепочки, от продавца ресурсов до конечных потребителей. Помимо того, что такие продажи становятся неудобными и сложными, они также дороги. Кроме того, вследствие множественных обменов сделки не могут быть абсолютно равноценными. Очевидно, что компании проще выйти с продукцией на рынок и получить за товар деньги. Деньги можно использовать в расчете со всеми заинтересованными лицами и потратить на приобретение нужного товара. Вследствие указанных причин в бартерных сделках не может быть достигнуто состояние равновесия.
Измерение свойств оцениваемых благ, по мнению многих, ключевая задача при бартерном обмене. Так, «цена» товара основывается на его качестве и свойствах, следовательно, оценка последних необходима для совершения обмена.
Немаловажное значение имеют издержки получения информации. Какой товар нужен партнеру, что можно получить взамен, надежен ли партнер и т.д. Полученная информация позволяет выделить партнера, определить «цену» своего и получаемого взамен товара, определить основные условия сделки и т.п. Информация в бартерных обменах потому играет чрезвычайно важную роль.
Издержки обменов состоят из издержек поиска контрактов, издержки ведения переговоров и издержки защиты прав собственности. Поиск контрактов сложен, но не менее важно учитывать, что они не всегда являются главными. Ведь «цена» и условия определяются, часто, в ходе переговоров. Таким образом, переговоры отнимают большое количество времени и сил руководителей/продавцов, могут быть сопряжены с другими издержками (транспортными, заработной платы и т.д.). Защита прав собственности влечет за собой издержки, но в данном случае считается, что они аналогичны издержкам при продаже за деньги, и не имеют специфики.
3 Глава. Бартер в современной экономике
Сегодня бартерные операции достаточно распространены в разных странах мира. Бартер существует как на рынках потребителей (c2c), так и на рынках производителей (b2b), и практически нет бартера между потребителем и производителем (b2c, с2b). Бартер и/или частичный бартер широко распространен в таких отраслях, как, например, искусство или жилая недвижимость. На таких рынках традиционно одни товары обменивались на другие в силу специфичности товаров и сложности их оценки в деньгах. Нередок бартер со стороны консалтинговых компаний, которые за услуги расплачиваются консультациями, тренингами и иными продуктами интеллектуальной деятельности.
С развитием сети Интернет, бартер широко распространился между розничными продавцами и покупателями. Людям, у которых есть что-то ненужное, предлагается поменять их на что-то другое. Существует много электронных площадок для обменов, объемы которых принимают серьезные масштабы. Однако, по большому счету, здесь обмениваются бывшими в употреблении или ненужными, полученными разными способами, вещами.
По разным оценкам [7, с. 48-50], бартер в российской экономике занимал в 2000 году до 30% объема совершаемых сделок купли-продажи. В переходный период в 90-е годы бартер доходил до 80%.
Советскую экономику рассматривали не что иное, как гигантский бартерный рынок, поддерживаемый Генпланом [5, с. 82-83]. Экономика, как таковая, не была денежной; они были скорее формальностью, чем инструментом рынка. В ходе перестройки жесткая кредитно-денежная политика и либерализация цен привели к резкому росту уже чисто бартерных сделок, когда товар отдавали за долги перед поставщиками, работниками, государственными органами и т.д. Считают, что к катастрофическим масштабам бартера привела именно политика государства [12, с. 74]: налоговый пресс, созданный государственным аппаратом, напрочь «выдавил» оборотные средства предприятий. Схема «товар – деньги - товар» заменилась «товар-товар-товар…- деньги», и бартерные условия позволяли выжить предприятиям в таких условиях.
В то время в нашей стране также широкое распространение получили мошеннические операции с использованием бартера. Например [12, с. 76], завышаются издержки в производстве с целью получения экономии на налогах с прибыли. Кроме того, бартерные операции проводятся не через банки, и контролировать их объемы, цены и цепочки исполнительными органами становится практически невозможным.
Или такой пример. Некое предприятия передает по бартеру алюминиевую проволоку по очень низкой цене, в замен получает рыночный товар. Товар продается уже по более высокой цене, все участники получают прибыль. Есть более «сильные» примеры - заключается бартерный договор об обмене товарами между компаниями разных стран. Предприятие одной страны «упаковывает» товар, допустим, в ящики 2*3 м. и толщиной 40 мм из чистого бруса. Или еще какую упаковку. Отправляет такое предприятие товары малоконкурентные, дешевые и часто вообще не нужные партнеру, взамен же получает товар, имеющий спрос и хорошую цену на внутреннем рынке. Обе фирмы таким образом получают прибыль: одна за счет «дешевого» получения сырья, другая – за счет получения товаров для последующей продажи и получения высокой прибыли. Конечно, такие операции сегодня практически не осуществляются, а международные обмены подчиняются жестким правилам. Однако это не могло не повлиять на экономику.
По существу, сегодняшний российский бартер [12, с. 83] возник на базе прежней системы натурального восприятия, учета и распределения промышленной продукции, из которой в новой реальности исключены: а) система иерархического подчинения предприятий министерствам и межминистерским органам; б) ограничения на прямые хозяйственные связи между предприятиями. Также, добавим, исключены планы по выпуску, требования к качеству и т.п. К бартеру вследствие «богатой» истории у современных российских бизнесменов сложилось негативное отношение, и они стараются избегать взаимных расчетов в сделках. Тем не менее, заметим, что сохранились такие обменные операции, которые действуют по принципу «ты – мне, я – тебе». То есть компании принимают на себя взаимные обязательства о покупке товара. То есть одна компания покупает за деньги товар другой, а потом наоборот. Специалисты считают, что такие сделки также правомерно относить к бартерным операциям.
В странах с развитой экономикой бартер также получил широкое распространение. Однако нигде он не занимает более 10% от объемов торговых операций. Так, в США, например, существуют специальные клубы-биржи для обмена по бартеру. Здесь условия обменов приближенны к идеальным: на участников не оказывается давление, каждый самостоятельно устанавливает стоимость и решает, на что обменять товар. Здесь уже присутствуют не розничные игроки, а производители, которые с определенной целью предлагают товар для обмена. Это может быть товар, ценные бумаги, продукты интеллектуальной деятельности.
В условиях кризиса многие компании сейчас вновь столкнулись с бартером. И причины опять те же – нехватка денежных средств, низкая ликвидность, падение платежеспособного спроса, объемов продаж и повсеместное понижение цены. Плюс неустойчивость экономики и самих предприятий, которые рискуют не выплатить кредиты и обанкротиться. В таких условия кому-то выгодно, а кому-то приходится прибегать к бартерным расчетам. Эксперты считают, что бартер, в первую очередь, вернется в отрасли строительства, услуг.
Таким образом, в странах с развитой рыночной экономикой бартер не таит в себе угрозы. Бартер в России, в силу определенных причин, может привести к ухудшению экономической обстановки. Поэтому считаем, что сегодня, особенно в ситуации нарастания кризисных тенденций, бартер в России требует особого подхода и дополнительного государственного регулирования.
Бартерные операции часто также осуществляются традиционно, между стратегическими партнерами. Они могут составлять необходимое условие для ключевой компетенции компании, потому не рассматриваются как неравноценные или негативные. Отношение к таким «покупателям» часто очень хорошее, даже дружеское.
В целом, при грамотной организации бартерных обменов бартер может быть выгоден, и не противоречит интересам рынка. В случае стрессовых для экономики ситуаций, бартер решает специфические задачи, и его негативное влияние обусловлено скорее неэффективностью экономики и государственного регулирования в целом, потому бартер в таком случае можно и нужно регулировать.
Заключение
В работе мы рассмотрели, что такое бартер. Под бартером понимается взаимный обмен товарами без использования денег.
Эти обмены могут происходить в рамках одного предприятия, между разными подразделениями; между отдельными предприятиями; между государством и предприятием, а также между контрагентами разных стран.
Сущность бартера рассматривается представителями разных школ. Неоклассики макроэкономической школы рассматривают бартер в контексте общих экономических условий (рассматривают с точки зрения воздействия на него инфляции, монетизации, уровня процентной ставки). Микроэкономисты анализируют это явления с количественной стороны. Заслугами неоинституционалистов является рассмотрение бартера как процесса, выявление специфических издержек обмена и их влияние на эффективность сделок. Экономисты-эволюционисты, исследующие в основном явление российского бартера, приходят к выводу, что бартер – необходимое условие для выживания предприятий в специфических для него и/или экономики время.
Таким образом, мы видим, что явление бартера исследуется разными специалистами, с разной точки зрения и целью. Понимание теорий всех школ позволяет понять сущность явления в целом и дать ему справедливую оценку.
В работе были рассмотрены следующие оценки: