Учебно-ознакомительная практика в Инвестторгбанке

Отчет по учебно-ознакомительной практике в Инвестторгбанке.
Уровень оригинальности по Антиплагиат.ру 40 процентов.
...

Введение
1. Общие сведения о ФАКБ « Инвестторгбанк»
1.1 Общая характеристика банка
1.2 Характеристика организационно-управленческой структуры ФАКБ « Инвестторгбанк»
2. Анализ маркетинговой деятельности ФАКБ «Инвестторгбанк»
2.1 Организация службы маркетинга на предприятии

2.2 Коммуникативная, сбытовая, ценовая политика банка

2.3 Анализ внешней среды и конкуренции
Заключение
Приложение

Целью практики является закрепление теоретических знаний, полученных в университете, обучение практическим навыкам и подготовка к самостоятельной профессиональной деятельности по специальности. Основными задачами учебно-ознакомительной практики являются:
1. Установление деловых отношений с руководителями, специалистами организации;
2. Изучение организационной структуры управления, действующего законодательства, нормативных документов организации ;
3. Закрепление профессиональных знаний, полученных в процессе обучения;
4. Приобретение практических навыков работы по специальности, способностей решения реальных маркетинговых задач;
5. Формирование творческого, профессионального мышления, необходимого для практической деятельности специалиста;
6. Участие в реализации конкретных мероприяти й на предприятии – базе прохождения практики.
7. Оформление отчета о прохождении практики

Стpyктypa нaцeлeнa нa выпoлнeниe пocтoяннo пoвтopяющиxcя pyтинныx зaдaч, нe тpeбyющиx oпepaтивнoгo пpинятия peшeний. Оcнoвныe пpeимyщecтвa cтpyктypы: -выcoкaя кoмпeтeнтнocть cпeциaлиcтoв, oтвeчaющиx зa ocyщecтвлeниe кoнкpeтныx фyнкций;- coздaниe ocнoвы для иcпoльзoвaния в paбoтe кoнcyльтaций oпытныx cпeциaлиcтoв, yмeньшeниe пoтpeбнocти в cпeциaлиcтax шиpoкoгo пpoфиля. Сyщecтвyют oпpeдeлeнныe нeдocтaтки: -тpyднocти пoддepжaния пocтoянныx взaимocвязeй мeждy paзличными фyнкциoнaльными cлyжбaми; -длитeльнaя пpoцeдypa пpинятия peшeний; -oтcyтcтвиe взaимoпoнимaния и eдинcтвa дeйcтвий мeждy фyнкциoнaльными cлyжбaми;- cнижeниe oтвeтcтвeннocти иcпoлнитeлeй зa paбoтy в peзyльтaтe тoгo, чтo кaждый иcпoлнитeль пoлyчaeт yкaзaния oт нecкoлькиx pyкoвoдитeлeй; -дyблиpoвaниe и нecoглacoвaннocть yкaзaний иpacпopяжeний, пoлyчaeмыx paбoтникaми, пocкoлькy кaждый фyнкциoнaльный pyкoвoдитeль и cпeциaлизиpoвaннoe пoдpaздeлeниe cтaвят cвoи вoпpocы нa пepвoe мecтo.Анализ маркетинговой деятельности ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Саратовский»Организация службы маркетинга на предприятииУсиление конкуренции и увеличение требований клиентов к банковским услугам приводят к тому, что все большее число банков обращаются к маркетингу, разрабатывают стратегические маркетинговые планы, чтобы адаптироваться к изменениям внешней среды и обеспечить успех в конкурентной борьбе. Маркетинг становится одним из важных стратегических факторов успеха в банковском деле наряду с общим управлением, финансами и технологией. В ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Саратовский» основные функции маркетинга выполняет отдел по работе с клиентами. Основными функциями отдела по работе с клиентами являются:- выявлять потребности клиента и стремиться к максимальному их удовлетворению с помощью существующих, а также специально разрабатываемых банковских продуктов; -  формировать у клиента новые потребности в перспективных банковских продуктах на основе понимания бизнеса клиента;-  составление аналитической отчётности;-  обучение персонала, вовлечённого в обслуживание клиентов;-  внешние контакты с потребителями.        Таким образом, отдел по работе с клиентами играет значительную роль в общей организационной структуре предприятия, и нельзя не отметить, что отдел оказывает значительное влияние на реализацию всех важнейших функций ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Саратовский».Каждая фирма, предприятие или компания заинтересована в эффективном управлении своей маркетинговой деятельностью. В условиях рынка недостаточно опираться на интуицию, суждения руководителей и специалистов и прошлый опыт, а необходимо получать адекватную информацию до и после принятия решений. Роль маркетинговой информации на предприятии заключается в определении потребностей в информации для управления, ее получении и своевременном предоставлении соответствующим менеджерам. Необходимые сведения получают из внутренней отчетности фирмы, маркетинговых наблюдений, исследований и анализа данных.Основными направлениями маркетинговых исследований являются: исследование рыночных условий, исследование потребителей, анализ банковских услуг, исследования конкурентов, исследования сбытовой системы и рекламной деятельности. В ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Саратовский» маркетинговые исследования проводятся очень редко. Информацию на предприятии получают методом кабинетных и полевых исследований. Кабинетное исследование предполагает анализ вторичной информации, которую получают из отчетности предприятия, данных конкурентов, статистических сборников органов статистики, нормативно-правовых документов, публикаций в СМИ, а также наружной рекламы. Полевые исследования связаны со сбором первичной информации. Она получается с помощью различных опросов клиентов банка. Результаты данных маркетинговых исследований позволяют разрабатывать стратегии сбыта банковских услуг.  Основными способами проведения маркетинговых исследований является проведения исследований собственными силами работников банка и исследования по заказу на стороне, силами специализированных учреждений.2.2 Коммуникативная, сбытовая, ценовая политика банкаСпецифика маркетинга в банковской сфере определятся тем, что банк работает в сфере услуг. Банковские услуги — закрытый перечень операций, право совершения которых принадлежит банкам на исключительной основе.В  банковском продукте выделяют три уровня:  - основной продукт (услуга);  - реальный продукт;  - расширенный продукт .Первый уровень - основной продукт, или базовый ассортимент: кредитование, услуги по вложению капитала, услуги по расчетам, операции с валютой и пр.Второй уровень - реальный продукт, или текущий ассортимент услуг. Он постоянно меняется и развивается, не затрагивая базовой направленности банка. Изменения текущего ассортимента направлены на то, чтобы превратить случайного клиента в постоянного, побудить клиента к приобретению как можно большего числа услуг. Это подготовка документов, платежные услуги, контроль, бухгалтерское обслуживание, консультации по вопросам налогообложения и инвестирование.Третий уровень - расширенный банковский продукт. Услуги этого уровня направлены на формирование дружеские, неформальных отношений с клиентом, оказание ему всесторонней помощи. То может быть обслуживание внешнеэкономических связей, помощь в области финансов, менеджмента, личные советы банкира.  Деление услуг второго и третьего уровня относительно условно, поэтому чаще говорят о двух уровнях банковского продукта или о ядре и периферии услуг. Перечень базовых услуг банков примерно одинаков, поэтому важное значение для привлечения клиентов имеют дополнительные услуги - текущий ассортимент.  Текущий ассортимент услуг формируется по мере развития банка за счет введения новых услуг, модификации или замены существующих услуг. Причем, именно здесь велика роль службы маркетинга, которая на основе анализа ситуации на рынке, исследований, пожеланий и предпочтений клиентов должна давать рекомендации о развитии новых услуг, а также оценивать их целесообразность с точки зрения клиентов. Основными видами услуг ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Саратовский» являются:-  Кредитование населения -  Вклады -  Денежные переводы и платежи -  Операции с наличной иностранной валютой -  Курсы иностранных валют -  Операции с монетами из драгоценных металлов  - Индивидуальные сейфовые ячейки.Переводы денежных средств в 2011 году в системе "Western Union" составили 2,9 млрд рублей и 78,8 млн долларов США. По сравнению с показателями аналогичного периода прошлого года произошло некоторое снижение объемов переводов долларов США (на 6,4%), с одновременным увеличением объемов переводов российских рублей (увеличение на 85,1%), что обусловлено реализацией ООО "НКО Вестерн Юнион ДП Восток" возможности отправки переводов по системе "Western Union" в российских рублях в любую страну мира, где осуществляются переводы "Western Union".За период 2010 – 2011 гг. увеличился объем выданных кредитов. В 2009 году объем выданных кредитов составил 246 млрд. руб, в 2010 году – 335 млрд. руб, а в 2011 году – 445 млрд. руб. В структуре выданных кредитов 93,2% составляют кредиты, предоставленные корпоративным заемщикам (414,8 млрд руб.), 6,8% – кредиты, предоставленные розничным клиентам (30,1 млрд руб.). По итогам 2011 года общий объем привлеченных вкладов населения увеличился на 64% с 43,5 до 71,2 млрд.рублей. В целом совокупный объем привлеченных банком клиентских средств на 2011 год составил 225,6 млрд. рублей, увеличившись за год на 77,3 млрд.рублей.(табл. 2) Таблица 2 Динамика привлеченных средств клиентов в 2000-2011гг., млдр руб.Наименование показателяГоды200920102011Сумма привлеченных средств, млрд руб90,7148,3225,6Установленные бизнес-планом банка на 2011 год плановые задания по привлечению средств клиентов были перевыполнены на 49,3%. Это произошло в результате эффективной реализации мероприятий направленных на повышение объема привлеченных клиентских средств, так и высоким доверием к банку со стороны как корпоративных, так и частных клиентов. Коммуникационная политика, или политика продвижения банковских услуг на рынок – система мероприятий по взаимодействию банка с потенциальными потребителями и обществом в целом, направленная на формирование спроса и увеличение объема продаж банковского продукта.Основные составляющие коммуникационной политики: 1.                 Личные продажи. 2.                 Реклама. 3.                 Стимулирующие мероприятия. 4.                 Паблик рилейшнз.  Личные продажи - устное предоставление услуги в ходе беседы с потенциальным покупателем. В контакт с клиентами в роли продавцов выступают практически все работники банка. Средствами такого общения являются беседы по телефону, послания по почте и личное общение с клиентами в банке. Абстрактность банковских услуг, сложность их восприятия предъявляют особые требования к банковским служащим. Они должны вызывать доверие,  уметь убеждать и квалифицированно консультировать клиентов. Преимущества личных продаж: личностный характер - общение, изучение потребностей и предпочтений клиентов; становление отношение вплоть до доверительных, неформальных; побуждение к ответной реакции - прислушаться, поблагодарить, приобрести. Главным ограничением личных продаж являются личные затраты времени на персонал. Реклама - это сообщение, предназначенное для некоторой заранее определенной группы людей, оплаченное конкретным заказчиком и имеющее целью побудить эту группу к конкретным желательным для заказчика действиям. Основные функции банковской рекламы: формирование доверия клиента к банку (престижная реклама, направленная на формирование репутации и имиджа банка); информирование об ассортименте услуг банка; убеждение в преимуществах рекламируемых услуг; побуждение к приобретению данной услуги у данного банка. В ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Саратовский» существуют следующие каналы рекламы:1) Реклама в прессе 2) Реклама в местах продаж3) Интернет – официальный сайт АКБ «Инвестторгбанк» http://www.itb.ru/4) Реклама на транспорте5) Телевидение.С точки зрения известности рекламы (называние без подсказки) тройку банков-лидеров также составляют Сбербанк (53% россиян вспомнили, что видели или слышали его рекламу), далее со значительным отрывом следуют ВТБ 24 (22% респондентов) и Альфа-Банк (9%). Реклама известна лишь ФАКБ «Инвестторгбанк» 1% россиян. Расходы банка на рекламу в 2011 году составили $6 млн.Стимулирующие мероприятия – деятельность по использованию многообразных средств кратковременного побудительного воздействия. Стимулирующие мероприятия призваны поддерживать остальные средства коммуникационной политики с целью облегчить и ускорить продажу услуг. Они делятся на две группы: направленные на персонал и направленные на клиентов. В первую группу входят все мероприятия, призванные повысить мотивацию сотрудников банка, их производительность труда, знания о продукте: это обучение, возможности продвижения по службе, система премирования и т.д. Во вторую группу входят мероприятия направленные на клиентов. Меры, поддерживающие имидж банка, способствующие привлечению новых клиентов, очень разнообразны. По сути, это комплекс дополнительных услуг, которые могут получить клиенты банка, а также проявление личного внимания к клиентам, например вручение сувениров с фирменной атрибутикой, поздравления клиентов с праздниками, рассылка буклетов и т.д. Стимулирующие мероприятия дополняют рекламу и приводят к краткосрочному росту продаж услуг. Паблик рилейшнз (PR) - планируемые, продолжительные усилия, направленные на создание и поддержание доброжелательных отношений и взаимопонимания между организацией и общественностью. В основе PR лежит умение и желание наладить обоюдною выгодную связь с общественностью. РR - это и наука, и стиль работы, а главное - образ мышления. Средства, применяемые для ПР:  - Отношения с прессой, информационные услуги. Это посещение банка, распространение пресс-релизов, проведение пресс-конференций.  - Связи с общественностью - презентации, приуроченные к каким-либо событиям, семинары, конференции и т.д.  - Объявления, статьи в прессе, передачи на радио и телевидении, рекламирующие не услуги банка, а его достижения в социальной сфере, в деле охраны окружающей среды, поддержке предпринимательства и т.д.  - Спонсорство и благотворительность - запланированное вложение денежных средств в некоммерческую деятельность, в надежде, что результатом этого будет улучшение имиджа банка или увеличение объема продаж услуг. АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) в рамках идеи социальной ответственности бизнеса осуществляет поддержку социально-культурных проектов, ключевыми направлениями благотворительной деятельности Банка являются культура, образование, спорт и здравоохранение.Инвестторгбанк с 2006 года выступает в качестве Генерального партнера уникального международного проекта «Звезды XXI века» — самого престижного гала-балета в мире. За два десятилетия в нем приняли участие около 300 артистов балета со всего мира из более 40 лучших балетных трупп. По мнению специалистов, проект является своеобразным «чемпионатом мира» среди балетных коллективов. Председатель Совета директоров АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) Владимир Гудков удостоен специальной награды «STARS OF THE 21 st CENTURY» 2007 AWARD в Нью-Йорке за поддержку культурных начинаний. Гала-концерт «Звезды балета XXI века» впервые прошел в России 26 сентября 2010 г. в Государственном Кремлевском дворце. В январе 2012 года гала состоялся в Театре на Елисейских полях (Париж). АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) с 2007 года выступает Генеральным партнером Международного кинофестиваля им. А.А. Тарковского «Зеркало», проходящего в Ивановской области. В октябре 2011 года при участии АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) Центр технических видов спорта «Семигорье» и Youthstream Group LDA подписали Договор, согласно которому российская сторона впервые в новейшей истории страны получила право на организацию Гран-при России FIM Чемпионата мира по мотокроссу в классах МХ1 и МХ2, а также Чемпионата мира по кроссу на снегоходах FIM в Семигорье (Ивановская область) в 2012, 2013, 2014 и 2015 гг. Очередной  Чемпионат мира по кроссу на снегоходах FIM прошел на гоночной трассе в Семигорье 24-25 февраля 2012 года, а Гран-при России по мотокроссу состоится 22 июля 2012 года. Кроме того, достигнута договоренность о проведении начиная с 2013 года на территории России двух этапов Чемпионата мира по кроссу на снегоходах, что безусловно повысит престиж технических видов спорта в нашей стране.Начиная с 2008 года на территории дачного отеля «Семигорье» в Вичугском районе Ивановской области проходят соревнования по снегоходному спорту на Кубок Губернатора Ивановской области, организатором которых выступает АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) при поддержке Правительства Ивановской области и Мотоциклетной Федерации России. Целью проведения соревнований является пропаганда здорового образа жизни, популяризация экстремального спорта и активных видов отдыха в России, в том числе Ивановской области. В 2011 и 2012 году соревнования стали этапами очередного Чемпионата России.  В августе 2011 года в Ярославле при финансовой поддержке Инвестторгбанка прошел Международный турнир по хоккею с шайбой среди юношей «Кубок Волги».24 июля 2011 года на территории Racing Club Семигорье при поддержке Инвестторгбанка прошли соревнования в рамках 2-го этапа Чемпионата России по кроссу на квадроциклах и традиционные личные соревнования по мотокроссу. Инвестторгбанк выступил партнером сборной России на чемпионате мира-2011 по снегоходному кроссу в г. Туури (Финляндия).В сентябре 2010 года Инвестиционный торговый банк стал Генеральным партнером — со-организатором телевизионной трансляции празднования 1000-летия Ярославля. Благодаря помощи Инвестторгбанка жители Ярославля смогли увидеть по телевидению в полном объеме все торжества на различных праздничных площадках города.29 ноября 2009 г. в Екатеринбурге в ККТ «Космос» при поддержке Инвестторгбанка прошел творческий вечер известного историка, телеведущего и драматурга Эдварда Радзинского, представившего новую программу в единственном выступлении в уральском регионе. Творческий вечер Э.Радзинского дал прекрасную возможность жителям Екатеринбурга приобщиться к великим и загадочным страницам мировой истории.1 сентября 2009 г. при поддержке Инвестторгбанка в ивановском спортивно-развлекательном комплексе «Олимпия» прошло праздничное мероприятие для младших школьников «ФизкультУРА!».В августе 2009 года в Ярославле при поддержке Инвестторгбанка прошел ежегодный международный фестиваль хоровой и колокольной музыки «Преображение». Ярославцы и гости фестиваля имели возможность послушать мастеров колокольных звонов, возрождающих древнее искусство.В годовщину 200-летия со дня рождения великого русского писателя Н.В.Гоголя при поддержке Инвестторгбанка на российские экраны вышел полнометражный художественный фильм «Гоголь. Ближайший», режиссерская работа заслуженной артистки РСФСР, сценариста и кинорежиссера Н.С.Бондарчук. Лента повествует о последних годах жизни Николая Васильевича, его взаимоотношениях с близкими.В апреле 2009 года в Иванове более 700 человек приняли участие в молодежном спортивно-оздоровительном празднике «Здоровое поколение», прошедшем в спортивно-развлекательном комплексе «Олимпия» при финансовой поддержке АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО).В феврале 2009 года при поддержке Инвестторгбанка прошел 10-й открытый зимний Чемпионат страны по теннису среди ветеранов, организованный Федерацией тенниса РФ, Федерацией тенниса Ивановской области и Комитетом Ивановской области по спорту.Совместно с Олимпийским комитетом России и компанией «СпортИнвест» Инвестторгбанк организовал во время летних Олимпийских игр 2008 г. в Пекине «Дом друзей Олимпиады».При поддержке Инвестторгбанка в Нью-Йорке прошел 6-й Ежегодный фестиваль «Наше наследие». 15 и 17 июня 2008 года на лучших концертных площадках Нью-Йорка прошел карнавал джаза с участием Ларисы Долиной и оркестра Игоря Бутмана в рамках традиционного фестиваля русской культуры.Банк выступил Генеральным партнером Всероссийского футбольного турнира детских домов, состоявшегося в ноябре 2006 и октябре 2007 года в Москве. Организаторами соревнований выступили детский социальный фонд «Республика Спорт» и Всероссийское общество «Спортивная Россия» при поддержке Федерального агентства по физической культуре и спорту. По итогам турнира Банк учредил специальные призы лучшим командам, игрокам и тренерам. В 2006 и 2007 годах АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) выступил официальным партнером Всероссийской Спартакиады детей-инвалидов и детей с ограниченными возможностями. Для детей с нарушением слуха, зрения, опорно-двигательного аппарата и интеллекта в спортивных комплексах Москвы прошли соревнования по мини — футболу, настольному теннису, дартсу, легкой атлетике, дзюдо и конному спорту.Инвестторгбанк оказал помощь Московской государственной консерватории имени П.И. Чайковского в финансировании участия одного из самых ярких и талантливых студентов консерватории, пианиста Владимира Фаркова в Международном конкурсе.Банк участвует в восстановлении церкви Михаила Архангела в Михайловской Слободе Раменского района Московской области. Система сбыта представляет собой комплекс структур по реализации товаров и услуг, включающий канал распределения и товародвижения, оптовую и розничную торговлю.Проблемы сбыта банковских услуг очень специфичны, они не занимают столь большого места в банковском маркетинге, как в промышленности.