Инфляционные процессы в современных рыночных хозяйствах.

Целью курсовой работы является - раскрыть сущность инфляционных процессов, а также попытка проанализировать их особенности в Республике Беларусь.
Исходя из цели исследования в работе поставлены следующие задачи: дать определение понятия инфляции, выявить основные причины инфляционных процессов, рассмотреть их классификацию, изучить социальные и экономические последствия, исследовать особенности инфляционного процесса в Республике Беларусь и меры его преодоления.
Объектом исследования данной работы являются инфляционные процессы. Предмет исследования - развитие инфляционных процессов. Использовались такие методы исследования, как описание, классификация, метод сбора фактов.
...

СОДЕРЖАНИЕ

Введение…………………………………………………………………….. 4
1 Теоретические основы инфляционных процессов…………………… 5
1.1 Сущность инфляции и ее виды, причины возникновения ………. 5
1.2 Экономические и социальные последствия инфляции…………… 12
1.3 Антиинфляционная политика ……………………………………… 15
2 Анализ инфляционных процессов в Республике Беларусь ………… 18
3 Антиинфляционное регулирование в Республике Беларусь ……… 24
Заключение…………………………………………………………………… 29
Список использованных источников…………………………………….... 31
Приложение А Методика по расчету базового индекса потребительских цен (базовой инфляции)…………….
33

Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, так как её показатели и социально-экономические последствия отрицательно влияют на все стороны жизни общества, а также играют большую роль в экономической безопасности страны и мирового хозяйства.
Инфляционные процессы приводят к широкому спектру негативных последствий. Инфляция проникает во все сферы экономической жизни и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок, но больше всего люди.
Ценовая нестабильность психологически «давит» на большинство людей, создает огромную социальную напряженность в обществе. Инфляция является самым эффективным средством перераспределения национального богатства - от более бедных слоев общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

[26, с.103].Меры антиинфляционной тактики в зависимости от цели условно можно разделить на две группы:1)при необходимости увеличения совокупного предложения без адекватного увеличения совокупного спроса применяется льготное налогообложение, приватизация государственной собственности;2)для снижения текущего спроса без соответствующего падения предложения используется повышение процентных ставок по вкладам и депозитам, развитие акционерных форм собственности, стимулирование приобретения недвижимости, проведение денежных реформ. [2, с.174].Так как окончательно избавиться об инфляции невозможно, задача антиинфляционного регулирования состоит в установлении контроля над инфляцией, снижении темпа роста цен до умеренного уровня.Выбор наиболее эффективных методов борьбы с инфляцией возможен только тогда, когда определены ее основные причины. 2. Анализ инфляционных процессов в Республике Беларусь Показателем, характеризующим уровень инфляции, является индекс потребительских цен. При расчете учитывается варьирование в базисном периоде времени затрат на приобретение определенных товаров и услуг, формирующих так называемую стандартную корзину благ. В ее состав включаются важнейшие статьи расходов: продукты питания, жилье, одежда, транспортные издержки, расходы на медицинские и образовательные услуги. Для расчета ИПЦ в республике отобран 31 город, в каждом из которых проживает более 50% всего населения и более 70 % городского населения Республики Беларусь. В список включены: столица республики, все областные центры, крупные промышленные города и малые города районного подчинения. В «потребительскую корзину» включено 450 видов товаров (услуг). Перечень представляет собой единую для республики и регионов выборку товаров (услуг), наиболее часто потребляемых населением. Данный перечень обновляется ежегодно.[18] Существует два способа расчета индексов цен: индексы цен Пааше и Лайспейреса. Индекс цен Ласпейреса показывает, во сколько товары базисного периода подорожали или подешевели из-за изменения цен в отчетном периоде: [18] Ip =∑ p1q0 / ∑ p0q0(1) Индекс цен Пааше характеризует изменение цен отчетного периода по сравнению с базисным по товарам, реализованным в отчетном периоде: Ip =∑ p1q1 / ∑ p0q1 (2) Более подробно о методике расчёта индекса потребительских цен изложено в приложении А. Национальная экономика страны пережила очень сложные потрясения на протяжении 1990-х годов в результате глубокого системного кризиса, вызванного развалом СССР и его народнохозяйственного комплекса. Динамику инфляции можно проследить в рамках шести периодов. Первый период (1991-1994гг.). Это был самый трудный период, связанный с углублением экономического кризиса из-за разрыва хозяйственных связей с республиками бывшего СССР, разрушением единой рублевой зоны, переходом на национальную денежную систему, построением институтов белорусской государственности. Эти процессы вместе с нарастанием экспансионистской денежной политики обусловили гиперинфляцию в 1993-1994гг., когда цены вырастали в год более чем в 20 раз (таблица 1). Реальные процентные ставки на кредитно-депозитном рынке по рублевым инструментам были отрицательными. Уровень монетаризации ВВП сократился с 71% в 1990г. до 7% в 1994г., а обменный курс за этот же период девальвировал более чем в 64 тысячи раз. В 1994г. среднемесячная заработная плата (в пересчете на доллары) составляла 20-25 долларов США. Таблица 1 - Индексы потребительских цен (ИПЦ) и цен производителей промышленной продукции (ИЦПП),%ГодИПЦ к декабрю предыдущего годаИЦПП к декабрю предыдущего года1991247,5387,319921659,13374,419932096,62415,519942059,91996,71995344,0221,81996139,3131,41997163,1189,31998281,7300,11999351,2345,12000207,5268,02001146,1139,12002134,8142,72003125,4128,72004114,4118,8 Примечание - Источник: [29, с.583, таблица 6.4].Второй период (ноябрь 1994-1996гг.). В результате осуществления комплекса антиинфляционных мер монетарной политики была достигнута определенная финансовая стабилизация на макроэкономическом уровне. Темп прироста индекса потребительских цен снизился в 1995г. до 244%, а в 1996г. - до 39,3% (в 1994г. - до 1959%). Изменение ситуации было связано с переходом к жесткой денежно-кредитной политике, которая выразилась в ограничении темпов роста денежной массы путем сокращения объемов прямого централизованного кредитования коммерческих банков, увеличении доли аукционного размещения кредитных ресурсов по рыночным ставкам, в политике положительных реальных процентных ставок. Основным принципом новой депозитной политики стало регулирование месячных ставок в зависимости от уровня инфляции. Поддержание реальных процентных ставок на положительном уровне и стабилизация обменного курса белорусского рубля, связанная с резким снижением денежного предложения в национальной валюте, обеспечили устойчивое преимущество рублевых срочных сбережение по доходности относительно финансовых инструментов в свободно конвертируемых валютах (СКВ). Уровень монетизации ВВП по рублевой денежной массе в 1996г. вырос до 9%. Однако в конце периода произошел отход от завоеванных позиций, усилились элементы административного регулирования хозяйственной жизни с использованием денежной экспансии с целью поддержки реального сектора экономики. Это ухудшило ситуацию в 1997-1999гг.Третий период (1997-1999гг.) Высокая инфляция в республике в 1998-1999гг. имела ярко выраженный монетарный характер и была обусловлена главным образом экспансионистской денежно-кредитной политикой, в том числе эмиссионным кредитованием государственных программ в области жилищного строительства и АПК, административным поддержанием официального обменного курса белорусского рубля (на завышенном уровне по сравнению с его рыночными котировками). В этот период в течение каждого года существенно превышались утвержденные в Основных направлениях денежно-кредитной политики параметры кредитной эмиссии, прироста чистого рублевого внутреннего кредита Национального банка и роста денежной массы в национальной валюте.Вместе с административным сдерживанием цен это привело к образованию инфляционного навеса. Несмотря на высокие темпы роста, инфляция в 1999г. выросла до максимального в данном периоде уровня - 350% за год, а уровень монетизации ВВП по рублевой денежной массе снизился до 6%. Вследствие отрицательного в реальном выражении уровня процентных ставок удельный вес срочных рублевых сбережений в общем объеме рублевой денежной массы сократился до 5,3%.Четвертый период (2000-2004гг.). В 2000г. произошел переход к более взвешенной, умеренно жесткой денежно-кредитной политике, что дало свои положительные результаты. Несмотря на отклонения денежно-кредитных параметров (уровня кредитной эмиссии, роста денежной массы) от их целевых прогнозных значений, имело место снижение темпов инфляции. По итогам 2001г. рост ИПЦ составил 146,0%, в 2002г. - 134,8%, 2003г. - 125,4%, в 2004г. - 114,4%. Впервые с 1996г. было обеспечено поддержание реальных процентных ставок по срочным рублевым депозитам на положительном уровне. К середине сентября 2000г. был осуществлен переход на единый курс на всех сегментах валютного рынка. [29, с.582-585].Таблица 2 - Индексы потребительских цен (ИПЦ) и цен производителей промышленной продукции (ИЦПП),%Наименование показателя2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 20132014Индекс потреби-тельских цен134,8125,4114,4108,0106,6112,1113,3110,1109,9208,7121,8116,5116,2Индекс цен производи-телей промышлен-ной продукции139,9127,1117,6111,0109,0122,2115,4111,3118,9249,6120,6128,3127,1Индекс цен производи-телей на реализованную с/х продукцию120,0124,0122,0111,0109,0130,0121,8100,6125,3274,4130,2126,1136,7 Примечание – Источник: собственная разработка на основе [17].Пятый период (2005-2010гг.) В 2010г. инфляция по индексу потребительских цен составила 9,9%, (таблица 2) что соответствовало параметрам прогноза социально-экономического развития страны на 2010г., однако несколько отличалось от установок программы социально-экономического развития Республики Беларусь на 2006-2010гг. В программе-2010 динамика индекса потребительских цен была построена таким образом, чтобы в 2010г. уровень инфляции (декабрь к декабрю) составил 103-105%.Анализ по годам показывает (рисунок 2), что лишь в 2006г. фактический параметр инфляции соответствовал прогнозным значениям 107-109%. В последующие годы фактические значения инфляции существенно отличались от параметров программы. В 2007г. инфляция составила 112,1% (по программе - 106-108%); в 2008г. - 113,3% (105-107%); в 2009г. - 110% (104-106%); в 2010г. - 109,9 (103-105%) соответственно. Такие расчётные ошибки будут и в программе социально-экономического развития Республики Беларусь на 2011-2015гг. Рисунок 2 - Прогнозные и фактические значения уровня инфляции Примечание - Источник: [1, с.38].Как свидетельствуют приведенные данные, показатели годового прогноза, значения которых существенно превышали определенные программой, были выполнены лишь в 2009-ом и 2010-х годах ценой этому была инфляция 2011 года которая составила аж целых 108.7 %Следует отметить, что мировой финансово-экономический кризис кардинальным образом ценовую ситуацию в стране не изменил - уровень цен потребительского рынка оставался достаточно высоким. Но если в 2007-2008гг. тенденция роста цен в нашей стране соответствовала мировому контексту их повышения на продовольствие и топливо (энергетические товары), то начиная с 2009г. рост цен в европейских странах существенно замедлился, но в Беларуси заметного спада ценовой напряженности не произошло. По итогам 2010г. уровень инфляции в Беларуси оказался выше не только, чем у западных соседей, но партнеров по Таможенному союзу - Российской Федерации, Казахстане.Шестой период (2011-2015гг.). Комплекс явлений в экономике страны, вызванный многолетним отрицательным сальдо торгового баланса и издержками элементов административно-командной системы в экономике, и обострившийся из-за ажиотажного спроса на иностранную валюту и повышения заработной платы перед президентскими выборами 2010 года вызвал кризис в стране 2011года.Кризис проявился в нехватке валюты, падении рентабельности импорта, росте цен и падении покупательной способности населения вследствие более чем 50%-ной девальвации белорусского рубля. Несмотря на проведение девальвации и введение антикризисного регулирования экономики, кризисные явления не исчезли, а инфляция многократно превысила прогнозные показатели. [5]Инфляция за 2011 год составила 108,7 % (рисунок 3). Это самый высокий показатель в Европе и СНГ При этом зарплата в долларовом эквиваленте упала с 500 долларов до 170—220 долларов. Рисунок 3 – Инфляция по годам в Республике Беларусь Примечание – Источник: собственная разработка на основе [14].В 2012 г. ,особенно в четвёртом квартале, экономика Беларуси вступила в полосу рецессии. Негативное влияние на темпы экономического роста было связано с увеличением выплат совокупного внешнего долга на фоне возможного ухудшения внешнеэкономической конъюнктуры. Дефлятор ВВП в 2012 г. составил 174,9%, то есть средний уровень цен на товары и услуги в экономике Беларуси (включая потребительский рынок, производственный сектор, сферу инвестиций и др.) возрос на 74,9% по сравнению со средним уровнем цен в 2011 г. В долларовом эквиваленте ВВП Беларуси в 2012 г. увеличился сразу на USD 14,104 млрд. (или на 28,8%) до рекордных USD 63,011 млрд.Рост ВВП Беларуси в 2013 году не превысил 1%, инфляция остановилась на уровне 16,5%. Это связано с ростом тарифов на ЖКХ и плавным ослаблением белорусского рубля.В 2014 рост ВВП Беларуси составил 1.6%. Цены на продовольственные товары выросли на 18,5%, на непродовольственные - на 8,1%. Платные услуги подорожали на 27,5%. Согласно официальным статистическим данным, за 2014 год инфляция в нашей стране составила 16,2%. Первое место в тройке наиболее подорожавших в 2014 году групп платных услуг заняли услуги дошкольных учреждений (94,4%), на втором - банковские (56,2%). Услуги ЖКХ заняли почётное третье место: подорожали на 33,7%. Больше всего подорожало газо- и электроснабжение - на 44,2% и 34,5% соответственно. Наименьший рост цен был на водоснабжение - на 27,1%. Рисунок 4 – Инфляция по месяцам в Республике Беларусь (2014-2015) Примечание – Источник: собственная разработка на основе [15].В течение 2014 года развитие макроэкономической ситуации носило сложный и неоднородный характер (рисунок 4), что напрямую повлияло на результаты денежно-кредитной политики. Падение цен на нефть, девальвация валют стран - основных торговых партнеров, геополитическая напряженность, а также конъюнктурное изменение рынков оказали негативное воздействие на развитие ситуации в экономике Беларуси.Согласно указа президента республики Беларусь от 01.12.2014 № 551 главной целью денежно-кредитной политики на 2015 год является содействие устойчивому и сбалансированному развитию экономики страны через поддержание ценовой стабильности. Основной задачей денежно-кредитной политики в 2015 году останется снижение инфляции, измеряемой индексом потребительских цен, до 12 процентов (декабрь 2015 г. к декабрю 2014 г.). Однако 30 января, после расширенного заседания правления Национального банка, целевой ориентир по инфляции в 2015 году был определен на уровне 18% с допустимым отклонением в размере 2%.[21] В целом Республика Беларусь на протяжении своей истории является лидером в Европе и даже СНГ по инфляционному показателю. Что несомненно говорит об актуальности этой проблемы, и необходимости поиска её решения. Остаётся надеяться на лучшее. 3 Антиинфляционное регулирование в Республике Беларусьинфляция совокупный спрос предложениеРазвитие инфляционного процесса зависит от проводимой государством экономической политики, в рамках которой, в частности, могут приниматься специальные антиинфляционные меры.Руководством страны ежегодно утверждаются Основные направления денежно-кредитной политики, реализуемые Национальным банком страны. В них определяются целевые параметры курса рубля, роста эмиссии и денежной массы, прироста чистого рублевого внутреннего кредита и другие, а также меры по их взаимоувязанной реализации. Это - ключевые монетарные факторы антиинфляционной политики.В ежегодных Прогнозах социально-экономического развития Республики Беларусь содержится комплекс мер антиинфляционного характера в реальном секторе экономики, бюджетно-налоговой сфере, ценообразовании и других сферах. Эти меры предусматривают системное решение проблем снижения уровня инфляции, достижения целевых параметров по динамике индекса потребительских цен. [29, с.587].Белорусскую инфляцию, развивающуюся в масштабах, подрывающих законы товарно-денежного обращения, можно считать одной из закономерностей переходного периода. Очевидно, что стержнем любой антиинфляционной политики является подавление причин инфляции и нейтрализация условий ее возникновения и развития.Рассмотрев современную белорусскую экономику, можно заключить, что основными причинами белорусской инфляции являются следующие: Дефицит госбюджета, связанный с чрезмерной эмиссией, расширением масштабов банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, дотациями для неэффективного производства, чрезмерными расходами на многочисленные социальные программы, с содержанием огромного бюрократического аппарата.Инфляционные ожидания, которые всё ещё прочно сохраняются в сознании белорусского потребителя и заставляют запасаться различными товарами впрок, давая тем самым хоть и не значительный, но ложный сигнал производителям о повышении спроса.Долларизация экономики, которая, кроме функционального замещения национальной валюты, в сочетании с инфляционными ожиданиями ведёт к неестественно высоким сбережениям населения.Ограничение конкуренции. Монополия крупнейших компаний, фирм и корпораций, которые самостоятельно устанавливают соотношение рыночных цен и собственных издержек (ОАО «Атлант», ОАО «Белтрансгаз» и др.)Повышение цен на ведущие энергоносители – нефть, газ, которое неизбежно «импортирует» нам дополнительную инфляцию.Высокий уровень выплат по внешним долгам в 2013-2014 гг.Рост оплаты труда работников в отдельной отрасли или любой группе отраслей;Увеличение налогов на продукты вследствие изменения государственной налоговой политики;Повышение взимаемых налогов на производство в одной отрасли или уменьшение субсидирования отдельных отраслей;Снижение обменного курса национальной валюты;Удорожание отечественной продукции различных отраслей, обусловленное иными причинами.Перечень системных факторов инфляции в республике указывает на то, что для борьбы с ней в наших условиях невозможно использовать только традиционный набор мер антиинфляционной политики. В условиях переходной экономики ни монетаристские, ни кейнсианские рецепты не дают желаемого эффекта. Анализ общей динамики инфляционных процессов в экономике Беларуси позволяет сделать вывод о невозможности перенесения опыта применения антиинфляционных мер в странах с развитой рыночной экономикой на нашу действительность, где рыночные отношения с их инфраструктурой еще не имеют законченных форм.В связи с возникновением хронической несбалансированности экономики в ходе радикальных экономических реформ необходимо разработать эффективную антиинфляционную политику. Важны и необходимы кардинальные рыночные преобразования, прежде всего демонополизация, развитие конкуренции, либеральное, стимулирующее деловую активность, законодательство. Следует незамедлительно приступить к упрощению и оптимизации управления. Стержнем экономической политики должно стать развитие малого и среднего бизнеса.Одновременно следует провести совокупность антиинфляционных мер, их можно условно разделить на три группы: комплекс мер по ограничению издержек и ресурсосбережению; по ограничению монетарных факторов инфляции, комплекс мер по структурному регулированию рынка товаров и услуг и совершенствованию системы ценообразования.Первый комплекс включает меры:1)по регулированию заработной платы в составе себестоимости продукции;2)поиску путей удешевления импортных энергоносителей, сырья и материалов, комплектующих изделий;3)снижению материало и энергоемкости продукции на основе внедрения наукоемких ресурсосберегающих технологий;4)реструктуризации и финансовому оздоровлению предприятий, включая оптимизацию процентных ставок, формирующих себестоимость продукции, налоговых ставок и обязательных платежей;5)сокращению транзакционных издержек.Второй комплекс охватывает меры:1)по регулированию объема и структуры денежной массы;2)проведению эффективной процентной политики по кредитам и депозитам;3)сокращению скорости оборота денег;4)регулированию резервных требований;5)ограничению бюджетного дефицита;6)регулированию доходов населения;7)сокращению бартерных операций, неплатежей;8)стабилизации белорусского рубля.Третий комплекс предусматривает меры:1)по государственному регулированию цен на продукты и услуги первой необходимости;2)государственному регулированию цен на товары монополистов;3)регулированию конкурирующего ввоза товаров и услуг;4)регулированию уровня рентабельности;5)стимулированию удовлетворения спроса за счет роста производства;6)ограничению инфляционных ожиданий;7)ликвидации ценовых перекосов, диспропорций и других инфляционных потенциалов.