Вход

Изучить тенденции и перспективы развития финансового рынка в современной системе перераспределения финансовых ресурсов, на примере Российской Федераци

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Курсовая работа*
Код 286723
Дата создания 04 октября 2014
Страниц 39
Мы сможем обработать ваш заказ 26 сентября в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
560руб.
КУПИТЬ

Описание

Изучить тенденции и перспективы развития финансового рынка в современной системе перераспределения финансовых ресурсов, на примере Российской Федерации ...

Содержание

ВВЕДЕНИЕ 3
1 Финансовый рынок и его участники 6
1.1 Структура современного финансового рынка 6
1.2 Эволюция финансового рынка и его функции 9
1.3 Участники финансового рынка. Виды финансовых посредников 13
1.4 Регулирование финансового рынка и деятельность его участников 14
2. Финансовый рынок развитых стран Японии и других развитых стран Восточной Азии 17
2.1 Состояние и структура финансового рынка 17
2.2 Основные тенденции, последствия и проблемы регионального соглашения и межгосударственные сотрудничества Японии 20
3. Российский финансовый рынок – основные направления развития 23
3.1 Формирования российского финансового рынка 23
3.2 Структура и функции финансового рынка. Государственное регулирование финансового рынка 25
3.3 Общая характеристика российского финансового рынка в первом полугодии 2013 года 28
3.4 Перспективы развития финансового рынка России 34
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 36
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 38

Введение

Сегодня, как никогда, мир живёт под девизом "деньги решают всё". И экономику и научный и технический прогресс, да и все остальные важнейшие аспекты жизни человечества вперёд сегодня двигают деньги. Если необходимо осуществить прорыв на каком-либо фронте человеческой деятельности, будь то высокие технологии, исследование генома человека, туда направляются финансовые ресурсы.
При этом деньги вовсе не озабочены прогрессом человечества и тем более не заняты благотворительностью. Деньги просто перемещаются туда, где они могут наилучшим способом создавать новые деньги.
Современный финансовый мир позволяет деньгам быстро и без проблем перемещаться в ту точку земного шара, где в них возникла необходимость и есть возможность их роста. Для удобства этого перемещения веками создавалась мировая финан совая система, основой которой сегодня стал глобальный финансовый рынок.
Финансовый рынок его структура и особенности - одна из важных и актуальных тем на сегодняшний день.
Роль финансового рынка в современной экономике заключается в обеспечении масштабных процессов перераспределения создаваемой в хозяйственной системе добавленной стоимости. Эти процессы протекают в условиях усложняющихся отношений собственности.
Это связано с тем, что конкуренция между финансовыми институтами приводит к появлению большого набора вкладов для размещения персональных сбережений. Их трансформация в инвестиции приобретает разносторонний и многоуровневый характер.
В настоящее время на рынке функционируют фонды взаимного инвестирования, инвестиционные компании и банки, предлагающие своим клиентам широкий выбор возможных вложений финансовых ресурсов. Это приводит к значительному росту операций и, как следствие, интенсификации перераспределительных процессов.
Объектами таких операций является не только валюта, но и широкий спектр финансовых инструментов, появившихся на основе развития операций. Многообразие используемых инструментов является характерной чертой процессов перераспределения добавленной стоимости. Поэтому определение финансового рынка и характеристика его структуры должны основываться на учете их особенностей.
Тема курсовой работы актуальна потому, что финансовый рынок служит одним из механизмов, с помощью которых финансы кредитно-банковской системы участвуют в кредитовании государства – путем приобретения государственных ценных бумаг. Финансовый рынок представляет собой систему торговли финансовыми инструментами на основе четких правил.
Цель данного исследования заключается в следующем: Изучить тенденции и перспективы развития финансового рынка в современной системе перераспределения финансовых ресурсов, на примере Российской Федерации, и сделать соответствующие выводы.
Задачи курсовой работы:
1. Рассмотреть структуру современного финансового рынка;
2. Изучить эволюцию финансового рынка и его функции;
3. Определить участников финансового рынка. Виды финансовых посредников;
4. Проанализировать регулирование финансового рынка и деятельность его участников;
5. Исследовать состояние и структуру финансового рынка;
6. Определить основные тенденции, последствия и проблемы регионального соглашения и межгосударственные сотрудничества Японии;
7. Изучить этапы формирование российского финансового рынка;
8. Рассмотреть структуру и функции финансового рынка. Государственное регулирование финансового рынка;
9. Дать общую характеристику российского финансового рынка в первом полугодии 2013 года;
10. Проанализировать перспективы развития финансового рынка России
Объектом данного исследования является: Перспективы развития финансового рынка в системе перераспределения финансовых ресурсов.
Предметом данного исследования является: Финансовый рынок Российской Федерации.

Фрагмент работы для ознакомления

Финансовые посредники собирают, анализируют и накапливают информацию о заемщиках и финансовых ресурсах, осуществляют их мониторинг и на этой основе оказывают кредиторам и заемщикам финансовые услуги. Таким образом, финансовые услуги, оказываемые финансовыми посредниками, основаны на информации, используя которую они могут повышать качество своих услуг и снижать издержки [19, с. 48]. Функции финансовых посредниковОсуществляя посредничество между заемщиком и кредитором, финансовый посредник, во-первых, сводит незнакомых экономических субъектов, имеющих взаимодополняющие по отношению к финансовым ресурсам потребностей; во вторых, он изменяет параметры финансовых требований своих вкладчиков, кредиторов и инвесторов, предоставляя кредиты и осуществляя инвестиции, имеющие отличные от депозитови других требований характеристики. Следовательно, финансовые посредники выполняют такие две неразрывно связанные между собой функции, как брокерская (посредническая) и функция качественной трансформации активов. Кроме того, финансовые посредники осуществляют и другие функции, связанные с обеспечением платежей и хранением ценностей Виды финансовых посредников. Одна из наиболее распространенных классификаций является классификация по способу финансирования. По тому критерию все финансовые посредники подразделяются на депозитные и недепозитные финансовые организации. 1.4 Регулирование финансового рынка и деятельность его участниковФинансовое регулирование – то система мер, направленных на обеспечения устойчивости финансовых институтов и стабильности финансового рынка в целом, а также на ограничение рисков (валютных, кредитных, ликвидности и др.). Задачами финансового регулирования является создание равных конкурентных возможностей для всех участников рынка, защита интересов инвесторов и кредиторов, предотвращение мошенничества, недобросовестного поведения отдельных участников. В развитых странах функции финансового регулирования возложены на специальные государственные органы – так называемые финансовые регуляторы (например, финансовых услуг в Великобритании и др.). Регулирование деятельности коммерческих банков в ряде стран, в том числе и в России, осуществляют центральные банки. Новая структура органов финансового регулирования должна была обеспечить наиболее адекватную реализацию каждого из выделенных направлений и базировалось на организационном принципе «Целевого регулирования», те. Создания органов регулирования, ответственных за каждое из этих направлений. Например, все полномочия пруденциального надзора за банками, инвестиционными и страховыми компаниями должны концентрироваться в одних руках. Принцип «Целевого регулирования» позволял упростить и консолидировать существовавшую к тому времени во многих странах довольно сложную структуру органов финансового регулирования. Несмотря на то что реальные системы регулирования финансовых рынков в различных странах существенно различаются между собой, можно выделить некоторые общие черты, характерные для модели единого интегрированного финансового регулятора [35, с. 215]. Во- первых, интегрированный регулятор включает в себя надзор за рынком ценных бумаг, операциями взаимных и пенсионных фондов, страховых компаний и коммерческих банков. Во-вторых, центральный банк остается независимым от интегрированного регулятора органом, он проводит монетарную политику государство и реализует функцию обеспечения финансовой стабильности, которая включает его деятельность как кредитора последний инстанции и как органа надзора за платежными системами. В России в настоящие время существует гибридная модель финансового регулирования, состоящая из двух финансовых регуляторов: Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам. Оценивая перспективы реформирования организационной структуры финансового регулирования, отметим, что для России радикальная реформа не является предпочтительным вариантом, поскольку слишком активные реформаторские действия могут привести к потере накопленного опыта управления и его преемственности. Поэтому целесообразно постепенное изменение структуры органов регулирования, устраняющее отдельные недостатки – например, проясняющее полномочия каждого регулирующего органа и там, где это необходимо, улучшающее сотрудничество между ними. Широкие полномочия по финансовому регулирования. И влиянию на отдельные финансовые институты, представленные регулирующим органам, должны быть дополнены твердыми механизмами, обеспечивающими прозрачность и высокую степень подотчетности самого регулирующего органа. Это важно для обеспечения доверия к действиям регуляторов и укрепления конкурентных отношений на финансовом рынке.2. Финансовый рынок развитых стран Японии и других развитых стран Восточной Азии2.1 Состояние и структура финансового рынкаВосточноазиатские развитые экономики играют исключительно важную роль в мировом хозяйстве. Это связано не только со значительной долей этих государств и территорий в мировой экономике, степенью их воздействия на характер и динамику регионального сотрудничества в Азиатско-Тихоокеанском регионе, но и тем влиянием, которое оказывает опыт их экономического развития на экономическую политику других государств. Хотя общая численность населения Японии, Республики Корея и Тайваня составляет меньше 200 млн человек, или приблизительно 3% населения мира, в совокупности на них приходится более 8,5% мирового ВВП, значительная часть государственных золотовалютных запасов мира (около 1,5 трлн долл.), кроме того, они входят в «Двадцатку» ведущих мировых экспертов товаров и услуг [38].Здесь находится крупнейшие центры автомобилестроения (Япония и Республика Корея), станкостроения (Япония и Тайвань), судостроения, металлургии, химии и нефтехимии, электроники, «тройка» входит в первую десятку мировых производителей информационно-коммуникативных технологий. Ее трудовые ресурсы отвечают самым высоким мировым требованиями в отношении уровня образования, дисциплины, трудовые культуры. По численности студентов на тысячу жителей «тройка» занимает лидирующие позиции в мире. Эти три экономики характеризует динамичный рост высокотехнологичных отраслей и сферы услуг. По своему научно-техническому потенциалу Японии уступает только США, а темпы роста расходов на НИОКР в Южной Корее и на Тайване являются одним из самых высоких в мире.Поражение Японии во Второй мировой войне оказало огромное воздействие на последующее социально-экономическое развитие этой страны. Проявилось это прежде всего в кардинальном изменение внешне- и внутриполитической ситуации в результате принятия новой конституции, зафиксировавшей отказ от войны, и проведения ряда глубоких демократических реформ, в корне изменивших условия жизни народа и функционирование общественно-политических институтов. Послевоенные реформы и изменение внешнеполитического курса заложили долгосрочную базу стремительного развития всех сфер народного хозяйства Японии, что позволило ей в сравнительно короткий исторический отрезок времени занять место одного из лидеров мировой экономики Не менее значимо то обстоятельство, что восточноазиатскую модель развития оказалось возможным копировать. Япония первой в Восточной Азии, встав на путь интеграции рыночной экономики и национальных социокультурных особенностей, совершила экономическую модернизацию и закрепилась с 70-80-х гг. XX в. в числе лидеров мировой экономики. Опыт в Японии был обобщен и творчески воспринят Республикой Корея и Тайванем, сумевшими менее чем за полвека достичь к середине 90-х гг. уровня развитых экономик. В свою очередь, успешный пример развития южнокорейской и тайваньской экономик, доказавших результативность адаптации в слаборазвитой восточноазиатской экономике современных рыночных институтов, оказал стимулирующее воздействие на перевод хозяйственного комплекса Китая на рыночные рельсы. Учитывая масштаб вовлеченных в этот процесс экономик, можно говорить о том, что успешный опыт модернизации восточноазиатских стран в значительной степени влияет на характер развития мирового хозяйства [24, с. 115].Внешнеэкономические приоритеты. Особенностью внешнеэкономической стратегии Японии, Республики Корея и Тайваня является проведение активной политики как на региональном, так и на глобальном уровне. Региональный вектор определяет приоритетное направление развития внешнеэкономических связей «тройки», опережающим темпами наращивающей торговые, инвестиционные, финансовые и научно-технические связи с восточноазиатскими государствами, в особенности с КНР. Кроме того, Япония, Республики Корея и Тайвань – влиятельные члены Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества (АТЭС). Вместе с тем растущее значение развитых восточноазиатских экономик проявляется при решении глобальных проблем, например, в рамках ВТО. Сходные внешнеэкономические интересы (заинтересованность в повышении устойчивости международной валютно-финансовой системы, обеспечение оптимальных условий экспансии на мировом рынке, необходимость учета интересов национальных производителей сельхозпродукции, общие экологические и энергетические проблемы) создают условия для их скоординированных действий рамках международных организаций.ПерспективыИмеются весомые предпосылки для роста экономики развитых стран Восточной Азии. Динамика и характер их развития зависят главным образом от трех факторов:Готовности государства, бизнеса и общества последовательно продолжать проведение социально-экономических реформ;Благоприятной внешнеэкономической конъюнктуры, в том числе сохранение динамизма китайской экономикиУкрепление интеграционных тенденций в Восточной Азии.Заметно сдержать позитивные процессы может лишь существенное замедление проводимых в этих странах, а также в Китае экономических реформ. Тем не менее инерция начатых в восточноазиатских экономиках преобразований, скорее всего, окажется достаточной, чтобы, несмотря на отдельные спады и трудности, продолжить в среднесрочной перспективе поступательное развитие.По этому при условии сохранения сложившихся тенденций уже в недалеком будущем следует ожидать усиления влияния развитых восточноазиатских экономик на мировое хозяйство и деятельность ведущих международных политических и экономических организаций.2.2 Основные тенденции, последствия и проблемы регионального соглашения и межгосударственные сотрудничества ЯпонииАктивизация экономических отношений в Восточной Азии на двустороннем и региональном уровнях начало отчетливо проявляться в 90-е гг., а в XXI в. сложившаяся тенденция получила свое продолжение. В результате в настоящее время доля восточноазиатских экономик во внешней торговле стран региона колеблется от 45% у Японии и Южной Кореи, 49% у Китая.Факторы регионального сближения. Вектор региональных отношений определяется динамично растущим взаимодействием экономик Японий, Республики Корея и Китая. К экономическому сближению три страны побуждают объективные факторы.Так, им приходится решать общие, стратегические по своему характеру задачи, непосильные для одной, даже мощной экономической державы: обеспечение стабильности международной финансовой системы, развитие энергетики, транспорта, борьба с распространением массовых инфекционных заболеваний, сохранение окружающей среды и т.д.Интенсивный рост региональной торговли заставляет эти страны обеспокоиться предотвращением «торговых войн». Между тем расчеты на содействие международных организаций не всегда оправдываются. Как отмечал глава японского министерства внешней торговли и промышленности в 2000 г., ВТО «не успевает за изменениями в мировой экономике». Отсюда потребность в регулировании торговых обменов на региональном уровне [38]. Актуальность задачи систематизации и регулирования региональных связей усиливает потребность в расширении инвестиционных и научно-технических связей трех стран. При этом каждая из них стремится решить свои приоритетные задачи.Японский бизнес, перенося теряющие свою конкурентоспособность производства в Китай и Южную Корею, получает возможность сконцентрироваться на наиболее перспективных направлениях развития (наукоемкие производства и сфера высокоинтеллектуальных услуг).Для Китая укрепления долгосрочного партнерства с Японией и Южной Кореей обеспечивает расширения доступа китайских товаров на внешние рынки, а также увеличение притока капиталов и технологий из Японии и Южной Кореи, повышает роль КНР как одно из основных архитекторов регионального экономического сотрудничества.В свою очередь Республика Корея, уступая Китаю первенство в производстве трудоемких товаров, стремится за счет кооперации с соседями использовать выгоды своего географического положения. Оказываясь в эпицентре одного из наиболее перспективных районов мирового хозяйства. Южная Корея делает ставку на узкую группу высокотехнологичных производств (информационные технологии, электроника) и, во все большей мере, на логистику, транспорт, туризм.Наконец, развитие таких интеграционных группировок, как ЕС и НАФТА, также становится стимулом к укреплению региональных связей в Восточной Азии.Межгосударственные соглашения и договоренности Начало новому этапу региональной политики Японии и Южной Кореи положило заключение в 2002 г. Двустороннего инвестиционного соглашения, обеспечивающего равные права инвесторам двух стран на территории друг друга. Правительства Республики Корея и Японии ведут также переговоры о заключении соглашения о свободной торговле. Углубление отношение между Японией и Южной Кореей подтолкнуло Китай активнее включаться в процесс институционализации регионального экономического сотрудничества. 3. Российский финансовый рынок – основные направления развития3.1 Формирования российского финансового рынкаРоссия является одним из лидеров мировой экономики, занимая 9-10-е место в мире по размерам ВВП. Не решив многие свои проблемы при социализме, Россия пробует их решить теперь по-капиталистически. Российская модель переходной экономики. Российская модель, если брать ее наиболее яркие черты (а многие из них прослеживались еще сотни лет тому назад), выглядит на сегодняшний день следующим образом:Сильная связь власти и бизнеса на всех уровнях, которая чаще проявляется как первенство бюрократии над предпринимателями, особенно средними и малыми, а не их равноправие (как в Японии) или первенство бизнеса над бюрократии (как в США). Но при этом в ряде случаев российские олигархи могут часто первенствовать не только над бюрократией, но и над государственными интересами, как, например, при осуществлении приватизации собственности и либерализации внешнеэкономических связей. Можно констатировать, что образовался тандем российских бюрократов с российскими олигархами федерального и регионального значения;Ощутимая власть чиновников и олигархов над отраслями, а в ряде случаев и над страной базируется на высокой монополизации экономики, большом секторе и слабом развитии малого бизнеса (во многом из-за отсутствия его государственной поддержки). Отсюда большое число долларовых миллиардеров и богатых бюрократов в небогатой по уровню жизни стране и к тому же с небольшой прослойкой среднего класса;Сильные коллективные настроения и социальные ожидания населения ведут к большим государственным расходам, а те – к ощутимым налогам, несмотря на стремление либерально настроенного руководства страны снижать налоги;Высокий уровень образования и науки обеспечивает хороший по мировым стандартам уровень квалификации работников и существование высокотехнологичных производств, но одновременно это сочетается с низкой трудовой моралью многих работников (приводит к лени, пьянству и воровству) и низкой этики в целом (что ведет к большому развитию теневой экономики и высокому уровню криминализации всей страны);Первая и последняя черты (связь власти и бизнеса, а также низкая этика) способствует возникновению нерегулируемых законом, неформальных экономических отношений, особенно в условиях ослабления власти законов. Во многом отсюда проистекают непрозрачность и таинственность (для иностранцев) российского хозяйственного механизма [15, с. 25].Основные фонды и их состояние. Россия обладает большим основным капиталом, который в российской статистике называют основными фондами. 21% из них составляют фонды жилищно-коммунального хозяйства и еще 8% - фонды остальных отраслей социальной сферы (образования, науки, культуры и искусства, здравоохранения и спорта, туризма и отдыха, коммунального хозяйства), 5% - сельского и лесного хозяйства и 29% - промышленности и строительства, 31% - транспорта и связи, а остальные 6% - других отраслей сферы (торговли, общественного питания и др.)Для основных фондов в России характерны следующие черты.Во-первых, в последний полтора десятилетия многие из них слабо или очень слабо используются. Это результат резкого сжатия внутреннего потребительского и инвестиционного спроса в самой России, падения традиционного экспорта российских товаров и услуг в находящиеся в таком же положении бывшие советские республики, а также поспешного открытия внутреннего рынка России для иностранных товаров и услуг. Если к середине нынешнего десятилетия спрос со стороны дальнего зарубежья помог восстановить до уровня начала 90-х гг. загрузку многих отраслей топливной промышленности, металлургии и основной химии, т.е. экспортоориентированных сырьевых и перерабатывающих отраслей, то мощности работающих на внутренний рынок отраслей загружены намного слабее.Во-вторых, основные фонды в России физически сильно изношены и многие из них морально устарели. Степень износа основных фондов (определяется как доля во всех наличных фондов тех фондов, сроки амортизации которых истекли) составила 44% в 2005 г. против 36% в 1990 г., хотя в том году она считалась чрезмерно высокой. Устарелость основных фондов препятствует поддержанию конкурентоспособности российских товаров и услуг не только на внешнем, но и на внутреннем рынке, как это происходит, например, в автомобильной промышленности [16, с. 349]. Главной причиной кризисной ситуации с российскими основными фондами является недостаточный уровень инвестиций в основные фонды, или, как их чаще называют, капитальных вложений (капиталовложений). 3.2 Структура и функции финансового рынка. Государственное регулирование финансового рынкаФинансовый рынок представляет собой сплав национальных и международных рынков. Основной функцией финансового рынка является накопление и перераспределение денежных капиталов при помощи таких институтов, как банки, валютные фонды, пенсионные и страховые фонды и т.д.Структура финансового рынка подразумевает включение следующих сегментов: кредитный рынок, валютный рынок, рынок ценных бумаг, рынок инвестиций и страховой рынок. Это основные сегменты финансового рынка. На поле кредитно-финансовых рынков прежде всего определяется направление перераспределения активов и наиболее эффективные сферы приложения финансовых ресурсов.Функции финансового рынка включают в себя:поддержку воспроизводственного процесса, «перелив» капитала между отраслями, мобилизацию денежных средств, повышение эффективности экономики.Основу финансового рынка составляют национальные банки, которые устанавливают процентную ставку, непосредственно влияют на стоимость национальной валюты, проводят операции на межбанковском валютном рынке. Следующими важными институтами являются коммерческие банки, фондовые и валютные биржи – именно эти игроки в большей степени определяют развитие рынка финансовых активов, но также непосредственно влияют на развитие и эффективность финансовых рынков [9, с.12].С точки зрения среднесрочных и долгосрочных инвестиций, наибольшей привлекательностью пользуется сегмент финансово-кредитного рынка - рынок ценных бумаг. К ценным бумагам относятся: акции, векселя, облигации, чеки, казначейские обязательства и т.д. При выборе той или иной ценной бумаги в качестве цели инвестирования ориентируются на ряд финансовых показателей рынка: макро- и микроэкономические данные.

Список литературы

1. Авакян А. Р. Регулирование и контроль рынка ценных бумаг как средства ограничения свободы // Государство и право. - 2011. - № 4. - С. 111-114.
2. Анесянц Ю. С. Региональный рынок ценных бумаг : проблемы и перспективы развития // Новые технологии. - 2011. - Вып. 4. - С. 132-136.
3. Бельзецкий А.И. Финансы и финансовый рынок: Учебно-методический комплекс. Минск: Изд-во, 2010. – 489 с.
4. Бурова Д. В. Финансовые правоотношения в деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг // Право и государство : теория и практика. - 2012. - № 2. - С. 106-110.
5. Восточная Азия: между регионализмом и глобализмом /отв. Ред. Г.И. Чуфрин. М.: Наука, 2012. – 389 с.
6. Доркина А. С. Современное состояние российского рынка корпоративных облигаций // Деньги и кредит. - 2012. - № 4. - С. 37-41.
7.Купряжкин Д. А. Финансовый рынок как объект регулирования // Социально-гуманитарные знания. - 2012. - № 1. - С. 345-351.
8. Меньшикова А. С. Влияние глобализации на развитие национального рынка ценных бумаг в рамках "открытой" и "национальной" моделей фондового рынка // Финансы и кредит. - 2012. - № 11. - С. 56-67.
9. Рубцова Б.Б. Современные фондовые рынки. М.: Альпина Бизнес Букс, 2013. – 612 с.
10. Смирнов И.Е. Золотарев А.Н. Валютный курс как важнейшее понятие системы «Валютный рынок». СПб.: Изд-ва СПбГУЭФ, 2012. – 521 с.
11. Семернина Ю. В. Специфические особенности российского рынка облигаций // Финансы и кредит. - 2012. - № 8. - С. 51-58.
12. Финансовые рынки и экономическая политика России. М.: Научный Эксперт, 2012. – 488 с.
13. Финансовые рынки и финасово-кредитные институты: Учебное пособие. Стандарт третьего поколения/ Под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2013. – 447 с.
14. Япония : справочник. Научное издание Института Дальнего Востока РАН. М., 2013. – 600 с.
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
© Рефератбанк, 2002 - 2022