Банкротство банка

ВВЕДЕНИЕ
1. ПОНЯТИЕ БАНКРОТСТВА
2. Содбизнесбанк: признание банкротом
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ:

Банкротство банка

В процессе работы ликвидатора выявлено, что допущенные ООО КБ "Содбизнесбанк" нарушения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сочетались руководством банка с серьезными нарушениями банковского законодательства, недобросовестной банковской деятельностью. Отчетность кредитной организации, представляемая в Банк России, носила откровенно недостоверный характер. Т.е. злоупотребления носили вполне умышленный характер.
Ликвидационные мероприятия в ООО КБ "Содбизнесбанк" фактически начаты только с октября 2004 года в связи с обжалованием решения арбитражного суда о принудительной ликвидации "ликвидатором", незаконно назначенным собственниками банка.
Исходя из итогов проведенных ликвидатором мероприятий,значительную часть отраженных руководством банка в отчетности активов следует признать нереальной ко взысканию, не имеющей какой-либо стоимости.
С чем это было связано ? основные активы банка - кредиты страховым и инвестиционным компаниям в объеме основного долга 3,9 млрд. рублей в добровольном порядке заемщиками не погашены. Вынесенные по искам ликвидатора судебные решения о взыскании с должников банка более 4,2 млрд. рублей не исполняются и в принудительном порядке. Указанная задолженность дважды выставлялась на торги и не была реализована.
решением Арбитражного суда г. Москвы от 23 июня 2005 г. по делу № А40-27410/05-78-54Б «Коммерческий банк содействия предпринимательству» (Общество с ограниченной ответственностью) (ООО КБ «Содбизнесбанк») (регистрационный № 1601, зарегистрированный по адресу: Россия, 123022, Москва, ул. Красная Пресня, д. 28, стр. 1-2), ранее находившийся в процедуре принудительной ликвидации, признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.
Назначенная по решению суда для проведения процедур банкротства Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". Корпорация проводит в установленные сроки все процедуры, предусмотренные законом(несколько раз продлевались), в том числе установила срок для предъявления требований кредиторов (два месяца) и затем осуществила предварительные выплаты кредиторам первой очереди (до трех месяцев), направив на эти цели 70% имеющихся в банке денежных средств.
Последние данные.
По состоянию на 1 ноября 2007 г. балансовая стоимость активов Банка, без учета амортизации, составляет 3,6 млн. руб., в том числе денежные средства на корреспондентском счете в Банке России и в Агентстве - 2,2 млн. руб., задолженность по кредитам отсутствует, основные средства, нематериальные активы и хозяйственные затраты – 1,4 млн. руб. Оценочная стоимость активов, числящихся на балансе Банка составляет 2,2 млн. руб.
В период с момента последней публикации до 1 ноября 2007 г. конкурсный управляющий проводил торги имуществом Банка в форме открытого аукциона, на котором реализованы права требования к ООО «Евразмет» на сумму 33,3 млн. руб. за 0,6 млн. руб., правоприобретатель – ООО «Ферро-Лайн». Таким образом, за весь период конкурсного производства реализовано имущество на сумму 144,9 млн. руб. На балансе Банка нереализованное имущество не числится. Вместе с тем у банка имеется вексель ОАО «Газпромбанк», который также выставлялся на открытые торги, номинальной стоимостью 2 млн. руб., сроком погашения 2011 г., на который банку восстановлены права в судебном порядке.
В реестр требований кредиторов по состоянию на 1 ноября 2007 г. включены требования на общую сумму 1 561,8 млн. руб., заявленные в срок до 2 сентября 2005 г. (дата закрытия реестра) включительно, из них: требования кредиторов первой очереди на сумму 906,5 млн. руб. и требования кредиторов третьей очереди на сумму 655,3 млн. руб. Кроме того, по состоянию на 1 ноября 2007 г. конкурсный управляющий установил требования кредиторов первой очереди на сумму 6,3 млн. руб. и требования кредиторов третьей очереди на сумму 177,9 млн. руб., предъявленные после даты закрытия реестра требований кредиторов.
На расчеты с кредиторами первой очереди в рамках предварительных и окончательных выплат направлено 300,4 млн. руб. Таким образом, требования кредиторов первой очереди, включенные в реестр, в ходе конкурсного производства удовлетворены на 33,14%.
Конкурсный управляющий продолжает судебную работу по сделкам, заключенным Банком с ОАО «Альфа-Банк» и с ООО «Столичное страховое общество», которые, по мнению конкурсного управляющего, отвечают признакам недействительности. Особенность этого дела – в ответчиках по искам. В остальном же – обычная практика.
В сентябре 2007 г. в Арбитражный суд г. Москвы направлено новое заявление в отношении ОАО «Альфа-Банк» о возврате депозитных средств на сумму 205 млн. руб. Кроме того, в суде рассматривался иск конкурсного управляющего о возмещении убытков руководством Банка, заключившим соглашение с ОАО «Альфа-Банк». Конкурсному управляющему 30 ноября отказано в удовлетворении данного иска. Также конкурсным управляющим направлен иск об убытках в Арбитражный суд г. Москвы к руководителю Банка, заключившему соглашение об отступном по сделке с ООО «Столичное страховое общество». В рамках рассмотрения иска судом назначена почерковедческая экспертиза, в этой связи дело приостановлено до получения экспертного заключения. Сумма иска – 539,2 млн. руб. Продолжается рассмотрение иска конкурсного управляющего о привлечении руководителей Банка к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка на сумму 1 420,33 млн. руб.