Вход

Приватизация в России

Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Курсовая работа*
Код 264293
Дата создания 08 июня 2015
Страниц 38
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 29 марта в 12:00 [мск]
Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
1 330руб.
КУПИТЬ

Описание

цель работы -рассмотреть особенности и этапы приватизации в России.
Содержание

Введение
1.Проведение приватизации в России в конце 20в.
1.1. Начало проведения приватизации
1.2. Значение приватизации в данном периоде
1.3. Приватизация в России: мифы и реальность
2. Приватизация в 21 веке
2.1. Приватизация в начале 21 века
2.2. Процесс приватизации 2010-2013 гг.
Заключение
Список литературы
Приложение
12.05.14
защитила на отлично ...

Содержание

Введение
1.Проведение приватизации в России в конце 20в.
1.1. Начало проведения приватизации
1.2. Значение приватизации в данном периоде
1.3. Приватизация в России: мифы и реальность
2. Приватизация в 21 веке
2.1. Приватизация в начале 21 века
2.2. Процесс приватизации 2010-2013 гг.
Заключение
Список литературы
Приложение

Введение

До 1991 года большинство граждан СССР не считались владельцами жилой недвижимости, в которой они проживали, так как она принадлежала государству. Массовая приватизация началась только в 1991 году, когда был принят соответствующий закон. С самого начала предполагалось, что процесс бесплатной передачи жилья в частную собственность когда-нибудь закончится. Периодически правительство устанавливало определенный срок, что, естественно, вызывало волнения среди тех, кто еще не успел приватизировать жилье, люди торопились, принимали скоропалительные решения, которые не всегда оказывались для них выгодны. К тому же это влекло за собой огромные очереди, бесконечные заявления в инстанции, выдававшие разрешения, а также судебные иски, ведь в ряде случаев приватизация квартир была затруднена тем, что ме жду собственниками существовали довольно сложные отношени

Фрагмент работы для ознакомления

Согласно закону РФ «О приватизации жилищного фонда» процесс приватизации происходит при согласии и добровольном желание жильца. Сам закон был издан и принят еще в далеком 1991 году, с тех пор в него вносились некоторые изменения и корректировки.В общем, исходя из этого закона, люди желающие приватизировать должны выполнить следующие требования:1. Как было отмечено ранее, граждане приватизируют жилье только при добровольном желании. Заставлять это делать никто не имеет права.2. Процесс приватизации возможен только тех квартир, которые значатся в муниципальном жилищном фонде.3. Гражданин только один раз имеет право на бесплатное получение квартиры. Исключением являются несовершеннолетние дети, которые имеют право на повторное участие в приватизации.4. Лицо, которое приватизировало жилье, получает документ, свидетельствующий о его правах на это жилье.5. Момент приватизации квартиры вступает в силу, после того как осуществилась государственная регистрация.Последний пункт подразумевает, длинные очереди и значительную трату времени. Однако на страницах http://irr.ru/ вы найдете те способы, которые позволят избежать многие сложности в процессе оформления недвижимости; также полезно будет ознакомиться со своими законными правами и общими положениями устава жилищного фонда РФ.Приватизация жилья представляет собой осуществляемую на рынке недвижимости сделку, в результате которой жилое помещение переходит в собственность частного субъекта. Непосредственная возможность осуществить приватизацию жилья появилась у российских граждан в 1991 году, с принятием закона о проведении приватизирования жилищного фонда.Так, в начале 1992г., несмотря на процесс передела государственного имущества в ходе спонтанной (или «номенклатурно-бюрократической») приватизации, государственная форма собственности оставалась преобладающей (рис. 1), а предприятия государственного сектора обеспечивали две трети всего товарооборота.Рисунок 1. Структура собственности в российской промышленности в 1991 году.Количественная динамика приватизации государственных и муниципальных унитарных предприятий (объектов) в 90-х годах изображена на графике ниже: Рисунок 2. Общее число приватизированных предприятий, а так же предприятий федеральной собственности.В настоящее время российский жилищный фонд составляет приблизительно 30% от всего недвижимого имущества и насчитывает около3 млрд. кв. метров площади. Непосредственно в частной собственности пребывает около 86 % жилищного фонда, из которого примерно 83% было переведено в частную собственность граждан в ходе такого процесса как приватизация жилья в России.Рисунок 3. Структура собственности 2003 году.В 2004 году было принято законодательное положение, в соответствии с которым с 01 января 2007 года приватизация жилья на бесплатной основе должна была быть прекращена. Оставшееся неприватизированным жильё остаётся в госсобственности, и субъекты могут:проживать в нём по договору найма,  осуществить их выкуп, исходя из рыночной его стоимости1.3.Приватизация в России: мифы и реальностьВ России приватизация протекала в два этапа. Наряду с общими принципами приватизации она имела и свои особенности, носившие национальный характер. При этом приватизация проходила в отсутствие спроса среди иностранных инвесторов и низкой платежеспособности населения страны. Для начала — самое общее определение приватизации. По своей сути это распродажа государством госсобственности частным лицам. (private — частный, личный). Обычно довольно болезненный процесс, так как сопровождает какие-то глубинные изменения в стране. Первый этап приватизации (начало 90-х годов) Первый этап приватизации часто называют малой приватизацией. Начался он в 1992 году и продлился до 1994 года. На этом этапе приватизировались малые предприятия, в основном магазины, кафе, службы быта. Малые предприятия подлежали продаже через конкурсы и аукционы. Однако большинство предприятий приобрели их же коллективы. Малая приватизация не достигла своей главной цели – создание мощного среднего класса. Во всех развитых странах средний класс является опорой и гарантом развития общества, обеспечивая занятость большего числа населения. Таблица 3. Доходы от приватизации в Российской Федерации (млрд. руб.)       1993 г.1994 г.Общая сумма доходов от приватизации310.1734.7В т.ч. в федеральный бюджет62.6113.5В бюджеты территорий247.6621.2Доля доходов от приватизации в общем объеме налоговых поступлений0.80.5Рис. 4. Доходы от приватизации в РФИменно средний класс должен был стать основой развития государства. Однако этого не произошло в виду малого числа малых предприятий. Приватизация больших предприятий на этом этапе осуществлялась путем преобразования их в акционерные общества и продажи акций за ваучеры или деньги. Преимущества при покупке имели трудовые коллективы. Зачастую такая приватизация осуществлялась на безвозмездной основе или при существенной недоплате за стоимость акций.С 1994 года начинается второй этап приватизации. Этот этап длится до настоящего времени. Второй этап приватизации С середины 1994 года происходит переход ко второму этапу приватизации. Этот этап характеризуется отменой безвозмездной приватизации и продажей акций предприятий только за деньги. Однако протекание его до сих пор происходит вяло. Это обуславливается тем, что в результате кризиса сложилась низкая платежеспособность населения. При этом, по многим причинам не спешат вкладывать свои средства в приобретение акций предприятий российские и иностранные инвесторыОсобенностью процесса приватизации, характерной для России, стало не только низкая платежеспособность населения, но и форсирование самого процесса приватизации. Национальный менталитет, сложившийся за годы советского режима, не позволил многим согражданам быстро перестроиться на рыночные отношения, что привело к затормаживанию процесса приватизации. Отсутствие опыта у новых собственников и бесплатная раздача государственного имущества привели к провалу многих предприятий, так и не сформировав высокого уровня ответственности у собственников. Итоги приватизации Подводя итоги проведенной приватизации можно отметить несколько ключевых моментов. Во-первых, распродажа государственной собственности стала гарантом невозможности возвращения советского режима. Во-вторых, не смотря на то, что основной цели достигнуть не удалось, и создание мощного среднего класса не произошло, можно утверждать, что приватизация стала основой рыночных отношений и началом формирования среднего класса в России. В-третьих, процесс приватизации еще не завершен, что позволяет говорить только о промежуточных итогах этого процесса. Поспешность приватизации привела к множеству мошеннических операций. Подводя промежуточные итоги приватизации, хочется отметить тот факт, что форсирование процесса приватизации хоть и позволило ускорить переход к рыночной экономике, но не сформировала самосознания собственников у людей. Во многом это повлияло на спад производства и закрытие многих предприятий через несколько лет после приватизации. Однако современный этап позволяет более осознанно подходить к этому процессу и характеризуется большей ответственностью за вложенные средства. Во многом это происходит потому, что приватизация осуществляется за собственные средства, а не бесплатно.Приватизация в 21 векеПриватизация в начале 21 векаПриватизация жилья в России – продление сроковВ связи с тем, что, уполномоченные на выдачу документации, требуемой для проведения приватизации жилья исполнительные органы власти, не смогли справиться с весьма большим количеством поступающих от граждан обращений, в июне 2006 года был принят законодательный акт о том, что приватизация жилья в России на бесплатной основе продлевается до 01 марта 2010 года.В конце 2009 года в Госдуму была внесена инициатива о продлении приватизационных сроков, на бесплатной основе, которая мотивировалась тем, что по сравнению с 2008 годом процент количества желающих приватизировать свое жилище значительно возрос и около 25% российских граждан ещё не успели осуществить приватизацию своего жилья.Также на внесение инициативы повлиял и финансовый кризис, в результате которого жилищное строительство было приостановлено и большое количество субъектов, находящихся на очереди по улучшению своих жилищных условий не смогли получить жилье по соцнайму и, соответственно, приватизировать его.После рассмотрения означенной инициативы, Госдумой было принято законодательное положение, согласно которому приватизация жилья в России на бесплатной основе была продлена до 01 марта 2013 года.Рассмотренные выше эмпирические результаты имеют существенное значение для обсуждения практических перспектив продолжения процессов приватизации в России. Если оставить в стороне «стратегические» сектора экономики, в которых поддержание и даже наращивание государственного контроля над деятельностью крупных и крупнейших компаний рассматривается в качестве государственного приоритета, существует два важных фактора, сдерживающих передачу государственной собственности в частные руки. С одной стороны, для правительства ключевым мотивом приватизации остается фискальный, что в условиях низкой конъюнктуры на фондовых рынках ведет к откладыванию планов приватизации «до лучших времен», когда за государственные активы можно будет выручить больше финансовых средств. С другой стороны, значительная часть экспертного сообщества, испытывая разочарование от результатов приватизации 1990-х годов, возлагает надежды на стратегии, предполагающие отказ от приватизации государственных активов и ориентацию на повышение эффективности их использования в рамках государственного сектора - либо с целью дальнейшей продажи по более высокой цене, что полностью согласуется с фискальным мотивом в деятельности правительства, либо для обеспечения продолжительного присутствия эффективных государственных компаний в отдельных отраслях экономики. Представляется, что обе эти позиции не могут рассматриваться в качестве академически и политически приемлемых. Первая из них полностью игнорирует, а вторая - серьезно недооценивает роль вопросов эффективности, связанных с решениями о приватизации - либо об отказе от приватизации государственных активов. Эта недооценка связана с характером сравнения альтернатив: низкому позитивному влиянию фактически реализованной политики приватизации на эффективность приватизированных предприятий противопоставляется гипотетическое, желаемое увеличение эффективности компаний, остающихся в государственной собственности. В экономической науке подобное сравнение реального, уже достигнутого положения вещей с идеальным, пути достижения которого туманны и неочевидны, получило название «греха нирваны». Действительно, факт низкого прироста эффективности в результате приватизации можно считать эмпирически доказанным. Однако не существует никаких - ни эконометрических, ни основанных на конкретных сравнительных наблюдениях - доказательств того, что в рамках государственного сектора стран с развивающимися рынками может быть обеспечен более высокий прирост эффективности. В этих условиях отказ от приватизации низкоэффективных государственных активов в надежде на то, что когда-нибудь в будущем - неизвестно когда и неизвестно как - государство сможет повысить их эффективность, причем сделает это лучше, чем частный собственник в результате приватизации, представляется лишенным рациональных оснований. Но и рассчитывать на автоматический рост эффективности в результате приватизации тоже нет смысла. Как было показано выше, критически важным условием роста эффективности в результате приватизации является наличие конкурентной среды, заставляющей нового собственника вести поиск рыночных стратегий, направленных на повышение конкурентоспособности. Политика приватизации и политика развития конкуренции должны идти рука об руку. Проблема заключается в том, что приоритеты развития конкуренции в российской экономической политике давно и прочно забыты. Пришло время о них вспомнить.Приватизация в России - третья волна Программа приватизации, принятая правительством Российской Федерации в 2013 г., мало обсуждается в профессиональном сообществе. Между тем она затрагивает значительный сектор сегодняшней экономики России: более 5000 ФГУП и открытых акционерных обществ со 100%-ным или долевым государственным участием. В то же время ряд исследований, проведенных в том числе и западными экспертами, в отношении эффективности чековой и залоговой приватизации, проведенной после распада СССР, показывают, что комплексные параметры эффективности, которые включают, в частности, рентабельность, безработицу и производительность труда, на территории СНГ оказались значительно ниже, чем на территории Восточной Европы. Более того, эффективность деятельности приватизированных предприятий на территории России оказалась в среднем ниже, чем эффективность деятельности государственных компаний в тех же отраслях. При этом известно, что в результате реформ 1990-х годов падение ВВП в РФ достигало порядка 40%, и если результативность текущей приватизации окажется аналогичной, то очевидно, что цель повышения эффективности экономики не будет достигнута. В связи с этим представляется необходимым дополнительно обсудить процесс приватизации, прежде всего для выработки стратегии приватизации, которая окажется по крайней мере более эффективной, чем проведенная ранее. С 2006 по 2013 г. в экономике государственного сектора сформировались наиболее важные тенденции, инициированные государством, которые и будут определять состояние сектора в ближайшем будущем. С конца 2008 г. активно происходит консолидация различных отраслевых предприятий, находящихся в государственной собственности, в несколько крупных вертикально интегрированных холдингов, таких как ОАО «Ростехнологии», «Объединенная судостроительная корпорация», «Объединенная авиастроительная корпорация», «Росгеология», «Роскартография» и т.д. Идет борьба групп влияния в российской элите по вопросу приватизации крупнейших предприятий, входящих в упоминаемый ранее «стратегический список». При этом следует отметить, что целесообразность приватизации или способ ее проведения, например, путем вторичного размещения акций, когда деньги поступают на счета компании и идут на ее развитие, не обсуждается, но - лишь время, очередность и доля. Также не обсуждается, как будут потрачены эти доходы в случае их поступления в бюджет. Программа приватизации, принятая в 2013 г., предполагает непосредственную продажу значительной части государственных предприятий до 2018 г. При этом, согласно данной программе, большая часть ФГУП будут акционированы, а затем - также приватизированы. Список ОАО, подлежащих продаже, перечислен в программе приватизации, которая не предполагает ни исключений, ни дифференциальных подходов к способам приватизации. Очевидно, что в случае отсутствия единой государственной стратегии в области государственной собственности, тенденции и формирование вертикально интегрированных государственных корпораций с выкупом частных компаний, будут очень часто вступать в противоречие с процессом продажи государственных предприятий в частные руки. Более того, то, в каком виде сейчас происходит приватизация, зачастую противоречит здравому экономическому смыслу. С нашей точки зрения, на сегодняшний день необходимо внимательно изучить происходящий в настоящее время процесс приватизации и выработать предложения, направленные на его улучшение, с привлечением к этому изучению независимых экспертов и профессиональных директоров, принимающих участие в работе СД компаний с государственным участием. 2.2. Процесс приватизации 2010-2013 гг. На практике с 2010 г. и по настоящее время исполнение планов приватизации происходит следующим образом. В начале каждого года Росимущество принимает решение о проведении в течение года аукционов по некоторому списку предприятий, включенных в программу приватизации. Проводится оценка предприятия - оценщик предприятия выбирается Росимуществом на открытом конкурсе, в то же время генеральный директор и совет директоров предприятия часто ставятся перед фактом проведения оценки в момент приезда оценщика на предприятие. Публикация условий аукциона в бюллетене «Государственное имущество» - это совершенно открытый бюллетень, который можно найти на сайте Росимущества, однако широкого уведомления потенциальных поку- пателей не происходит, в результате чего о проведении аукциона знает в лучшем случае только небольшое число потенциальных поку- пателей, глубоко погруженных в тему. Проведение аукциона с объявленной стартовой ценой - в случае отсутствия покупателей, что чаще всего и происходит по прошествии некоторого времени аукцион повторяется. В случае нескольких неуспешных аукционов объявляется аукцион без объявления цены, на котором предприятие продается с вероятностью 90% в среднем за 30% последней объявленной стартовой цены. Анализ проведенных за 2010-2013 гг. таким способом аукционов показывает следующее. Согласно данным Росимущества, за указанный период было проведено 2356 аукционов. При этом состоялось меньше трети проведенных аукционов - в основном по причине отсутствия заявок покупателей. Доходы федерального бюджета составили порядка 100 млрд руб., менее 0,5% всех доходов бюджета за рассматриваемый период. На пять крупнейших аукционов пришлось 60% всех доходов от приватизации, а 5% крупнейших аукционов дали 84% всех доходов. Среднее значение стоимости аукциона составило 127 млн руб. В области наиболее частых значений цен аукционов - от 6 до 96 млн сосредоточено 53,3% проведенных аукционов. Таким образом, можно сделать вывод о том, что в период с 2010 по 2013 г. наиболее часто на аукционах продавались средние и малые предприятия. При этом процесс продажи построен таким образом, что информация о нем, по сути, оказалась доступна крайне ограниченному кругу потенциальных покупателей. Рассмотрим некоторые особенности проводимой в настоящее время приватизации. Во-первых, проводимая описанным образом приватизация приводит к тому, что во многих случаях после продажи предприятие перестает вести основную деятельность. Кроме того, имеющаяся процедура проведения аукционов обеспечивает очень низкую информированность потенциальных покупателей и как следствие - низкую конкуренцию на аукционах. В результате этого предприятия зачастую продаются как имущественный комплекс, а для решения задачи привлечения «умного» инвестора необходимо продавать предприятия как готовые бизнесы. Для решения данной задачи следует повысить информационную открытость процесса и обеспечить привлечение компетенций независимых директоров к процессу приватизации. Во-вторых, проводимая приватизация, как правило, изменяет ситуацию в корпоративном управлении предприятия в худшую сторону, поскольку после победы на аукционе новый собственник в первую очередь проводит внеочередное собрание акционеров, на котором либо СД полностью переизбирается, либо форма собственности меняется на более удобную для нового владельца. В результате системы и структуры управления и контроля, выстроенные в ходе работы предыдущего СД, полностью утрачиваются. В-третьих, не происходит привлечения к процессу массовой приватизации малых государственных предприятий инфраструктуры фондового рынка, которая, казалось бы, наиболее приспособлена для таких целей. Ни одно из таких государственных ОАО, проданных в ходе приватизации, не осуществило программу выпуска своих акций на публичные биржевые или внебиржевые торги и не декларировало желания сделать это в будущем. Кроме того, ни одна из существующих сегодня в России бирж не была привлечена не только к проведению аукционов, но и даже к процессу активного распространения информации о проводимых торгах. В-четвертых, формирование интегрированных структур в стратегических отраслях экономики является самостоятельным процессом, который, как правило, не затрагивает тех предприятий, которые продаются в процессе «тихой приватизации».

Список литературы

1. «Актуальные комментарии». Прохоров: в 90-е годы приватизация проводилась по закону, 09.02.2012.http://actualcomment.ru/news/37488/
2. Барсенков А., Вдовин А. Приватизация в России. http://yourlib.net/content/view/2988/44/
3. Григорьев Л., «Отечественные записки». Приватизация как явление 1990-х, №1 (22) 2005. http://magazines.russ.ru/oz/2005/1/2005_1_10.html
4. Делягин М., «Известия». Компенсационный налог — единственная альтернатива гражданской войне, 09.01.2013.http://izvestia.ru/news/542616
5. Зарецкая С. Приватизация жилья в 80-90-е годы: основные направления и некоторые итоги. http://www.socpolitika.ru/rus/social_ policy_research/analytics/document447.shtml
6. Интерфакс. Прохоров: приватизация была несправедливой, но ее пересмотр приведет к гражданской войне, 16.02.2012. http://www.gazeta.ru/news/lenta/2012/02/18/n_2209777.shtml
7. «Национализации альтернативы нет». Преступный характер Приватизации 90-х. http://nationalization.ru/Privat90/Privat90.htm
8. Авербух М. Двадцать лет спустя // Итоги. - 2012. - N 35. - С.24
9. Аганбегян А. Необходимость рыночных реформ в стратегии социально-экономического развития России // Экон. стратегии. - 2012. - N 6-7. - С.26-41; N 8. - С.18-23.
10. Алиева А.В. Исторический аспект рыночных реформ в экономике Российской Федерации // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. - 2012. - N 24. - С.61-64.
11. Ананьин О.И. Как сложилась команда реформаторов и ее программа, или о неофициальном экономическом дискурсе в реформаторском движении 1980-х годов // Мир России. - 2012. - N 1. - С.3-10.
12. Аузан А.А. Черные и белые клавиши реформ / Беседовала С.С.Харисова // Стандарты и качество. - 2013. - N 1. - С.6-9
13. Ахинов Г. Экономический рост и социальное развитие: теория и практика российских реформ // Пробл. теории и практики управл. - 2013. - N 1. - С.8-14.
14. Бобков В. Удручающие социальные результаты двадцатилетней капиталистической трансформации России // Рос. экон. журнал. - 2012. - N 2. - С.10-28.
15. Богомолов О. Были ли гайдаровские реформы безальтернативными? // Экон. стратегии. - 2011. - N 11. - С.52-61.
16. Воейков М. Великая реформа и судьбы капитализма в России // Вопросы экономики. - 2011. - N 4. - С.119-137.
17. Гендлин В. 1992-й: шоковая терапия // Коммерсантъ-Деньги. - 2011. - N 34. - С.16-19.
18. Глазьев С.Ю. Либеральные реформы в России: правда и вымысел // Мир России. - 2012. - N 1. - С.37-51.
19. Глазьев С.Ю. О реформировании глобальной валютно-финансовой системы и стимулировании экономического роста / С.Ю.Глазьев, С.Б.Байзаков, М.В.Ершов и др. // Деньги и кредит. - 2012. - N 7. - С.43-47.
20. Горшков М. Массовое сознание в России: к итогам двадцатилетия реформ // Общество и экономика. - 2011. - N 8-9. - С.5-57.
21. Григорьев Л.М. Хронология реформ. Экономические реформы конца ХХ в.: опыт и уроки новейшей истории // Мир России. - 2012. - N 1. - С.11-23.
22. Гринберг Р. О новой "большой приватизации" и прочих "непопулярных реформах" // Рос. экон. журнал. - 2012. - N 3. - С.26-32.
23. Демин А.А. Реформа и бизнес в современной России // Вестн. СПб. ун-та. Сер.5. Экономика. - 1996. - N 3. - С.42-52.
24. Зуев В. Факторы экономического развития и структурные реформы в России // Экономист. - 2013. - N 5. - С.56-72.
25. Козичев Е. 10 реформ, изменивших Россию // Огонек. - 2011. - N 6. - С.27.
26. Кочегаров Т.М. Ученые и предприниматели: впервые лицом к лицу // Россия и совр. мир. - 2012. - N 3. - С.223-230.
27. Механик А. Вот такая революция // Эксперт. - 2014. - N 1-2 (спец. номер). - С.45-47.
28. Молчанов М. Модернизационные реформы: взаимосвязь экономического и социально-политического развития / М.Молчанов, В.Молчанова // Общество и экономика. - 2013. - N 7-8. - С.5-21.
29. Симонян Р.Х. О стремительности экономических преобразований и "заслугах" реформаторов / Р.Х.Симонян, Т.М.Кочегарова // Россия и совр. мир. 2013 – с. 45 – 54
30. Уринсон Я.М. Экономические реформы: взгляд из Министерства экономики // Мир России. - 2012. - N 1. - С.24-36.
31. Хаиткулов Р.Г. Российские экономические реформы: история эволюции концепций / Р.Г.Хаиткулов, Д.Е.Шестаков // Мир России. - 2012. - N 1. - С.54-78.
Очень похожие работы
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.00515
© Рефератбанк, 2002 - 2024