Проблемы формирования рыночной инфраструктуры в России

В данной курсовой описаны все виды инфраструктуры России ...

СОДЕРЖАНИЕ


ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………….. 2
1. ПОНЯТИЕ ИНФРАСТРУКТУРЫ РЫНКА……………………………….. 4
1.1 Сущность, происхождение и основные составляющие инфраструктуры рынка…………………………………………………..
4
1.2 Роль государства в формировании рыночной инфраструктуры….. 8
1.3 Факторы, оказывающие влияние на формирование инфраструктуры рынка……………………………………………………
10
2. ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ РЫНОЧНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ В РОССИИ………………………………………………………………………..
13
2.1 Биржи и их роль в рыночной экономике…………………………… 13
2.2 Основные элементы инфраструктуры современного рынка………. 18
2.3 Банки, их виды и операции. Функции и статус центрального банка……………………………………………………………………….
23
2.4 Кредитно-финансовые институты, составляющие рыночную инфраструктуру России…………………………………………………..
24
3. Роль рыночной инфраструктуры в обеспечении экономического развития страны………………………………..
27
3.1 Функции инфраструктуры рынка…………………………………… 27
3.2 Задачи развития общехозяйственной инфраструктуры…………… 29
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………. 33
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ…………………………... 34
ПРИЛОЖЕНИЕ А……………………………………………………………... 36

ВВЕДЕНИЕ
С переходом к новым экономическим условиям, а именно к рыночному хозяйствованию, возникает необходимость создания рыночной инфраструктуры, которая обеспечила бы свободное движение товаров и услуг на рынке. Кроме того, важно создать такую инфраструктуру, которая соответствовала бы в полной мере рыночным условиям, и, следовательно, надо создать такие институты, как биржи. Биржи, будучи некоммерческими организациями, способствуют движению и обращению ценных бумаг, товаров. На биржах в зависимости от вида товара, спроса и предложения осуществляется установление цен на товары и курсов на ценные бумаги. Биржи отражают объективную ситуацию на товарном, фондовом, валютном рынке и рынке труда.

Каждый из укладов в своем развитии проходил разные стадии, которые различались мерой его влияния на общий экономический рост в стране (Схема.1.1). При этом надо понимать, что устаревающие уклады, теряя свое решающее влияние на темпы роста, оставляли в составе национального богатства страны, созданные ими производственные или инфраструктурные объекты. Схема. 1.1 Влияние сменяющихся технологических укладов на экономический рост в промышленно развитых странах. 2.ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ РЫНОЧНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ В РОССИИ2.1 Биржи и их роль в рыночной экономикеИнститут бирж существует уже много веков. Слово «биржа» от латинского происхождения означает буквально «кожаный кошелек». Возникли биржи в XVI в. как специальные места, где собирались коммерсанты для совершения торговых операций. Первая биржа была учреждена в Антверпене в 1531 г., вторая – в Лондоне в 1566 г., третья – в Нью-Йорке на Уолл-стрит в 1792 г. В России первую биржу учредил Петр I в Санкт-Петербурге в 1703 г. В 1705 г. для нее построили специальное здание на стрелке Васильевского острова. Петр лично установил часы биржевых собраний купечества. Затем товарная биржа появилась в Одессе в 1796 г. В то время не было объективных условий для развития биржевой торговли, и только после реформы 1861 г. (отмены крепостного права), а затем в начале XX в. наступил расцвет биржевой торговли. В период нэпа действовало более 100 бирж, а в 1930 г. все они прекратили свое существование. В настоящее время биржевая торговля в России возродилась. Биржевая торговля позволяет продавцам и покупателям определенного товара легче найти друг друга, чем при поиске наугад. Кроме того, она обеспечивает механизм установления цен.Деятельность бирж регулируется государственными органами и независимым органом, устанавливающими правила деятельности бирж и отдельных её членов. Биржа – это организационная форма оптовой торговли массовыми стандартными товарами или систематических операций по купле-продаже валюты, рабочей силы и ценных бумаг. Она предназначена для всесторонней организации рынка. Сегодня биржа – это государственная или акционерная организация, выполняющая следующие функции:♦ предоставление места для торговли (где собираются покупатели и продавцы и договариваются о ценах);♦ организация биржевого торга;♦ установление правил торговли, в том числе стандартов на продукцию, реализуемую через биржу;♦ разработка пакетов типовых контрактов по сделкам купли-продажи;♦ котирование цен;♦ урегулирование или арбитраж споров;♦ информационная деятельность;♦ предоставление определенных гарантий при сделках с ценными бумагами или товарами, получение за это определенных комиссионных.Сделка (операция) – это соглашение о взаимной передаче прав и обязанностей в отношении биржевого товара, сопровождаемое переходом финансового ин инструмента (денег, банковских документов и др.) от одного лица к другому.Все сделки (операции) на бирже можно подразделить на следующие группы:1) сделки с реальным товаром (в общем обороте доля поставок реального товара на подавляющем большинстве товарных бирж не превышает 1 – 2%), когда продавец должен иметь товар в наличии и предъявить его к поставке в срок, обозначенный в контракте. Такие сделки на срок получили название форвардных сделок;2) фьючерсные сделки с товарами, которых в момент заключения сделки в наличии нет (например, сделки на урожай будущего года). Эти сделки заключаются на определенный срок и могут быть много раз перезаключены. По сути они представляют собой акты купли-продажи не самого товара, а права на товар. Это торговля не товарами, а обязательствами на их поставку. Фьючерсные сделки используются с целью страхования от возможных потерь в случае изменения рыночных цен при заключении сделок на реальный товар.Фьючерсная биржевая торговля – один из наиболее динамичных секторов мировой рыночной экономики. В настоящее время насчитывается почти 150 фьючерсных бирж, с операциями 54 наименований товаров и оборотом свыше 3 трлн долл. в год. На долю американских бирж приходится почти 85% фьючерсных сделок, английских – 8%, японских – 6%;3) сделка с премией (опцион) дает возможность плательщику право выбора: выполнить обязательство или отказаться от него в рамках срока, оговоренного в контракте. Плательщиком премии может быть продавец (продает товар другому покупателю по более высокой цене) или покупатель (покупает товар по более низкой цене, а затем перепродает товар по более высокой цене и получает прибыль). Если цены неизменны или снижаются, плательщик пользуется правом отхода от сделки, а премия останется у получателя. В этом смысл биржевой игры;4) подстрахованные операции или хеджирование двух типов: а) продажа биржевых контрактов («короткое» хеджирование); б)покупка биржевых контрактов («длинное» хеджирование). Эти операции выступают инструментом защиты доходов от риска при колебании цен.Хеджирование – это термин, противоположный спекуляции (сделкам на бирже с единственной целью извлечения прибыли из колебаний цен). Хеджирование используется в банковской, биржевой и коммерческой практике для обозначения различных методов предотвращения потерь. Наиболее распространенный вид (метод) хеджирования – заключение срочных (договорных) сделок. Хеджирование означает балансирование между рынком реальных товаров и биржей;5) сделки с последующей фиксацией цены («онкольные» сделки); сделки с приказом, подлежащим выполнению. В этом случае одна сторона предоставляет право другой стороне установить цену в любой момент между подписанием контракта и поставкой товара. Цена здесь складывается из двух элементов: биржевой котировки (фьючерса) и надбавки или скидки с нее (базиса). Обычно базис не превышает 3% биржевой котировки.Котировка – это установление цены продавца и цены покупателя на товары, ценные бумаги, любые денежные обязательства, сведенные в таблицы; иначе говоря, котировка – это таблицы, заключающие информацию о товаре, об акциях и о торговле ими, в том числе и о ценах.К биржевому товару – предмету биржевой торговли предъявляются определенные требования, основными из которых являются: массовость производства, стандартность, наличие устойчивого спроса.Переход к рыночной экономике предполагает создание в России системы биржевых учреждений, охватывающей товарные, фондовые, фьючерсные биржи и биржи труда.Товарная биржа призвана выполнять следующие функции: оказание посреднических услуг по заключению торговых сделок по различным товарам; упорядочение товарной торговли, регулирование торговых операций и разрешение товарных споров; сбор и публикация сведений о ценах, состоянии производства и других факторах, оказывающих влияние на цены. Предметом сделок на товарных биржах являются товары и контракты (договоры) на их поставку.Фондовая биржа занимается куплей-продажей ценных бумаг. В широком смысле слова ценные бумаги – это особым образом оформленные документы, выражающие имущественные (долговые) обязательства. К ним относятся акции, облигации, векселя, ваучеры, сертификаты, коносаменты, варранты и др.На первичном рынке ценных бумаг новые выпуски ценных бумаг размещаются акционерными обществами или правительством, а на вторичном осуществляются сделки купли-продажи ранее выпущенных ценных бумаг (перепродажа через фондовую биржу и внебиржевой оборот).К участию в биржевой торговле допускаются ценные бумаги далеко не всех компаний. Здесь учитывается и степень известности компании, и величина их активов, и число выпущенных акций.Неустойчивость фондовых бирж, вероятность их краха возрастает с увеличением в их деятельности доли спекулятивных фирм, стремящихся не к производству материальных благ и услуг, а лишь к необоснованной эмиссии ценных бумаг. Пагубным может оказаться и увлеченность осуществлением гигантских проектов, требующих огромных капитальных вложений. К финансовой катастрофе может привести массовая скупка предпринимателями различных акций без учета своих финансовых возможностей.Большую опасность для фондового биржевого дела представляет сговор крупных финансовых компаний с целью покупки или продажи ценных бумаг, осуществления фиктивных сделок по заранее установленным ценам. Создание множества акционерных компаний может быть предвестником биржевых катастроф.Причиной кризисов могут быть и ошибки государственных деятелей, влияющих на экономическую политику страны. Неизбежное разорение постигнет тех биржевых дельцов, которые имеют смутное представление о фондовом механизме, внутренних и глубинных факторах изменения курса ценных бумаг, условиях успешности и оправданности биржевых сделок.Фондовые биржи как организованные и функционирующие рынки по купле-продаже ценных бумаг уходят в прошлое. Им на смену приходят межбанковские телекоммуникации (типа SWIFT).Биржа труда – посредническая организация, призванная обеспечить согласование интересов работников и работодателей, взаимоувязку спроса и предложения рабочей силы, оказание социальной помощи безработным.К классическим функциям биржи труда относятся следующие:– учет свободной рабочей силы и вакансий на предприятиях, зарегистрированных на рынке труда, трудовая и материальная помощь безработным, – организация переподготовки и повышение квалификации работников,– финансирование дополнительных рабочих мест и другие услуги на меняющемся рынке труда (например, экспертиза профессиональной пригодности, консультирование и др.).На функционировании биржевой инфраструктуры крайне пагубно может сказаться неглубокое или искаженное освещение прессой экономического положения страны, состояния биржевой деятельности, недобросовестное рекламирование различных фондов, проектов, ценных бумаг, ошибочные экономические прогнозы, распространение злонамеренных слухов. Это определяет возрастающую роль информационного бизнеса.Информационный бизнес, с одной стороны, сам входит в инфраструктуру рыночной экономики наряду с банками, биржами, рекламой и т.п., с другой – является самостоятельной формой предпринимательства в условиях рынка. Он зародился в западных странах в 60-х годах нашего столетия, а в 80-е годы превратился в своего рода «монстра» современной западной экономики. В 1990 г. он потреблял информационных технологий на сумму 2 трлн долл., по уровню занятости в США и Японии превзошел материальное производство (60% всех работающих).2.2 Основные элементы инфраструктуры современного рынкаОсновными элементами инфраструктуры современного рынка являются:1.Аукционы, ярмарки и другие формы организационного не биржевого посредничества.Динамично развивающимся элементом инфраструктуры рынка услуг региона являются оптовые ярмарки и выставки. Причем происходит постепенное изменение функций оптовых ярмарок и выставок. На первое место выходит сбор и обработка информации о состоянии рынка, перспективных планах и намерениях производителей и потребителей. (Санкт-Петербург и Москва имеют долгосрочные программы выставочно-ярмарочной деятельности, предусматривающие ее координацию, предотвращение и пресечение надлежащей деятельности, развитие экспозиционной инфраструктуры).Эффект от совершенствования сбора, обработки и передачи информации при производстве любых товаров и услуг выражается в снижении трансакционных издержек, ускорении процесса производства, улучшении материально-технического снабжения, ускорении оборачиваемости финансовых ресурсов. Современные средства компьютеризации ускоряют обработку деловой и банковской документации, платежных документов, чеков, пластиковых карт , ведение бухгалтерии.2. Информационные технологии и средства деловой коммуникации.Существенным новым моментом в развитии информационной инфраструктуры является передача информационных ресурсов, баз данных, архивов в региональную собственность. В 2001 г. В РФ принят ряд соответствующих законов (Закон г. Москвы “Об информационных ресурсах и информации города Москвы”,Закон г. Москвы “Об архивном фонде города Москвы и архивах”, Закон Санкт-Петербурга “О государственных информационных ресурсах Санкт-Петербург и информационном обеспечении органов государственной власти Санкт -Петербурга”). Участие в информационном процессе крупных специализированных центров, позволяет более активно воздействовать не только на хозяйственную деятельность предприятий, но и на формирование всей информации на базе интерактивных систем кабельного телевидения, размещение на территории 30-40 информационных киосков с информационно – справочными ресурсами общего пользования и т.д3. Налоговая система и налоговая инспекцияПри развитии экономико-правовой инфраструктуры рынка необходимо иметь, наряду с независимыми арбитражными судами, третейские суды при ассоциациях и объединениях промышленников и предпринимателей (подобные суды уже созданы, например в Москве Российским союзом промышленников и предпринимателей) и региональные правовые консультационные центры . В функции последних входят: рекомендации по применению законодательства в конкретных сферах деятельности; проверка на соответствие требованиям законодательства проектов приказов, инструкций, распоряжений и других документов хозяйствующих субъектов; подготовка предложений по определению прав и обязанностей структурных подразделений предприятий, ассоциаций, акционерных обществ, фирм и т.д; участие в разработке хозяйственных договоров, условий поставки и других документов, регулирующих отношения в рыночной экономике; консультации по претензиям и хозяйственным спорам и применению экономических санкций; подготовка информационных материалов по действующему законодательству; проверка на соответствие требованиям законодательства проектов решений общих собраний акционерных обществ, правления и т.д. Они могли бы взять на себя и консультации по коллективным договорам и их юридическому сопровождению, вопросам аренды земли и недвижимости, корпоративного управления, защиты прав акционеров, приватизации, банкротства, международного хозяйственного права, внешнеэкономической деятельности. 4. Специальные рекламные агентства, информационные центры и агентства средств массовой информации.Информационно – коммерческая инфраструктура приобретает асе большее значение в связи с необходимостью прогнозирования платежеспособного спроса, оценки его динамики, определение соответствующих пространственных и временных характеристик. Для этого а регионах целесообразно создавать специализированные службы разработки научного инструментария изучения спроса и предложения на новые виды услуг, подготовки обзоров, отчетов, докладов о конъюктуре регионального рынка (по заказам заинтересованных хозяйствующих субъектов), проведения социологических исследований, участия в выставках, ярмарках, научно- общественных мероприятиях.Одно из важнейших направлений информационного обеспечения рынка – рекламная деятельность, уже превратившаяся и в России в основной инструмент формирования спроса, в частности, на услуги. Существует, однако, насущная потребность в региональных рекламных агентствах, работающих на основе заказов, контрактов и договоров, заключаемых с малыми предприятиями, кооперативными и частными предприятиями, в том числе в сфере услуг. 5. Страховая деятельность.Крупнейшим поставщиком сбережений являются страховые компании. Основным источником их инвестиционного капитала служат комиссионные за страхование всей жизни или на какой-либо срок, страхование индивидуальное и групповое, медицинское и пенсионное и т.д. Стразовые компании охраняют доверенные им фонды держателей стразовых полисов. Чтобы обеспечить безопасность доверенных фондов, они должны быть осторожными в своей инвестиционной деятельности. Наибольший интерес страховые компании проявляют к высокодоходным долгосрочным ценным бумагам, так как люди страхуются на годы вперед или на всю жизнь. В последнее время повысилась роль пенсионных фондов, как источников инвестиционного капитала. Пенсионные фонды формируются за счет взносов предпринимателей для выплаты пенсий рабочим и служащим. Поскольку доход на инвестиции пенсионных фондов не облагается налогом, то пенсионные фонды используются для приобретения высокодоходных государственных и других ценных бумаг. Инвестиции пенсионных фондов в большей степени долговременные, так как сами фонды накапливаются годами, до выхода людей на пенсию. Важнейшим поставщиком инвестиционного капитала являются инвестиционные фонды. Инвестиционные фонды - это компании, продающие свои акции частным лицам и инвестирующие выручку от их продажи в самые разнообразные ценные бумаги с целью получения дохода за счет разницы в их рыночной цене. Кредитные союзы также выступают в качестве источников инвестиционного капитала. В кредитные союзы, как правило, вступают лица с общими интересами или проживающие в одной местности. Капитал кредитных союзов образуется за счет паевых взносов в форме покупки акций. По акциям выплачиваются дивиденды. Средства кредитных союзов используются для предоставления краткосрочных ссуд их членам. 7. Консалтинговые компании. Существует два направления консалтинговых услуг:Под процессом консультирования понимается любая форма оказания помощи в отношении содержания процесса или структуры задачи, при которой консультант не отвечает за выполнение задачи, но помогает ответственным за ее выполнениеРассматривает консультирование, как особую профессиональную службу. Три формы консультирования:1.В режиме проектирования, когда консультант самостоятельно или совместно с заказчиком разработает конкретный проект и организует внедрение на предприятии2.В режиме обучения, при котором консультант проводит специальное обучение руководителей и специалистов предприятия к освоению нововведений3.В режиме управления, когда консультант работает вместе с руководителем и помогает ему принимать конкретные решенияТипы консалтинговых организаций: 1. Крупные многофункциональные организации (от нескольких сотен специалистов и более тысячи).2. Мелкие и средние организации (50-100)человек осуществляют общее консультирование и специальное. Пример: управление кадрами , маркетинг3. Организации, оказывающие специальные технические услуги, например в области исследования операций.4. Другие субъекты – источники консалтинговых услуг:а) поставщики и продавцы компьютеровб) коммерческие банкис) страховые компании2.3 Банки, их виды и операции. Функции и статус центрального банкаБанк – кредитно-финансовое предприятие, основу деятельности которого составляет привлечение и эффективное распределение денежных капиталов.Типы банков можно свести к двум основным. Центральные банки называют “банками для банков”, так как они обслуживают все другие банки и финансово - кредитные учреждения, а также правительство (поэтому обычно они являются государственными). Центральные банки, помимо того, регулируют и контролируют денежное обращение и всю финансово-кредитную систему, хранят у себя денежные средства других банков и официальные золото – валютные резервы страны.Коммерческие банки – это “банки для всех”. Они имеют дело с разными клиентами - от мелких вкладчиков до крупных фирм, и бывают универсальными (многооперационными) или специализированными, региональными или отраслевыми и т.д.Основные виды банковской деятельности можно свести к следующим направлениям:1. Прием и хранение вкладов.2. Кредитование. Чаще всего осуществляется под залог ценных бумаг, товаров, а также земли и другой недвижимости (ипотечный кредит); кредиты без залога даются лишь надежным заемщикам.3. Расчетное обслуживание - посредничество в платежах по товарным поставкам, по заработной плате, налогам, пошлинам, между предпринимателями, населением и государством, а также ведение их счетов и т.п.4. Учет векселей (или их дисконтирование) заключается в том, что банк скупает векселя с еще не наступившим сроком погашения, удерживая при этом учетный процент (дисконт) в свою пользу (позднее, при наступлении срока платежа он предъявляет их векселедателям к оплате).