Особенности проведения денежных реформ и изменений в денежных системах в различных странах и их последствия

Работа посвящена особенностям проведения денежных реформ и изменениям в денежных системах различных стран. ...

Изменение доли наличных денег в обращении в нашей стране представлено на рисунке 4.

Рис. 4. Доля наличных денег в обращении

Другим основным показателем является денежная база, которая представляет собой совокупность наличных денег и денег безналичного оборота и характеризует денежное предложение. Именно через регулирование денежного предложения можно управлять объемом денежной массы в стране.
В разных странах используются разные денежные агрегаты - от самого узкого («денежная база» в Швейцарии) до широкого показателя ликвидности в Англии и «всего объема кредита» в Италии. В России используются денежные агрегаты, принятые в мировой практике, но использование этих показателей в России имеет свою специфику. Сравнение денежных агрегатов США и России показывает, что российские денежные агрегаты менее ликвидны, чем в странах с развитой рыночной экономикой.

В феврале 2015 года вслед за снижением ключевой ставки и соответствующим изменением краткосрочных ставок денежного рынка наметилось восстановление цен на внутреннем долговом рынке, а также появились признаки снижения банковских депозитных ставок и стабилизации ставок по кредитам.

Непрерывное движение денег в сфере обращения называется денежным обращением. Осуществляется оно в наличной и безналичной формах.
Форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством, называется денежной системой.

В Германии реформа началась в 1948 году, был создан единый эмиссионный центр, вводилась новая денежная единица - немецкая марка и определялась схема обменной операции: обмен до 60 марок по курсу 1:1. Денежная реформа привела к позитивным изменениям в экономической жизни Германии: было покончено с «черными» рынками, меновой торговлей, расширился ассортимент товаров, увеличилась продолжительность рабочей недели, возросла производительность труда. Деньги вновь стали востребованными, что позволило избежать резкого роста инфляции и создать благоприятные условия для ликвидации рационирования и либерализации цен (эффект «чуда полных витрин»). Последствием реформы стало ускорение темпов экономического роста, что создало материальную основу для роста благосостояния населения. [12, с.104]Особенности денежных реформ на втором этапе состояли в том, что они сопровождались изменением масштаба цен, установлением золотого содержания валют. Второй этап денежных реформ был проведен в Польше, Румынии, Болгарии, Чехословакии с 1950 по 1953 годы и предусматривал обмен старых денег без ограничения на новые по разному соотношению в каждой стране, в зависимости от степени их обесценения. В Польше, Чехословакии, Румынии, Болгарии было законодательно зафиксировано золотое содержание валют (раньше золотой паритет валют этих стран определялся косвенным путем через доллар США).Денежные реформы, связанные с изменением масштаба цен, были проведены в Китайской Народной Республике в 1955 году, в Демократической Республике Вьетнам в 1959 году. В 1978 году была проведена денежная реформа в Социалистической Республике Вьетнам, ее целью стала унификация денежного обращения в стране, в обращение были выпущены новые денежные знаки. Эта реформа явилась важной мерой реорганизации производства, перераспределения рабочей силы и укрепления экономического и финансового управления на территории всей страны. В Африке Гвинейская Республика в числе первых провела радикальную денежную реформу. Созданный в 1960 г. государственный Центральный банк Гвинейской Республики выпустил гвинейский франк вместо колониальной валюты - франка КФА. Обмен франков КФА на новые деньги производился по соотношению 1:1, было установлено золотое содержание валюты, введен контроль переводов денежных средств за границу, запрещен ввоз и вывоз новых денег. В 1972 г. в связи с усилением инфляции в Гвинее проведена новая денежная реформа: введена укрупненная денежная единица, произведен обмен гвинейских франков по соотношению 10:1. В ходе денежных реформ была изъята из обращения избыточная денежная масса, произведен обмен старых денег на новые деньги, обеспечена временная стабилизация денежного обращения. Развивающиеся страны неоднократно проводили деноминации путем обмена обесценившихся денежных единиц на новые по низкому курсу, что приближало их к нуллификации. Деноминации по соотношению 1000:1 в разные годы применяли Бразилия, Индонезия, Заир, Уругвай, Чили. В настоящее время, в результате Ямайской валютной реформы 1976 - 1978 годов, которая отменила использование золота как основы стоимости валют, узаконила плавающие валютные курсы и ввела другие необходимые изменения, золотое содержание денежных единиц отменено. Виды денег, являющиеся законным платежным средством, - это в основном кредитные банковские билеты, а также бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная монета.В США главным средством обеспечения банкнотной эмиссии в настоящее время служат государственные ценные бумаги, а также золото в государственных запасах и полученные от Международного валютного фонда средства в форме Специальных прав заимствования (СДР), представляющих собой расчетную (виртуальную) валюту. Курс СДР как расчетной валюты МВФ в настоящее время определяется в четырех валютах: в долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и в японских иенах. Так как спрос в мире на доллар США меняется, Конгресс принял закон о Федеральном резерве, который ввел эластичное денежное обращение, расширявшееся и сжимавшееся в соответствии со спросом общества. При изменении спроса на валюту учреждения для хранения денежных средств либо заказывают валюту в федеральных резервных банках, либо депонируют ее в них. Структуру денежного обращения США определяют три основных эмитента денег: Министерство финансов, Федеральная резервная система (ФРС) и коммерческие банки. ФРС является основным эмиссионным центром и регулятором денежной системы США, в ее функции входит поддержание низкой инфляции, стабильности денежного обращения, укрепление позиции доллара как резервной валюты. С 1975 года по требованию Конгресса США ФРС ежегодно определяет допустимые пределы роста (таргетирование) денежных агрегатов и ряда процентных ставок. С 1981 г. проводится более жесткое регулирование денежного обращения путем ограничения денежной массы и увеличения процентных ставок. Главный канал эмиссии денег в развитых странах - депозитно-чековая эмиссия: увеличение депозитов на счетах клиентов и соответственно массы чеков, обслуживающих платежный оборот. В ней участвуют коммерческие банки и другие кредитные учреждения. Характерные черты современных денежных систем развитых стран - полный переход к кредитным деньгам; выпуск денег в обращение не только в порядке банковского кредитования хозяйства, но и для покрытия государственных расходов; преобладание в денежном обращении безналичного оборота; усиление государственного монополистического регулирования денежного обращения. Денежные реформы в РоссииВ России золотой стандарт ввела денежная реформа 1895 года, названная реформой Витте. В целом реформа была прогрессивной и способствовала стабилизации денежной системы.Необходимость денежной реформы в послеоктябрьский период была обусловлена инфляцией, неустойчивостью денежной системы, существованием значительного бюджетного дефицита. Началом реформы послужил выпуск в обращение в октябре 1922 г. нового денежного знака - червонца, который приравнивался к 10 довоенным золотым рублям. В 1924 г. реформа была завершена, начали выпускаться новые знаки - государственные казначейские билеты, а также серебряные и медные монеты. Следующая денежная реформа в нашей стране была проведена в 1947 году. Она заключалась в обмене находившихся в обращении денег на вновь выпущенные деньги и переоценке сбережений населения в сберегательных кассах и в форме облигаций. Заработная плата и все другие выплаты наличных денег населению осуществлялись новыми деньгами, одновременно отменялась карточная система. Реформа укрепила систему государственного кредита, значительно повысила курс советского рубля по сравнению с курсом иностранных валют, увеличила приток вкладов. В результате реформы были ликвидированы последствия второй мировой войны в области денежного обращения, без чего нельзя было отменить карточную систему и перейти к торговле по единым ценам.В 1960 г. было принято решение о новом изменении масштаба цен и увеличении золотого содержания рубля более чем в четыре раза. Все денежные средства, внутренняя задолженность, доходы населения, цены и тарифы пересчитывались в соотношении 10 старых рублей к 1 новому рублю. Были выпушены билеты Госбанка СССР достоинством и казначейские билеты, поступили в обращение новые монеты.В 1991 - 1993 гг. в связи с политическими и инфляционными процессами и распадом СССР была проведена очередная денежная реформа. Ее необходимость объяснялась несколькими причинами: в бывших республиках СССР осталось много накоплений в советских деньгах, которые могли увеличивать инфляцию в России; в стране обращалось много фальшивых купюр крупного достоинства; необходимо было изъять незаконные капиталы, которые хранились в крупных купюрах. После этой реформы устанавливаемые государством цены поднялись. С 1 января 1992 г. были отменены талоны, и цены были объявлены свободными. После этого цены и инфляция стали быстро расти. Центральным банком РФ было проведено несколько последовательных выпусков купюр все более высокого достоинства, все банковские и казначейские билеты СССР выпуска 1961 - 1992 были изъяты из обращения на территории Российской Федерации. Реформа 1998 г. заключалась в укрупнении рубля в 1000 раз, причем в отличие от предыдущих реформ не ставилось жесткого ограничения по срокам и суммам обмена денег. Деноминированные и неденоминированные деньги находились в обращении одновременно на протяжении всего 1998 г.В настоящее время исключительное право выпуска наличных денег, организации и изъятия их из обращения на территории Российской Федерации принадлежит Центральному Банку России. Законную платежную силу имеют банковские билеты и металлическая монета, которые утверждаются Центральным Банком России, являются его безусловными обязательствами и обеспечиваются его активами. Центральный банк несет ответственность за планирование объемов их производства, а также выполняет следующие функции: создание резервных фондов банкнот и монет; определение правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег; установление признаков платежности денежных знаков и порядка замены и уничтожения денежных знаков; утверждение правил кассовых операций в хозяйстве.