Деньги кредиты банки

расчет пая, тестовые таблицы, задача ...

1.13. Расчет доходности инвестиционного портфеля
1. Изучите по официальным данным Банка России учетные цены на драгоценные металлы (золото, серебро, платина и палладий) за период с начала 2009 года по текущий период. Сделайте вывод о целесообразности инвестирования в тот или иной металл в этот период. Выводы подтвердите расчетами доходности при соответствующем значении первоначального капитала. Попытайтесь объяснить факторы, способствующие росту или падению котировок на металлы. Официальные данные по учетным ценам можно получить по ссылке http://www.cbr.ru/metall_base/New_dynamics.asp

1.11. Расчет прироста стоимости пая
1. Определите абсолютный и относительный прирост стоимости пая вкладчика паевого инвестиционного фонда за год, общую сумму чистого дохода на конец года и доходность. ПИФ имел на начало года активы в сумме 300 тыс. руб., пассивы – 70 тыс. руб., количество паёв 1800 единиц. На конец года соответственно 290 тыс. руб., 100 тыс. руб., 1800 ед. Гражданин владеет 120 паями фонда.

13К незначительным затратам на инвестирование в драгоценные металлы и камни можно отнести:1) затраты на хранение;2) затраты на оформление перехода права собственности;3) затраты на оценку;4) затраты на приобретение.14Какой инструмент обладает свойством нестабильности цен1) драгметаллы и камни;2) акции и паи закрытого фонда;3) вклады;4) акции.15Какой инструмент требует относительно значительных вложений:1) паи;2) акции;3) недвижимость;4) накопительное страхование.36Какой инструмент более всего подвержен инфляции:1) недвижимость;2) драгметаллы и камни;3) наличные деньги;4) банковский вклад.37Какой инструмент не позволяет получать ежемесячный (ежеквартальный) доход:1) недвижимость;2) ПИФ;3) вклады;4) доверительное управление.28Какой инструмент требует наличие профессиональных навыков при инвестировании:1) фондовая биржа;2) недвижимость;3) паи;4) вклады.19Какой инструмент позволяет получать сверхприбыли1) фондовая биржа;2) ПИФ;3) недвижимость;4) сертификаты общего фонда банковского управления.110Какой инструмент, как правило, не позволяет получать доход за краткосрочный период1) недвижимость;2) акции;3) доверительное управление;4) накопительное страхование.411Какой инструмент является наиболее рисковым1) драгметаллы и камни;2) акции;3) недвижимость;4) вклады.212Какой инструмент является «промежуточным» для дальнейшего инвестирования1) наличные деньги;2) вклады;3) ПИФ;4) доверительное управление.213Какой инструмент позволяет достичь индивидуального подхода к инвестору1) недвижимость;2) ПИФ;3) доверительное управление;4) вклады.214Какой инструмент не имеет вторичное обращение1) недвижимость;2) паи;3) сертификаты ОФБУ;4) облигации.215Принцип диверсификации гласит:1) используйте валютную пару «евро-доллар» валюту для инвестирования;2) используйте различные инструменты;3) используйте краткосрочный период для инвестирования;4) используйте один инструмент для инвестирования.216Имеет ли смысл инвестировать за счет заемных средств (кредита)1) нет, необходимо использовать только собственные средства;2) да, поскольку многие инструменты требуют значительных вложений;3) да, но при этом необходимо учитывать срок, на который занимаются средства;4) да, но при этом необходимо учитывать срок, на который занимаются средства, и доходность инструмента.117Принцип постепенного вложения:1) использования последовательно нескольких инструментов;2) постепенное увеличение срока инвестирования;3) разбиение фонда инвестирования на части, каждая из которых инвестируется через определенный период времени;4) диверсификация.118Как связаны такие понятия как «доходность», «срочность», «риск» (выберите правильное утверждение)1) чем выше доходность, тем меньше риск;2) чем выше доходность, тем, как правило, меньше срок инвестирования;3) чем выше срок инвестирования, тем выше риск инвестирования;4) доходность и срок – несвязанные понятия.419Доходность инструмента – это…1) доход, полученный от инвестирования, за вычетом инвестиционных затрат;2) доход, полученный от инвестирования;3) отношение дохода, полученного от инвестирования, за вычетом инвестиционных затрат к сумме инвестирования;4) отношение дохода к сумме инвестирования.31.15. Правовое регулирование паевых инвестиционных фондов и общих фондов банковского управления№ВопросОтвет1Паевой инвестиционный фонд – это…1) юридическое лицо;2) комплекс имущества, принадлежащий на праве собственности управляющей компании;3) это обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании;4) форма коллективного инвестирования, где каждому инвестору предлагается индивидуальный подход.32В случае ПИФов управляющие компании не могут вкладывать средства в:1) драгметаллы и камни;2) недвижимость;3) акции;4) облигации.13Агенты в инфраструктуре ПИФов – это…1) лица, распространяющие паи;2) лица, совершающие сделки от имени или поручению управляющих компаний;3) лица, осуществляющие контроль над деятельностью ПИФ;4) инвесторы.14Регистраторы – это…1) лица, распространяющие паи;2) лица, совершающие сделки от имени или поручению управляющих компаний;3) лица, хранящие имущество;4) лица, ведущие реестр пайщиков.45Депозитарии – это…1) лица, распространяющие паи;2) лица, совершающие сделки от имени или поручению управляющих компаний;3) лица, хранящие имущество;4) лица, ведущие реестр пайщиков.36К лицам, осуществляющим негосударственный контроль ПИФов, не относят:1) инвесторов;2) регистраторов;3) депозитарии;4) аудиторов.17В каком случае паи будут самыми ликвидными1) паи закрытого ПИФ;2) паи открытого ПИФ;3) паи интервального ПИФ;4) паи дифференцированного ПИФ.28Государственный контроль ПИФов осуществляет1) Банк России совместно с Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг;2) Банк России;3) Министерство финансов;4) Федеральная служба по финансовым рынкам.49Найдите прирост стоимости одного пая за год. Известно следующее. Активы и пассивы ПИФ на начало года составляют 100 тыс. руб. и 10 тыс. руб. соответственно. На конец года – 200 тыс. руб. и 50 тыс. руб. Количество паев 1000 шт.1) 100 руб.;2) 90 руб.;3) 60 руб.;4) 50 руб.310Какое утверждение некорректно в отношении ОФБУ по сравнению с ПИФ:1) меньший контроль со стороны государства;2) меньшие возможности по инвестированию;3) меньшие расходы на содержание;4) менее популярный инструмент.311Вы обладаете суммой в 1 000 000 руб. и желаете получить индивидуальный подход в инвестировании. Вы выберете:1) доверительное управление;2) ПИФ или ОФБУ;3) акции;4) недвижимость.212Вы обладаете суммой в 100 000 руб. и желаете за короткий срок получить наибольшую доходность от инвестиций. Вы выберете:1) банковский вклад;2) ценные бумаги;3) ПИФ или ОФБУ;4) драгметаллы или камни.113Вы желаете накопить сумму для дальнейшего инвестирования. Вы выберете:1) ПИФ или ОФБУ;2) ценные бумаги;3) вклад;4) наличные деньги.314Доход от инвестирования в ПИФ складывается:1) из процентов, начисляемых на сумму инвестирования;2) из купонного дохода;3) из разницы суммы погашения и покупки;4) после ликвидации ПИФ.315Документ, свидетельствующий факт передачи имущества в доверительное управление и размер доли учредителя в составе ОФБУ:1) пай;2) вексель;3) сертификат долевого участия;4) инвестиционная декларация.316Объектами доверительного управления для кредитной организации, выступающей в качестве доверительного управляющего, могут быть:1) недвижимость;2) наличные деньги;3) драгметаллы, камни, монеты;4) 2, 3.417Кредитная организация направляет документы на регистрацию ОФБУ в регистрирующий орган в срок не позднее1) 5 дней с момента принятия решения о создании ОФБУ;2) недели с момента принятия решения о создании ОФБУ;3) двух недель с момента принятия решения о создании ОФБУ;4) месяца с момента принятия решения о создании ОФБУ.318Регистрирующий орган с момента поступления документов рассматривает информацию, содержащуюся в них:1) в течение недели;2) в течение 2-х недель;3) в течении 3-х недель;4) в течение 4-х недель.419ОФБУ не может вкладывать своих активов в ценные бумаги одного эмитента либо групп эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением более:1) 5%;2) 10%;3) 15%;4) 20%.320Кредитная организация обязана с момента прекращения деятельности ОФБУ уведомить об этом регистрирующий орган:1) в 3-дневный срок;2) в 5-дневный срок;3) в 10-дневный срок;4) в 15-дневный срок.221Паевой инвестиционный фонд:1) является юридическим лицом;2) не является юридическим лицом;3) является физическим лицом;4) нет правильного ответа.222Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, является общим имуществом владельцев инвестиционных паев и принадлежит им на праве:1) общей совместной собственности;2) общей долевой собственности;3) общей собственности;4) нет правильного ответа.223Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда:1) оценщик;2) аудитор;3) регистратор;4) доверительный управляющий.324Отсутствие у владельца инвестиционных паев права требовать от управляющей компании прекращения договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом до истечения срока его действия называется:1) открытый паевой инвестиционный фонд;2) интервальный паевой инвестиционный фонд;3) закрытый паевой инвестиционный фонд;4) нет правильного ответа.325Срок действия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом не должен превышать:1) 5 лет с начала срока его формирования;2) 10 лет с начала срока его формирования;3) 15 лет с начала срока его формирования;4) 20 лет с начала срока его формирования.326Банковский счет, открытый управляющей компанией паевого инвестиционного фонда:1) валютный счет;2) транзитный счет;3) расчетный счет;4) нет правильного ответа.327В доверительное управление открытым и интервальным паевыми фондами могут быть переданы:1) заложенное имущество;2) 1, 3;3) денежные средства;4) иное имущество, предусмотренное декларацией.328Максимальный размер надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев может составлять не более:1) 0,5%;2) 1%;3) 1,5%;4) 2%.329Максимальный размер скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев может составлять не более:1) 1%;2) 2%;3) 3%;4) 4%.330Управляющей компанией может быть только созданное в соответствие с законодательством Российской Федерации:1) акционерное общество;2) закрытое акционерное общество;3) общество с ограниченной ответственностью;4) 1, 3.431Размер собственных средств управляющей компании должен составлять:1) 1 млн. руб.;2) 5 млн. руб.;3) 10 млн. руб.;4) 20 млн. руб.42.4. Понятие инфляцииКаждому из приведенных ниже положений, отмеченных цифрами, найдите соответствующий термин, отмеченный буквами. Процентная ставка в денежном выражении с поправкой на инфляцию. Повышение общего уровня цен и обесценение денег. Рост цен, вызванный ростом издержек производства. Снижение общего уровня цен. Потери, которые несут держатели денежных средств в результате инфляции. Рост цен, вызванный устойчивым превышением спроса над предложением.