ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК В СИСТЕМЕ ФИНАНСОВОГО ПРАВА

научная статья по финансовому праву на тему ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК В СИСТЕМЕ ФИНАНСОВОГО ПРАВА ...

Роль Центрального Банка в экономике России трудно переоценить, особенно сегодня, в период кризиса, когда особенно необходима продуманная кредитно-денежная политика: жесткое регулирование валютного курса, поддержание отечественных производителей путем их кредитования, и в результате, предотвращение обнищания широких слоев населения.
Основными целями деятельности Банка России являются:
 защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
 развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
 обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы;
 развитие финансового рынка Российской Федерации;
 обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Специально оговорено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых капиталистически - рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность.
Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означало начало формирования в соответствующей стране двухуровневой банковской системы, на верхнем уровне которой располагается центральный банк.

В предстоящий трехлетний период перед Банком России стоит задача по дальнейшему снижению темпа роста потребительских цен. Данный процесс должен протекать постепенно: целевая траектория инфляции будет определяться с учетом перспектив экономического роста (установленные цели по инфляции достижимы без создания существенных рисков для устойчивости экономического роста), а также задачи по поддержанию устойчивого функционирования банковского сектора и финансовых рынков.Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией БанкаРоссии является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации; устанавливает правила проведения банковских операций;осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;– принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений, валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.Реформирование денежно-кредитной политикиОсновными целями денежной реформы являются стабилизация денежного обращения и восстановление покупательной способности национальной валюты. Кроме того, в ряду причин, обуславливающих денежные реформы, можно назвать изменение политического устройства в том или ином государстве, образование нового государства, межгосударственное объединение денежных систем и др. Проводится денежная реформа посредством преобразования или замены элементов денежной системы. При этом в зависимости от обстоятельств реформа может затрагивать лишь отдельные элементы денежной системы либо приобретать всеобъемлющий характер.Методы, используемые при проведении денежных реформ, как правило, отличаются гораздо более радикальным характером изменений, вносимых в денежную систему. Типичной является ситуация, при которой в рамках денежной реформы осуществляется замена старых денежных знаков на новые, что зачастую сопровождается существенным изменением в ту или иную сторону их покупательной способности. При этом такие изменения, как правило, имеют специальное правовое основание, т. е. осуществляются в соответствии с принимаемыми в этих целях законодательными и иными нормативными правовыми актами.Экономическая теория выделяет такие специфические методы, используемые при реформировании денежных систем, как девальвация, деноминация, дефляция, нуллификация и ревальвация.Девальвация предполагает снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Данный метод используется государствами в рамках политики поддержки своих производителей и стимулирования их внешнеэкономической деятельности, поскольку позволяет снизить стоимость экспортируемых товаров и тем самым существенно повысить их конкурентоспособность на мировом рынке. Следствием этого является удорожание импортных товаров, сочетающееся со снижением спроса на них, что позволяет упрочить позиции национальных товаров на внутреннем рынке. В отличие от иных методов денежно-кредитной политики, целенаправленная девальвация расценивается в мировой практике как метод недобросовестной экономической конкуренции, поэтому обычно не получает специального правового основания, а осуществляется посредством эксплуатации государствами валютных курсообразующих механизмов. Зачастую девальвация является средством защиты от кризисных явлений в экономике. Так, в Совместном заявлении Правительства РФ, Банка России от 17.08.1998 «О политике валютного курса» отмечалось, что в целях защиты национальных экономических интересов, во избежание сокращения валютных резервов и устранения, накопившихся во внешнеэкономической сфере диспропорций Правительство РФ и Банк России заявляют о пересмотре параметров курсовой политики и методов установления обменного курса рубля. В сложившихся условиях нецелесообразно сохранять жесткие ежедневные границы колебаний обменного курса рубля, в виде объявляемых Банком России курсов покупки и продажи долларов США на межбанковском валютном рынке. Следствием этого стало значительное снижение курса рубля по отношению к иностранным валютам, что создало определенные предпосылки для последующего выхода из экономического кризиса.