Вход

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА Вариант № 17 По дисциплине «Рынок ценных бумаг»

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Контрольная работа*
Код 295944
Дата создания 22 апреля 2014
Страниц 17
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 29 марта в 18:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
610руб.
КУПИТЬ

Описание

СОДЕРЖАНИЕ

Теоретические вопросы
1.Трастовые услуги коммерческих банков: российская практика
2.Общие фонды банковского управления (на примере ОАО Банка «Петрокоммерц»)
Расчетная часть
Сравните доходности и объем привлеченных средств в различные фонды под управлением банков (ОФБУ) и ПИФов за 201.. г.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

...

Содержание

СОДЕРЖАНИЕ

Теоретические вопросы
1.Трастовые услуги коммерческих банков: российская практика
2.Общие фонды банковского управления (на примере ОАО Банка «Петрокоммерц»)
Расчетная часть
Сравните доходности и объем привлеченных средств в различные фонды под управлением банков (ОФБУ) и ПИФов за 201.. г.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Введение

СОДЕРЖАНИЕ

Теоретические вопросы
1.Трастовые услуги коммерческих банков: российская практика
2.Общие фонды банковского управления (на примере ОАО Банка «Петрокоммерц»)
Расчетная часть
Сравните доходности и объем привлеченных средств в различные фонды под управлением банков (ОФБУ) и ПИФов за 201.. г.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Фрагмент работы для ознакомления

Сроки регистрации траста, размеруплачиваемой госпошлины, оплата услуг управляющего трастом зависят отюрисдикции регистрации траста [2].Трастовыми операциями в банке занимаются трастовые отделы, иногда эти отделы отделяются от банков и выступают как отдельные трастовые компании.Доверительные операции достаточно разнообразны. Наиболее распространенными являются так называемые финансовые трасты - услуги инвестиционных организаций для частных пенсионных фондов, премиальных фондов. При этом различают: публичный траст, образующийся из пожертвований частных лиц на благотворительные цели; пенсионный траст, учреждающийся для управления фондами предприятий, из которых выплачиваются пенсии служащим; дискреционный траст, дающий право распоряжаться средствами учредителя с целью получения выгоды.По характеру распоряжения доверяемой собственностью выделяют активные трасты, когда собственность, переданная в управление, может продаваться, отдаваться в долг, закладываться без дополнительного согласия доверителя, и пассивные трасты, представляющие собой услуги по управлению собственностью, которая не может быть продана или заложена доверителем.Трастовые услуги могут выполняться банком в пользу физических (персональные трастовые услуги) и юридических лиц (институциональные трастовые услуги). Для физических лиц доверительные операции обычно включают такие услуги, как: распоряжение наследством (завещательный траст); передача доверителю имущества и управление имуществом (прижизненный траст); управление имуществом по доверенности в порядке осуществления опекунских функций над несовершеннолетними, недееспособными лицами; выполнение функций депозитария и дача консультаций по вопросам оценки, покупки или продажи ценных бумаг, недвижимости. В персональном трасте самые распространенные виды операций - ведение счетов клиента, операции с ценными бумагами клиента, подготовка для него налоговых деклараций, взимание доходов в пользу клиента, управление недвижимостью.Для юридических лиц трастовые услуги включают: управление на основе договора-поручения имуществом (обычно недвижимым); управление денежными средствами и ценными бумагами; управление целевыми фондами; агентские услуги - хранение активов; представительство интересов доверителя, в том числе на собрании акционеров; инкассация обязательств и доходов; распоряжение доходом и инвестированием; купля-продажа активов; расходование средств по подписанию; привлечение и погашение займов; выпуск и первичное размещение ценных бумаг; предоставление имущества и денежных средств в ссуду; страхование активов; реорганизация и ликвидация юридического лица; выплата налогов и других фиксированных платежей.Трастовые операции оформляются трастовым договором, в котором оговариваются основные услуги, операции, комиссионные вознаграждения, срок, ответственность сторон.Банки за проведение трастовых операций получают комиссионное вознаграждение, размер которого устанавливается в зависимости от проводимой операции. Комиссионное вознаграждение может выплачиваться в виде ежегодного взноса с основной суммы переданного в управление имущества, единичного взноса по окончании срока договора либо ежегодных отчислений части доходов от переданного в управление имущества.Трастовые услуги появились в Российской Федерации одновременно с созданием коммерческих банков, однако из-за трудностей в их развитии круг таких услуг достаточно ограничен. Наиболее распространенными видами трастовых услуг в настоящее время выступают услуги по операциям с ценными бумагами (по линии предоставления агентских услуг), к которым можно отнести управление активами и услуги по первичному размещению ценных бумаг. В сфере управления активами коммерческие банки осуществляют операции с ценными бумагами, проводят инвестиции по поручению клиента, которые включают куплю-продажу ценных бумаг, формирование их портфеля. В качестве услуг по первичному размещению банки предоставляют услуги по размещению акций на рынке ценных бумаг, создают и ведут реестры акционеров, выплачивают доходы акционерам, осуществляют регистрацию сделок с ценными бумагами.В Российской Федерации до настоящего времени отсутствуют трастовые услуги для физических лиц. Это, прежде всего, касается завещательного, прижизненного и страхового трастов. В качестве перспективных направлений развития трастовых услуг можно выделить сотрудничество коммерческих банков с инвестиционными фондами, что даст возможность большинству индивидуальных инвесторов размещать свои средства на фондовом рынке, и с частными пенсионными фондами (управление средствами данных фондов). Другим направлением развития трастовых услуг в России может стать создание ипотечных инвестиционных трастов для оказания консультационных услуг по вопросам инвестиций в недвижимость [3].Общие фонды банковского управления (на примере ОАО Банка «Петрокоммерц»)Что такое ОФБУ?Общий Фонд Банковского Управления (ОФБУ) - это форма коллективных инвестиций, предназначенная для клиентов, желающих инвестировать средства в ценные бумаги и Финансовые инструменты, но не имеющих необходимого времени и навыков, чтобы сделать это самостоятельно.ОФБУ предназначены для аккумулирования средств учредителей управления и их последующего инвестирования в ценные бумаги, иностранную валюту, природные драгоценные камни и драгоценные металлы, производные финансовые инструменты в соответствии с Инвестиционной декларацией, регламентирующей состав и процентное соотношение активов ОФБУ. Инвестиционная декларация служит принципам построения сбалансированного портфеля с приемлемым соотношением степени риска и доходности.Участие в ОФБУ позволяет инвесторам получить хорошо диверсифицированный портфель ценных бумаг и финансовых инструментов, даже обладая небольшой суммой, а также снизить транзакционные издержки при управлении средствами [4].Кто может приобретать доли ОФБУ (Учредители управления)?Учредителями управления ОФБУ «Петрокоммерц — Акции», «Петрокоммерц — Облигации» — физические лица — резиденты и нерезиденты РФ, ОФБУ «Петрокоммерц — Корпоративный» — юридические и физические лица — резиденты и нерезиденты РФ.Что нужно знать при инвестировании в ОФБУ?Поскольку Доверительный управляющий инвестирует средства учредителей управления в ценные бумаги, то и размер дохода будет напрямую зависеть от ситуации на фондовом рынке. Необходимо принимать во внимание риски, которые могут возникнуть в процессе управления активами фондов. Перед принятием решения об инвестировании следует внимательно ознакомиться с общими условиями создания и доверительного управления имуществом ОФБУ (Общие условия) на сайте Банка www.pkb.ru.

Список литературы

-
Очень похожие работы
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00482
© Рефератбанк, 2002 - 2024